“现货白银交易”竟是8000万大骗局！（附检察官支招防骗）

最近股市火爆，小编身边也有很多人去冒险，但是都没有结果。 价格又涨又跌，一切都是绿色的。 该富的人还是富，该穷的人还是没钱……

股市的繁荣也让金融交易市场异常火爆。 打开任何搜索引擎，输入“现货白银交易”或“贵金属炒作”，就能找到数十万个类似的互联网链接。 看看这个涉案金额超过8000万元的“现货白银交易”骗局，你就会发现，被困在股市里并不是最糟糕的事情！

打着“现货白银交易”的幌子，实际上是“炒期货”的骗局。 如果投资者亏了钱，他们赚到的钱就全部进了骗子的口袋。 这就是一些“现货贵金属交易”的欺诈本质。

「现货白银交易」

原来是一场大骗局，涉案金额超8000万元

文/洪强、范蠡

当下，股市的蓬勃发展，使得金融交易市场异常火爆。 打开任何搜索引擎，输入“现货白银交易”或“贵金属炒作”，就能找到数十万个类似的互联网链接。

“现货白银操作，100倍高额盈利，2天净利润50万元！”

“国际专业团体和业内资深分析师，3天就能从10万赚到30万。”

这些吸引人的口号是一些“现货白银”贸易公司的口号。 现实真的如广告词所说的那样美好吗？

近日，江苏省洪泽县人民检察院办理了一起以现货白银交易为名的特大网络投资诈骗案，涉案金额高达8000万元。

半年时间，31万积蓄就花光了。

吴女士，30多岁，淮安洪泽人。 她热衷于投资和理财。 几乎所有可以投资的股票和基金她都玩过。 2014年1月，通过朋友的介绍，吴女士接触了一种名为“现货白银”交易的投资产品现货原油投资是骗局吗，收益高、见效快。 她很快就变得很感兴趣。

吴女士已在“南方银”、“中信国投”等多个白银投资平台投资超过20万元。 遗憾的是，几次手术并不理想。 我不但没有赚到钱，还损失了10万元。 吴女士将失败归咎于自己对业务不熟悉，也没有交易员帮助她经营。

“既然我对这个投资业务不熟悉，那我不妨找一家靠谱的公司来帮我运营一下。” 吴女士开始环顾四周。 2014年4月，吴女士加入了一个名为“湖南国兴银业经营”的QQ群。 在网名为“天道赏秦”的销售人员的不断劝说下，吴女士成为了湖南国兴贵金属销售有限公司的现货白银投资者。

“天道赏秦”告诉吴女士，她可以利用该公司的“湖南国行银”网络投资平台炒白银，就像网上炒股票一样。 根据国际白银价格走势买卖，周期短，回报高，买卖灵活，资金自由进出，只需开户即可操作。 公司还可以配备专业分析师，通过网上“叫单”进行投资操作，仅收取交易服务费和咨询费，投资风险双方承担。 如有损失，公司赔付50%，客户承担50%。 如果赚到钱，公司会抽取30%的利润，并签订正式的代理合同。

经不住诱惑，吴女士立即在网上交易平台投入了20万多元。 在“专业分析师”的指导下，吴女士频频收到好消息，连续几次操作赚了6万多元，这让吴女士非常高兴。

这种热情过后不久，情况就变得更糟了。 吴女士接连遭遇多次投资失败，损失数十万元。 吴女士愤怒地抱怨，但“湖南国兴银行”态度很好，并表示根据合同规定，公司将赔偿50%的损失。 此外，作为道歉，还专门安排了一位更高级别的“分析师”为其单独操作，并安排他投资了预期收益更好的新产品“安徽国银元”。

见公司这么有诚意，吴女士二话不说就把自己的31万元全部拿出来，准备干一番大事。

但让吴女士意想不到的是，更换分析师和投资产品后，她的账户却持续亏损。 不到一个月的时间，31万元就损失了20万多元。 更让吴女士无法接受的是，当她将账户中的剩余资金提取出来时，她惊讶地发现，自己不仅要支付大笔的交易服务费，而且其中一半以上还暂时被扣了。由公司以保证金名义扣缴。

正当吴女士陷入困境时，她的账户多次被所谓“分析师”强行关闭，总共损失31万元。

2015年3月15日，央视3.15晚会曝光“利安达”等交易平台操控者操纵后台，投资者炒白银“保亏不盈”的消息。 吴女士这才意识到自己陷入了财务陷阱，赶紧向公安机关报案。

