年终大揭底：中国式八大投资骗局，亿万人都被蒙在鼓里！
当你以为一个投资产品随便躺着就能赚钱的时候，你的钱袋子可能已经打开了。
——文海军说
来源 l 如是金融研究院（ID：如是研究）
就连大学教授、名人、企业家也没有意识到风险。 现实中，有多少无辜的人因为诈骗而倾家荡产呢？ 作为一个社会，我们确实需要学习有关投资风险的基本课程。 今天，在这篇报告中，我们为大家梳理了八个主要的投资陷阱，然后分析了它们的一些共性，希望能给大家一些帮助。
投资最难的技术不是赚取收益，而是控制风险。 如果风险管理做得不好，无论你积累多少财富，都可能付之东流。 从一万到一亿可能需要一生的时间，但有时从一亿到一万只需要一瞬间的时间。
对于机构投资者来说，经过长期的实践，已经形成了严格的投资范围和仓位限制。 比如，在投资债券时，很多银行只能投资AA级及以上的债券； 保险投资单只股票不得超过总资产。 5%； 又如，公募基金投资同一公司发行的证券的总金额不得超过该产品净资产的10%等，这些风险控制措施可以防止机构亏损。
但对于个人投资者来说，由于投资知识不完善、缺乏投资纪律，很容易把鸡蛋都放在一个篮子里，结果篮子里什么也没有。 特别是近年来，监管相对宽松，创新金融产品不断涌现，形式也越来越复杂。 别说普通个人投资者无法理解，很多专业机构投资者也只是雾里看花。
有几个案例让我特别感动。 第一个是钱宝网的受害者，南京某大学的院长。 他的儿子因购买钱宝产品而欠下数千万美元的债务。 最终，父子俩不堪压力，自杀了。 第二个是一位非常有名的名人，和我有一些关系。 他对金融不太了解，所以在别人的推荐下买了几百万的P2P。 结果后来平台跑了。 第三个是我旁边一位非常成功的企业家。 2016年的一天，他突然告诉我，他投资新三板产品的5000万拿不回来了。 我从来没有听说过这个产品的名字，后来证明它是一个骗局。 。
这些事情让我很震惊。 如果连大学教授、名人、企业家都没有意识到风险，那么有多少无辜者会因为一场雷雨而倾家荡产呢？ 作为一个社会，我们确实需要学习有关投资风险的基本课程。 今天，在这篇报告中，我们为大家梳理了八个主要的投资陷阱，然后分析了它们的一些共性，希望能给大家一些帮助。
一、风险无处不在：八个投资陷阱
历史永远是最好的老师。 想要避免投资陷阱，首先要了解过去的投资陷阱。 我们总结近二十年来的投资案例，发现主要的投资陷阱无外乎以下八个：
01
P2P非法集资，即在互联网平台上，以高额回报为诱饵，编造项目信息，设立资金池，借新还旧，寻求权威人士背书，一切都是徒劳。
P2P作为新兴产品，自出现以来一直容易出现失控事件。 曾经被炒得沸沸扬扬的e租宝、新利源、校园贷、月光盒子等机构，在成立后一两年内都破产了。 据网贷之家统计，目前有超过4000家P2P平台停服或出现问题。 仅2016年一年，出现问题的平台就多达1731个。 这个数字令人不寒而栗。
经过总结，我们发现P2P平台非法集资的方式主要有以下三种：一是网贷平台发布虚假高息贷款标的，甚至发布虚假贷款标的进行自筹资金，采取借新还贷的庞氏骗局模式。贷款偿还旧债。 短时间内筹集大量资金以满足自身资金需求； 其次，网贷平台先收取资金，然后寻找借款人，让出借人的资金进入平台的中间账户，并由平台实际控制和控制； 三是黑客入侵P2P平台利用网站漏洞进行诈骗赚钱。 其中，第一种方式最为常见，e租宝、中宝投资等涉及规模巨大的案例都属于这种方式。
