这种庞氏骗局的本质是拆东墙补西墙，用后来的投资填补前期的兑付窟窿。700亿元的巨额资金去向成谜，投资者要求透明化的呼声愈发强烈，警方的立案调查虽然给了受害者一丝希望，但追回资金的时间成本和比例依然令人堪忧。

经侦查，现已查明张小雷涉嫌集资诈骗犯罪的主要事实：依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网，在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过钱宝网，以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵，设置资金池，以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名，利用众多第三方支付平台通道，向不特定社会公众大量非法集资。