兴业银行厦门分行：警银协作聚合力 筑牢反诈“防护网”

目前，国家持续开展电信网络诈骗防治工作。 兴业银行厦门分行认真落实相关部门要求，与各级反诈骗中心实现信息共享和协作，建立良好的警银合作机制，共同构筑坚强的反诈骗“防护网”。近期，兴业银行厦门分行与厦门市公安局思明分局举行“公民反诈骗教育基地”揭牌仪式，双方将在防范电信网络诈骗、打击金融领域违法犯罪等方面开展合作。向公民宣传反金融诈骗，整合资源、共享优势，实施警联联防联控，提高银行客户反诈骗意识，增强辖区居民风险防范能力意识，共同维护金融安全。安全。

严格控制账户开立

近日，兴业银行厦门某分行走进多位持有某公司工作证明的客户，声称是来银行开户的。 由于开户往往是批量发生，且开户原因存在诸多逻辑不合理之处，银行立即联系该公司，该公司相关负责人表示，这批人已不在公司工作。 因各种异常情况，该分行暂不受理该批发卡机构的需求。 同时，立即向当地公安举报。 随后，经公安机关证实，这伙发卡机构具有明显的诈骗动机。

严格把控可疑交易“识别”

不久前，一位年轻男性客户来到兴业银行厦门分行要求提取大额现金。 分行工作人员发现该客户不符合年轻人很少使用现金的交易习惯，立即按照银行临时管理要求进行操作。 经核实，该账户交易特征与近期公安部、人民银行及上级银行发布的涉案账户可疑交易特征高度相似，遂向客户询问该账户的情况。资金来源。 该顾客表示并不知情，一直通过电话、微信等方式与“第三方”沟通。 “沟通，疑似有人远程指导。银行工作人员在稳定该男子的同时，立即联系当地反诈骗中心申请协助调查。反诈骗民警很快来到分行，将男子接走。”经公安机关调查，该男子涉嫌涉案，现已立案侦查。

严格监控可疑资金

2022年12月6日下午16时许，顾客廖某某来到厦门联华支行柜台提取现金。 由于客户的开户银行在取款时监控账户是否存在“频繁交易”，经办柜员发现可疑。 查询交易后，发现下午2点左右被别人转账，如今，他已通过各种渠道多次提款。 柜员核实了客户资金的来源和用途。 该顾客称，朋友赌博赢的钱已经转给他作为彩礼了。 会计主管随后询问该客户近期是否去过多个网点办理业务。 客户犹豫再三，无法提供资金来源证据。 柜台判断可能存在欺诈性提取资金的情况，会计主管立即联系账户开户银行进行核实。 确认、控制账户并拒绝提现。 该客户离开网点后不久，其卡就因涉案被宁波市公安局冻结。

不久后，另一位客户来到兴业银行厦门分行柜台兴业银行远程付款防骗，也提出了同样的提取现金要求。 经核实排查，该分行工作人员发现该账户资金来源涉及多个省外银行账户转账，且该账户已被使用。 由主管机关冻结。 于是分局立即向辖区派出所报告了可疑情况，并申请协助调查。 随后，经公安机关侦查，确认该人涉嫌实施网络赌博犯罪。

据了解，为有效遏制不断上升的电信诈骗案件，兴业银行厦门分行采用“智慧金融”科技理念，通过多媒体智能设备每日滚动播放，直观、智能地展示金融知识，防范电信网络诈骗。财商教育示范基地。 、杜绝非法集资等宣传视频，定期开展公众反欺诈和金融安全教育宣传。 同时，该行还立足分支机构兴业银行远程付款防骗，结合区域特点，针对金融消费者、投资者和社会公众，举办有针对性的金融知识普及沙龙，重点围绕“防范老年人电信诈骗”、“加强理性消费”等主题开展金融知识普及沙龙。 “反赌博、反诈骗”、“保护个人信息安全”等金融消费者教育宣传活动稳步扎实有序开展。

不仅如此，厦门市公安局思明分局在金融教育示范基地开设防诈骗知识班，邀请辖区市民、兴业银行客户以及周边可能被诈骗的高风险人群参加并利用辖区派出所警力介绍典型诈骗案件并对近期诈骗案件进行分析。 诈骗手法等方法，提高公众防范金融风险的能力。 利用金融教育示范基地作为直播场地，开展警银合作反诈骗宣传直播，以生动有趣、受市民欢迎的形式开展网上反诈骗宣传。

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