e租宝称，集团旗下的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在e租宝平台上以债务转让的形式发出融资投标。 资金筹集后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司向租赁公司支付租金。 投资者支付收入和本金。 但其打着“互联网金融”旗号在网上运作，实则以高利率为诱饵，编造融资租赁项目，通过借新还旧、自取其辱的方式，继续非法吸收大量公共资金。累计交易金额达700笔，实际吸引资金超过500亿元，涉及全国31个省市约90万投资者。 据e租宝总裁张敏在拘留期间供述，“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局”。 它利用虚假项目、虚假第三方和虚假担保来制造诈骗。 95%以上的项目都是假的。 的。 2018年2月7日，北京市第一中级人民法院以被告人安徽禹城控股集团、禹城国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁典、张敏等26人犯集资诈骗、非法吸收。 对公开存款、走私贵金属、非法越境、非法持有枪支等案件立案实施。
中宝投资也同样采用了发布假项目的套路，借新还旧。 2014年3月15日下午，上线三年多的老牌平台中宝投资官网上，突然出现一则公告称，该公司因涉嫌违法犯罪，正在接受衢州市公安局立案侦查。涉嫌经济犯罪。 一时之间，P2P行业一片哗然，该事件被誉为“2014年网贷行业最大的冲击波”。 2011年5月以来，中宝投资法人周辉先后利用公司网站编造了以自己身份信息注册的34名借款人及2名会员姓名的事实，并发布大量“宝石竞价”、“虚假标的向投资者筹集资金，并声称年化收益率在20%左右，以及高额回报作为额外奖励等，骗取投资者资金。 周辉已向全国多个省份的1586个未指定对象筹集了总计超过10亿元的资金，其中仍有1136名投资者总计超过3.57亿元尚未归还。
02
交易所非法集资
与e租宝不同的是，交易所非法集资往往涉及某些实物和商品，但他们会通过控制运营平台的价格、将某些业务包装成金融产品向公众出售等方式非法吸纳资金，并承诺支付更多费用。 。 固定年化回报率高。
事实上，在中国，只有上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统、大连期货交易所、郑州期货交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、上海黄金交易所。 这8家交易所是经国务院和中国证监会批准的正式交易所，其他交易所是此前经地方政府或商务部批准的交易所。 但现在，一些山鸡交易所如雨后春笋般涌现，号称能够在短期内获得超高回报，实际上却在贪婪地吞噬着投资者的财富。
在交易所非法集资案件中，昆明泛亚有色金属交易所是涉案规模和影响最大的一宗。 通过金属现货投资交易平台，昆明泛亚自行买卖，控制平台价格，维持泛亚价格比现货市场价格高25%-30%，每年上涨20%左右，制造假象交易火爆，然后借用这个名为“日金宝”的套餐以及其他有吸引力的高收益产品。 但事实上，每年20%的涨价只是为了让泛亚的价格始终高于现货市场价格。 因此，永远不会有真正的买家，也不会带来实际的增量资金； 且配送商无需补差价。 缴纳保证金后，投资者从日金宝获得的年化13.5%的财务收益将成为其自己的本金或新投资者的本金。 当新资本流入放缓或停止时，整个系统就会崩溃，投资者基本上会赔钱。 泛亚模式用新投资者的钱向老投资者支付佣金日费和短期回报，制造赚钱的假象，从而骗取更多投资。 2015年12月，昆明爆发泛亚赎回危机，涉及28个省份22万人，非法集资总额超过430亿元。 数千泛亚投资者聚集在中国证监会门前抗议。
03
实体项目非法集资
实体项目非法集资与前两种非法集资套路类似，只是投资标的不同。 实体项目非法集资看似是打着实体项目的幌子进行融资，但实体项目的资质往往被包装起来，里面藏着金玉满堂。 实体项目非法集资具有案件频发、案件规模大、涉及投资者数量多的特点。 曾经骇人听闻的沉艳丽案、吴英案、小女孩案、鄂尔多斯非法集资案等都在这个名单之中。
