手机生意被他做成了庞氏骗局 “95后”小伙非法集资4.2亿被公诉

来自浙江永嘉的曲某是一位“95后”。 由于网络赌博，他损失了40万多元。 为了还债，他编造了庞氏骗局，套牢42人，其中“90后”80人，非法筹集资金4.2亿元。 其中，因资金链断裂，无法偿还的金额达1.6亿元以上。

近日，浙江省永嘉县检察院以涉嫌集资诈骗罪、诈骗罪对曲某提起公诉，对谢某以涉嫌诈骗罪提起公诉。 目前，该案正在进一步审理中。

我在卖房子的时候认识了一个有钱人。

2020年8月，温州人杨某某想出售自己在鹿城区的商品房，曲某某通过中介找到了他。 看房后，曲某立即签订了购房合同，支付了房价的10%，或者定金150万元集资诈骗罪的案例，并同意在1至2个月内办理房产过户手续。

看到眼前的年轻人要买一套价值数千万元的房子，杨某某很好奇他是怎么赚钱的。 曲某向对方讲述了自己的手机销售业务，杨某听后非常感动。

约定过户时间后，曲某表示资金周转出现问题，想先做好生意，暂时不买房，并向杨某支付了150万元定金作为违约金。 杨某某没有怀疑，但准备投资曲某某的手机倒卖业务。

曲某向杨某展示了自己收货的视频，并带着杨某联系自己的网上供应商，让对方相信自己正在做“大生意”。 起初，杨某投资数十万元购买手机，并获得了可观的利润。 此后，杨某某加大投资力度，共投资40至5000万元。 起初，瞿某按照约定向杨某供货，但2020年12月18日后，瞿某声称之前供应商的供货出现问题，而欠杨某2030.9万元的货物也没有任何消息。

赌场失败后制造投资骗局

事实上，杨提到的青年才俊曲某才初中毕业，没有固定职业，所谓的手机创业经历只是他“赚钱”的一种方式。

2018年，曲某开始涉足手机倒卖业务，每台利润几十元，但赚的钱很少。 随后，曲某和朋友因网络赌博损失了40万余元，急需偿还。 从2019年下半年开始，曲某向年轻朋友宣传，自己有办法从一家公司获得一部新款高端手机，而且价格远低于市场价。 他要求他们投资，并承诺给他们优厚的福利。 利润。

刚开始，四五个朋友向瞿某投资了少量资金，瞿某定期给他们带来利润。 与此同时，曲某仍坚持倒卖手机。 虽然金额不大，但他却让自己看起来像是还在做手机生意，迷惑别人。

为了获得更多的投资资金，曲某表示，他可以直接向他们提供手机，让他们在市场上出售，赚取更大的利润。 就这样，通过口耳相传，朋友带朋友，亲戚带亲戚，大量资金涌入曲。

随后，曲某让下属从市场上采购了大量新手机，然后以每部比市场价低100元至500元的价格卖给投资者。

曲某怕事情败露，就找到刚做手机生意时认识的接线员杨某，告诉他自己现在有一个大的供应商，但又担心客户发现并把他赶出去，于是他让杨冒充供应商。 回家见他的客户并答应他帮个忙。

投资者见到供应商后，心里踏实了，纷纷加大投资。 曲表示，他用后续投资资金弥补了前期投资资金的利润以及购买手机的损失。 短短两年时间，就有多达4.2亿元的资金涌入曲。

纸不能容纳火。 2020年底，瞿某的骗局被曝光。 2021年4月，曲某因非法集资被列为逃犯。

在逃期间仍化名作案

资金链断裂后，逃亡者曲故技重施，化名“郭进”，摇身一变成为宁波某科技公司内部人士。

此次曲某找到的合伙人正是其非法集资受害人之一的谢某。 两人角色互换，谢某出面寻找投资人，编造自己低价获得手机并卖给下一个主人的事实，继续骗取投资资金。 经查，谢某、瞿某诈骗3名被害人共计477万元，涉嫌诈骗罪。

2022年9月，曲某、谢某被公安机关抓获。 经查，2019年至2021年，曲某未经国家金融主管部门许可，捏造事实。 他以手机业务需要资金周转为由，以销售手机的高额利润为诱饵，并通过朋友和其他人员的口。 通过口口相传向社会公开宣传，向42个不明确对象非法集资4.2亿余元。 后因资金链断裂集资诈骗罪的案例，1.6亿余元资金无法归还。

检方认为，瞿某的行为实际上是“以新报旧”、“击鼓传花”式的庞氏骗局。 一旦没有新的投资资金进来，吸收的资金和利润就无法偿还。

永嘉县检察院经审查认为，曲某采用诈骗手段，以非法占有为目的，非法集资，数额特别巨大。 还以非法占有为目的，骗取他人财物，数额极其巨大。 应以集资诈骗罪、诈骗罪提起公诉。 他的刑事责任； 谢某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。

■检察官的陈述

诈骗罪与集资诈骗罪的区别

诈骗罪和集资诈骗罪都是以诈骗手段非法占有他人财物的行为。 它们有相似之处，但也有不同的特点。 诈骗罪是指以非法占有为目的，采用欺骗手段骗取数额较大的公私财物的行为。 集资诈骗罪是指未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金或者借用合法经营形式以非法占有为目的，向社会公布，承诺在一定期限内偿还本息，并支付回报。

检察官在此提醒大家谨防高回报投资诈骗。 投资交易有风险，请保持理性、擦亮眼睛！