爆炸！周围发生了什么？看看最近这三年的金融骗局！
在财富管理中，你有能力确定最终的资金使用者吗？ 如果他选择拖欠债务，那么你可能连本息都拿不回来。 理财产品有很多。 普通投资者听到专业术语就已经头疼了。 2017年，新的金融监管政策要求投资者首先做好风险识别，闭着眼睛购买理财产品的时代早已一去不复返了。
为大家提供一些金融知识，让我们来看看最近的金融骗子。
2015年
Top11，所谓的石油和白银的现货交易
先是有个老师在YY上连续两个月风雨无阻，每天晚上的深夜和中午推荐股票。 取得信任后，他每天下午继续推荐股票和石油，并鼓励股民先开户。 他们没有说石油好40倍。 Bar，一笔交易的手续费是10%，也就是说10笔交易后本金和利息就没了，但是爆仓极其容易。 他们一直宣传这是现货油（虽然是证券），还说不会平仓（事实是会爆仓），导致无数散户暴跌后又来袭。 他们5.6会频繁发帖说一天能赚几十万（虽然是内部模拟市场）诱惑你开户交易。 据说日本每周都会出石油数据，一出就买（最快买的时候也涨了7点），再加10%的手续费，有几乎没有利润。 一旦失误，仓位将被立即平仓。 骗局都是通过股票群、陌陌好友和陌陌漂流瓶、QQ搜索、电话营销……各种方式加客为朋友取得信任，然后拉客进YY和他们的专属群或财经频道或其他直播间给你讲课。 “两个月内认识的朋友，在欧洲市场试图卖给你白银的人是骗子”
Top10，假建行
骗子：河南一农民为了捞快钱，居然开了“建行”。 各种设备、标志、工装一应俱全，可以造假。 最后只拿了4万存款就被查封了，因为这家建行只拿钱不取钱。
据悉，还有假建行声称已取得或正在申请民营建行牌照，以假冒民营建行名义出售原股或吸收存款。 2015年真正的民营建行只有5家，分别是微众建行（腾讯）、华瑞建行（均瑶集团）、金城建行（德力西集团）、汶商建行（北京华南集团）、网商建行（阿里） baba) 其他一切都是假的。 到2017年，将有13家民营建行即将开业，还有8家正在筹建中。
骗局：伪装真货！
Top9、银行理财传单
骗子：建行飞单，即建行员工受投资公司高额佣金吸引，擅自与其他投资公司“勾结”，以工行名义转让投资公司理财产品，过分夸大利润进行欺骗投资者。 几个月前，多位居民称，他们向农建银行深圳大兴支行磁渠支行客户总监李某订购了理财产品，但到期后本息和利润都没有兑现，共涉及17人，涉案金额2248亿元。 这是一个典型案例。 中国建设银行飞单案。
从建行订购理财产品，被很多投资者认为是一种非常安全的理财方式。 但是，如果不仔细核对兴业外汇平台骗局，可能就不会购买正规的建行理财产品。
2015年7月，光大建设银行也发生了一起“飞单”案。 客户刘刘女士一行5人在深圳分公司员工的推荐下订购了年收益11%的私募基金产品，赎回期为一年，之后并没有收到承诺的本金，利息和月息，总投资767亿元。
2017年民生建设银行航空天桥支行涉案金额约16.5万元、涉及客户150余人的“飞单”虚假理财案。 中信的10亿飞单只收回了1亿。
骗局：内外勾结，高额诈骗！
Top 8. 盗取高贴息存款
骗子：一年多前，阜阳、杭州、宁波等地16名储户将高达2.88万元的巨款存入建行
事情是，当地一家小民营企业的负责人魏某先是采用了高贴息的方式，比如在享受建行正常定期利率的基础上，再贴现3.5%到3.5%不等的利率。 4.4%，分别吸引广东等地。 储户在湖口县银行存入3.12万元。 之后，他们与建行官员串通，吸纳准备金。 不少基金中介从中间层收取数额不等的佣金，远低于存款人的贴息率。 魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存折，然后以假存折为质押物，骗取建行巨额住房贷款。
目前，警方已抓获工商银行负责人、客户总监、抵押公司法定代表人魏某等一批涉案关键人员，以及伪造检验报告的相关人员。 涉案资金已被冻结，冻结时间为2015年9月26日至2016年3月25日。警方表示，如果当事人能够证明存款资金来源合法，该笔存款将被冻结。经调查核实后逐步解冻。