涉案金额200亿元，30万投资者受伤。 作为东北两只蚂蚁之一，蚂蚁力神案可以说是我国最著名、规模最大的非法集资案之一。 依力神是依力神天喜集团推出的主打产品。 宣传其具有快速补肾的功能。 其原料是刺黑蚁，一种药食两用的珍贵蚂蚁品种。 这种蚂蚁在集团下属公司采取“委托饲养”模式：支付最低1万元的蚁种押金后，即可收到一大一小三箱蚂蚁在家饲养。 14个半月后，该公司同意回收这些蚂蚁。 返还全部押金并支付3250元人工费后，投资回报率高达32.5%，看来利润稳妥，收入可观。 但在实际操作过程中，公司来采购蚂蚁时，并不区分质量和规模。 而是鼓励农民继续投资养殖，以获得更多的押金，从而通过推倒东墙买西墙的方式来支付之前的特许养殖费用。 账户返利。 然而，大多数蚂蚁并没有实际作用。 一旦后续加盟户的资金不足以支付回扣，资金就会断裂。 2007年10月，蚂蚁力神资金链断裂，导致公司破产。 没有人向蚂蚁收钱，投资者连押金都很难收回，更不用说人工费了。
非法集资搞实体工程，不仅可能导致家破人亡、血本无归的悲剧，还可能导致一座城市的衰落。 过去，鄂尔多斯自称“中国迪拜”，特产是“羊煤土气”。 给人的印象是高楼林立、豪车遍地，但现在的特点却是一座鬼城，高利贷无法收回，楼房烂尾。 白浩和他的浩达投资利用“杨梅乡土主义”编织了一个“快速致富梦”，诱导人们自动落入陷阱，诈骗金额高达52亿元。 浩达投资的项目大部分来自武进煤业。 武进煤炭成立之初就很受欢迎。 公司办公室的墙上挂满了各级政府颁发的相关批准文件和许可证。 该公司的网站和宣传手册也图文并茂，吸引了大量投资者。 他们甚至向浩达要求贷款。 找人找关系，每月3%的高额利息，诱惑巨大。 从2008年3月成立到2011年8月的三年多时间里，投资者迅速扩散到陕西鄂尔多斯、榆林的大部分旗县及周边地区，甚至扩散到宁夏、河北等地。 凤聚地各界人士将资金借给浩达投资。 但2011年10月，该公司以资金被切断为由，停止结息还本，立即引起众多投资者的高度恐慌。 数千人聚集在浩大门前讨债。 随后，不少民众多次前往鄂尔多斯市政府上访，但无论是武进煤炭还是市政府都没有得到任何实质性的答复或解决方案。
04
外汇交易骗局
作为国际资本投机市场，外汇市场的历史比股票、黄金、期货、货币市场要短得多。 但它的发展速度惊人，规模远远超过股票、期货等其他金融产品市场。 转变为全球最大的市场也给欺诈者带来了介入的机会。
中国法律规定，内地企业不得组织公民进行炒汇活动。 在中国，外汇投机的唯一正规渠道是银行。 然而，国内不少外汇交易平台却打着境外监管的幌子进行诈骗。 常见的做法是通过做市商机制进行后端控制：伪造数据。 有的根本不参与外汇交易，但用户第一次进入市场后，却在当时尝到了盈利的甜头； 交易过程中的滑点导致下单点和最终交易点之间存在差距； 甚至直接干扰交易红上财富公司骗局，影响交易的正常进行。
总金额高达300亿元的IGOFX外汇平台骗局，让投资者经历了给“黄妞”交智商税的悲剧。 2017年6月，出生于1991年的IGOFX外汇平台总代理张雪娇携款出走，近40万投资者被“骗”出约300亿。 IGOFX为用户提供本公司专属的MT4交易平台。 用户在该平台开设账户后可以查看自己的账户状态。 用户在交易时，可以在来自全球的38位交易者中选择自己喜欢的对象将资产委托给他们，无需任何进一步的操作即可获得收益。 但投资者的资金进入平台后并没有真正参与外汇交易。 该平台允许投资者通过伪造交易数据来获取“利润”。 事实上，它们是新开户投资者的资金。 IGOFX 实际上并不是外汇。 确切地说，它是一个利用外汇交易这个噱头来筹集资金的资金盘。 为了吸引更多的客户，IGOFX还通过老用户邀请新用户获得返利、外汇竞赛和抽奖等活动，使平台迅速扩张和壮大。 回扣和抽奖是金融传销最常见的发展手段。
