起底暴雷的河南村镇银行背后神秘人：谁的白手套？

凤凰网出品《风暴之眼》

文：刘培、卢银玲

核心提示：

一、雷暴涉案的6家乡镇建设银行，只是陆毅一伙作案的冰山一角。 据凤凰网“风暴之眼”不完全统计，与新财富集团有着千丝万缕联系的村镇建设银行至少有26家。 通过股权质押等方式，这种建行最终成为大股东试血的工具。

2、凤凰网“风暴之眼”多方调查发现，陆毅原名陆广义，其多名高管均有建行系统背景。 为了获得抵押贷款，陆毅多次贿赂保监会官员。

3. 2017年是陆毅经济极度困难的一年。 借助兰威高速等子公司，多次侵占他人股权、矿业权、房产，并进行质押。 凤凰网《风暴之眼》调查发现，在陆毅的强大人脉中，渤海信托、南航泛海系与他关系密切。 渤海信托频频“雪中送炭”。

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2022年中国农历龙年之前，伦敦晨报广场连续播放了3天“喜迎中秋，祝奥运”倒计时活动画面，被称为“世界的十字路口”。

视频中，除了联合国秘书长、众多美国政要和文化名人外，还有一名身材肥胖、双臂交叉、眉眼微垂的中年华裔妇女。 当时，这个头衔为“和平电视国际传媒集团董事长”的人并没有引起人们的注意。

但三个月后，他将成为整个华夏金融圈的舆论中心。

2022年4月，云南多个乡镇建设银行曝出提款不成功。 近40万存款人投入了400万元存款，“砰”的一声像变魔术一样突然消失了。 原来，这个高瘦中年不是什么传媒大亨，而是一个玩弄资金的“魔术师”。

他的名字叫陆毅，还有一个比“和平电视国际传媒集团董事长”的头衔更有名的身份是“河南新财富集团实际控制人”，而广东新财富集团在风头最关键广东村建银行风波。 的性格。

与许多浮夸的金融巨头不同，陆毅在金融圈的知名度极高。 祖籍广东省新乡市封丘县的隐世富商，在雷雨来临前鲜有传闻。

不过，陆毅和这些逃到越南的盗贼有一个爱好却颇为相似——都喜欢快艇。

“他在广东海南有一艘快艇，叫‘新财富’。” 一位接近新财富集团的人士告诉凤凰网《风暴之眼》。

有一次，此人去海南出差，特意搬到海边看一看传说中的“新财富”。 海天一色之下，红色的快艇静静停泊在一望无际的水面上，越发熠熠生辉。

然而，看似平坦的镜面之下，也暗藏着一股暗流。 快艇表面光鲜亮丽，但当“新福”四个大字没入水中时，便会被暗藏的急流激流绞得粉碎。

爆料人对陆毅的强大实力感到意外。 “河南新财富金融蓝筹的多名高管均有建行系统相关工作背景。 这在私营公司并不常见。 这让陆毅能够在金融圈尤其是建行圈混得风生水起多年，获取资金的能力远超其他民营企业。 ”

陆毅向地方农商行注资并非原罪。 2010年前后，为吸纳社会资本发展地方建设银行，国家鼓励地方建设银行改制，于是出现了很多民营企业向地方村镇建设银行和农村商业银行注资。

不过，与很多村镇建设银行被雷雨袭来不同，陆毅挪用建行资金的目的并不是为了解决自己这个融资难的民营企业的病，而是双手合十。

其实早有传言，明年元旦后，陆毅逃往印度，他控制的新财富集团几乎同时被注销，只剩下40万储户争夺地盘。

一些储户驻守在广东银监局坚如磐石的大楼前，手上拿着写着“退还我的存款”的A4纸，在初夏的热风中瑟瑟发抖。 也有储户被莫名其妙地给了个“红码”，只能住在广东省外，盯着维权群里不断跳出的信息，被如何度过艰难绝望的日子所吞噬。未来的生活。

隐形地下富商：“我是王”

