起底"荐股"骗局:横行无忌的非法炒股平台，如何监管?

炒股骗局如此之多、涉案金额巨大，已经成为掠夺人民财富的收割机、绞肉机。 同时，还与买卖个人信息、诈骗、非法经营、借贷等违法犯罪活动交织在一起，成为普遍存在的社会问题。 。

澎湃新闻（www.paper.edu.cn）梳理数百条判断发现，在互联网时代的股票推荐诈骗中，骗子已经分解了具体的诈骗流程，形成了一条黑灰色的产业链。 该链条可简单分为：骗子自行开发或委托开发股票（期货）软件，或直接代理并协商利润分成比例； 在百度、今日头条上发布广告，为受害者“引流”； 在58同城等招聘平台发布招聘广告。 、招兵买马，组建诈骗运营团队； 最后通过第三方支付等方式，将受害人的股票交易资金卷走。

在股票推荐诈骗中，非法股票（期货）软件（App）是骗子的基本工具。 对于许多受害者来说，他们认为资金已转移到可靠的平台。 然而他们并不知道，这个看似“高端”的App其实完全脱离了监管。 受害者的资金转移到这个平台就相当于直接进入了骗子的个人口袋。

澎湃第三辑“炒股”骗局将揭露非法炒股软件的猖獗，以及如何明确上述环节各方的法律责任，以及如何处理监管后果，企业和每一个参与其中的个人。 共同打击和抵制电信诈骗。

长沙市公安局反诈骗民警邓彪正在抓捕诈骗犯。除特别注明外，资料来源：长沙市公安局

“你看到的信息就是他（骗子）想让你看到的。”

——反诈骗民警赵赵

“为什么这么设计？这样会骗走很多人的钱。”

直到投入炒股的300万元无法取出，安徽省固镇县居民徐某才恍然大悟，自己遇到了骗子。

据徐说，他在一个股票交易微信群里，无法抗拒推荐。 下载一款名为“Acarps”的应用程序后，他购买了ETF500基金。 不到一个月的时间，在薄利的诱惑下，徐某先后投资了300万元。

意识到自己被骗后，徐某迅速报案。 不到一个月，犯罪嫌疑人徐林峰、蒋小佐、蒋小红等人被抓获归案，揭开了这个批量开发非法炒股App软件的诈骗行业的黑幕。

安徽省固镇县人民法院2020年7月16日作出判决，认定许林峰等三人只是潘某（另案办理）的代理人。 推荐股骗局分为一级代理商，但骗取钱财的方法是一样的，模式就像“专营店”，骗取的钱财按比例分配给上下游。

判决结果显示，诈骗者使用的Acarps软件由海口一点通科技有限公司开发推荐股票骗局，该公司是一家从事软件服务和销售的公司。

该公司技术总监李某在接受警方调查时表示，他们在接到订单时甚至不知道客户的具体身份信息。 他们通常用他们开发的软件的名称来称呼客户。 开发的软件名称为Acarps，客户称为“Acarps”。 。

“这个Acarps软件也是我们从网站上购买加工的，我们会根据客户的要求重新编码开发，设计出客户想要的软件，也就是客户可以用来诈骗的软件钱。” 李说，客户也会对软件有“特殊需求”，即“故意要求我们在软件中设计很多陷阱”。 “因为我是从事程序设计和开发的，所以我知道客户为什么要求我们这样设计，这样我们就可以利用这些陷阱来作弊。” 很多人的钱。”

诈骗团伙将公司规定张贴在墙上。

例如，根据客户对Acarps软件的“特殊需求”，其设计陷阱包括：

1.软件测试账号功能。 合法的股票交易软件正常显示亏损，但这款软件经过“改进”后，诈骗者可以修改盈亏金额，将原来的利润修改为很小或无利润，然后将修改后的利润修改为显示高利润。 通过QQ群、微信群、直播平台向听众展示账户信息截图，欺骗会员存入资金进行股票、期货操作。

2.修改交易文件信息的显示。 在普通股票交易软件上可以看到5级交易信息，但本软件只能显示3级交易信息。 目的是麻痹炒股的人，让他们看不到新闻，无法正确分析股票走势，看不到股票买卖双方的具体下单金额。 “这样，骗子就更容易骗钱了。”

3.后台交易平仓功能。 正常的股票交易软件必须在国家规定的交易时间内开放交易。 个人无法开启或关闭软件交易功能。 不过，他们设计的软件会有关闭后台交易的权限，这意味着如果有人通过该软件转账大量资金，骗子可以在正常交易时间内随时关闭该软件的交易功能，而且里面的钱是不能交易的。 无法撤回，“想坑谁，客服可以告诉。”