如果说在一些山鸡外汇交易平台上发生了一些诈骗案件，香港恒丰环球集团利用其“高层集团背景”和“专业运营团队”，诈骗了众多从事金融相关行业并有一定经验的人士。黄金外汇的实践经验。 专业人士。 香港恒丰环球集团是被摩根士丹利收购后打着黄金外汇代理交易及保本业务的平台。 聘请了来自银行、证券、期货、基金公司等金融机构的资深从业人员组成核心专家分析团队。 。 但事实上，所谓的香港恒丰环球集团只是通过中介公司注册的空壳公司。 该集团官网介绍的位于香港中环的全球总部和位于北京中关村的客户服务中心均被证实为虚假地址，且客服人员均为虚假。 外包给中介公司。 投资者的钱根本没有用于投资，而是原封不动地留在骗子手中，用于其他目的。 公司每天捏造数据，假装盈亏。 月底将投资者本金的一部分作为利润进行分享。 上次的爆仓是骗子为了逃走钱财而找的借口。
05
数字货币陷阱
比特币价格的暴涨让人们对数字货币充满了幻想，但事实上，基于区块链技术的数字货币具有真正的应用价值的屈指可数。 大多数数字货币都是庞氏骗局，没有实际应用价值。 这些假数字货币往往具有以下共同特征：免费注册矿机，给予推广者适当的福利； 上涨时疯狂激励人们买币，下跌时持续宣传是大家入场的最佳方式。 机会； 代币发行量未知、发行人是否实际遵守锁仓情况未知等； 传销是打着数字货币的幌子进行的。
随着区块链热潮的推动，各种代币开始流行，包括五元素币、亚盾币、维卡币等，纷纷涌现。 2017年，五行币被曝光高调发展，受到相关部门查处。 所谓五行币，是一种以高额返利为诱饵，打着虚拟数字货币“五行币”旗号的传销产品。 它依赖于通过微信群和社交软件快速致富、发财等令人兴奋的承诺。 通过团体、公众账号洗脑，辅以线下活动，大规模诈骗，给投资者及其家人造成巨大的经济和精神损失。 同样，维卡币也通过微信群、QQ群、公众号进行洗脑，辅以一些线下活动进行传销，比如接待投资者参观总部、组织会员聚餐等。 ，号称让投资者有机会参与电影投资，分享票房收入。 在一系列宣传的诱导下，成功融资50亿元，但几个月后价格又归零，官网也打不开。 所谓的电影投资都是虚构的。
06
消费者返利诈骗
消费返利原本是一种常见的促销手段，但现在却常常被包装成投资骗局。 其主要特点是：通过互联网第三方平台介入商家与消费者的交易过程，承诺返还平台上的部分消费额度，或者通过现金消费等方式给予等额积分，诱导消费。消费者注册成为会员、商家加入平台返还货款。 。 截至2017年7月，央视已曝光“消费返利”传销案件150余起。
影响最大、后果最严重的案件是“万家购物”案。 “万家购物”返利网号称全国拥有300万会员，代理网点遍布全国2000多个县市，联盟商户10万家。 通过缴纳会员会费，“万家购物”筹集了大量资金。 截至网站查处，“万家购物”实际拥有会员近200万，涉案金额达240.45亿元。
北京聚信联盈科贸有限公司设下购物返利诈骗案，利用销售商品名义非法集资。 短短两年多时间，非法吸收4万多人资金26亿多元。
被央视曝光的人人公益号称消费者、平台、商家三方共赢。 消费者在平台每消费100元，即可分期返还99元。 平台将把剩余的1元用于慈善事业，商户只需使用消费金额的10%。 您还可以通过将固定比例交给平台来获得分期返利。 事实上，平台的返利并不是现金，而是一种虚拟货币——爱豆。 提现操作非常复杂且缓慢，最终根本无法提现。
07
金融产品欺诈
金融产品诈骗往往承诺高额回报，利用投资者对高回报的渴望来索取本金。 金融产品诈骗往往借助银行、基金、保险等金融机构，或通过注册假基金、假私人银行来欺骗投资者。 最常见的形式是银行理财诈骗，即银行员工被投资公司的高额佣金吸引，暗中与其他投资公司“勾结”，以银行的名义销售投资公司的理财产品，过度诈骗。夸大回报来欺骗他们，导致投资者上当。
其中，涉案规模最大、最引人注目的就是金赛银基金事件。 2015年10月，深圳金赛银基金管理有限公司陷入60亿元赎回危机。 金赛银掌门人王薇薇逃跑了。 数十亿客户资金无处追回或申诉； 而平安人寿则被曝其业务员向客户销售的巨额金赛银理财产品无法赎回。 金赛银公司通过打响高端豪华会所、拉拢政府官员推介政府项目、利用平安保险担保、推动公司在上交中心上市等方式，吸引了大量投资者购买其公司的股票。理财产品。 然而，这些钱实际上都进入了王薇薇的个人资金。 这起事件背后，存在着一条“有毒资产”转移链：信托公司将信托贷款、债务等问题产品转移给第三方私募进行收购； 私募公司金赛银动员平安员工采取“接飞单”等方式。 它打通了平安集团的销售渠道，筹集了巨额资金，最终被挪作他用，导致本已存在问题的资产链断裂。
