由此科技，余额宝与其他货币基金相比，其收益率已缺乏优势。华南某理财师认为，“余额宝这种理财端每天24小时买入，每天24小时也可赎回。余额宝的出现，使天弘基金的规模增长极为迅速，2013年4季度，其规模就杀入千亿级别。余额宝规模的迅速扩张把天弘基金一举推上了行业第一把交椅，从业内前十大基金公司来看，根据天天基金网数据，天弘基金规模是第二名工银瑞信的两倍多，是第十名汇添富基金的五倍多。

一是构造虚拟货币，涉众诈骗特征明显。现实生活中，虚拟货币的交易平台服务器往往放置在境外，即境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。更让人感到吃惊的是，据央视报道，腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳在今年1月初表示，利用所谓的区块链概念搞的代币、虚拟币这一块，我们就发现非常活跃的这种代币有两千多种，我们发现这种传销平台已经超过3000多家，这类的犯罪因为涉案金额非常大，而且危害是非常大的。

诈骗团伙会结合某些时事热点或者噱头发行某种虚拟货币，以购买后会有数倍甚至百倍收益为噱头引诱对区块链、虚拟货币等不甚了解的用户入场。虚假的虚拟货币交易平台可通过人为控制平台涨跌行情实施诈骗。但实际上，主流虚拟货币早已被诈骗分子据为己有，APP上显示的盈利只是虚假数字。

这是一个直接取自史蒂文·西格尔电影的加密骗局，主角是动作电影明星本人、一名私家侦探，一场自导自演的绑架，以及凭空消失的数百万美元。就在这个时候，曾出演《潜龙轰天》和《法律之上》等武术片和动作片的明星史蒂文·西格尔出现在了B2G的宣传材料中。西格尔的经纪人在一封电子邮件中说，这位动作明星“和其他人一样被骗了”，“史蒂文只是运气不好，时机不对。

西安警方23日透露，警方近日破获一起以“网络虚拟货币”为噱头的新型传销案件。04”民间资金互助合作理财传销案、“8.08”新型传销案和“4.互联网金融飞速发展，老百姓投资理财有了更多渠道，不法分子趁机浑水摸鱼，采用虚拟货币、互助机构的形式，以高达30%甚至更高的年化收益诱使投资人进行投资。

王姐、天凡妈妈的案例并不少见，他们已经形成了一个特殊的群体，既是传销币的受害者，同时也游走在不同传销币项目之中。2015年，传销项目3M、20世界福克斯使王姐赔了一套房。3年后，王姐再次一头扎进了各种传销币项目之中。王姐早在2014年就准备买比特币，但因不会操作，最终放弃。带家族8人进入传销币”陈天凡的爸爸知道妈妈正在做的“项目”可能就是传销币，但因为能赚钱，所以态度比较中立。

南亚匪帮假扮买家，前晚引一名全职比特币炒家当面交收，双方在山边公路点算期间，匪徒同党突然杀出，迅速劫走事主约300万元现钞及两部手提电话，事主的15枚比特币因已过账，货财两失。参考过往数据，去年比特币高峰期全球每日交易额录得约760亿美元，相比起炒卖虚拟货币气氛同样炽热的2018年1月份录得约100亿美元，两年间的交易额大升七倍，可见炒风严重。

并且挖出了比特币，由于没有国家信用的背书，他和国际上的法定货币完全不是一个层面，在许多国家，比特币也并没有受到认可，无法用于交易，我们耗费了大量的电，挖出来却是一堆并不具有实际经济价值的虚拟代码，也怪不得国家会开始对比特币市场进行整治国家行为的效果是很明显的，我国是比特币挖掘的大国，自从我国开始清退比特币挖矿行为后，全球的比特币挖矿矿场至少减了一半，矿场开始向其他发展中国家转移

比尔·盖茨又向虚拟资产领域——加密货币和NFT“开炮了”。比尔·盖茨说他既不看多也不看空这种资产类别，他之前就批评过加密货币数次。去年，他曾与特斯拉CEO埃隆·马斯克就“比特币对散户投资者来说是否风险太大”以及“比特币挖矿对环境的危害”展开过争论。比尔·盖茨还曾警告那些投资加密货币的人，要对投资加密货币热潮“保持警惕”，尤其是那些没有马斯克那么富有的人：