2015年4月，洪泽警方在湖南抓获该案犯罪嫌疑人——湖南国兴贵金属销售有限公司企业法人、董事长许忠、总经理李进、业务经理李明。

许忠等三人以买卖白银为幌子，通过网络平台操纵交易的犯罪事实浮出水面。

发现行业秘密，精心策划骗局

今年48岁的徐忠头脑精明，从事投资贸易多年。 他是湖南永州一位相当成功的商人。 2007年，许忠在白银投资交易中遭遇滑铁卢，遭受重大损失。 为什么它会分解并沉入沙子中？ 徐重苦苦思索。 直到2013年7月，我见到了李进、李明兄弟，这个谜团才被揭开。

李进和李明都是20世纪80年代出生的人。 他们经营一家投资咨询公司，还从事“现货白银”业务。 他们解决了许重的困惑。

原来，国家允许白银等贵金属现货交易，但白银的电子网上交易管理并不规范。 市场上有很多公司打着现货白银交易的幌子，实则在做期货白银交易。 业界称这种期货白银交易为“纸白银”。

“现货交易是交易双方在同一天或两个交易日内办理交割手续的交易，而期货交易是约定在特定时间和地点交割一定数量标的物的远期合约。两种交易的时间节点完全不同，风险更难以预测。以现货为名，交易期货的本质是为不法分子进行诈骗创造空间。” 负责此案的检察官说道。

“说是投资现货原油投资是骗局吗，其实更像是一种赌博。” 李明事后表示，贸易公司拥有大量背景数据和最新市场动态，可以利用信息不对称来获利。 同时，一旦意识到自己要赔钱，他们就会通过后台软件修改系统数据、限制客户买卖等操作，造成普通投资者赔钱，从而可以赚到钱。稳定盈利不亏损。

了解行业秘密后，许忠建议不如自己开公司赚钱，三人一拍即合。

2014年1月，徐忠获得永州市发改委批准从事贵金属现货交易，并与李进、李明共同成立湖南国兴贵金属销售有限公司。

5月，李明从上海购买了贵金属交易服务平台软件（类似于股票交易软件），向另一家互联网公司租用了服务器，建立了“湖南国兴银”和“安徽国银元”现货白银网络交易。 平台。

6月，徐忠、李进在永州市租用了一栋办公楼，招聘了大量销售人员、分析师、客服代表。 他们花费巨资在网上发布广告，上传金融论坛、QQ群链接，定制大量宣传册进行分发。

一旦有了平台，有了客户，剩下的就是如何赚钱了。 三人合谋想出了一个充满陷阱的游戏规则：所有客户加入平台之前，都会签署一份所谓的“正式合同”，“引导你进入陷阱”。 吴女士被这份合同欺骗了。

然后，在交易前期，给顾客一点甜头，让顾客赚一点钱。 当客户再次进行大量资金投资时，利用交易平台的后门操纵市场走势，让“分析师”发出错误指令，引诱客户上当，制造投资错误的假象。 趁着顾客割肉卖的时候，徐忠等人趁机低价买入，高价卖出。

同时，当亏损达到客户设定的止损价时，许忠等人强行平仓资金账户，导致其持仓被强平，亏损达到70%以上。

因此，即使客户赔了钱，公司也要赔50%，但事实上，许忠等人每次进出，至少都能赚到20%的资金。

经过精心策划，徐忠、李进、李明一年内在全国发展会员2000余家，吸纳客户资金8000万元以上，非法获利300万元以上。

所谓“现货白银交易”本质上是一种诈骗

2015年5月，洪泽县检察院以涉嫌诈骗罪对许忠、李进、李明等人审查起诉。

许忠等三人承认，明知自己不具备期货白银交易资格，却利用非法开设的所谓“现货白银”网络交易平台，并利用后台暗箱操作等手段，人为制造暴涨和暴涨。市场价格暴跌，造成客户赔钱、骗钱。 。

“目前全国从事现货白银交易的大大小小的机构和平台有数千家，但获得国家相关监管机构许可的却寥寥无几。 大部分交易中心都以现货实物交易为名，进行非法期货交易。 交易。 不仅涉嫌非法经营活动，部分犯罪分子还利用后台软件人为操纵交易，也涉嫌诈骗，严重影响金融投资的正常秩序。”负责该案的检察官表示。

