警惕网络股票交易平台骗局：低投入高回报诱惑下的风险揭秘
如今，有不少人投资股市成为股民。如果有人告知你，加入某些网络股票交易平台，并且在“大师”的指导下炒股，就能够轻松达成“低投入，高回报”，那么这对你而言是否充满了诱惑呢？（本文转自防骗大数据：FPData）
诱惑：加入“专业平台”，可轻松赚大钱
近日，方女士家住深圳。在一个老乡的推荐下，她开始进入呱呱财经网站的股票直播教室听课。没过多久，教室里的分析师向大家推荐了一个叫德丰国际的股票投资机构，称这家机构是境外注册的上市公司，还说自己在里面赚了很多钱。
方女士原本对股票了解甚少。她禁不住教室里讲师和其他人的劝说，同时又受到巨大利润的诱惑，于是下载了分析师所说的那个专业的炒股平台。在注册账号之后，她投入了近 5 万元人民币。
方女士先向这个账户转了 12 万元人民币，之后她不仅没赚到钱，在不到半个月的时间里就亏了 5 万元，当她意识到自己被骗后，急忙向当地派出所报案。河南的靳先生也有相同遭遇，去年他买的几支股票被套牢，由于急于解套，他经常在股票 QQ 群中学习投资技巧，一次偶然的机会，他被群里的人拉进了股票直播教室。（本文转自防骗大数据：FPData）
行骗：精心设局，引诱投资者上钩
靳先生急于解套，最终经不住诱惑，先后投入 3 万元人民币在这个群里购买股票。没过多久，他账户里的资金就所剩无几。靳先生恍然大悟后立刻报了警。遭遇网络投资欺诈的人有很多，且涉及全国多个省份，涉案金额也很庞大。那么这些所谓高能的“分析师”到底是什么人呢？
骗子为引诱股民上当，首先在互联网上建立了一个所谓实力雄厚的证券投资业务公司。他们声称总公司是在境外的上市公司，但实际上这个公司只是一个空壳，根本不具备我国证券交易的合法资质。
全国各地设立的代理公司招聘了许多业务员，这些业务员每人都被分配了多个 QQ 号码，这些号码用于分扮不同的身份，接着他们在 QQ 群里添加好友，并且引诱股民进入股票直播教室。
犯罪嫌疑人徐某专门教业务员应该如何去设定，也就是要设定一个角色的身份，这个身份必须是有血有肉的。他们必须把角色的姓名、年龄、家庭情况，像家庭住址，以及开的车、用的表等都做得非常详细。
深圳市南山区公安分局经侦大队的民警邓国良表示：分析师会讲述平常的行情情况，也会提及在网上他人发表过的行情分析内容，然后在（直播教室）里进行讲述。接着，队员（托儿）会互相交流称这位分析师分析的信息很准确。
先尝甜头 吸引股民追加资金
这些被精心包装的“分析师”们逐步获得了股民的信任。接着，股民手里的钱是怎样一步步被他们骗走的呢？
取得大部分股民的信任之后，股票直播教室里的分析师便会开始推荐一个可以进行 T+0 操作的股票交易平台，同时这个平台还有 20 倍杠杆。
“T+0”交易曾在中国证券市场施行过。其优势在于能够当天买入当天卖出。然而，由于其投机性过强，为了维护证券市场的稳定，现阶段我国沪市和深市对证券交易实行“T+1”的交易方式，即当日买进的，需到下一个交易日方可卖出。
股民投入的所有资金会进入一个网上的虚拟炒股平台。为了持续圈钱骗人，每隔一段时间，这个平台就会更换新的名称。虽然公司的主页有所不同，但是炒股平台的软件却是一样的。
深圳市南山区公安分局经侦大队民警胡晓锴表示：若他（分析师）给你一个账号，或者你先进行尝试，例如先充值 1 万人民币或者 2 万人民币这种情形，或许在这段时间你真的能盈利。他会首先让你尝到一些好处，借助这种方式持续让你增加投入。
在这个平台上，股民能够看到所有投资交易在自己的账户中得以体现。然而，事实上这些交易并未真正开展，股民的资金仅仅在平台账户内进行空转。只要股民进行投资，其资金就会被各种隐性收费扣除掉。
深圳市南山区公安分局经侦大队的民警邓国良表示：他们与 A 股市场不存在任何关联。它仅仅是一个虚拟的软件平台。
警方调查得知，骗子为使股民在平台上每日频繁交易，设置了高额隔夜费。他们通过收取买卖双边手续费，以及几十倍杠杆的费率等费用，在股民全然不知情的情况下，逐步将股民的资金消耗掉。
受骗股民约3.5万人，涉案金额4亿元
今年 4 月，深圳市南山公安分局陆续接到了受骗群众的报警。警方经过侦查后得知，这是一个网上股票诈骗团伙，该团伙由境外集团控制，并且在全国多个省份都有代理公司。（本文转自防骗大数据：FPData）
初步统计显示，受骗的股民大概有 3 万 5 千人，涉案的金额达到了 4 亿元人民币。警方组建了专案组来侦破这个案件。在今年 8 月，他们展开了收网行动，在北京、山东、河北、广东等地一下子捣毁了 16 个诈骗窝点，抓获了 369 名犯罪嫌疑人。
揭八大投资骗局 已有人亏了上千万