骗局：异地高息盗取存储空间！
Top7、“新四板”原始股
骗子：一些在“四板”（地方股转系统）注册的公司声称，未来两两年内，可以从区域交易所中心“转”到新三板或中小板大板，推销 原股有上涨潜力，吸引投资者认购。 在“没有股权，就没有财富”的投资理念冲击下，一系列原创炒股大戏开始密集上演。
12月11日，证监会官网发文称，少数区域性股权市场上市公司（多数为跨区域上市公司）声称已经或正式“挂牌”区域性股权市场，公开出售或出售“原始股”并承诺固定收益，其行为涉嫌违规。 曾有广泛报道称，北京优搜环保和广东多家公司登陆深圳股权托管交易中心后开始抛售原持股，随后全部清空。
骗局：出售原股，投资者误以为武汉股权托管交易中心就是上交所而上当受骗。
Top6、金赛银色风暴
骗子：2015年9月下旬，地点在广州
Kinsey silver 使用这个噱头来吸引投资者信任他们。 首先是安装店面。 它在上海租了一个非常高档豪华的会所，给投资者一个“高大上”的形象。 二是接近高官，以政府项目名义提拔。 三是打着平安保险的旗号。 有投资者爆料，200多名平安保险业务员参与其中，不少投资者认为是平安保险的产品。 四是吹嘘上市。 不懂的人还以为这么好。 事实上，在北交所上市的门槛极低，比起新三板差了很多，更别提创业板和显卡的对比了。
骗局：用假名背书，骗取投资者信任！
Top5、民间借贷
骗子：打着20%、30%甚至更高年利率回报的旗号，投资人一开始投资几万后，尝到“甜头”后，又追加几十万甚至上百万，最终债务人逃跑，公司破产。 比较出名的有山东圆通担保风波和广东金融投资风波。
圆通担保注册资本9万元，是山东省乃至东北地区注册资本最大的股份合作信用担保公司之一。 伪造了一大批欠款项目，注册了数百家空壳公司，通过数十家投资理财公司向民间募集资金。 最终资金链断裂，高管出逃。 涉案金额约100亿元。
石家庄融投是境外第二大担保公司、河北省第一大担保公司。 其违约涉及范围广泛的问题。 涉及多家建设银行、信托、民间借贷、资产管理机构，涉案资金或达数百亿元。
骗局：高息骗局！
Top4、3M互助金融
骗子：MMM互助金融来自美国。 创始人谢尔盖·马夫罗迪 (Sergey Mavrodi) 在 1990 年代初成名。 数百万德国人参与了他建立的 MMM 金融金字塔，但该项目仅剩 3 人。 1997年精神崩溃，因盗窃罪被判刑4.5年，入狱后继续作案。 2013年，MMM互助金融进入泰国，还没大显身手，就被美国执法部门抓获。 他的团队被许多国家指责为盗窃窝点。 骗完美国和印度，再骗到中国。
投资人首先充当“帮手”，向“帮手”提供资金，即可获得系统内部货币。 15天后，投资人作为“求助者”，将配对新的“帮手”卖出内币。 利息30%，通过发展下线维持，承诺高回报高佣金。 这显然是一个没有经过政府批准的公司组织，只有一个极其复杂的网站。 早在20年前，它就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。 12月25日，平台宣布取消所有提现申请。
骗局：骗子也是肇事者，贪婪的态度让每个人都认为自己不会得到最后一棒。
MMM互助金融社区打着科技金融的旗号，投资币种可以选择人民币和虚拟货币（比特币、摩根币、百川币），显得无与伦比。 不要以为只有老年人受骗。 MMM互助金融社区的受害者主要是精通互联网、网上银行、第三方支付APP等联通网络设备的年轻人。
而MMM其实是熟人传销，高返现游戏。 它没有任何实际产品，不连接任何行业，不形成任何现金流。 仅通过筹备推荐奖、管理奖等方式发展线下，吸引亲朋好友加入。 这个像黑匣子一样运作的平台，此前曾多次暴跌和冻结，因为没有在国外注册实体，服务器放在美国，公安机关也没有办法介入调查。
Top3，泛亚贵金属风暴
骗子：泛亚全称为“泛亚有色金属交易所”，是全球最大的稀有金属交易所，也是国外客户资产管理规模最大的现货交易所。 2011年成立于湖南长沙，监事会主席为单久良。 四年来，泛亚迅速扩张，推出了一款活期理财产品“日金宝”。 据宣传，该产品“保本保息，资金随时进出”，吸引了超过20万投资者前来投资。
