台山法院判决非法集资案：高额返现背后的套路与法律后果

投资 6000 元人民币购买每份产品，到最后每份投资能够获返现 12000 元。

天啊，居然有这么好的事情！算我一份！

这样的理财回报是不是很诱人？

殊不知

这高额回报背后

是一个非法集资的“套路”

近日万众资本骗局，台山市人民法院对一宗非法吸收公众存款罪案件进行了审理。法院依法作出判决，判处被告人陶某有期徒刑 4 年，同时对其处罚金人民币 20 万元。

案情回顾

2016 年，台山市公安局经侦大队在办理一起非法吸收公众存款案时。发现广州伽润企业管理有限公司存在集资诈骗的嫌疑。经过深入调查，揭示出被告人陶某与他人经营的上述空壳公司利用“套路”进行非法集资的犯罪行为。

案发之后，该公司的所有管理人员都携款逃走了。在 2016 年 8 月，经由公安部的网上追逃行动，陶某在广州被抓获。随后，台山市人民检察院以陶某犯有非法吸收公众存款罪这一罪名提起了公诉。

2015 年 11 月至 2016 年 5 月这段时间内，被告人陶某向社会进行公开宣传。宣传的是广州伽润企业管理有限公司的“微鼠宝”等理财项目，这些项目被称为“国家扶持”。每份的投资额为 6000 元，购买一份后，每天需到“伽润”网站点击签到一次，这样就能返利 100 元。不过要扣除 10 元手续费，实际获得 90 元。当积累到 1000 元时可以进行提现。每分红到 12000 元就会停止分红，而分红的来源是“微鼠宝”的点击率等大数据。

陶某以投资能获高额回报以及介绍他人投资可获提成为由，成功吸纳了被害人吴某、李某、邓某等人的资金，总计 431.4 万元。并且通过被害人吴某发展了下线。之后，以投资固定利润的形式返还给吴某、李某、李某宁、邓某、伍某、黄某等账户共 161.8 万元。然而，仍给上述被害人造成了直接经济损失 269.6 万元。经查实，广州伽润企业管理有限公司不具备吸收公众存款的资格。

法院审判

台山市人民法院进行审理后认为，被告人陶某的行为具备构成非法吸收公众存款罪的条件。于是，判处陶某有期徒刑 4 年，同时对其处罚金人民币 20 万元。

非法集资套路深？防骗秘籍速来取！

警方经调查得知，投资人的心态存在普遍性。部分投资人对投资项目全然不知；部分投资人被高额利息所诱惑，从而失去理智；还有部分投资人仅仅是因为周围人都参与了，便盲目跟风。然而，也有一些投资人尽管察觉到这可能是个骗局，却仍怀着“赚一把就出来”的侥幸心理，想要在危险中获取利益。

犯罪方式处于持续变化之中。起初是线下的实体门店，接着发展到互联网平台以及 P2P 平台，如今更流行的是手机 APP 平台。犯罪成本变得更低了，并且犯罪分子从处于显眼位置的台前转向了较为隐蔽的幕后。

很多人拥有高学历，平日里表现得也很理性。然而，他们常常存有这样的想法：捞一把就赶紧离开。实际上，当他们真的开始捞取利益时，又会觉得获取如此容易，于是就想再捞一把，这就如同进入赌场一般，最终连本金都损失殆尽了。

骗局四大障眼法

编造虚假项目

公安机关统计显示，非法集资者大多会注册合法的公司或企业，其活动既有线下的，也有线上的。近期还出现了冒用他人公司的情况，他们通过手机 APP 软件，编造各种虚假项目或者订立陷阱合同，以签订合同、投资理财、投资入股等名义，把人诱骗进泥潭。

谎称创业创新

近年破获的非法集资犯罪案件中，有很多是以响应国家政策、支持新农村建设、进行扶贫互助等为旗号，或是利用“放宽民间资本进入市场”“大众创业、万众创新”等政策的幌子来吸引投资人的骗术，这种骗术让人难以防备。

虚假宣传造势

利用网站等新媒体平台，利用博客等新媒体平台，利用论坛等新媒体平台，以及利用 QQ 等即时通讯工具，利用微信等即时通讯工具，聘请明星代言，制造伪名人效应来传播虚假信息，这也是迷惑公众视线的一种常用手段。

利用亲情诱惑

在实际案例里，大部分参与非法集资的投资人是在亲友的劝说下才参与的。尤其中老年投资人更是如此。非法集资者通常会通过收取保证金，约定到期返还保证金，同时提供免费入住养老基地服务或者给予养老补贴的这种方式来进行非法集资。

非法集资有以下五个特点

非法性

有部门批准了集资，但这些部门没有批准权限；还有部门虽有审批权限，却超越了权限批准了集资；并且在这些情况下，集资者不具备集资的主体资格。

利诱性

在一定期限内，以货币、实物、股权等方式进行还本付息或者给付回报，这是一种承诺。为了增加投资人投资的信心，会给出高出银行利率数倍甚至数十倍的回报额，并且宣称“保本保息”，以此来诱惑投资人。

社会性

这里“不特定的对象”是指社会公众万众资本骗局，而不是指特定少数人。

公开性

犯罪分子利用媒体进行宣传，还通过传单来宣传，并且借助网络进行宣传，以此向社会公开进行宣扬，进而扩大宣传所带来的影响，吸引更多的人参与投资。

合法性

犯罪分子为了掩饰其非法目的，常常会与投资人（受害人）签订合同，将其伪装成正常的生产经营活动，以此来最大限度地达成骗取资金的最终目的。

时刻牢记“四看三查 等一等”

天上不会无缘无故掉下馅饼，高额返利往往是一种套路。设局的人正是因为抓住了人们存在“侥幸心理”以及“爱财心”较为严重这样的心理特点，所以才能够屡屡得手。

“四看”

查看融资的合法性。像发行股票这种融资方式，以及担保公司、开展 P2P 业务、小额贷款等，若属于合法的融资，都应当获得有关部门的批准。并且可以通过到监管部门的网站进行查询，或者拨打监管部门的电话来咨询相关情况。

一看宣传方式。看是否通过媒体来获取集资信息，看是否通过推介会来获取集资信息，看是否通过传单来获取集资信息，看是否通过手机短信来获取集资信息。同时，看是否以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

一看经营模式。是否存在实体项目？二看为何不向银行贷款？三看集资款是用于实体经营项目还是投向不明？四看获取利润的途径是什么？

四看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。

“三查”

一查是否了解该产品及市场行情？

二查投资是否符合市场规律？

三查自身经济实力是否具备抗风险能力？

“等一等”

投资回报率若高于 5%，切不可头脑发热。务必、务必、务必先征询家人和朋友的意见，然后再等一晚后作出决定。

最后说一句：

“天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱”！