目前，许忠、李进、李明等人涉嫌诈骗的案件正在进一步审理中。

检察官提醒投资者，当前，股票、基金等金融市场日益火爆。 在进行投资活动时，要注意审查相关机构的资质，尽量选择社会信誉度高、综合实力强的知名金融机构进行资金管理。 不要被高利润的宣传所迷惑。

（涉案人员均为化名）

金融交易平台诈骗多发，检察官提供防范诈骗提示

文/王素艳

2014年全年，江阴市检察院共办理了三起类似诈骗案件。 他们伪造黄金、白银等物资交易平台，吸引受害人投资，然后利用幕后操纵价格涨跌的手段，为客户制造虚假投资损失，从而实施诈骗行为。 涉案金额近千万。

检察官对案件进行分析发现，虽然目前此类犯罪十分普遍，犯罪手段层出不穷，但仍具有可辨认的鲜明特征。

为了吸引投资，采取了各种招数。 诈骗团伙吸引受害者的方式基本上有3种。 一是打情感牌，通过与陌生人搭讪、与他人聊天、登录交友网站等方式取得受害人的信任。例如，施某等诈骗团伙给销售人员发放专门的QQ号，要求他们与销售人员聊天。异性成员培养关系。 他们“无意间”透露，炒贵金属可以赚钱。 当对方感兴趣时，就会向客户推荐“黑色平台”； 二是发展二级代理及其下线，快速获取受害人资金。 这种方式通常以高额退款费为诱饵，招募二级代理商，二级代理商再发展若干下线。 可以在短期内吸引客户大量注资； 最后一种是在自己的虚假网站上发布信息，以高回报为诱饵，吸引有投资意愿但不了解交易规则的投资者注资。 例如，犯罪嫌疑人金某、陈某以虚假的“九龙贵金属有限公司”名义联系某软件公司。 制作虚假贵金属交易平台软件和网站，并发布各种高回报的贵金属交易投资项目来吸引客户。 注射。

运营模式为“高额手续费+后台控制”。 受害人注入资金后，诈骗团伙就会利用“手续费”和“后台”进行诈骗。 如果客户要求自行交易，每笔交易将产生600元至800元不等的高额手续费。 诈骗团伙会利用各种理由说服客户增加交易次数，从而慢慢亏钱。 如果客户要求委托交易，团伙成员会在后台随意修改交易点，并在后台使用延迟交易、锁单、刷资金、爆仓等手段，让客户先盈利后亏损。钱。 当客户想要赎回资金时，“公司”需要批准。 此时，“公司”会以各种理由不允许客户赎回资金。 自然，顾客损失的钱全部落入犯罪分子的口袋。

虚假数据平台。 受害者相信这些虚假平台的一个非常重要的因素是，犯罪分子将国际黄金、石油等价格趋势和市场分析与自己的平台联系起来。 投资者登录这些假平台后，就认为自己投资的钱是真实的。 参与了这些材料的国际交易价格指数的买卖。 事实上，客户看到的只是数字，其资金根本不参与交易，而是提前进入犯罪分子绑定的账户。 当不法分子在后台修改数据、恶意下单等行为时，客户端不会显示，只会显示账户余额中的赢利或损失。 这也是受害者至今无法发现自己​​被骗的重要原因。

如何避免上当受骗，检察官为您提供提示：

首先，去正规的贵金属交易公司进行交易。 正规公司是正规国家交易所的会员，具有正规资质，接受交易所的监管和监督。 有正式的杠杆比率、保证金制度和手续费。 投资者交易100%独立。 严禁代客理财。 市场走势与国际报价准确挂钩。 没有不一致之处。 客户可以透明操作，不受任何影响。 。

其次，投资者要端正投资心态。 不要相信上市公司老总、成功白领等陌生人通过QQ等聊天软件推荐给你的所谓只赚钱不赔钱的投资项目。

此外，要识破诈骗平台千变万化的本质。 目前，一些正在“炒黄金”、“炒白银”的交易平台发现势头不对，准备转向“炒石油”。 我们要坚信天下没有免费的午餐，时刻提高警惕，不要落入精心设计的骗局。 （作者系江阴市人民检察院检察官）