揭秘沃尔克骗局：外汇投资陷阱与非法集资套路全解析

这段时间，网上涌现出了新的骗族新贵叫[沃尔克]。它以炒外汇作为噱头，吸引了众多淘金投资者。就连对 外汇投资 毫无认知的大爷大妈都能够参与其中。因为是托管的形式，只要向[沃尔克]交钱，就会有所谓的“基金经理”帮你打理，仿佛完全可以躺着赚钱，什么都不需要你去做。那么[沃尔克]的骗局究竟是怎么一回事呢？有哪些证据能够表明它是非法集资骗局呢？它的诈骗手段具体又是怎样的呢？让我们静静地聆听温总细细道来~~~

身边的亲朋把网友拉进来参与[沃尔克]，这些网友发现，这个平台炒外汇存在猫腻。钱投进去后不但赚不到钱，而且要赚钱就必须拉下线进来投资，从每周抽取佣金，不然本金都无法拿回来。

该平台自称来自爱沙尼亚共和国，其金融监管号为 VVT000360。同时，该平台对外交易的银行账户所属瑞典银行。并且，在网上，骗子还附上了看似真实的各种监管证书和图片等材料。

行研君随后进行了查询。他发现骗纸对外宣称自己来自“爱沙尼亚共和国”。经过查证，爱沙尼亚是位于欧洲且邻近立陶宛的一个弹丸小国。这个国家的人口仅有 131 万人，国土面积还不到 5 平方千米。这能说明什么呢？

网友一直追问，向门户权威平台外汇 110 进行咨询。外汇 110 的工作人员答复称，根本不存在[沃尔克]这家公司。不过在英国 FCA 查到了另一家相似的公司，其监管号为 471178，而不是骗纸所宣传的 VVT000360。因此可以再次断定，这个平台存在很大的猫腻。

众多从事[沃尔克]骗局业务的人表示，炒外汇的方式如同股票那样有买涨和买跌。当被暗访记者质问如何进行监管以确保安全性时，骗子回答道：

在中国不存在专门的外汇监管部门，国家对于我们这种情况并未进行严格监管，而是采取了一种较为宽松的态度，仿佛是睁一只眼闭一只眼。

我们的外汇平台是国外的且具有国际化特点，同时在欧洲国家有监管备案，是绝对稳赚不赔的。

这样的忽悠回答，暴露出了骗纸对外汇理财，真的毫无认知。

在中国进行外汇理财的投资者，能够通过指定银行的交易中心来达成交易。而选择境外的外汇平台进行交易，这种行为是不受到我国法律保护的。千万不要被那些花言巧语以及所谓的保收益回报所迷惑。

国家外汇管理局能够查询到合法的指定外汇交易机构。它把那些骗人的话又打了一遍，中国是有外汇监管部门的。并且在相关查询中，未查到[沃尔克]的相关信息。这些情况进一步表明该平台在我国是不合法的。

要最终断定[沃尔克]是否构成非法集资、传销性质，需看下边新闻综合记者的暗访调查。在该调查中，参与会员把操作的制度业务讲解得很清楚，其行为涉嫌非法集资诈骗、传销特征。

新闻综合报告：

骗局证据查询

第一，证据1

他们自称受英国 FCA 监管，我查看了他们所提及的英国 FCA 的监管信息，结果发现这些信息是假的。

网站的域名以及网站上所留的地址都和监管方面的信息不相符合。同时，监管上的这一情况并非真正的监管，不具备接收客户资金的资格。而且，电话、邮箱等信息存在缺失的情况。主要关注点在于“能够掌握和控制客户资金”这一表述。

许可里面竟然什么都没有！！！

下边这两张是正规平台的监管信息，可以好好对比一下

第二，证据2

正规平台通常在网络上，比如百度知道、贴吧、经验以及各类财经类论坛和财经新闻等地方都存在大量信息。而这个沃尔克在网络上的信息均是 2014 年之后发布的，这足以表明它是一个刚刚出现半年多的平台。

它们声称 1900 年就专门为英国皇家人士提供交易，这是毫无根据的说法！

第三，证据3

正规平台若进行宣传活动等，通常会在网站、官方博客、微博上专门拍摄大量图片。甚至会在财经类论坛或财经类新闻网站上投入重金进行宣传。而此前沃尔克在全国各地举办的活动都极为低调，若不去现场，便无法了解任何相关信息。

第四，证据4

炒外汇开户从未听说过要收开户费。然而沃尔克开户却要收 100 美金开户费，这实在是太荒唐了，估计在整个业内也就这一家会这样做。

既然说得那么厉害，那为何连一个行业内普遍使用的 MT4 平台都没有呢？

第五，证据5

传销的面目被揭露出来了。各种提成和奖励竟然能够达到 20 层！比国内一些洗化品传销的 12 层还要多！

发展客户主要是拉拢现实中认识的人。开户以及入金等事宜都是通过微信进行联系和办理的。询问了里面的人关于开户的方式以及存钱的方法，然而他们的回答竟然都是自己不懂，都是由某某来打理的。