1、原油期货、现货油投资骗局
以前常听闻炒原油、现货油，曾以为其如同炒股一般炒黄金现货骗局，是在正规的交易所进行交易，并且是合法的。然而，直至后来看到相关报道，才知晓这些要么是在打擦边球，要么压根就是骗局。
此前有消息称深圳石油化工交易所（深油所）被公安机关介入调查，数百位投资者纷纷控诉自己被该交易所的会员单位诱骗进行投资。这些投资者的亏损情况各不相同，少的只有几万元，多的则高达几千万元。
去年 5 月 24 日，有 40 名投资者对深油所提起了诉讼。这起案件在当天开庭审理，涉案的金额总计 2300 万元。
那么原油期货，现货油交易是否合法？
律师称，从事原油以及现货油交易的平台需要获得商务部的批文。然而，据商务部新闻发言人沈丹阳所说，商务部从来没有批准过任何一家交易市场去从事原油和成品油的交易。
中国证监会相关公布信息表明，目前在我国，仅有 4 家期货交易所。其中包括上海期货交易所、郑州期货交易所、大连期货交易所以及中国金融期货交易所。并且，这些交易所的主要经营业务里，并不包含“原油”这一项。
2、新三板原始股骗局
一位朋友讲述了他亲历骗局的经历。他没能抵挡住美女的忽悠，购买了一家新三板公司的所谓“原始股”。这家公司是一家网络销售公司，定增价为一块多，而卖出的价格高达七八块。公司宣传将会转版，借壳安徽某财富有限公司，还找了美女形象代言人，专门拍摄白富美照片进行宣传，并且与投资人进行视频聊天。该朋友后来得知，该公司卖出“原始股”的佣金达到了 25%之高。同时，转板上市的希望十分渺茫，眼下手中的“原始股”根本无法卖出。因为尚未进入诉讼程序，所以在此暂不公布公司的名字。
腾讯有报道称，在全国的多个地方都出现了原始股投资骗局，有一千多人被骗走了数亿元。并且，中国证监会有规定，明确严禁任何的机构和个人以“股权众筹”这样的名义去从事非法发行股票的相关活动。
谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼。
3、p2p平台投资骗局
去年，有一篇名为《P2P 崩盘紧急提醒！677 家跑路了》的文章在朋友圈迅速传播开来。这篇文章详细列举了跑路公司的名单，以此提醒投资者其中存在的风险。p2p 平台出现资金链断裂且老板跑路的情况，主要原因是平台的风控没有达到标准，对资金的监管也不够严格。例如：
P2P 平台会把钱贷给那些没有还款能力的人。通常情况下，在 P2P 平台进行贷款，是不需要提供抵押的。并且贷款人能够通过贷新还旧的方式，持续提升贷款的额度，最终致使自己无力偿还贷款。
4. 并且这些抵押物还可以被做高评估价后进行抵押。
p2p 平台自身存在一些问题。例如平台会挪用资金去做其他用途，会利用资金进行加杠杆扩张，甚至有的老板会将钱挥霍得一干二净。
4、股票投资骗局
近日，深圳南山警方打掉了一个团伙。这个团伙以投资股票进行电信诈骗。警方抓获了 21 名嫌疑人。涉案金额达 600 万余元人民币。其作案手法是“千人千股”这种方式。
所谓的“千人千股”，意思是每天会挑选出 1000 只不一样的股票。这些股票会分别推荐给 1000 个不同的股民。在这个过程中，总会有蒙对的时候。
方法较为老套，然而效果颇为良好。该团伙中的“业务员”按 15%的比例获取提成，从众多受害者那里骗取钱财。其中，损失最为惨重的陈先生被骗走了 26 万元人民币。并且，犯罪嫌疑人都是低学历人员，很多人甚至连股票图都无法看懂。
警方提醒：推荐股票进行诈骗的方式有很多种。大家不要轻易加入那些所谓的炒股 QQ 群，也不要轻易加入所谓的炒股微信群等。这样做是为了避免被洗脑。
5、炒钻石、贵金属骗局
深圳团伙设假平台骗人炒钻石 159投资者被骗2440万
朱某群租用服务器和软件，开设了“贵丰（兴盛）珠宝订货回购系统”以及 Jewelry trade system 虚拟平台。夏某也先后租用服务器和软件，参与其中。他们通过网购“客户资料”，并发展一二级代理产业链，从而骗取了全国各地 159 名投资者的 2440 万元。朱某等人起初操纵价格，使客户能赚取不超过 30%的利润。当客户加大投入后，代理商便故意让客户进行反向操作，刻意让客户遭受亏损，而假平台则从中获利。
深圳两公司虚构炒卖伦敦黄金 集资诈骗14亿元
深圳有两家财富管理公司，它们虚构了在香港炒卖伦敦黄金的“高息投资梦”。在 5 年多的时间里，这两家公司吸金达 14 亿元，涉及的被害人有 200 余名。15 日，涉案的一名业务员杨某因涉嫌集资诈骗罪在深圳中院接受审判。
