金融反诈“守门员”那些事 | 广发银行深圳分行成功堵截两起诈骗为客户避免近百万元

介绍

近年来，中国联通网络盗窃案件频发广发银行保险骗局，盗窃手段层出不穷。 农业银行作为资金流通渠道，在防范盗窃犯罪中，保护客户资金安全的防火墙作用尤为重要。

严格履行主体责任，保护人民群众的钱箱，积极争当金融反欺诈的“把关人”。

论证风险的用例

防止欺诈

近年来，新型网络盗窃类型层出不穷广发银行保险骗局，盗窃手段不断更新。 兴业建设银行北京分行积极响应监管要求，加强反洗钱管控，控制开户源头，加强客户服务过程中的尽职调查，积极向客户宣传反洗钱知识。

近日，光大工行上海分行成功截获两起盗窃案，避免客户损失近百亿元资金。

具有敏锐的专业意识

“高额投资理财”骗局

日前，60多岁的男子陈某来到兴业银行北京后海支行，要求将账户内的25亿元定期存款转为活期存款，并全额汇给他人。 柜员在为客户办理业务时发现，该客户近三天内多次进行存款转账交易，并于当天将款项转出。 于是他询问客户为何频繁代他进行存款转账交易，客户反映是资金用于投资。 客户填写转账单据时，可通过手机现场咨询对方填写收款人及开户行信息。 柜员立即上前询问顾客是否认识收款人。 客户告知，这笔款项是一笔汇款，用于投资一个轻碳排放项目。 他前期投入本金和利息5亿元，目前已收回1万多元。 回报率极高，所以他追加了投资。 柜员发现可疑情况，要求顾客出示投资项目平台网页。 他发现平台页面设计简单，没有公司简介和项目相关索引。 柜员提醒陈先生，该平台可能是被盗网页，并耐心向客户解释，这是一种新型的非法集资盗窃行为。 盗贼通过前期高利润的投资理财项目吸引他人投资。 一开始，他们会如期将利润兑现。 被骗的人尝到甜头后，就会加大投资。 当吸收一定数量的资金后，平台就会消失。 后期被骗人的资金将难以追回，建议客户有效筛选市场投资和理财产品，明智投资。

经过柜员耐心详细的介绍后，客户意识到自己可能被骗，并停止申请25亿元转账。 客户对中信建设银行北京分行柜员保护客户资金安全、为群众办实事表示充分认可和衷心感谢。

【警告】

如今，各种各样的金融产品和理财方法层出不穷。 有的看起来名字很高端，虽然利润也会很丰厚。 不过，我要提醒大家的是，千万不要“乱花钱吸引眼球”。 在选择金融项目和金融产品时，一定要谨慎、小心。 公安机关还提醒您，部分理财项目和产品涉嫌非法集资。 高回报必然伴随着高风险，所以要小心！

暴露出高度的责任感

“网购保险赔偿”骗局

日前，光大建设银行北京华福支行财务管理总监接到客户田先生的电话，称尚未收到在天猫购买的线环。 一名自称是保险公司的员工打电话通知他，这次天猫交易将给予他50元。 为了获得赔偿，他被要求提供交通银行卡账号和手机验证码。 由于田先生没有携带工行借记卡，他致电华孚支行，协助核实工行卡账号。 财务总监立即意识到这种方式是联通盗窃，并提醒田先生不要将自己的个人交通银行账户信息告诉对方，并尽快联系天猫卖家核实事实。 为确保田先生账户资金安全，华福支行立即代其办理了田先生交通银行卡口头注销账户事宜。 第二天，田先生来到华福分店，让他向天猫卖家核实，确认打电话的人是小偷。 幸好华福支行工作人员及时提醒，并代其注销了交通银行卡账户，才避免了账户内70万余元存款的损失。 。 田总对中信交通银行北京华福支行工作人员的高度责任感和专业服务表示衷心感谢。 华福支行工作人员还在现场向客户详细介绍了当前网通被盗的各类案例及防范措施，并提醒客户妥善保管个人建行账户信息。

【警告】

消费者应采取更多预防措施。 世界上没有免费的早餐。 当我们在网上购物时，商店突然联系我们，通知我们抽奖，或者有不合理的补偿或补偿。 我们必须小心。 这种情况很有可能发生。 盗窃。 此类盗窃往往是先告诉我们抽奖的情况，然后要求我们提供建行卡号或支付宝账号。 最后，我们可能会被要求提前支付所谓的“押金”或“保证金”。 遇到这种事情，消费者一定要避免上当受骗。

未来，光大工行上海分行将继续加强日常员工培训，提高员工风险识别能力，通过案例分享等方式对营业机构员工进行培训，增强员工对涉及欺诈的可疑交易的敏感度，开展日常客户尽职调查和及时报告异常情况，及时采取有效措施防范风险，保护客户“钱箱”，维护人民群众财产安全和金融秩序。