警方破获特大信用卡诈骗案，涉案3.8亿
编剧：张浩东、冯玉婷
出品|支付百科
日前，北京市公安局公布了一起特大金融盗窃案。 本案中，12人团伙涉嫌窃取建行信用卡业务，恶意逃避建行欠款。 涉案金额高达3.8亿。
警方透露，在此前的信用卡盗窃案中银行电信诈骗案例，犯罪团伙向10余家建行分批申请信用卡。 他们使用POS机全额兑现后，恶意逾期。 他们通过注销手机号码、更换地址等方式，让交通银行催款变得困难。 造成巨大的经济损失。
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信用卡犯罪升级
随着建行信用卡业务的发展，农业银行的风险控制能力不断增强，信用卡犯罪也快速升级迭代。 信用卡盗窃逐渐形成了一条有组织、规模化的黑灰色产业犯罪链。
在信用卡申请阶段，一些不法中介提供虚假材料、填写虚假信息、伪造建行记录，甚至伪造电话通讯记录、电话清单。 犯罪分子申请信用卡后，可以通过虚拟POS机、三无POS机、第四方支付等方式挪用信用卡资金。 这就形成了从开卡到刷卡的“产业”闭环，实现了针对农行的精准诈骗。
近年来，由于限制暴力收款，信用卡盗窃案件逐月减少，有关部门也加大了对信用卡盗窃案件的打击力度。
通常，信用卡逾期2个月后，建行会有专员上门通知用户还款。 如果建行在两次有效催款后三个月内仍未还款，农行将向有关部门指控持卡人“恶意透支”。 恶意透支期间，如果持卡人刷卡套现养卡，且金额巨大，将被视为信用卡盗窃。
据悉，黑灰行业租赁或订购个人信用卡洗钱事件频发。 一些不法分子会以帮助用户支付为由，在宾馆、超市、酒店等场所盗取信用卡，或者将他人的信用卡信息出借给中国联通的盗窃窝点。
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逾期可能涉嫌盗窃
信用卡盗窃罪是指违反信用卡管理规定，利用信用卡实施盗窃活动，以非法占有为目的，侵占大量赃物的行为。 一般犯罪分子通过盗用他人信用卡、伪造护照等方式实施盗窃。
根据《刑法》规定，盗窃信用卡罪，处五年以下有期徒刑或者五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金美好的。
如果警方涉嫌信用卡盗窃后发出最后通牒，负责信用卡催收和恶意逾期付款的单位和个人应主动偿还最终宽大令前的所有债务。 在最终宽大处理期限内归还贷款或者与金融机构达成和解的，可以依法从轻、减轻或者免除处罚。 但如果您坚持逾期还款银行电信诈骗案例，违反相关法律法规，可能会被以信用卡盗窃罪处罚。
除了针对建行的信用卡盗窃之外，针对个人的信用卡犯罪种类更加多样。 比如，《支付百科》近期就多次曝光了非法机构盗刷信用卡的事件。 此类盗窃行为多在网络上发布代理信用卡暂停及报销、退款及利息、代理谈判等虚假信息，然后通过陌陌群，降低用户对不法分子的信任，最终盗取用户的资金。高额的服务费然后消失。
信用卡额度提高盗窃也是犯罪分子常用的手段。 一般不法分子会随意发送信用卡额度提升的虚假信息，并附上相关链接。 该链接看似与中国农业银行网站相同，但实际上是不法分子自己搭建的非法网站。 本网站将引导用户填写个人隐私信息并进行手机验证。 其实际目的是窃取用户的信用卡资金，并将用户信息出售给黑灰产业链。
针对个人的信用卡盗窃案件变得更加多样化和复杂。 《支付百科》提醒持卡人加强对自身信息的保护，不要将自己的家庭住址、身份证号、手机验证码等信息告诉他人，不要轻信陌生的邮件和不明的链接。