图说：左为陆毅，右为京城知名商人陆长生

陆毅，他是谁？ 几乎引起了全民的好奇。 2020年8月，一则关于山东河南寻根寻根的新闻，几乎都是陆毅在国外公开报道的痕迹。

不到1000字的文章附有5张照片。 每张照片中，身穿酒绿色条纹T恤、小腹微凸的陆毅都在C位。 条纹T恤的正面图案是“I'MTHEKING”的斜体英文字母，周围环绕着金色的星星，很像天猫一贯的风格。 事先不知道他身份的人，肯定会把他当成一个普通的路人。 文章谨慎地介绍陆毅是汝阳商人。 不过，对于站在他身边的人，他却详细透露了自己的身份——北京丰实投资基金管理中心总裁吕长生。

虽然这两个黄姓商人还是第一次站在一起。 陆长生比陆毅大十岁，今年60岁。《红周刊》曾报道称，陆长生是资本市场上赫赫有名的“大人物”，兼任大股东和管理层在多家A股及港股公司任职。

另外，陆毅身边的公开信息几乎都是法律纠纷。 “I'MTHEKING”这个大字有点讨人喜欢——游走于法律之外的“国王”。 不过，陆毅的精力和基础，大部分都在建行系统上。 上述接近新财富集团的人士表示，外界通常不知道陆毅，因为他基本不经营任何实体，只有金融圈的人知道。 他的圈子广而深，不仅在四川，还在省外多地投资了多家农商行和城商行。

广州建设银行原副行长乔顺德是他的同事之一。 第一财经报道，早在2007年，陆毅就曾多次向乔顺德挪用房贷，前后高达2300万。 乔顺德负责办理建行的贷款批文，陆毅收到资金后将资金借给关联公司。

“陆毅为人很高调，基本上很少会亲自下来处理事情。” 很多和陆毅控公司打过交道的人都说，陆毅的人很讲究架势。 就算是要申请股权登记，也会开好几辆车，给人的印象是有钱有势。

上海某公司的老总曾数次与陆逸芳共进晚餐，对陆逸芳的盛情款待更是让他感到意外。 ”2013年，有一次，陆毅一行人带着山东省泰安市辖某县的知县，到上海亦庄的一家私人米酒收藏馆喝水。大厅的仓库陈列着各种黄酒，当时陆毅的人直接拿了一瓶价值百万的黄酒来招待。”

凤凰网《风暴之眼》发现，在陆毅的家乡内乡县，还有一座占地3000多亩的富丽堂皇的私家园林——陆氏庄园。 园内共投资3.5万元，历时十余年。 花园在山脊上，里面有许多宫殿。 也是仿故宫门前台阶上的造像，只不过故宫的造像是云龙的形状，这里的造像是仙鹤振翅的场景。 园内极其奢华，捕获珍禽异兽，堪称皇家园林。 外人不得入内。 但近年被当地政府没收，后更名为“光泉谷”，改建为3A级公园，对外开放。

尽管如此，很多当地人并不知道这座花园背后的主人，只知道根基深厚。 凤凰网《风暴之眼》获得的多重证据渤海信托和来分期 骗局，都指向陆毅是陆氏庄园的幕后主人。

新财富集团历史高管许乔峰是广东世纪鼎盛树苗开发培育基地（以下简称“世纪鼎盛基地”）的历史合伙人。 这家公司的笔名是“河南卢氏山庄树苗开发培育基地”。 而修炼基地就位于陆氏庄园，这一点也从“光泉谷”官方沫沫公众号介绍的公司名称中得到了证实。

网上还传出，陆家庄园是当地背景深厚的陆家所建。 庄园主陆荣三，是四川省四建的二把手。 进入电器、公路、房地产等领域。 卢荣三有两个女儿。 卢光中，次女卢光义。

不过，卢广中和卢广义与他们在凤凰网《风暴之眼》中认识的卢氏兄弟同名，只是读音相同，形式不同而已。 陆毅本名陆广义，但他有一个妹妹，本名陆光中，在安阳经营着一家电器零售店——航天商城。 陆氏庄园应该是陆毅家族掌控的。

