数字货币骗局之金字塔（层压式推销）和庞氏骗局解释

大多数决定首次投资比特币或任何其他加密货币，或决定投资首次代币发行（ICO）的投资者通常关注两件事。 首先，投资回报率（ROI）代表他们从初始投资中获得的最终利润。 第二，投资的风险。 当风险过高时，投资者可能会损失（部分或全部）初始投资本金，从而导致投资回报为负。

当然，任何投资都带有一定程度的风险。 但如果投资者不小心陷入庞氏骗局或传销等非正规投资骗局，风险就会大大增加。 因此，投资者能够识别和了解这些骗局是如何运作的非常重要。

什么是庞氏骗局？

庞氏骗局——以查尔斯·庞氏命名。 查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位著名的意大利诈骗犯，后来移民到北美，并因其欺骗手段而闻名。

20年代初，庞氏骗局诈骗了数百名受害者，他的骗局成功进行了一年多。 基本上，庞氏骗局是一种欺诈性投资计划，通过从新投资者那里收集资金来偿还早期投资者。 这种骗局的结果是投资者根本得不到任何补偿。

庞氏骗局如何运作的示例如下：

欺诈者将从投资者处收到 1,000 美元。 他承诺在预定的90天期限后偿还初始投资加上10%的利息。 在承诺的 90 天期限内庞氏骗局营销模式，欺诈者将寻找另外两名投资者。 然后，诈骗者从两位投资者各自收取资金，然后从两位新投资者收到的 2,000 美元中，向第一位投资者支付承诺金额的 1,100 美元。 同时，欺诈者可能会鼓励第一个投资者将这 1,000 美元再投资。 在这种情况下，通过不断从新投资者那里获得资金，可以用来支付早期投资者承诺的回报，说服他们充满信心地再次投资，并邀请更多的人参与投资。 随着系统的发展，欺诈者需要寻找更多新的投资者加入该计划，否则，他将无法支付承诺的投资回报。 最终，该计划变得不可持续，诈骗者要么携巨款潜逃并消失得无影无踪庞氏骗局营销模式，要么被抓获。

什么是传销？

金字塔计划（或传销计划）是一种常见的商业活动，旨在招募新成员并承诺支付费用或奖金。

例如：

欺诈性赞助商向 Alice 和 Bob 推销以 1,000 美元购买该公司的经销权。 购买后，Alice 和 Bob 也有权自行出售经销权并赚取利润。 他们设法招募的每一位额外成员的销售份额都必须与赞助商分享。 从收取的 1000 美元中按 50/50 分配利润。

在上述情况下，爱丽丝和鲍勃必须将销售额增加两倍才能实现收支平衡。 由于利润分配制度，他们从销售中获得的全部利润为 500 美元，而不是 1,000 美元。 如果是这样，他们的下一个客户也会因为想要这个系统而承受更大的销售压力来平衡初始投资。 它还需要更多的成员来实现，而该计划最终会崩溃并失去可持续性。 传销也因其不可持续的发展而成为非法行为。

大多数传销不提供产品或服务，仅靠招募新成员筹集的资金来维持。 然而，也有传销被认为是合法销售服务或产品。 例如，多层次营销公司称为（MLM）。 但这样做通常只是为了隐藏潜在的欺诈活动。 因此，许多道德销售行为可能存在问题的传销公司都使用金字塔模型，但并非所有传销公司都是欺诈性的。

庞氏骗局与金字塔骗局：相同点：不同点：

如何保护自己

比特币是传销吗？

有些人可能认为比特币是一个大传销，但事实并非如此。 比特币就是钱。 它是一种受计算机计算和加密安全技术保护的去中心化数字货币，可用于购买商品和服务。 就像法定货币一样，加密货币可以在传销（或其他非法活动）中被利用，但这并不意味着加密货币或法定货币是传销。