2010 年到现在，德万公司和安澜公司凭借代理黄金交易的名义，将客户吸引来进行投资，总共吸引到的投资金额达到了 14 亿元，涉及到的被害人有 200 多人。其中，已经报案称自己被骗的被害人有 126 人，涉案金额为 4.4 亿元。被告人杨某一共介绍了被害人投资 2000 万元。
6、3M、WV梦幻之旅、摩提弗等庞氏骗局
WV梦幻之旅骗局
一部手机，凭借一个微信，就能够较为轻松地实现月收入在 1 万元至 15 万元之间。投资 6 万，经过两年的时间，能够获得 1000 万的收入。WV 梦幻之旅借助“旅游直销”以及“边旅游边赚钱”等这样的噱头，通过不断发展下线，吸引人们入会并交纳费用，以病毒式的方式进行传播，从而实施诈骗行为。
要成为 WV 成员，需先一次性缴纳 300 美元会员费，并且每个月要交 100 美元月费。若发展了 4 个会员，就能终身免交月费。1 美元是一个梦幻之旅的点数，可用来购买梦幻之旅的旅程。
3M骗局、摩提弗骗局
去年是 3M，今年换成了摩提弗，这种金融游戏一直都存在着，只是名字发生了改变。
记者获悉，摩提弗的静态日收益为 2%，其收益率是 3M 的两倍。投资方式大致相同，需排队 7 天进行匹配打款，匹配完成后会冻结 3 天，解冻后便可申请提现。若投资 1 万元，10 天后能够连本带息提出 12000 元。另外，摩提弗还设置了“推荐奖励”，成功“拓展”用户的话，可获得 10%的收益。这样惊人的收益不是来源于实体投资项目，而是新的投资者的本金。
据悉，刑法当中不存在“传销罪”这样的罪名，仅仅有“组织、领导传销罪”。倘若想要举报传销的行为，那就必须要找到传销的领导者。
7、银行理财“飞单”
所谓“飞单”指的是银行中个别员工私自销售并非本行自主发行的私募基金或者第三方理财机构产品的这种违规行为。那该如何进行识别呢？黄翔浩表明：不要只看收益，而是要看合同，通过查询编码来验明其正身。
银行理财产品的收益通常在 3%至 6%之间。若介绍给您的理财产品承诺的收益率超过 3%至 6%这个范围的 2%至 3%，甚至 1 至 2 倍，那一定要保持警惕。另外，一定要查看合同。凡是银行自主发行的理财产品，都有唯一的产品编码，投资者能够依据该编码在中国理财网进行查询。银行代销产品则可以通过银行网点公示的代销产品清单来查询。而且，银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章。
8、高额贴息存款
16 位存款人分别来自萧山、杭州、宁波等地。他们将高达 2.88 亿元的巨额资金存入了中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行。如今炒黄金现货骗局，存款已经到期超过一个多月了，然而竟然无法从银行获得兑付。
当地一家大型民营企业的负责人是魏某。他先以高额贴息的手段，吸引浙江等地的储户到东乡县工行存款，金额达到 3.12 亿元。接着，他勾结银行高官进行骗贷。有多个资金中介人参与其中，他们层层拿到数额不同的佣金，这些佣金远高于存款人的贴息幅度。魏某组织相关人员伪造了上述存款人的大额存单，然后用假存单作质押，从银行骗得巨额贷款。
如何避开投资骗局，教你几招
很多投资项目对投资人的资金有特定要求，这类项目是供较为专业的投资人进行投资的，普通大众就不要参与了。例如投资新三板的“原始股”，其资金的最低要求是 100 万。如果有人声称可以降低门槛，让你用 10 万、20 万或 50 万也能进行投资，那你最好不要上当受骗。
炒黄金、白银、外汇时，杠杆能高达数十倍甚至上百倍。炒原油期货、现货油或其他大宗商品，同样是高杠杆。
高回报体现在，如果给你的年回报率高于 10%，那么你要思考理财公司需要赚取多少才能不亏本。更不用说那些日赚百分之几以及月赚百分之几的理财产品了。
炒外盘存在骗局。骗子公司会利用你对“炒外盘”的交易规则以及风险并不了解这一点，一步一步地引诱你，让你上当受骗并赔钱。
骗子公司会开发不正规的交易软件，这种软件能让他们看到投资者的交易情况，也能人为地调动价格，报出虚假数据，从而误导投资者。
开户资金的归属情况如下。就拿炒股开户来说，以往是必须由本人前往证券公司进行开户操作，而如今即便能够通过网络进行开户，那也是你自己去办理开户事宜，整个过程完全不会受到他人的干涉。
7、天上不会掉馅饼，就算掉，也不会砸到你头上。
最后提醒各位：如今国家鼓励老百姓将兜里的钱拿出来进行投资和消费，同时金融行业也在积极大胆地创新，涌现出了很多理财产品。然而，这些理财产品有的是正规的，有的是在政策边缘打擦边球的，还有的是非法的。大家不要只因看到政策利好、项目有前景以及投资回报高，就忽略了投资所面临的风险。