P2P罗生门：投之家大型连环骗局爆雷，做局者温州卢氏家族何方神圣？

崔永元曝光了五年前席卷全省的快鹿丑闻，大量黑幕浮出水面。 而昨日，一起远超快鹿事件的巨额经济盗窃案，随着互助金融平台“投家”的暴雷逐渐浮出水面。

不过，这很可能是建国以来最大的一起经济盗窃连环案。

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“头甲”雷雨

“投家”由网贷行业最大的第三方机构“网贷之家”的一系列创始人打造。

“投家”早期的运营模式是网贷基金。 即向其他网贷平台订债，卖给投资人，赚取佣金。

这些模型各有优势。 选择资质较好的网贷平台，选择其中的优质债权，风控相对容易，也比较稳定。 另外，由于不需要开发自己的资产端，类似于轻资产运营，成本更低。

由于“网贷家”背书的专业背景和行业地位，以及投资人对这类网贷资金的认可，数以百万计的投资人纷纷投资“借贷”平台。 “借贷”也被网贷圈内人士誉为最不容易出事的平台。

铸家

2017年12月起，“投家”的运营模式开始转变。 据平台介绍，为响应监管要求，网贷基金转型为纯网贷平台。

2018年6月，“投家”甚至声称获得了上市公司嘉维大股东浩轩的4.09万元B轮融资。 不到一个月后，“投家”遭遇雷雨，高管集体失踪。

“网贷之家”的创始人许宏伟和黄士桥在网贷行业浸淫多年。 收回供词。

据事后许宏伟等人回应，“投家号”早在2017年12月就开始竞标，并签订了一系列合同。 竞标者的身后，似乎有一支来自广州的队伍，为首的是“卢某”。 团队竞标了一大批网贷平台，因为这类平台接二连三爆火，导致投加逾期。

随着“投家”创始人徐宏伟等人的陆续落网，一个超级小连环骗子逐渐浮出水面。

02

卢家邦和他的数百家公司

卢氏家族，又称卢家帮，来自广州瑞安。

陆不是普通姓氏，修武家族可是你的家族。 汝南家有兄弟姐妹五人。 根据企业信息查询及命名方式，第一父子为卢志坚、卢立坚、卢立猛、卢立章、卢立民。

此外，卢健、卢明秋、卢国群、卢明昌、卢品月均为上财家族成员，在其关联公司担任法定代表人或股东。

陆志坚

这里要说明的是，汝南家族权势极大，而陆志坚和陆离坚有着两套身份。

陆志坚和陆立坚已经被列入失信被执行人名单，也就是老赖。 但是陆志坚还有一张身份证，也是媒体报道中出现的身份，叫做陆志坚。 卢立健还有另一张同名身份证，但不是被执行人。

汝南家族有四大族群：

（一）中科光电集团有限公司，注册资本3万元，法人及唯一股东为陆立建。 这是上财家族的核心资产，规模最大，范围最广。

全省有“中科光电”字样的企业30多家，全部为上蔡家族所有。

例如江苏中科光电股份有限公司、江苏中科光电股份有限公司、内蒙古中科光电股份有限公司等。

（2）北京奋雄商业保理有限公司，注册资本5亿元。 法人及大股东为蔡元飞、董事卢国群。

这是蔡家控制在汝南家族外围的集团公司。 那些公司都有“奋雄”、“奋”、“雄”字样。

如北京奋雄资产管理有限公司、厦门奋雄教育科技有限公司、浙江奋雄科技有限公司等。

（3）北京兰生实业集团有限公司，注册资本5亿元。 法人及大股东为李国柱，董事为胡正正。

这是李家控制在如南家族外围的集团公司。 那些公司都有“兰”、“兰生”的字样。

李国柱

如北京兰生资产管理有限公司、上海诚兰建筑装饰工程有限公司、北京兰商企业信用信息有限公司等。

（四）“蓝宝石”系列企业和中和世纪贸易发展中心（以下简称中和世纪）

“蓝宝石”系列企业包括山西天府蓝宝石光电科技有限公司、厦门东海蓝宝石光电科技有限公司、江西东海蓝宝石光电科技有限公司等。

中和世纪是北京和平影视的全资子公司。 北京和平影视号称是全民所有制企业，却被上级单位打脸。 事实上，它是央企转型浪潮遗留下来的“伪国有资产”，一直被私人所控制。

中和世纪由汝阳家族掌控。

据远望（陌陌公众号：胡锦远望豪）不完全统计，汝南家族控制的公司有数百家，业务范围非常广泛。 看来，汝南家族的人还不够多。 因此，有必要通过太监和乡亲更好地控制和管理那些公司。