08
合伙或原始股票骗局
合伙人或原始股诈骗，即通过邀请投资者成为公司合伙人或向投资者谎称公司已经或即将上市或出售原始股，向投资者推销一夜暴富的梦想，但事实上，它利用投资资金非法筹集资金。 。 在“没有股权谁也富不了”的投资理念冲击下，原创炒股大戏开始上演。 除了高额回报、一夜暴富等收入诱惑外，“上市公司”的虚假光环也给了非法融资更加光明正大的马甲。
此类诈骗最具代表性的是中山锦溪事件和段氏事件。 2016年初，一起中金王朝美女高管在网上炫富照片引发的丑闻，最终牵扯出中金王朝一系列巨额非法集资案件。 中金集团以“中金合伙人计划”为名，变相承诺高额年回报，非法吸收不特定公众资金，诈骗金额超过400亿元。 合伙人类型多种，包括普通合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人、永久合伙人，并吸引了九球女王潘晓婷等明星加盟； 其中，高级永久合伙人、超级合伙人投资规模各1亿元。 这些资金除了支付员工佣金外，还被用于虚增企业收入、支付额外的行业补贴和奖励，个人挥霍近5亿元。
段某某于2013年成立上海优索环保科技发展有限公司。2014年在上海股权托管交易中心挂牌后，优索环保在河南郑州召开新闻发布会增资扩股，出售原本向社会公开发行股票，承诺数十倍的高额回报，但实际上是一场针对社会公众、以非法集资为目的的股权融资骗局。 为了方便骗取投资者资金，段某某利用其公司志翔商贸的POS机，直接刷信用卡为投资者转账资金。 投资者刷卡后，可当场领取贷款协议和贷款收据。 ，并且刷卡前可以扣除第一个月和第二个月的利息，之后的利息将按月支付到投资者的卡上，这意味着投资者直到付息日才支付利息第三个月的。 我发现自己被骗了，这时候公司已经人去楼空了。 经核实，河南省涉案金额达2亿多元，受害人数达数千人。
2、风控不可或缺：天下没有免费的午餐
总结起来，这些不可靠的投资有几个共同点：
一、对固定收益的总体承诺
无论这些不靠谱的投资产品的具体形式如何，销售人员在向投资者推销时一般都会强调不会亏本、保证固定收益。 但这只是一种理想化。 安全性和产量无法平衡。 有好处的同时也有风险。 连国债都有风险，更何况这些来历不明的机构。
事实上，承诺固定收益和保本收益违反了我国相关监管规定。 2014年8月，中国证监会发布《私募股权投资基金监督管理暂行办法》，明确私募股权基金不得向投资者承诺不损失资本或最低回报。 2011年12月，国家发改委办公厅正式下发《关于促进股权投资企业规范发展的通知》，针对非法集资，禁止“固定回报承诺”。 此前，1998年6月，国务院还发布了《取缔非法金融机构和非法金融经营活动的办法》，首次明确提出了“固定收益承诺”的违法可能性。 “刑法”的第176条甚至指出，一旦涵盖“固定退货承诺”的融资活动，其特征是“非法吸收公共存款的罪行”，“固定的退货承诺”将被列为刑事犯罪的重要证据。
其次，回报率通常很高
投资产品越不可靠，回报越高越高。 例如，中东系列声称，高回报率为10％-25％甚至40％，远远超过了市场平均收益率。 但是，从2008年12月31日到现在为止的过去10年中，主要资产的收益率，我们可以发现他们的平均年增长率均低于10％，而最高收益率的房地产年平均年增长率为7.79 %。 以股票为例，在过去的10年中，上海综合指数和深圳证券交易所组件指数的年度申报表中的收益均在5％至6％之间，包括SSE市场最大的50年年度回报液体蓝芯片。 它也只有7.19％。 但是，在过去250周中，股票资产的波动率超过20％，风险远高于债券，商品和其他资产的风险。 风险最低的债券的年化收益率均低，上海国库券为3.28％，CSI公司债券为5.25％。 可以看出，高收益率和低风险是一个巨大的投资骗局。 在目前各种资产市场的低回报率下，可以说，承诺回报超过10％的短期产品基本上是骗局。