数十家当地建设银行成为ATM

陆毅财富的扩张，源于中原大地在世纪之交推出的兰徐高速项目。 该项目由时任湖北省副县长李新民主持。 时任安阳市市长刘成都、政法委主任戴松军等成立指挥部，批准安阳3家公司负责高速公路的建设和运营。 其中之一就是鲁邑的安阳兰威高速公路开发有限公司。

陆毅本身也没有多少钱，在获得承接权后，建设银行、国家开发银行、上海南汇开发建设银行等多家建设银行纷纷抛出橄榄枝。 陆毅凭借高速收费权获得了数十亿美元的抵押贷款。

至于陆毅是如何获得兰威高速的经营权，又是如何在金融体系中发挥良好的作用，将陆家的财富帝国从电器零售扩大到高速公路、酒店、房地产，以及众多的农商行。银行，外界有很多“高手”。 “相救”传闻，凤凰网《风暴之眼》目前还无法否认。

但是，陆毅利用同乡、下属、合伙人等，控制了大量公司。 据凤凰网风暴之眼不完全统计，新财富集团的电力网络包括至少数百家关联企业——开封永恒企业管理有限公司、河南鼎拓实业发展有限公司、南京合生创展和工贸有限公司、河南航天电气有限公司、河南海凌实业发展有限公司、河南启旺实业发展有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博澳森家电电器有限公司、石家庄文豪工贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪商业管理有限公司、郑州博爵工贸有限公司， ETC。

此类关联公司背后的主要股东往往交叉持股，高管姓名具有明显的族裔关系。 但其背后的股东和工作人员变动频繁，外界无法一一穷尽和洞悉。

上海中矿联合矿业投资管理有限公司董事长张翠柳，与陆毅的人打过几次交道。 在陆毅老家的内村，她看到过警察上门打听信息。 陆毅从家乡附近的几个村聘请了老乡担任关联公司的股东，然后用他们的身份证进行抵押汇款。” 一日转十亿元。”这显然解释了新财富集团下属公司的复杂原因。

通过这种关系网络直接或间接向农商行注资，新财富集团已经深入金融体系末端的毛细血管。 然而，最近的雷雨和广东村镇建设银行储户被红码事件，暴露的只是陆毅在金融圈非法牟利的冰山一角。

据凤凰网“风暴之眼”不完全统计，与新财富集团有着千丝万缕联系的村镇建设银行至少有26家，其中包括中原建设银行、平顶山建设银行、河南内乡农村商业建设银行、开封松都农村商业建设银行、河南兰考农村商业建设银行、河南内乡农村商业建设银行等。

比如安阳松都农商行就有一个监事卢虎渤海信托和来分期 骗局，而卢虎也是广东新财富多家公司的高管； 吴坤，四川兰考农村商业建设银行监事之一，曾任​​兰渭高速总经理，安阳新东方股东村镇建设银行、河南汴梁农村商业建设银行、河南安阳农村商业建设银行、台前德商农村商业银行、安阳汴西新区民生小额抵押贷款有限公司。

新财富集团在很多公司和建行之间玩基金游戏，互相质押，随便开一家公司，可以看到多条质押记录。 其中一些是被新财富集团渗透的建行之间的质押。 例如，已有多家公司将徐州农商行的股份质押给了内乡农商行、松都农商行、许昌徐都农商行、兰考农商行。

在一些记载中，新乡农商行也成为了债权人。 诉讼文件显示，多名股东将兰威高速股权质押给新乡农商银行。 其中，安阳天之宝物资贸易有限公司（以下简称“天之宝”）质押澜威高速84,450亿元股权； 北京硕源实业发展有限公司在兰威高速公路质押1万亿元； 实业发展有限公司质押兰威高速103.55亿元股权。