事实上，因为汝南家族从事的不是合法的商业生产，而是非法集资和诈骗，只有血缘关系才是可靠的。 于是那些太监同胞都以宗族的形式出现了。

蔡氏家族：蔡元飞、蔡金海兄弟。

李氏家族：李国柱、李大超、李光灿。

陈氏：陈振祥、陈海迪。

郑家：郑开华、郑明哲、郑建峰。

他们互相持有股份，充当法人、监事、董事，互相掩护，最终为汝南家族服务。

03

汝南家族的盗窃技术

汝南家族拥有数百家企业，几乎涵盖了从实体到金融的所有行业。 而且，汝南家的生意并不赚钱，或者说，这种产业只是一面旗帜。 汝南家真正的生意是集资和盗窃。

2014年9月，在线下理财浪潮中，兰生理财成立。 这也是汝南家族非法吸收民间资本的开端。

2015年至2016年，网贷投资者对国资背景的信托平台。 于是，汝南家族通过其伪国有企业中和世纪，竞购聚盛财富、人人爱家、中科金服等多家网络借贷平台，进行非法集资活动。

这类平台自称是“国有背景”平台，通过高额返利吸引了大量“羊毛党”。 融资成本高达40%至80%，资金全部流向汝南家族控制的数百家企业。

16年底以来，一大批“国有背景”平台出事，尤其是和平影视旗下的平台。 而且上级部门也不应该搁置和平影视的关系。 因此，和平影视旗下的平台也被投资者称为“和平系”平台，被列为网贷行业四大国企毒瘤之一。

在投资人显得理性的情况下，和平影视等“伪国资背景”已经无法吸引到新的投资人。 于是，汝南家族想到了两个计策。

第一个策略是在台湾建立空壳公司中欧国际，包装成高端背景，然后竞标人人爱家等平台，进而增加平台的公信力。

此外，通过专业的运营团队重新设计人人爱家所有页面，提升客户体验，对接恒丰建行存管。 一切就绪后，通过高额佣金在大量媒体投放广告，宣传大家对家的热爱，吸引了大量的自然流量（又称网贷小白）。

第二种策略是，以未被投资者发现的假国有资产为背景。 例如，“通辽粮仓”的孙公司通过运营注资，为其聚敛财富，打造新的国有背景，从而增加其信用。

遗憾的是，网贷行业不同于线下理财。 它是一个真正为小微企业和个人服务的行业商务商会运作是骗局吗，所以会有很多媒体对它进行挖掘和报道。

这直接导致投资者的进化速度非常快。 这两套招数除了被拆，也渐渐开始失效。 眼看着汝南家的资金有些难以为继。

于是，汝南家族根据网贷行业的特点，想出了一个特别狡猾的绝招。

2016年以来，网贷行业监管趋严，平台的生存空间和想象空间大大缩减。 很多平台创始人都在筹划转移平台，离开这个行业。 从2017年下半年开始，汝南一家开始在市场上寻找可以转让的网贷平台。