第六，证据6

外汇保证金属于高风险高收益的投资行为，而非理财。其风险比一些理财产品要高很多。沃尔克居然声称能保证客户收益，每月至少 5%，实际上客户查看沃尔克提供的账户时网上炒外汇骗局，显示的盈利不止 5%。如此计算，一年的收益至少在 60%以上！而理财类产品的年收益通常也就是 6%-18%，这已经算是比较高的了。

第七，证据7

没有能够保证收益的交易软件，像沃尔克那种所谓的云软件，找个网络公司几万块钱就能做出来。如果真有稳定的保证收益的交易软件，那么欧美等国的那些交易员们早就该下岗了。

经纪商最多给客户提供财经事件、新闻以及大题的行情分析。这些都是客户自己进行操作交易的。而做市商与客户是对赌关系，所以更不可能帮助客户挣钱。

给客户看的账户盈利不过就是虚拟的数字而已！！！！

第八，证据8

这个沃尔克的模式与以前的哈根斯的模式相同，也与今年年初骗了中国投资者实际资金额度 20 亿美金以上的瑞士 API 的模式相同，二者完全一样。

小编进入了[沃尔克]网站。发现该网站具备中英两国语言文字的切换功能，这一点明显表明（老司机明白），其内部的官方介绍中完全找不到任何具有官方性质的公关介绍文字，只是用简单的措辞一带而过。

诈骗套路揭密

那么沃尔克到底是怎样设下套路的呢？

一，虚造身份

沃尔克使用了夸张的修辞手法，对自己进行了全方位的包装，没有任何死角。

一家自称为拥有超百年历史的英国金融公司，它的网址是在 2016 年 7 月 22 日注册的。之前的网址是在 2014 年注册的，如今已经无法进行访问。这样的谎言是很容易被识破的。

其职能与中国的工商局类似

沃尔克仅有外币兑换的资质，这是通过在爱沙尼亚 MTR 上查询得知的。并且沃尔克平台在 2016 年 1 月 29 日才进行注册。（以上信息摘自外汇 110）

二，宣称保本高收益

沃尔克称本月收益在 5%至 10%之间。月收益能有 5%呢。还保本呢。那这样算下来，年收益不就 60%至 120%了吗。那全中国人都不用干别的事了，都把钱投给你们吧。我承认外汇这个行业很暴利。但是谁敢说没有风险呢？这种以高回报来招揽生意的套路经常能看到。真不明白为什么还有那么多人会受骗呢。我遇到做沃尔克的人就会劝他们别做了。然而，很多人跟我讲，他们确实赚到钱了，每个月都有分红。分红？那到底分的是谁的红呢？这其实就是一个很简单的旁氏骗局。你入金 10000 美金，我一个月用你自己的入金给你 500 美金，这就是你们所谓的 5%收益。

三，无正规的做单记录

做外汇的人知晓，正规的外汇能够调取交易记录。然而，对于沃尔克，人们连外汇平台都无法看到。其交易报表最快要到第二天才能看到，并且一看就像是人工制作的。很多做沃尔克的人对 MT4 是什么都不清楚，就轻易地被忽悠进入其中。

四，出入金手续费高

沃尔克既在出金时收费，入金时也收费。更为奇特的是，开户还收费，开户费为 100 美金。客户入金时很痛快，然而一旦要出金，就会以各种奇葩理由拒绝出金，并且还要收取 10%的违约金和 5%的手续费。这可真是让人惊叹，什么样的黑心钱都挣啊。

五，传销模式发展下线

这里必须提及沃尔克的发展模式。但凡对外汇有一点基础的人网上炒外汇骗局，都不会去选择做沃尔克。那么，沃尔克是如何发展下线的呢？还记得 14 年 P2P 乱象频发的时候吧？没错，他们开展业务就是以理财高收益为名义，去寻找一些大爷大妈。很多人被卷入其中之后，就被要求发展下线。拉的人越多，所赚取的佣金就越多。正因如此，很多人明明知道这是个骗局，却还在不断地诱惑其他人加入沃尔克。

民众对外汇的知识知之甚少，这是他们容易上当受骗的原因。无论是外汇平台、外汇代理公司，还是有志从事外汇行业的人，都应该大力发展外汇教育事业。我认为外汇教育培训有很大的市场，这是一条生财之道，它不仅能让民众对外汇有正确的认知，还能让人们顺便赚取钞票。只要人们具备一点外汇的基础知识，就不会上当受骗了。

亲爱的小伙伴们，要防止世界被破坏，要守护世界的和平。我们要以外汇之名，让广大人民群众正确认识外汇行业，让那些披着外汇高贵外衣的小丑没有生存之地。