4.可与正规经纪渠道自由对接。 骗子可以自由选择是否与证券公司对接，这就阻止了散户投资者的资金进入证券公司，流入骗子的账户。

李先生表示，他们设计的软件包括手续费、点差、经纪费、递延费等，由于这些软件中的交易数据是可以更改的，再加上高昂的手续费和对投资者投资的干预，投资者基本上不可能去赚钱。

天元律师事务所郑晓红律师表示，这些自以为只是“为客户服务”的软件开发商，实际上涉嫌四罪。

郑晓红认为，根据刑法第287条关于利用计算机实施犯罪的提示性规定，炒股App开发者开发、运营该App主要以非法占有为目的实施炒股诈骗的​​，构成犯罪。构成诈骗罪的； 若App提供者未违反中国证监会关于经国家证券监督管理机构许可销售“推荐股票软件”的相关规定，向涉案股票推荐机构提供推广服务的，严重扰乱市场经营秩序的，构成非法经营罪。

同时，根据刑法第287条之1的规定，炒股APP开发者利用信息网络设立网站、交流群进行诈骗等违法犯罪活动，或者以此为目的发布信息的，实施诈骗等违法犯罪活动，情节严重的，构成非法利用信息网络罪。

推荐股应用的开发者、经营者明知是为他人提供广告、促销等协助，又明知是利用信息网络实施犯罪，情节严重的，构成本法第287条之二规定的协助信息网络犯罪活动罪。刑法规定的“帮助、信任罪”。 。

岳阳市中级人民法院2000万股票推荐诈骗案被告人。来源：岳阳市中级人民法院

非法软件批量开发，被查处后改名继续销售。

面对巨额利润，作案前，大量软件开发商成为电信诈骗分子的“基础供应商”。

“在诈骗行业，诈骗者称之为‘专业的人做专业的事’。 做这些‘专业事’的人有大公司、小公司，甚至有的只是个人作坊，因为对于软件技术人员来说，“开发一个股票推荐APP很简单，没有太多技术含量，可以批量开发，源代码可以网上购买。”长沙市公安局反电子诈骗中心民警邓飚说。

上述案件中一点通公司技术部员工黄某表示，被公安机关查获时，该公司近期开发了7个炒股软件，而这7个软件的后台代码都是一样的，只是名字而已。 不，功能上会有一些差异。

“我们整个团队都知道我们开发的这些软件和平台是做什么用的，广东、海南有很多诈骗老板，需要我们的平台来骗钱。我们整个团队的行为就是帮助他们诈骗，是一种援助行为。”暴政。” 黄先生表示，他们向客户提供的欺骗性软件被受骗投资者举报后，客户会联系他的老板李，“李会安排我和我的同事删除该软件平台，如果删除，不会留下任何数据” ，这样就不会被监管部门发现，然后我们就会按照客户的要求，用同一套代码，改个名字，继续卖给客户，骗人。”

因为股票推荐APP有一层“技术”，在这条灰暗的产业链中，也出现了“黑与黑”的生存之道。 据判断，这样一套炒股软件在淘宝上3000元就能买到，但软件开发公司的报价却涨了20倍，达到6万元。

山东省德州市德城区人民法院2020年8月26日作出的判决书显示，2018年2月，哈尔滨人于某（另案处理）利用他人设计“模拟股票交易系统”等股票交易平台，并开发被告人陈某、林飞等人充当代理，吸引投资者到该平台投资股票。

据郑州八角信息技术有限公司（一家从事互联网服务、手机APP开发等业务的公司）负责人任某的证言，2017年底或2018年初，于询问他搭建了一个股票模拟交易系统，股票报价与真实股票市场状况相同，报价为6万元。 余某同意后，将服务器发给了任某公司的技术人员孙某。 孙某在淘宝上找到一家专门卖股票软件的店，花了3000元购买了一套软件。 随后，孙某将包含后端域名、前端域名、管理员帐号和密码的软件发送给了于某。 。

不过，余先生并不关心孙先生能否赚到20倍的利润，因为他的生存之道就是以“传销式”培养下级代理商。

据孙某供述，于某每隔一段时间就会要求他给自己买一款新命名的交易软件，但这些软件的代码和功能都是一样的。 随后，孙某还帮助余某维护这些软件，包括调试软件、修改软件bug、改变支付渠道、修改软件功能、检查和修改客户存款金额问题、更换软件服务器等。

本案中，于某在笔记本上记账，并利用Excel统计，按照事先约定的分配比例，计算出每个下级特工能够收到的赃款数额。 “基本上每个特工都是按照80%的表现来划分的。 ，其他环节分成15%，剩下的5%归于一定的管理，作为手续费等费用的流动资金。”