“日金宝”的原则是，日金宝的客户是有色金属商品的买卖双方，委托方是日金宝的投资人。 投资者订购日金宝理财产品，即为委托方预付款，委托方按日按月向投资者支付一定的利息（资金自下单之日起每晚获利3.75认购成功），并在约定时间订货连本带息付清。
广州泛亚有色金属交易所网上销售的产品“日金宝”，是用新投资者的钱来支付老投资者每月的利息和利润。 高达430万元资金落入陷阱。 在封闭的有色金属市场，广州泛亚正在推倒重来。 前期不断引入流动性推高商品价格，等后续投资资金难以为继时，立马暴跌。 超过20万名投资者、300多家机构和华尔街这些富商俱乐部的成员一样，陷入了泥潭。
2015年9月21日上午，由于数月前爆发的泛亚支付危机，来自全省各地的1000余名泛亚投资者聚集在证监会门前。 泛亚430亿的巨额骗局让20多个省份的22万投资者血本无归。 此前，他们已经在广州泛亚总部、上海虹口寺等多地公开维权。
骗局：地方政府、企业甚至建行借用国家信贷中饱私囊，大赚一笔。 最终，投资者甚至财务部门买单。
Top2、e租宝《大雷》
骗子：12月3日，e租宝被曝40人被查。 本周，e租宝低调回应媒体炮轰，发布公告、律师函、公关稿。 就在媒体与e租宝关系紧张之际，12月8日晚，公安部入驻e租宝，即将立案侦办。 晚上7点左右，e租宝的网站和APP都打不开。 12月10日，媒体爆出e租宝实际控制人丁宁被捕，警方还带走了一批业绩突出的员工。 e租宝的母公司禹城集团，甚至被撤掉了名牌和标识。
至此，在卫视新闻播出前黄金时段投放广告、融资规模高达750万元的互联网金融平台e租宝在一片喧嚣中夭折，留下一地鸡毛。 e租宝“巨雷”的背后，2015年中国P2P平台仿佛上千家，金融大骗子四处逃窜，结果被骗者血本无归。
骗局：发布虚假投标！
Top1，中国股市
骗子：2014年下半年以来，中国股市开始一路高歌。 2015年上半年，在赚钱效应的光环下，一大批新散户一举涌入。 没想到，2015年6月下旬股市开始异动，到9月前十天，累计蒸发近30万亿元估值，上演16倍千股涨停。 在市场血洗之际，股民的财富也急速东流。 以2015年9月中旬最新持仓数（5050.33万）计算，散户人均亏损高达83亿元。
事后，公安部、证监会、人民银行等机构联合调查结果显示，参与暴跌的“做空中国”背后有“内鬼”。 金融证券监管相关负责人，中国证监会主席助理张玉军、发行三处处长刘树凡、欧阳建生、中国证监会原处罚委员会书记徐翔等陆续被捕。
骗局：有内鬼，与你无商量！
2016年
1 空中客车诈骗者刺穿互金泡沫
未来的某一天，也许你正在路上开车，一边吃着火锅兴业外汇平台骗局，一边唱歌，突然额头上飘过一个影子。 别害怕，这不是悬疑大片，而是可能真实发生在我们身边的事情——《神秘空客终于跑起来了》视频。 就在人们被空客铁路令人眼花缭乱的技术创新蒙蔽双眼时，饱受争议的华英凯莱资产管理有限公司从湖中脱颖而出。 早在去年3月，华英凯莱资产管理有限公司就被上海市工商行政管理局朝阳支队列为经营异常企业。 年中以空客项目融资为投资人设下陷阱。
2叶问3作弊评分引发互联网众筹信任危机
2016年3月，电影界传出《叶问3》票房作弊的消息。 有意思的是，《叶问3》的背后是一款金融产品。 投资者快鹿集团从一开始就将评级视为保证。 ，发行了多只与之相关的基金，还通过国美金融众筹平台进行了众筹。 围绕《叶问3》的金融产品，进行了各种衍生交易，打通了P2P、众筹、股市、基金。 一起。 但万事俱备，造假评级引发连锁效应，快鹿集团陷入回款危机。 这一事件让本就饱受争议的互联网众筹陷入了接班危机。
3个花1块钱买东西的无底线骗子
“用一元圆梦”只需花一元钱，即可获得开走奔驰、抢购手机、加气费数百元等丰厚奖品。 你相信这些美好的事物吗？ 很多互联网公司在一元钱中奖游戏中，邀请用户投一元钱，然后抽取幸运儿，谁中奖谁就可以获得手机、宝马等奖品。 大量用户越来越沉迷于投资。 有的人不知不觉投入了四五百万，有的人义无反顾地破产了。