“这是一起典型的‘金融犯罪’，农商行普遍存在的一个问题是对典型大股东进行验血，利用内幕优势获取利润更高的抵押贷款，这是我国商业银行法律严令禁止的。” ” 熟悉新乡的金融体系 据知情人士透露，这也暴露出中小银行内部监管的缺失。 过去，国家往往把重点放在小型商业银行和省级股份制银行上。 河村交通银行多年来一直处于监管空白区。

平顶山农商行等村镇银行的风险也已暴露。 因财务欠款纠纷，新乡农商行于去年3月30日对天之宝公司提起诉讼，未偿还债务。 本次诉讼结果显示，常德农商行对天之宝质押的兰威高速股权拍卖所得款项享有优先受偿权。 因未能履行合同，6月1日，天之宝被列为失信执行人。

中国建设银行研究院研究员吴丹告诉凤凰网《风暴之眼》，“新财富集团等不法分子利用监管漏洞进行非法经营，通过非法手段操纵建行股权质押，甚至拉长关系链条，拉长杠杆，公司与法人嵌套持有农商行股权，质押经营，构成实质违法。

南航慷慨解囊

陆毅虽然在金融机构手下手舞足蹈，但也陷入了资金无法周转的窘境。 凤凰网“风暴之眼”调查发现，2017年下半年，国家加大力度推进去杠杆，银行个人贷款普遍收紧。 陆毅从工行融资有限，南航渤海信托扮演“白衣战士”角色，多次输血。

陆毅的合伙人之一刘群是河南省西华县人。 2007年考入复旦大学高管班，外界并不知道刘群和陆毅是如何相恋的。 一位接近刘群的人士表示，谈生意时，刘群极力炫耀自己的人脉，尤其攻击湖南新财富背后老板的实力——他从日本回来，资金雄厚，人缘好与中国农业银行合作。

刘群对陆绎相当信任。 根据凤凰网“风暴之眼”获得的法律文件，刘群曾表示，2014年，他与陆毅拟以澜威公司名义组建专业矿业集团公司，将旗下三个矿山划归兰威公司名下，双方各持股50%。 此后，刘群控制的陕西国业房地产有限公司、鼎润融合投资有限公司（以下简称“鼎润公司”）、河南兴业投资集团有限公司等3家企业的印章., Ltd.，都存放在陆毅的兰州。 在魏公司的名下。

2014年6月24日，刘群以鼎润公司名义与上海中矿联合矿业投资管理有限公司（以下简称“中矿公司”）签署了《股权出售合同》，同意竞购以23,000元收购中国矿业集团公司全资子公司旬阳县大沟槽矿业有限公司。

当时，刘群已经负债累累，名下关联公司的资金也只有4000万，没有足够的财力完成竞价交易。

诡异的是，刘群交了3000万元定金后，又指使中矿公司将大沟沟公司的股权转让给第三方——吕毅的兰威高速。 两个月后，大狗公司的股权再次发生变动，由兰威高速转到王浩手中。 而王浩和陆毅是老乡，在陆毅的公司做保安和司机，根本没有支付能力。 这也意味着，大狗公司的股权正忙在陆毅的左右手之间。

关键是刘群没有付款，被多次索要后突然消失。

事后，中矿公司认为蓝威公司与刘群、王浩恶意勾结，实施协议盗窃、侵占资产。 随后将刘群、兰薇等人告上法庭。 2016年二审宣判后，刘群以协议盗窃罪被判处无期徒刑。 而且，蓝薇、王浩等人在大沟沟的买卖协议并未被确认无效。

2017年11月，为给中矿集团收回打狗槽公司股权设置障碍，陆毅再次忙于打狗槽股权，将其从王浩名下过户到澜威高速。 12月30日，另一家由兰威高速转让给陆毅控股的另一家公司江苏圣驰工贸有限公司（以下简称“圣驰公司”）。

陆毅成了最大的受益者。 他们以欠刘群欠款为由，在不支付任何现金的情况下，取得了大沟沟的股权，然后利用与建行的关系，筹集了大笔资金。 根据凤凰网“风暴之眼”获得的信息，陆毅将大狗公司的股权从澜威公司转让给王浩后，将大狗公司的股权质押给建设银行，筹资4万元。 不成功。 2017年12月23日，盛驰公司将大狗沟公司股权质押给渤海信托，融资10万元，期限5年。