多重判断表明，在这条黑色产业链中，最大的就是直接组织骗局的下游代理商。 钱被骗走后，他们一般都能拿到75%以上的份额。

据公安部通报的数据显示，目前，通过假冒App实施的电信网络诈骗案件持续高发，占全部电信网络诈骗案件的60%以上。

澎湃新闻注意到，继2020年10月公安部在全国范围内开展“破卡”行动后，今年5月11日，在公安部统一指挥下，全国26个省、自治区、直辖市公安机关北京、辽宁、湖南、广东同时开展集中封网行动，依法严厉打击为电信网络诈骗提供App技术开发支撑的违法犯罪团伙。 当天，捣毁技术开发窝点110余个，抓获犯罪嫌疑人440余名。

公安部表示，公安机关针对此类案件的规律和特点，深入研判，深挖诈骗相关App开发、包装、应用等各个环节，梳理出一批针对诈骗相关App技术开发者的违法犯罪线索，部署新一轮集中网络采集。 行动。

南京警方发布反诈骗警示

流量广告的秘密与欺诈平台的伪装

开发前端股票推荐软件的骗子已经同意利润分成，下一步就是进行具体的诈骗。 例如，利用百度、今日头条等网站的广告来引诱受害者； 在58同城等招聘平台上发布招聘广告，招募招聘人员，组建诈骗运营团队，最后通过第三方支付套走炒股资金。

通过互联网推动“引流”，在诸多判决中都有体现。 例如，湖北省云梦县人民法院在2020年1月16日作出的一审判决中，法院认定，被告人张体勇等人利用西海岸交易中心的交易平台，以“付某公司和中鑫公司。 到这个平台可以进行天然气等大宗商品的“现货交易”。 涉事公司与360、百度等公司签订线上推广合同，吸引客户到公司财经频道直播间听讲师讲课。 该公司一名员工解释，公司专门成立了推广部门，负责广告投放，比如在百度、东方财富、金石数据、汇金通等网络媒体投放广告，吸引和发展客户。 此案中，短短一年时间，就有来自全国各地的805名受害人被骗，共计7358万余元。

具体“引流”方法和诈骗操作流程详见本系列第一篇文章《推荐股骗局①：从自信不会被骗到被精准“引流”斩断》和第二篇文章《开始”这个系列。 底层“股票推荐”骗局②：数十亿股票交易资金直接转入骗子个人账户”已详细介绍。

值得一提的是，为了吸引流量，诈骗者还通过各种方式包装股票推荐软件。 该App的命名类似于商标流氓利用名牌、搭便车的行为。 非法平台的名字也是各种花哨。 大人物。

“比如，微理财贷仅在微信小程序中可用，但实际上有很多类似微理财贷名称的App。再比如，有一款App叫‘平安福’，让人以为是平安的一个平台。”一家公司，但实际上只是一个名字，国外知名投资机构的模仿者就更多了。” 长沙市公安局刑侦支队反诈骗民警赵赵说。

此外，骗子还特别留意网络上股票推荐平台的图片输出。

“对于受害人来说，当他去百度网上搜索这个平台（App）时，看起来确实是这样。但实际上，百度、百家号、今日头条这些非法平台上显示的信息是，骗子自己发布虚假新闻，让他们自己编辑，要么声称是正宗的知名平台，要么声称与知名平台有战略合作关系，总之，骗子还知道你会上网查，他们已经给你办好了，做好准备，你看到的信息就是他想让你看到的。” 赵赵说道。

赵赵办理了一起名为“远大投资”的非法平台案件，对骗子的狡猾感到惊讶。 “为了向受害者灌输虚假信息，诈骗者会去百度询问‘这个组织怎么样？’” 然后提出并回答问题，‘当然是真的，它非常强大！’”

反诈骗警察对骗子的胆大妄为深恶痛绝，但对于百度、今日头条等网络上的骗人行为却又深感无奈。

曾担任刑警、法官的广东久健律师事务所副主任何东海分析，就互联网平台的责任而言，如果诈骗者利用互联网网站平台的开放性，发布虚假信息，网站平台对软件下载、存款等行为不知情，在被举报、投诉或发现后，及时履行了相关删除责任。 从现行法律来看，没有认定网站平台承担责任的依据。

而如果诈骗者通过竞价获得更多的点击和曝光，则可以认定竞价排名属于广告行为推荐股票骗局，应受广告法管辖。 网站平台未及时停止并履行其他相关责任的，需要依照《广告法》第六十四条的规定：“工商行政管理部门应当没收违法所得。违法所得五万元以上的，由工商行政管理部门没收违法所得。”处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。” 违法所得五万元以下的，处一万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，处一万元以上五万元以下罚款。 情节严重的，有关部门应当依法停止相关业务，并承担相应责任。