专家表示：这些一元购的商业模式看似是通过网络平台销售商品，实际上是打着电子商务的幌子销售抽奖机会，类似于网络彩票销售。 今年，国家已经叫停了网上彩票销售，一元购物是一种法律风险较高的商业模式，会破坏交易安全，损害消费者的合法权益。
4云被查处信手拈来，引发微商大地震
“触手可及的云”有什么作用？ 光是听名字就很容易想到云估，虽然这是一个微商分发平台，但是名气不小。 据每日经济新闻报道，湖南省常德市工商局发布通知称，“云触手可及”涉嫌传销案已立案，责令当事人停止违法行为，逾没收违法所得3950亿元，并处罚款150亿元。 陌陌还发布了“云触手可及”相关公众号Title。 什么？ 你不是说好月入10万，108天买宝马，6个月买车吗？！ 微商套路深，不信！
5校园借贷逼男大学生生吞化肥，女大学生被迫有偿性行为
石家庄一名继续教育的大一新生通过校园借贷广告借了1万元，但逾期6天。 贷款公司要求他偿还4.2亿元。 大学生被迫喝化肥上吊自杀。 女大学生李莉借了500元的贷款，周息和月息30%，罚息已经借了5.5亿元。 丽丽无力拿色情照片做抵押，借贷公司遂与丽丽合作，卖掉自己的初吻还债。
6新奇19亿资产赎回危机
2016年2月，西安新启资产北京分公司被曝遭遇支付危机，遭到投资者围攻。 2月18日，新启资产在官网发布公告，提出三种解决方案：资产赎回； 资产赎回，协助定购现金； 投资者可成立债务人委员会，负责资产赎回。 据介绍，该案涉及投资人5000人，涉案资金19万元。 投资者报告说，警方已经结束了调查。
2016年2月，西安新启资产北京分公司被曝遭遇支付危机，遭到投资者围攻。 2月18日，新启资产在官网发布公告，提出三种解决方案：资产赎回； 资产赎回，协助定购现金； 投资者可成立债务人委员会，负责资产赎回。 据介绍，该案涉及投资人5000人，涉案资金19万元。 投资者报告说，警方已经结束了调查。
2017年
2017年最新金融骗子盘点，7大类共90个
2017年正式结束了，套路终归是套路。 揭穿这些吃人不吐腿骨的骗子：
第一类最常见的骗子：借贷平台、黄金交易所、文化交流，看利润、还本付息，其实都是庞氏骗子
致：重庆泛亚、中金、上海快鹿、温州书法藏宝骗子、浙江警长、炎黄文化交流、南京钱宝网、威胜国际、3M、云世纪天际理财、裕华园理财、大马保险绿木分盘、 ETC。
广州泛亚是全球最大的稀有金属交易所，涉及22000人，欠款430亿；
广州中金，事发时，未支付金额达52万元，涉及投资者12800余人；
2016年4月6日，深圳警方取缔涉嫌非法贷款诈骗、集资盗窃的“中金系”相关企业。 截至2016年4月1日，中金基金首期累计募集资金52.6万元，超额计划2.6万元。 另有数据显示，截至2016年2月10日，中金合伙人的投资支出已超过340万元，共涉及13万余人。
新奇资产19亿赎回危机
广州快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下的东虹桥小贷就获得过万笔抵押贷款，累计金额近160万元； 金鹿金融银行2015年共向28540名投资者募集资金159万元，无论快鹿集团此前如何变卖资产，似乎都无法弥补这个缺口。
广州国画宝藏骗子：
山西警长
炎黄文汇骗子：
上海钱宝网是年利润率72%的金融骗子：
盛威国际集团：
MMM金融骗子：
云世纪天空金融骗子：
御花园金融骗子：
台湾青木分体板：
中民福利无忧天使互助平台、金汇泰互联网互助、fifa精算投资精选平台、ACL拆分、洪尊富、藏宝网、密语APP、各种电子邮票产品、原股骗子。
第二类：最猖獗的骗子：微商传销、薇薇我心，层次分明
以：山东信阳“触手可及的云”、湖南茶陵红茶、南京明教金粮、河南新乡“诚信买卖宝”、山东金乡“南京优素”案、安徽亳州“云梦人生”案、龙爱量子为典型
湖南衡阳“弹指之间的云”案，26万人入会，涉案6.2亿：
