华夏银行温州分行反诈防诈不松懈成功拦截15.4万元涉诈资金转移境外

温馨提示：本文最后更新于2025年4月15日 13:02，若内容或图片失效，请在下方留言或联系博主。

摘要

岁末年初，正值电信诈骗高发期，为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗工作的重要指示精神，进一步强化金融机构履职担当，华夏银行温州分行反诈防诈不松懈，倾力打造全方位、多层次的反诈防护壁垒，让市民群众度过一个平安祥和的春节。

岁末年初，此乃电信诈骗的高发时期。为切实贯彻落实党中央、国务院针对打击治理电信网络诈骗工作所下达的重要指示精神，同时进一步增强金融机构应尽的职责与担当，华夏银行温州分行在反诈防诈方面始终保持着高度的警惕，毫不松懈，并且全力打造出了全方位、多层次的反诈防护壁垒，以此来保障市民群众能够度过一个平安、祥和的春节。

近期，华夏银行温州分行依据监管部门所发布的关于借助购买外汇来转移电诈资金的风险提示。该行第一时间构建起了针对可疑购汇以及境外汇款的涉诈预警模型。经过试点支行的试运行，分行安排专人进行监控，并且实时更新升级以确保模型的精准度，之后将该模型推广至全行上线。这样做是为了避免给客户造成误伤。上线一周之后，成功全额拦截了一起金额为 15.4 万元（其中欧元 2 万元）的涉诈资金转移至境外的事件。

2025 年 1 月 15 日，客户张某给华夏银行温州分行打去电话进行咨询。他咨询的是通过手机银行购汇后，境外汇款没有成功这一事宜。原因是客户在当日转入了 15.4 万元的大额资金，紧接着就进行了购汇欧元的操作，并且马上向境外进行了汇款。这样的行为触发了华夏银行温州分行“智盾”反诈系统中的“结售汇异常交易”预警模型。该行员工在第一时间联系客户，以确认交易的详情。在电话核实的过程中，凭借其职业敏感性，判断出该笔资金存在异常情况。于是，他们对境外汇款进行了拦截并退回，同时对账户进行了管控。与此同时，他们还联系了反诈中心，反馈了可疑的情况。1 月 16 日，该账户因被认定为一级涉诈卡而被公安冻结。华夏银行温州分行迅速搭建起涉诈监测模型，并且对账户进行了有效管控。在犯罪分子多次催促的情形下，它一直坚守立场，没有解除账户管控，从而限制了犯罪嫌疑人将资金违法转移到境外，最终成功守护了群众的财产安全。

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