互联网金融，已经滋生成网络诈骗的摇篮

一、P2P网贷的毁灭之路

自2007年P2P网贷诞生以来，十几年来，P2P网贷平台吞噬了数万亿元的财富。 在这个过程中，一些人利用P2P的风潮实现了财务自由，成为了新的资产阶级，然后退休了。 有的人入狱，有的人破产。 历史的车轮滚滚向前，有些人的梦想总会被碾碎。

11月30日，据公开信息不完全统计，2019年10月16日至今，至少有19个省市公开宣布全面禁止P2P业务。 银保监会刘福寿在2021年财经会议上表示：金融资产盲目扩张局面根本扭转，影子银行风险持续收敛，互联网金融风险明显下降，P2P上线数量全国范围内实际运营的贷款公司已从最高峰时的约5000家增加。 家园逐渐被压缩，到今年11月中旬完全归零。

P2P平台在我国出现已有十多年了。 P2P平台从早期的野蛮发展到雷雨频发，留下了千疮百孔的痕迹，导致P2P网贷的灭亡。

2、传销货币是如何骗人的？

传销币的基本套路是，数字货币的“交易市场”基本由机构控制。 前期为了吸引投资者投资，币价可能被炒得很高。 一旦时机成熟，他们就会集中抛售，价格就会暴跌。 投资者最终全部赔光了钱。 更糟糕的是，在返利高峰期，平台直接关闭，主办方失去联系，然后去其他地方包装新概念，按照类似套路继续诈骗。

与其他传销相比，数字货币传销一般具有三大特点：一是有真品数字货币，而且包装非常高端、完美； 其次，参与者获胜可以获得奖励，奖励就是数字货币本身； 第三，随着越来越多的人参与骗局，数字货币的价值将会增加。 在数字货币升值的初期，早期参与者可获得的数字货币数量也会增加，参与者包括底层参与者也会获利。 但在贬值后期，大多数底​​层参与者往往会遭受巨大损失。

据了解，“传销式数字货币”推行的盈利模式一般分为“静态有奖”和“动态有奖”，这两者都是为了满足一些人“赚快钱”的梦想。 “静态奖励”是指通过购买数字货币产生的增值收入，“动态奖励”是指通过拉人头获得的奖励。

3.外汇市场的MT4平台

外汇市场上最受欢迎的平台是MT4平台。 但由于正版软件价格比较昂贵，为了节省成本，黑平台一个比较简单的办法就是直接使用破解版的MT4，租用便宜的服务器。

正规的外汇经纪商拥有雄厚的资金背景，通常不能使用破解版软件以维持商誉。 因此，我们可以简单得出结论，使用破解版MT4的平台99.99%都是黑平台！

MT4平台没有任何监管。 经纪商可以自由设置点差、调整汇率点差，并可以看到客户的挂单和止损点。 与黑赌平台相比，他们可以利用这些功能来操纵汇率差价。 给客户造成巨大损失。 即使盈利了，黑平台也会以各种理由拒绝出金。 这对于交易者来说是一种不公平的赌博游戏。

主要原因是这些MT4平台通常采用马丁式策略。 当亏损时，他们立即反手开双仓。 如果运气好的话，还可以保持持续的盈利。 运气不好的话微信诈骗,qq诈骗等金融骗局的介绍,互联网金融防骗，就会被清算、淘汰！

4. 网上赌博陷阱

赌博是国家明令禁止的非法活动，网络赌博是一个精心设计的诈骗陷阱。 每个平台背后都有人牢牢控制着它。 一旦为了新鲜刺激和蝇头小利误入其中，大多数人就会血本无归。

央视新闻：“赌”网络恢复，“输”不会错过。 近年来，一些不法分子将赌桌“搬到”网上，通过各种渠道传播非法赌博相关信息，招揽赌客，收取赌资，甚至实施赌博诈骗。

近期，多起公安机关打击网络赌博犯罪案件引起社会关注。 相关案件揭露了“花哨”的网络赌博骗局的内幕。 这些隐藏在国外的网络赌博就是为了欺骗中国人。

赌博游戏是闭门进行的，赌博网站可以控制输赢的结果。 这种游戏可以通过程序控制输赢比例。 例如，如果当天输了10%，在保证总利润10%的基础上，对于个人来说，网站甚至可以控制单场比赛的结果，从而保证庄家获得巨额利润。