第三，基础资产尚不清楚
任何金融产品，无论包装多么复杂，都必须具有潜在的物理资产，否则该产品将像没有来源的水一样。 如果底层资产尚不清楚，则基础必须弱，并且上层产品将随时崩溃。 但是，许多在线贷款产品通常将许多基础资产包装到新产品中，从而使投资者无法直接了解基础资产是什么。 他们的基本资产通常是信用贷款，消费者融资，汽车贷款，住房贷款和申请贷款。 收款付款等转移的基础相对较弱，资本回收周期可能很长。 更重要的是，许多投资机构不愿为客户提供基础资产的完整列表，认为这是不必要的。
标准化金融产品尽管其结构设计相对复杂，但受到易于清算的基本资产的保护。 以中国第一个REIT为例Citic Qihang。 它的资产结构相对复杂，但很清楚。 它具有北京和深圳市的Citic Securities建筑物的租金收入作为基础资产。 在该产品中，CITIC Securities首次在Tianjin -Tianjin -Tianjin Beijing Securities和Tianjin深圳证券中注册并建立了两个全资子公司，然后将北京CITIC Secities Buildities Buildity和Shenzhen Citic Secition的房地产所有权转移给了Tianjin北京Securities和Tianjin北京证券证券分别。 然后，天津深圳证券将转移到北京北京证券和天津·深圳证券中的所有股权权益转移到Citic Goldstone Fund，这是Citic Goldstone基金红上财富公司骗局，该基金的全资子公司将由Citic Goldstone Management Co.，Ltd.建立，是一项投资Citic Goldstone基金的非公共基金车辆从Citic Securities获得了Tianjin Beijing Securities和Tianjin深圳证券的股权利益，以实现向非公共基金投资者提供投资服务的目的。 另一方面，CITIC Securities建立了CITIC QIHANG特殊资产管理计划，筹集了100％的资金来订阅基金股份，以70.1％的比率分为优先级，并以70.1％的比率分配给了股票，并将资本贡献给了非资本。公共基金。 项目公司获得的租金收入用于分配特殊资产管理计划的收入。
第四，借用新的偿还旧的庞氏骗局
许多投资陷阱通常具有良好的初始回报，但是大多数骗局背后是借用新资金来偿还旧金和庞氏骗局。 庞氏骗局意味着必须在初始阶段推出资金。 我们应该做什么？ 我们需要让早期投资者品尝甜味，让他们提升并吸引新朋友。 筹款活动是最有益的，等到越来越多的人进来后才拿走钱并逃跑。
从这些投资骗局看，它们通常以短时间内的持续发行和筹款规模迅速增加的特征。 例如，Ezubao于2014年7月启动，到2014年12月8日，交易总量达到了745.6亿元人民币； Bai Hao和他的HAODA投资利用Wujin Coal Company的项目反复筹集资金，在短短三年内，有52亿元人民币被非法提高，但是如果您考虑了一会儿，您会发现不可能是不可能的公司有这么多项目来反复筹集资金。
但是，某些通过正式投资渠道的项目或金融产品通常没有重复融资，其中大多数将控制一定范围内的融资规模。 从图6中列出的五星级资金的筹款股来看所有这些都保持非常稳定。 ，自成立以来，前两个资金中的股票中的股票一直保持不变，而东南中国优势的份额甚至下降了。 尽管在过去两年中，Xingquan趋势投资混合基金的份额迅速增长，但与2008年的较早时间相比，该基金的份额也大大下降了。 2008年3月31日，该基金的份额曾经高达20536270957股。
说了很多话，事实实际上非常简单。 世界上从来没有免费的午餐。 当您认为投资产品可以赚钱时，您的钱包可能已经打开。 在2020年，请小心任何要求您进行“投资”的事情。 。 。
