1、2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。据此，“善林金融”系典型的庞氏骗局，已涉嫌非法吸收公众存款罪。

最高人民法院副院长、全国扫黑办副主任姜伟：“套路贷”是披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局姜伟表示，在“套路贷”案件中，行为人假借民间借贷之名，具有非常强的隐蔽性和迷惑性。

1月10日，海通证券研究所就通过微信公众号发布声明，揭露了此种诈骗手法。广发证券2019年12月18日在官网上发布的提示中介绍，公司发现多起冒充广发证券名义进行非法活动的机构和个人。另外还有一位自称韩总的人自称是广发私募部门，推荐该投资者参加私募基金并要求该投资者交一万元作为风险押金。

中宝投资同样以发布虚假项目借新还旧为套路。2017年6月，1991年出生的IGOFX外汇平台总代理张雪娇卷款跑路，近40万名投资者约300亿“被骗”。很多投资陷阱往往初期回报还不错，但大部分骗局的背后是借新还旧、庞氏融资。庞氏骗局意味着初期必须让资金先滚动起来，怎么办呢？

然而，今日的红岭创投，却因为周世平的罪行，走向了无期徒刑的道路。2019年，国家担心网贷行业出现系统性风险，非法吸收存款、集资诈骗等行为也是屡见不鲜，使得整个P2P行业陷入了信任危机。

既然如此，在经营外盘期货过程中，如何才能区分诈骗罪与非法经营罪，代理商到底应该是以诈骗罪定罪还是以非法经营罪定罪呢？此种情形，因为所用行情真实，资金也进入了国际市场，完全是按照期货交易规则进行，则不可能构成诈骗，那么代理商无证经营，则涉嫌非法经营。

近日，公安部经侦局发布7类传销陷阱，提示公众加强警惕。公安部经侦局有关人士说，传统的产品道具类传销也不容忽视。公安部经侦局为广大人民群众汇总的7类传销陷阱不容忽视，但当下一种动辄涉及几十亿上百亿“最有实力”的传销骗局要时刻警惕，那就是金融类传销。

近日，裁判文书网公布了一起非法吸收公众存款案，详细披露了英国EuroFX公司炒外汇骗局的操作内幕。据判决书显示，被告人赵宝琴自2012年加入英国EuroFX外汇投资项目后，通过发展下线和介绍他人投资获取提成，共计非法吸收公众存款逾3亿元人民币。

今天我们这篇报告为大家梳理了主要的八种投资陷阱，然后分析了他们的一些共性，希望给大家一些帮助。我们总结了过去二十年的投资案件，主要的投资陷阱不外乎以下八种：实体项目非法集资与前两种非法集资套路相似，只是投资标的不同。2017年6月，1991年出生的IGOFX外汇平台总代理张雪娇卷款跑路，近40万名投资者约300亿“被骗”。

对此，银保监会18日发布了关于防范以“元宇宙”名义进行非法集资的风险提示。编造虚假元宇宙投资项目有的不法分子翻炒与元宇宙相关的游戏制作、人工智能、虚拟现实等概念，编造包装名目众多的高科技投资项目，公开虚假宣传高额收益，借机吸收公众资金，具有非法集资、诈骗等违法行为特征。打着元宇宙区块链游戏旗号诈骗银保监会表示，上述活动打着“元宇宙”旗号，具有较大诱惑力、较强欺骗性，参与者易遭受财产损失。