5.谨防网络游戏诈骗

新华社兰州7月5日电（记者胡伟杰）兰州警方近日通报：今年以来，兰州市共发生游戏充值、账号买卖诈骗案件226起，涉案金额150万元以上。

警方介绍，游戏中的诈骗手法包括：购买游戏外挂软件、买卖游戏账号、充值游戏币、购买游戏装备等。

警方公布的案件中，有人向对方提供苹果手机ID密码和验证码，以充值游戏币，导致银行卡内的存款被转移； 有受害者在网上购买游戏账号，对方声称账号被盗。 冻结需缴纳“解冻费”，并欺骗受害人通过微信、手机银行多次转账共计4.8万元； 部分受害者在购买游戏插件时被拉入微信群，多次被骗向微信群发微信红包。 最高可达5000多元。

6. 揭露区块链主要骗局

近年来区块链行业发展迅速，区块链概念开始深入人心。 一些骗子也打起了区块链的主意，以致富的名义开始了他们的区块链诈骗。 今天我就给大家介绍一下。 以免任何人受骗。

1、明星平台是个好项目

有些新手会被这样的“名人效应”所欺骗，因为骗子公司本身没有实力，所以只能用所谓的名人撑场面，所以要特别小心是否陷入“名人平台”的陷阱。

2. 去中心化可以解决所有问题

骗子应该懂一点区块链，他们洗脑的时候总会说：去中心化是世界趋势，去中心化可以改变世界，去中心化可以解决一切问题，实现去中心化变革，你是一个新的创造者。时代。 事实上，现在的区块链项目都是中心化的资金盘！

3. 区块链是硬币的发行

投资某种货币比投资比特币更有利可图，可以更快地实现财富增值。 如果错过了，就会遭受很大的损失。 事实上，区块链是一种技术变革。 购买硬币并不能实现财务自由。 骗子混淆了这两个概念。 硬币的发行是由区块链技术支持的。 目前，大多数以货币发行和炒币为主的区块链应用都涉嫌非法集资。

4。 购买金币，获得高额回报

货币发行者直接建立一个网站来出售货币并收款，然后重新命名货币。 但骗子的核心始终如一：他们一定会让你一夜暴富，给你带来千倍的回报。 一夜暴富是绝对不可能的微信诈骗,qq诈骗等金融骗局的介绍,互联网金融防骗，最终你会失去一切。

5.慈善公益公司都是骗子。

慈善曾经是一件美好的事情。 但现在，无论慈善涉及什么项目，我发现慈善已经成为那些骗子的第一张王牌。 一切都是慈善。 甚至运行区块链骗局也与慈善有关。 他们经常说我们的货币是某种慈善项目什么的。 公益项目对人类有巨大贡献。 大家一定要擦亮眼睛。 他们大多数都是骗子。

6。 云挖矿：有了矿机，躺着就能赚钱。

云挖矿实际上是让每个人都可以购买它的虚拟矿机。 躺着就能赚钱，流通到市场后就可以等待代币升值。 事实上，这些矿机只是平台手中的几行代码，可以在后台随意篡改。 你的收入是平台按照模型分配给你的代币。

区块链行业发展越来越快，这些区块链骗局也在不断更新升级。 希望大家擦亮眼睛，不要给这些骗子可乘之机，也提醒身边的亲朋好友不要言过其实。 被利润回报和“名人效应”迷惑，学会谨慎投资才是出路！ 不要像韭菜一样被愚蠢地收割。

七、银行和支付机构成为洗钱重灾区。

近期，根据央行公布的数据，已有400多家机构受到处罚。 银行和支付机构都成为犯罪分子洗钱的好帮手。 这一结果震惊了公众。

这个世界上没有人能够抗拒金钱的诱惑，即使是每天都在赚钱的银行。

至此，刚刚过去的2020年，已有400多家银行和支付机构在逐利的欲望中彻底翻船。 央行及其分支机构对417家反洗钱义务机构及相关责任人员实施反洗钱行政处罚。 2020年罚款总额约为2019年的三倍，累计罚款金额约为6.28亿。

8. 股票上市骗局

《中华人民共和国证券法》规定：公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并报国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门批准。依法； 未经依法批准，任何单位和个人不得公开。 发行证券。

无论是境内上市公司还是境外上市公司，均不得向普通公民出售原始股。 未经中国证监会批准，利用广告、公告、广播、短信、推介会、说明会、互联网等公开诱导方式向社会不特定对象推销股票的，属于非法证券活动。

近年来，随着互联网信息手段的介入，在加快金融创新步伐的同时，也为金融犯罪提供了肥沃的土壤。 金融犯罪已成为当今社会较为普遍、危害极大的犯罪类型。 它违反社会主义金融管理秩序，危害我国金融机构和金融市场的正常运行，给社会经济特别是互联网金融带来非常严重的后果，成为网络诈骗的摇篮！



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