今日二审宣判！小牛集团案维持原判，主要负责人获刑详情披露

备受关注的小牛集团案在今日二审宣判。

维持原判

小牛集团案二审维持原判

2023年7月14日，深圳市中级人民法院作出判决。彭铁因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑。其政治权利被终身剥夺。个人全部财产被没收。彭钢被判处有期徒刑十一年。并被处罚金一百万元。其余24名被告人分别获刑。刑期从九年至二年不等。同时也被处以罚金。一审宣判后。彭铁等11名被告人提起上诉

法院经审理后查明 2013年至2021年期间 彭铁成立小牛集团 之后与彭钢等人 通过旗下子公司的“小牛在线”“小牛钱罐子”P2P平台 以及子公司“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金” 以私募理财产品形式 向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元 其中有126亿元本金未偿还在此期间，彭铁、彭钢等6人清楚知道集团资金缺口极大、坏账率极高。但他们依旧持续开展非法集资活动。并且把所募集的资金主要用于偿还本金和利息，以及供彭铁个人支配使用。最终集资诈骗金额高达89.34亿元。

二审法院觉得，一审判决对事实的认定清晰明了。证据确凿且充足。定罪精准无误。量刑恰当合理。审判程序符合法律规定。于是作出了上述裁定。

据了解彭铁等人归案后公安机关全力开展资产追缴。涉及资金、股票、股权、房产等。目前已追缴到案的资产在判决生效后依法返还集资参与人。不足部分责令彭铁等人继续退赔。

据公开资料表明，小牛集团旗下的小牛在线往昔是广东规模较大的P2P平台之一。小牛集团主要借助小牛在线、钱罐子等P2P平台展开线上非法募集资金行为。其还以小牛新财富、小牛基金等公司的名义对外发售私募基金产品来进行非法募资。

危机的导火索是小牛在线。早在2017年9月，小牛在线资金出现流动性困难，投资人资金无法按时兑付。2018年，小牛在线开始爆发大规模逾期，还牵连到其他子板块。2019年3月，小牛新财富开始大面积逾期。至此深圳市小牛资本骗局，小牛集团危机彻底爆发。

小牛集团出现危机，主要原因是虚假底层资产深圳市小牛资本骗局，还涉嫌资金错配与资金池。证券时报记者曾深入报道分析小牛运营模式。发现其官网展示的产品，像新手专享标、安稳投、升财牛等，都有问题。购买超6个月期限产品后，基本1个月后就能转让。升财牛投资7天后就可转让。

一般而言这样高频的债权转让是为提升平台流动性。活期标的被明确禁止。资产标的期限越长对债转的依赖度越高。因为投资者会有急需用钱之时。所以平台在宣传期限长、高收益时允许债权转让。靠类活期产品运营模式实现高频次债转小牛在线借助自动投标工具。以此进一步提升债转率。进而提高整个平台的资金流动性。

实际上普通债权转让模式被监管层禁止，这种模式指非平台的第三方债权人借助平台把信贷类资产收益权转给投资人。个人债权转让模式虽未明确禁止，但风险极大。因为债权转让在一定程度上会涉及资金池、期限错配以及拆标等问题。其债权关系并非一一对应，实际上是以活期方式左手倒右手。

2021年5月6日，深圳市公安局南山分局在微信公众号“深圳南山公安”发布了小牛资本集团有限公司（也就是“小牛资本”）涉嫌非法吸收公众存款案的最新情况通报。依据公告，警方累计冻结了663个涉案账户。追缴资金达1.4亿余元人民币。查封了1056套涉案房产。冻结了涉案公司9991万股股权。其中，被查封的房产有1056套。深圳市有3套住宅、4套商铺。广州市有108套住宅、858套商铺。佛山市有76套商铺。上海市有6套商铺。哈尔滨市有1套住宅。还查封了黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内的2处土地，总计24037.5平方米。

台前幕后的彭氏兄弟

没有风投。没有融资。草根出身的平台做到了千亿级规模。这在业界极为罕见。而这一切背后。有一个关键人物。此人是彭铁。

据《邵阳日报》此前一篇名为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道。彭铁1976年出生在邵阳大祥区。他是家中最小的孩子。由于从小身体健壮像牛。父亲给他取了个小名叫“牛牛”。

彭铁最为人知的个人从业经历是担任佳兆业金融投资有限公司总裁。佳兆业金融投资有限公司隶属于香港上市公司佳兆业集团。在创办小牛在线前，彭铁曾参与创办网贷平台人人聚财。他负责风控方面业务。之后离开并于2012年成立小牛集团。

据天眼查数据表明，彭铁以小牛集团为核心构建起一个规模巨大的金融帝国。和他存在控制关系的公司数量多达88家。小牛旗下部分小公司连名字都没有，直接用一、二、三代来指代。

值得一提的是。其在股权投资里最大的特点并非参股。而是控股。投资占比基本超80%。拥有绝对话语权。彭铁个人持有小牛资本89.6%股权。旗下小牛在线、小牛金服、小牛普惠、小牛新财富、小牛投资等公司皆100%控股。

彭铁能力很强。他有野心。眼光独到。对公司控制欲强。当时小牛在线发展势头迅猛。有 VC 机构想投资入股。因价格谈不拢。且他不愿稀释股权。所以错过投资。后来风投也不敢进来。其实大家私下喜欢叫他铁哥。他身上带有江湖义气。一位小牛系前内部人士这样评价这位前老板

整个小牛资本系带有浓厚家族色彩。天眼查数据显示，彭钢以及彭最鸿是小牛系股权架构中重要人物。彭最鸿在77家公司担任要职。彭铁哥哥彭钢在167家公司挂名。证券时报记者获悉，彭最鸿身兼多职，不过此前在小牛在线仅任机构部投资经理。彭钢更为神秘，有内部人士打趣，只晓得彭钢是多家公司法人，却从未见过其本人。

彭铁为人低调。然而他掌控的公司并非如此。小牛在线在品牌宣传方面很豪气。2016年1月。它以800万代言费签约大鹏。大鹏是影视演员。小牛在线还与深圳红钻足球队有过合作。也和NBA劲旅达拉斯小牛队有过合作。还参与过国际冠军杯中国赛。据了解。小牛在线广告宣传费用至少2000万。