平顶山徐州“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全省20多个省、市、自治区，注册会员超过80万，涉案金额超过200亿元；
山西灵丘“南京优素”案、湖北汉川“南京优素”案，涉案人数51万余人，涉案金额1.4万元；
在山东济南“中山盛世铭”案中，2014年10月至2016年5月16日，公司在广东省内共发展会员5387人，收入总额3422.99万元；
湖北武汉“云梦生活”案，截至案发时，该传销组织发展注册会员28万余人，等级214个，收取会员费3万余人，涉案金额为高达2.8万元。
龙爱量子是量子技术噱头下的一种新型传销盗窃。 稍微有点科普的人都知道，龙爱量子的产品和量子科技没有任何关系。 目前已被北京市公安局查获，北京电视台曝光：
然而，让郭老板不解的是，今年刚刚卷入“魏则西”事件的百度，现在又推出了传销窝点的百度竞价广告：
同样令人怀疑的是一些媒体的可信度。 在龙爱量子上海总部被查封、深圳电视台曝光时，上海晨报、凤凰山西台、安庆网、太原新闻网甚至收取费用帮助龙爱量子爱洗白软文。 这些传销窝点吃早了就会彻底暴跌。 作为媒体，有的甚至是权威媒体，去传销窝点排队真的好吗？ 而百度，也涉嫌洗白龙爱量子，屏蔽或发布负面消息，将洗白公关稿置顶。
这是把群众当白痴吗？ 我建议传销组织跑路，等公安机关结案的时候，那些媒体也要追究责任。
武夷山国庆三元素茶厂有限公司513点项目：
疏筋DDS仪器骗子：
龙力奇168共享经济平台、德家D+7Mall微商骗子、NHTglobal（燃见国际）、洛麦科技传销、云集网店、湖南玄参等。
第三类：最高明的骗子：精神洗礼、心神通灵术、心灵鱼汤+宗教灌输、N次方洗脑：
打造富魂培养骗子，获利10亿； “成功大师”陈安之； 邪教“传福音”等。
第四类：消费返现、冒牌货、合法服装消费模式防不胜防
就拿：人人公益、万家购物、大唐天下、麦店商城、云联汇、知道优优、万协云商等。
"Everyone Public Welfare", launched for one month, illegally raised more than 100,000 yuan:
Wanjia Shopping, the chairman of the board of supervisors was sentenced to 15 years and involved 24 billion yuan:
Datang world:
Maidian Mall:
Yunlianhui, which can be called 3 million members, has a daily rebate of 200 billion yuan, has no financial license plate, and is suspected of illegal fundraising:
Zhidao travels, CEO Xie Wenfeng disappears, no online car-hailing license, tens of thousands of drivers' funds are locked up:
Wanxie Yunshang closed 50,000 merchant accounts and seized 600 million funds in violation of regulations on the grounds that merchants "swiped orders":
Shanxi Lianbao, formerly Nanjing Baoyuan, Ou Nianbao theft:
Prosperity of Chinese capital, Futianxia Cloud Mall, Tianchuang Xiyuan (buy 1 yuan and return 21 yuan)......