投标时大狗资产价值2.3万元，三年后，质押抵押高达10万元。 中矿公司相关人士告诉凤凰网《风暴之眼》，“很明显，抵押物已经超过原值，他们做过房产评估，大狗公司的资产只有4万元左右。”

不仅质押价格过低，更荒唐的是，在大狗公司股权转让给盛驰公司的5天前，就已经质押给了渤海信托。 这意味着陆逸芳与渤海信托相互信任，渤海信托承诺先质押再过户。

那么在上述操作中，渤海信托是否存在违规放贷行为？ 截至发稿，凤凰网《风暴之眼》未能得到相关回应。

因为被中矿集团起诉，渤海信托对此事非常担心。 2021年6月，渤海信托联系中矿集团，出示了永寿县的证明，希望解除对渤海信托的诉讼。

一份加盖兴山县行政审批服务局公章的《声明书》显示，盛驰公司已于2019年4月还清了渤海信托抵押的股权质押。

这不是渤海信托首次慷慨解囊。 在另一起诉讼中，刘群的朋友在徐州的两块土地上也面临着类似的问题。 刘群只交了一笔押金，就获得了南阳两块农田的控制权。 之后，刘群以农田为抵押向金融机构取得抵押权。

“为了一块地，渤海信托给刘群的公司抵押了3万元，大大超过了它的原值。” 一位接近该项目的人士告诉凤凰网《风暴之眼》，刘群当时私自拿下了徐州。 它由合作伙伴手中的私人印章覆盖。 渤海信托资金到账后，刘群未按约定向平顶山合伙人付款。

值得注意的是，无论渤海信托是否存在违规发放贷款，其与新财富集团的关系非同一般。 2017年对于陆毅的财富帝国来说是风雨飘摇的一年。 新乡解放法院曾下发通告。 通告虽然没有直接点名兰威高速，但经各方信息核实，与兰威高速高度吻合。 公告显示，自2017年下半年起，兰渭高速公路特许经营企业（民营）——某高速公路公司因经营不善导致资金链断裂，并在上海、安徽、河北等省份发生刑事纠纷， cities20，涉案金额超过70万元。 其金融账户、农地、房产、股权等资产先后被多家法院查封，难以正常经营。

无独有偶，自2017年下半年以来，渤海信托多次为新财富旗下企业密集“输血”。 法律文件显示，2017年9月，陆毅将广东嘉森工贸有限公司（以下简称“嘉森工贸”）股权变更为兰威高速。 抵押物为48000元，山东玉泰农商行为其提供质押担保。

而庐江农商行的背后，还有山西新财富的多家关联股东——包括合肥路通路建材销售有限公司、北京中投万佳工贸有限公司、河南莱森水景工程技术有限公司、有限公司等——2017年10月30日，将鹭江农商银行股权质押给渤海信托。

渤海信托与新财富集团之间是否还有更多秘密操作？ 这种股权质押抵押是否存在财务风险？ 凤凰网《风暴之眼》向渤海信托求证，截至发稿未收到任何评论。

与渤海信托的大手笔类似，恒丰建行也在2017年下半年给了陆毅很大的帮助。财新网报道称，2017年8月，陆毅帮助广州乐成公司获得恒丰建设35万元的抵押贷款银行。 这笔抵押贷款被恒丰建设银行监事长蔡国华认定为违规放贷。 2020年11月，蔡国华以滥用职权罪、非法放贷罪二审被判处死刑、无期徒刑，一审维持原判。

资金去向成谜

以陆毅为首的新财富集团，通过复杂的企业网络运作着巨额资金。 这类资金不仅流向了可能存在的腐败问题，以及欠建行、国开行、开封工行等建行的数十亿抵押贷款，最受关注的问题之一是另外的数百亿资金去了哪里？

