近两年银行爆发的各类负面事件也不少，导致银行在老百姓心中的形象越来越差，实际上混迹在银行业的骗子比例并不大，只不过中国的银行数量太多了，在金融领域中银行的客户也最多，因此诈骗案例的总量就上去了。很多骗子P2P网贷平台，只需要投资者实际调查、走访即可识破。高息诱惑是P2P网贷诈骗平台用得最多的招数。

资金盘与传销的区别此次发布的警示信息，主要是针对目前出现的以“股权投资”、“复利循环投资”、“网络理财”、“游戏理财”等网络化的金融传销而发出，传销犯罪伴随非法集资的状况日益严重。朋友们，这都是近期发生在我们身边朋友的资金盘网络传销，现在全都出问题了，都是因为贪心害死人。

如果这个数字属实，钱宝网将成为e租宝之后第二大非法集资平台。2016年，互联网金融公司大大集团被媒体报道因涉嫌非法集资四名高管被羁押，警方冻结了大大集团账户，发现其账面上仅剩1亿多元资金，但如果要实现投资人资金完全兑付，可能需要40亿元左右。

本期财经圆桌会，通过各金融单位经验做法的分享和交流，大家进一步掌握了社会不同群体的金融防骗需求方向，总结出不少值得推广的“金点子”。

这种欺骗模式就是“庞氏骗局”的翻版，被称之为“老鼠会”，曾经在我国多地区出现。庞氏骗局”改进版——传销传销的本质都是“庞氏骗局”，即以后来者的钱发前面人的收益。一些在中国发生的非法集资案，大多也都是“庞氏骗局”的再现。其发财手段也是“庞氏骗局”的再造。“庞氏骗局”的五种特征