The fifth category: the most fashionable scammers: virtual currency, new concept foreign exchange documentary, misleading fans with international slogans
Zhang Jian's five-element coin has as many as 18,000 people offline, and Song Miqiu, the mastermind of the pyramid scheme, has been captured by the Chinese police;
Asia-Europe currency, 400,000 yuan was stolen, and more than 70,000 people were deceived;
GCB Guangcai Coin has hundreds of thousands of registered members, and the amount involved is tens of thousands of yuan;
EGD Internet Gold, with 50,000 registered members, involving 10.9 billion in cases;
Wanfu coins, 13,000 registered members, involving 200,000 yuan;
Darkcoin, with more than 30,000 registered members and 1.5 billion involved;
OneCoin, with 180,000 registered members and more than 600 million yuan involved;
Laihui currency, with 20,000 registered members, and the amount involved is more than 500 million yuan;
Discovery Mojinpai π, Carat Coin, DGC Shared Coin, Baichuan Coin, Magcoin, Stellar Lumens, GemCoin Treasure Coin, FC Hull Coin, Happy Financial Network, Tick Coin, BGB Begbang, BBT Gold Coin, OFC Wan Victoria Coin, Mark Coin, Lige Coin, Radar Coin, Moha Coin, China Internet of Things Digital Currency Center;
IGOFX new concept foreign exchange, JJPTR (rescue ordinary people) foreign exchange scammers, Volker foreign exchange, PTFX foreign exchange documentary;
The sixth category: the most despicable liars: pension investment, core filial piety first, health care + tourism + products, rivalry
Dad happy:
WV Dream Tour:
saivian Saibian:
"Retirement apartment" investment scams and so on.
The seventh category: the most unscrupulous liars: charity liars, passing on love, stealing in the name of love
Kindness Collection:
A little charity:
Liars who unfreeze national assets; "Revitalize China Charity Foundation"...
Ponzi? Bo silly liar?
I had privately supervised Ponzi scammers and MLM organizations, and asked them: Why do they advocate ridiculously high profits? Doesn't the high profits look more real and attract more people?
The other party said: Profit is as exaggerated as possible!
On the one hand, precise positioning, as long as you believe in fools, actively filter to improve efficiency, this is called the Bo fool theory;
On the one hand, the double or double monthly profits can attract some people who know they are liars but think they are smart to come in and play with fire. It is to be exaggerated so that you can't control it even if you know it's a pit, and your heart is tempted.
He said: Do you know? Many people don't blame us at all after being cheated, and beg to join another game as soon as possible, strongly demanding to play with them, for fear that they will not play with him. Because they think that they may be late for the first time, and they will have the advantage of being familiar with the rules and being the first to enter the field next time, so that people who come later can be fools.
The deceived people ask the scammer to cheat again, just because they want to find a "surrogate ghost" to rescue themselves, and even want to take the opportunity to make a profit from it, unconsciously becoming a scammer.
Originally, I wanted to make a summary, and I sincerely heartbroken ordinary investors. This wave of scammers is really heartbreaking. It is not easy to make money, and you need to be cautious in financial management. I hope to arouse everyone's caution and prudence, control human nature, enhance financial literacy, establish the shortcomings of incomplete information, realize the shortcomings of your love to operate, students who have no risk awareness, and no awareness of the bottom line, it's time to go to class.
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