因为网贷行业圈子不大，如果直接竞标平台，除了暴露身份外，平台资金会快速流出，骗子很难维系。

另一方面，很多大型知名平台创始团队对投标人的要求也比较高，不希望在投标过程中出现问题。

于是，汝南家族找了两种人来背书。

第一类是上市公司大股东。 由于网贷行业为A股上市公司全资控股，至今未出现过任何问题，因此投资者对A股上市后台平台十分信任。

汝南家族先是向资金短缺的上市公司大股东卖了一大笔钱，然后在上市公司大股东无力还款的情况下，让那些大股东竞标网贷平台募集资金，以及大股东作出的股权委托书。

竞标过程中，如南家族将在幕后指挥，要求网贷平台一定程度上提高等待收益，并表示等待收益越高，给予平台的市值越高，更高的销售价格。

在增加等待收益的过程中，应该释放出汝南家族指定的资产包，即资金将导向汝南家族企业。

因为有上市公司大股东的背书或担保，很多平台的创始团队认为靠谱，于是拼命宣传平台，增加平台等待量，谋求高价。

第二类是“网贷之家”创始人徐宏伟等人，向徐宏伟等人承诺高额中介费，向其介绍平台，并借助徐赫的行业地位变相背书。

这样一来大家的痛点就一举解决了：

资管新政落地，上市公司大股东缺钱痛点；

来自网贷之家徐宏伟等人的贪心痛点；

平台创始团队对投标人资质要求高、市值折扣高的痛点；

投资者对平台后台要求的痛点；

汝南家族大量被盗资金需求和隐瞒的痛点。

借助这些手段，大量的平台被转让给了汝南家族企业自筹资金。 后因部分汝南家族成员逃往美国，导致平台资产逾期，最后闹出一场雷雨。 目前已经暴雷，知名平台有易白财经、投家网。

据远望统计，汝南家族最终可能涉及20多个平台，目前明确界定的有以下10个平台。

04

汝南家族的巨大能量

后文提到的汝南家族很多成员都有两张以上的身份证。 这只是汝南家族庞大能量的冰山一角。

因为汝南家族通过集资盗窃获得巨额财富，投资一些不赚钱的行业来装修店面，一路招摇撞骗商务商会运作是骗局吗，甚至成为一些地方政府和组织的座上宾。

2016年12月，瑞安市同乡会三届二次理事会会议补选汝南家族外围成员蔡元飞为常务副会长。

不过，陆志坚出去调查的时候，竟然被几个地级市的副手接待了，可见他的权势有多大。

其实，真正让汝南家名声大噪的，是“假士官”事件。

后文提到，汝南家族控制着伪央企和平影视旗下的中和世纪，与和平影视有着深厚的渊源。

2017年4月，上海刑侦支队在办理一起重大经济案件时，200亿元赃款被转入北京某公司账户。 然而，当上海警方来到北京时，涉事吴某自称是“少将军衔”，曾多次以军人身份抗拒执法。

这里的吴是和平影视监事会主席吴传平。

因吴传平态度强硬，上海警方不敢动他。 这件事直接惊动了军委政法委保卫局。 2017年4月，中央军委政法委保卫局与上海市公安局经济犯罪侦查支队进行军地联合侦查，将吴传平抓获并带走绳之以法。

卫视七套《军纪》特意将吴传平的违法行为制作成专辑《假士官现身——军地联合打击假冒军人违法犯罪》专辑发行。

也就是说，事情已经解决了。

然而，故事并没有就此结束。 吴传平进去没多久就出来了，没什么事，6月照常下来支援工作。 由此可见吴传平和他背后的汝南家族是多么的强大。

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汝南家族末日审判

汝南家族通过一系列手段控制网贷平台，进行集资、盗取资金。 手段极其恶劣，已经引起了高层的注意。

互联网金融，包括P2P，是写入“十三五”规划的新兴产业，是小微企业和个人融资的一种很好的新金融业态。

通过汝南家族的一系列操作，一些平台反而成为他们维护骗子、进行非法集资的工具。

但是，这起连环盗窃案规模特别大，涉及数百亿资本支出； 它还涉及许多社会层面。 除了误导了很多地方政府和商会，还冲击了互联网金融行业，造成了人民财产的巨大损失。 ，甚至在某些地区引起了QT性障碍。

最重要的是，这个骗子与以往的云联汇、钱宝网等集资盗窃案完全不同。 过去的那些骗子，本质上是一群赌徒在玩弄的骗局； 但这次是一群骗子玩弄群众，所以风波性质非常恶劣，影响极其恶劣。

因此，在漩涡中心的雷雨过后仅三天，北京警方就对投家结案，但该案以涉嫌集资盗窃罪直接结案。

结案速度和案件质量水平前所未有！

而根据某市刑侦的消息，已经有极高级别的人物（肯定比你想象的还要高）坐镇西安，要求严惩此案。