凤凰网《风暴之眼》梳理了四川新财富编织的庞大公司网络，发现其中部分资金投向了一些行业。 例如，上海大辰嘉永股权投资基金（以下简称“鼎晖嘉永”）是大辰管理的一只基金，目前仍在运作中。 该基金投资另一只基金上海大陈嘉尚，大陈嘉尚投资10家公司，其中5家为大陈管理的基金。 这类私募基金公司此前投资过绿地控股、美的等台湾上市公司。

大陈嘉永是新财富集团投资的基金。 天眼查信息显示，张中升于2011年3月以投资人身份向大陈嘉勇注资，并于2021年7月12日退出。与此同时，广东华夏财富投资有限公司（以下简称“河南华夏财富”） ) 介入。持股 2.09%。 张忠胜和山东华夏幸福都与新财富集团有着千丝万缕的联系。

张忠同学曾在广东新财富工作，与多位浙江新财富高管在多家公司共事，包括与徐红雷在广东新世纪企业管理有限公司共事。 许红雷也曾在湖南华夏财富工作。 而山东华夏财富的原董事尹彦，在凤凰网《风暴之眼》获得的一份文件中记载，与陆毅的手下尹彦同名。

早在2011年，陆毅的合伙人之一刘群也以中鼎泰达投资有限公司的名义向泛海控股的民生期货注资。当时，民生期货经历了5年入股内乱以来，泛海集团清出广东几大资本势力，已经牢牢控制民生期货。

2011年7月，云南几大资本力量继续出清民生期货剩余股份，将0.964%的股份卖给了刘群的中鼎恒大。 另资持有的5.511%股权出售给泛海集团。

但因刘群债权纠纷，中鼎恒大持有的泛海集团股份于2015年12月被拍卖，流回泛海集团。 在泛海集团控股民生期货时，时任期货主管的奚春英曾短暂出现在陆毅控制的兰威高速高管名单中。

This is just the tip of the iceberg of Lu Yi's wealth. More secret transactions and the whereabouts of the funds embezzled by Lu Yi from the ICBC system still need to wait for more official investigations.

The New Fortune Group, located in Jinshui District, Guangzhou, has long been seized. The black statues on the front steps of the building and the gold-clad decorations in front of the foyer have lost the protection of the old owner and become dim.

In adversity, people always need to find a "scapegoat". This has become particularly evident from the June 18 responses from the Banking and Banking Regulatory Bureau of Sichuan Province and the Local Financial Supervision Bureau of Henan Province. The response stated that the criminal facts that the online trading systems of CCB in Xinxiang Xinminsheng and other villages and towns were manipulated and used by Guangdong New Fortune Group have been initially ascertained, and the relevant funds are being investigated. But the response ignored the most concerned question of depositors-why is CCB's online trading system controlled by shareholders? Who provided the convenience?

The last sentence of the short two paragraphs is "to protect the legitimate rights and interests of consumers according to law". This description makes depositors even more ashamed, afraid to order wealth management products casually, and deposit them in CCB for insurance purposes. How can they end up as "consumers" instead of "depositors"?

"This case has already been classified as illegal deposit taking." A private enterprise boss in Jiangsu and Zhejiang said. He worked hard in the business and never bought any financial products. The tens of millions he had accumulated were deposited in the Anyang New Oriental Village Bank of Communications. He believed in CCB so much that even in July 2020, when there were rumors of bankruptcy of CCB in New Oriental Village, he saw Wang Yantao, director of Xiangfu District of Anyang City, publicly refute the rumors for CCB New Oriental, and added more than 10 million in storage.

He never expected that tens of millions of funds would not be withdrawn for several months in a row, and future recovery and compensation were even in the foreseeable future. He finally sighed, "I used to think that if an honest and reliable person runs a business, he can keep his wealth no matter what. But now, this belief has been completely shattered."

Two months have passed since the incident, and the main assailant easily "escaped the golden cicada's shell". Although the torment of the depositors has not yet come to an end, the return of their deposits is still far away.