与此同时，世界各地法院的审判实践中，对于竞价排名是否属于广告存在一定争议。 例如，北京市高级人民法院发布的《审理互联网知识产权案件指南》第三十九条规定：“搜索引擎服务提供者提供的竞价排名服务属于信息检索服务”。 不同意竞价排名服务属于信息检索服务。 广告。

“显然，与广告和点击带来的巨额收入相比，罚款数额不过是九牛一毛。由于互联网平台的开放性，监管体系和手段在整治虚假发布方面较弱。互联网上的信息，很难适应当前社会发展的需要。” 何东海说道。

不过，在何东海看来，虽然受害人认为自己被骗子发布的信息欺骗，去平台维权难度极大，但仍应积极举报、投诉，为挽回创造条件。相关损失。 即使主张不成立，仍可对相关平台给予警告，避免更多人受到伤害。

南京警方发布反诈骗警示

警方提示：

不同的身份，同一个致富梦想，最后的结局

澎湃新闻发现，利用互联网发布虚假信息贯穿了股票推荐诈骗的全过程。 它不仅引诱那些梦想致富的普通人成为“排水”的受害者； 它还利用“招聘”来吸引一些正在找工作的“好人”。 ，将他拉下水，成为涉电信诈骗的“坏人”。

此类招聘人员运营诈骗团队的案例还有很多。 例如，广东省惠州市惠城区人民法院在2020年5月28日作出的判决中认定，被告人李玉涛、赵涵宇（另案处理）设立深圳市中富科技有限公司。 ，有限公司招募数十人充当推销员，从事股票推荐欺诈活动。

例如，2020年6月15日，河南省南阳市卧龙区人民法院发布的判决书显示，诈骗分子在寻找诈骗目标时，主要在360网站上投放广告，使用“添加这个客服号每天都有利润。” 像“千元”这样的广告语吸引顾客点击，点击后扫描二维码并添加客服号码，最终将“顾客”变成电信诈骗的犯罪工具。

在处理了大量电信诈骗案件后，赵昭和邓飚对如何遏制或杜绝此类犯罪有一个共同感受：“这是需要监管、企业、个人共同努力的事情。”

从被骗者的角度来看，每个人都有义务保护自己的资金安全。 “现在的诈骗和以前完全不一样了，以前是诈骗集团，诈骗的很多环节都是骗子自己做的，自己拉人，自己拿钱。现在的犯罪隐蔽性很深，已经形成了。”犯罪生态链，集约化、公司化运作。” 邓彪说。

为了帮助人们追回被骗资金，邓飚曾全链条参与挖出一起电子诈骗案，办获湖南省首例打击洗钱窝点案件。

“2016年至2019年，诈骗分子可以轻易获取第三方支付的支付结算端口，通过非实名银行卡进行洗钱。一些第三方支付公司本身监管不严格，为了秩序而走向暗黑灰色。”为了获得市场份额，为此，中国人民银行发布了很多禁令和公告，比如加强对可疑交易的监控、完善紧急停止支付和快速冻结机制等。后来调查得很严格。但是一种新的洗钱手段出现了，那就是聚合支付，骗子自己创建第三方，形成第四方支付，进行二次清算，一旦逃逸，就更难追查了。骗子的渠道隐藏在普通人看似最安全的地方，你可能没有想到，他们可以通过主流支付方式取零钱的时候，被转出去。

从互联网企业的角度来看，作为市场主体，企业的社会责任应该体现在细节上。 “比如，对于每一个在网络平台上发帖的个人或单位，是否真正落实了实名实人认证？线下抽查制度是否落实并核实？对于一些超出市场异常情况的招聘，是否加强了监管？”是的，拥有大量技术和数据的互联网公司应该能够做到这一点，比如制作一个有犯罪倾向的模型来进行筛查。” 邓彪说。

最后，反诈骗警方提醒诈骗者，特别是大量参与拨打诈骗电话、进行诈骗操作的诈骗分子。 “他们都声称是看到58同城等招聘网站上的高薪招聘信息才来到这里的。然而，不到一个月，他们就被公安机关发现，成为炮灰，并被判入狱。” ” 赵赵介绍道。

“公安机关当然不会随意扩大袭击范围，而是会根据参与者的主观故意来判定是否构成犯罪。但是，每一个参与者都应该思考，你一个中专学校为什么会这样？”学生，或者没读过书的人？大科技公司会录用你，工资高，福利好，月收入1万到2万元？为什么工作中需要使用海外软件，比如Bat 、飞机、阅后销毁等等，有反截图和消息召回功能的？小众软件？因为它妨碍公安追查作证，因为你从事犯罪相关活动。” 邓彪说。

“现在公安机关正在开展断卡行动和集中封网行动，媒体反邮件诈骗宣传铺天盖地，大家应该知道什么不该做。” 警察说。