五洲 房地产 骗局 公安出手，这些P2P彻底凉了！

2018年6月左右，P2P网贷机构出现大规模爆发。 数百家携带上亿元巨额资金的P2P平台一夜之间消失殆尽。

公安部立即开展侦查，依法办案，全力追逃赃物和在逃人员。 截至目前，公安机关已依法对380多家涉嫌非法集资犯罪的网贷平台立案侦查。 据不完全统计，查封、扣押、冻结的涉案资产价值约100亿元。

通过调查，记者发现了典型P2P网贷平台的运作内幕，揭露了其集资诈骗的实质。

P2P网贷平台负责人鲍蕾主动投案自首

2018年2月10日，资产超过100亿的上海金融投资公司京仪集团虽然还在正常营业，但该公司老板孔某突然到公安局要求自首，声称因为金融链的断裂已经无法再持续了。

京仪集团孔某的投降，立刻引起了很多老百姓的恐慌。 原来，2014年6月以来，孔某控制的京仪集团有限公司及其关联公司，未经相关部门批准，以委托“融资租赁”、“债权转让”等名义通过其设立金融机构。 ”。 在本市及其他省市的60余家分支机构中，与投资者签订委托租赁合同、债权转让合同，公开推销、向不特定公众非法集资，金额超过131亿元。事件发生的时间。

通过查询京仪集团账户信息，警方发现京仪集团账户余额与投资者本金存在巨大资金缺口。 截至目前，未支付金额超过47亿元，涉及人数超过1.9万人。

与此同时，上海浦东新区P2P平台也发生雷击爆炸案件。 2018年4月，上海山林财务公司控制人周某也选择主动向公安机关投案自首。

经查，犯罪嫌疑人周某自2013年10月起注册山林（上海）金融信息服务有限公司，并先后在全国设立1120家分支机构、门店。 他们通过广告、电话营销、店铺招揽等方式，以偿还本金和高额利息的承诺为诱饵，销售虚构的债权类金融产品，骗取投资者资金。

2015年2月起，周某先后建立“山林财富”、“山林宝”、“亿宝贷”、“广群金融”四个网络投资理财平台，并承诺还本付息。 诱饵在线销售虚构的金融产品。

截至2018年4月9日案发，“山林金融”已非法筹集资金逾736亿元，未偿还本金总额逾213亿元。

开设线下门店骗取投资者信任

P2P网贷平台相继被曝光。 案件涉案金额巨大、涉案人员众多。 这些涉案公司和平台是通过什么方式骗取投资者信任的？

记者在调查中发现，这些网贷平台大多选择开设实体店，以营造一种看得见、摸得着的真实感。 他们的目标人群是居住在附近的中年人和老年人。

来自上海的杨师傅在京亿财富店签订了5万元的投资合同。 虽然他知道存在一定的风险，但在他看来，每年10%左右的利率还是可以接受的。

杨师傅表示，投资资金是他退休时的积蓄。 他之所以选择京仪财富，是因为他对银行利率过低感到不满。 景易公司的理财产品利率并不是奇高，而且连锁店也很多五洲 房地产 骗局，让像他们这样的老年人在投资时更加放心。

同样在店里签了合同的夏阿姨提前投入了5万元，并在营业员的劝说下继续加大投入。 夏阿姨称，销售人员以送礼物为借口说服她继续投资。 随后，她被安排参观一个房地产开发项目，并自愿再投资5万元。

以京仪集团、山林金融为例。 线下门店针对老年人五洲 房地产 骗局，打情感牌，以礼物、免费旅游等为诱饵，线上网贷平台撒网圈钱。 较大的未指定人群。 据了解，网络平台大部分都是年轻人。

据警方调查，山林金融案涉案资金巨大、投资者众多、涉及面广。 杉林金融已在全国29个省（区、市）开设线下门店。

虚假宣传吸引眼球、虚构项目欺骗投资者

记者调查发现，在投资时，几乎所有投资参与者对所谓金融产品的了解都是由金融公司P2P平台单方面提供的。 那么，平台在这些产品上的投入和产出是多少呢？

京仪集团的宣传页和户外广告列出了食品饮料、高科技产业、汽车贸易、房地产开发等多个实体产业。 经查，号称投资10亿的“多彩五大洲”房地产项目实际资金不到1亿元，不到合同指标的1/10。 京仪集团推动的所谓海湾上市，只是一个幌子，欺骗投资者。

夸大实体项目的投资和收益来吸引投资，不仅是京仪集团的骗局法宝，也是山林金融的骗局。

以山林金融2017年发布的“幸福之路”产品为例。 犯罪嫌疑人周某将贵州某基建项目投资的应收账款打包为债权。 通过隐瞒实际债权，发行收益率为8%至8%。 14%的“证信通”，又称“幸福路”理财产品。 警方称，该项目总金额约为8亿，而从他对外筹集资金的结果来看，已经达到了120亿左右。

大部分投资资金都被本金和利息还清了，还有一部分被挥霍掉

很多P2P平台爆火之后，很多投资参与者最关心的当然是钱去哪儿了，能不能拿回来？

记者调查发现，京仪集团通过与投资者签订理财合同筹集投资资金后，形成了一定规模的资金池。 大部分资金用于支付投资者本息、维持公司日常运营、宣传推广、包装等。 这样做的目的就是为了继续制造繁荣的假象，吸引更多的投资者参与。

经测算，京仪集团每天需要支付的客户利息接近3000万，这是维持公司运营的底线。 算上公司的其他费用，公司每月的运营成本超过4亿元。

除了巨额运营成本外，景逸集团掌门人孔的个人支出也是资金流向的重点。 京仪集团的财务记录显示，孔某从该公司提取了大量现金。

经查，孔某平时个人开支较大，更喜欢购买豪车、手表、鞋子等奢侈品。

警方在孔某的住处搜出了一批价值数十万至数百万的名贵手表。 购买孔氏奢侈品的都是不知情的投资参与者，而他个人挥霍、公司消耗的资金很难收回。