欧洲投资者频繁陷入亚洲金融欺诈，面对香港汇丰银行可能只有认栽

一些欧洲投资者希望从亚洲金融服务提供商购买的股票获得高回报。 但实际上这些证券交易并不存在。 受骗投资者对资金流入最多的香港汇丰银行提出严重指控。

Jörg Bayer 是一名个体 IT 顾问，他表示自己的工作为他提供了坚实的财务缓冲。 拜尔今年 58 岁，住在科隆的一栋独栋住宅里。 大约两年前，他接到一个英国人的电话，说是台湾的一家投资公司，正在寻找新客户。 他通过一份德国企业家名单找到了拜耳的电话号码。 随后拜耳出手，收购了电池制造商宁德时代的股份，事情进展顺利。

几周后，同一家公司的另一位代理人给他打电话。 拜耳接到了一个“千载难逢的机会”：一家高科技公司要在香港上市，拜耳可以进去，上市后股价肯定会大幅上涨。 不过香港投资公司诈骗案例，前提是拜耳必须购买大量股份才能参与。 拜耳当时考虑后接受了这个条件。

然而，拜耳目前亏损 16 万欧元。 那位英国经纪人是一名在亚洲运作的欺诈者，正在受到指控。

拜耳遭遇的国际欺诈绝非孤例。 目前欧洲有84人受到这一骗局的影响，损失高达2260万欧元。 最令人兴奋的是，香港一家大型国际银行汇丰银行卷入了这起欺诈丑闻。 因为34个汇丰香港账户收到的金额超过1050万欧元，几乎占诈骗受害者损失总额的一半。 这些账户属于诈骗者在香港设立的空壳公司。 根据香港调查机构在瑞士提取的三个可疑账户的数据，这三个账户在开户后短短几个月内就有活动，而账户所属空壳公司的管理层已发生变化，由一名女性领导。名叫卡罗琳·维尔吉娜·瓦莱丽。 泰西尔的法国妇女接管了领导权。 此外，较大数额的资金（主要来自欧盟国家）首先由受害者转移，然后由犯罪者在24小时内转移到其他账户。 此类转账的金额和频率与开户协议中提交的业务活动无关。

根据银行尽职调查义务，银行有义务在建立业务关系之前仔细审查客户。 如果客户或客户的账户涉嫌洗钱，银行必须再次进行调查。 受影响人士、欧洲资金复苏计划 (EFRI) 联合创始人埃尔弗里德·西克特 (Elfriede Sixt) 表示，汇丰银行存在疏忽。EFRI 是一家总部位于维也纳的投资者保护组织，负责监管该组织。

Sixt 和 EFRI 已向香港和欧洲的多个当局（包括香港金融监管机构香港金融管理局）对汇丰银行提出刑事指控。 汇丰银行在诉状中被指控，由于缺乏洗钱预防措施，导致数百万人遭受欺诈。 但调查文件中的线索显示，转入受害人账户的资金继续在香港境内转移。 追踪这些资金到欺诈者几乎是不可能的。 因为德国官员提到与香港的司法互助协议已经暂停。

2012年，汇丰银行因洗钱丑闻向美国司法部缴纳19亿美元罚款，成为有史以来银行因洗钱罪被处以的最大一笔罚款。

汇丰银行涉嫌欺诈的原因之一是账户在短时间内的高度活跃。 BB Rechtsanwaltsgesellschaft 律师事务所的商业律师奥拉夫·鲍什 (Olaf Bausch) 认为，汇丰银行几乎不可能注意到这一可疑活动。 他表示，将欺诈责任归咎于银行的做法有些言过其实。 此外，根据现有文件，空壳公司的业务属于“大宗交易”。 对于批发公司来说，银行会将相应涉及的货物视为集装箱交易。 因此，从汇丰银行的角度来看，仅五六位数的高交易金额并不显得可疑。

根据汇丰银行的年度报告，该公司去年检查了 7.08 亿笔交易是否存在洗钱迹象香港投资公司诈骗案例，并向当局报告了近 5 万起可疑活动案件。 汇丰银行表示，洗钱嫌疑如此复杂，因此已投入巨资识别复杂的金融犯罪，并正在推动新技术的开发以防止洗钱。

香港金融管理局尚未对来自欧洲的诈骗受害者案件发表评论。 然而，德国金融市场监管机构 BaFin 现已意识到这种金融欺诈手段。 然而，这并不意味着被骗的人有机会拿回钱。 德国官员表示，对欺诈活动进行刑事调查和起诉是相关机构的责任。 自民党议员 Frank Schäffler 表示：“这些事件表明国际上相互关联的金融和洗钱监管的重要性。”

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