防骗 | 警惕以“清退投资款”名义的新型骗局！千万要小心！

近期，有诈骗分子冒充投资理财平台客服人员，通过邮件、短信、电话等方式联系受骗者，以退款为借口，诱导受骗者加入QQ、微信聊天。投资资金，然后向受骗者发送伪造的保单文件。 图中，骗徒在取得受害人信任后，以增加投资、缴税、解冻存款等为借口，骗取受害人钱财。

（本文由反欺诈大数据FPData整理整理）

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标题图片：资料图

2月21日荷包理财骗局，刘女士（化名）报警称，接到自称“口袋金融”的客服电话，称刘女士之前曾投资过该平台，但钱无法转出。已兑换，目前平台已开始向用户退款。 并让它添加QQ好友。

聊天中，刘女士根据对方要求下载了“和生”APP，注册了账号，并添加了还款专家好友。 还款专员告诉刘女士，退款前需要先向客服索取账户并充值。 充值完毕后，她会添加一个退款账号。 当时，刘女士只想快速拿回投资资金，于是她按照要求向客服要了账号，并将8874元转入了三个银行账户。

随后，对方称付款账号与转账账号不一致，刘女士输入的银行卡号有误。 这时客服说先要交15000元押金。 刘女士立即向朋友借钱，转了15000元。 随后，刘女士发现自己被骗，立即报警。

欺诈分析

首先，诈骗者往往针对的是已投资某些投资理财平台但未能赎回投资资金的受骗人。

其次，诈骗分子获得受害人信息后，通过电子邮件、短信、电话等方式与受害人联系，通过聊天或发送伪造的保单图片、文件等方式，以退还投资资金为由取得受害人的信任。

然后，诈骗者向受骗者发送陌生链接、小程序等，让其下载并完成注册。 当受骗者要求退还投资时，便开始以避险资金、手续费、解冻账户等各种理由骗取资金； 或者在链接中直接开设虚假投资荷包理财骗局，套现薄利，吸引受骗人加大投资力度。 设置无法提现后，再以各种理由欺骗受骗人充值，直至受骗人意识到诈骗，封锁或关闭平台。

（本文由反欺诈大数据FPData整理整理）

警方提醒

1、凡是先付款后退款的APP平台“客服”都是骗子！

2、请不要在陌生电话、短信中相信相关政策，不要点击陌生链接，不要扫描陌生二维码，不要轻易向陌生账户转账。