2015年全国工商系统网络传销监测查处座谈会：如何辨别传销保护权益

2015 年全国工商系统召开了网络传销监测查处工作座谈会，地点在重庆。会议对 WV 梦幻之旅、云在指尖、商务商会、中绿资本运作等网络传销案件的定性及查处相关问题进行了分析。其中，上述四家微商被认定为网络传销。目前，商务商会、中绿资本、WV 梦幻之旅已不再有活动迹象，但云在指尖仍在继续运营。

因为互联网和人们的生活变得越来越密切，所以网络传销就趁机进入了各个领域。那么我们究竟该如何去辨别传销，从而保护好自己的权益呢？

据相关资料，发现只要满足以下两点就能断定该组织涉嫌传销：

1.让你交纳一定的资金或购买一定数量的产品以获得加入资格。

让你发展并加入，以直接或间接发展的下线所交纳的资金作为计算报酬的依据，同时也以直接或间接发展的下线的销售业绩作为计算报酬的依据。

财富能让所有人陷入疯狂！金钱会让所有人变得痴迷！正因如此，如今的高息骗局来势汹汹。为了那别人给予的些许利息，我们交出了自己的本金，最终不但没得到利息，连本金也失去了，那血本无归的惨痛景象历历在目！

金朝阳：900亿、大崩盘

智商和情商之后，财商被塑造出来。金朝阳官方称其于 2006 年成立，提倡“财富面前人人平等”。其目标是让 1000 万中国人改变财商观念，让 100 万中国人财富显著增长，让 10 万中国人实现财务自由。

加入金朝阳之后，首先通过借钱来购买豪宅或者豪车。凭借这些购买的资产，在银行不断地扩大杠杆，从而获得贷款。接着继续进行杠杆运作。最后把获得的钱投入到金朝阳当中。其收益率最高能达到 100%，最低也有 40%！就如同印钞机直接印钱一样！

有估算表明，仅金朝阳的学费这一项收入就达到了 288 亿左右。并且，金朝阳方面宣称，金盈沣基金涉及的资金为 400 亿，股权投资基金是 150 亿，风投基金为 50 亿，之后它又增发了一批“公司短债”。将这些数字相加，金朝阳总共涉及的资金大约在 900 亿左右。

X租宝：505天、740亿、90万人

去年丁宁借助互联网的便利，创建了 X 租宝。之后，它发展态势良好，一路向前，成交量迅速提升。“一元起投”这种普遍惠及大众的模式吸引了很多人的关注，大量的广告更是起到了关键作用，据统计，仅在 2015 年上半年，在电视渠道的广告投放就超过了 1.5 亿。

虚标和假标现象极为疯狂。仅在 2015 年 10 月，X 租宝发布借款标的 309 个借款公司里，就有 292 家涉嫌虚假标。该平台上线 505 天，吸金 747 亿，涉及 90 万投资人，成为仅次于陆金所、网信理财、红岭创投的第四大平台。X 租宝向用户承诺年化收益为 9%—14.6%，并且理财师还有 1%的提成，这样一来其理财产品的成本将会达到 10%-15%，甚至还要更高，比行业水平高出一倍。

目前 X 租宝已正式立案。丁宁被控制，多位高管被控制，业绩突出的员工也被控制。所有涉案资产已被查封。

泛亚：400亿、22万人

泛亚的一款名为“日金宝”的资金受托产品出现了赎回困难，这使得遍布全国各地数以万计的投资者陷入了“庞氏骗局”的恐慌之中，随后泛亚的局才被推到了台前。

被推到台前的还有这些专家。茅于轼自称是中国最有影响力的经济学家，他说“泛亚不需要银监会监管，利国利民”！郎咸平一直自诩为道德卫士，他说“泛亚最主要的目的就是为国家掌握金属定价权”！吴法天是政法大学的法学教授，他说“我的稀土我做主”！被打的宋鸿兵说“坚定看多金属投资，泛亚就是互联网金融”！最近宋鸿兵说“我其实在泛亚也开了户”！

泛亚骗了 22 万人，坑了 400 亿。目前泛亚如何收场尚不明确。今天传出最新消息，在 10 月曾露面的泛亚董事长单九良已跑路失联，其电话已关机。全国还有 1000 多家类似的地方交易所，这些交易所均面临清理整顿，需提高警惕。

河北卓达：40万人、养老钱

卓达集团在石家庄很有名。它宣称投入 100 万资金能获得 22%的利息，还有本金金额 2%的配股。若公司明年未上市，配股可实行 5 倍回购，这意味着 100 万资金投入能拿到 32%的利息，之前的配股比例高达 5%。该理财产品根据不同的资金量，收益率有所不同。总体而言，其水平相当高。其中，5 万元的资金对应的收益率为 28%，而 500 万以上的资金对应的收益率达到 34%。

卓达集团曾吹出过更大的牛皮。资料表明，卓达新材在 2016 年的产值达到了 7 万亿元，并且卓达集团的两大板块即将上市。从卓达集团销售人员的口中得知，卓达新材已有的订单总额在 2 万亿元到 15 万亿元之间不等，集成房屋行业的利润率高达 50%。

卓达集团的投资者大多以中老年为主，他们所投资的资金大多是养老钱，那是他们一辈子的血汗钱，这是最让人心酸的。

河北融投：破产、500亿

2015 年上半年，河北最大的担保公司河北融投宣告破产。与河北融投开展合作的信托、私募、P2P 平台数量超过 100 家，担保的金额达到数百亿。该公司作为河北省最大的融资担保机构，其业务网络覆盖了整个河北地区，并且还将融资的触角延伸到了北京、上海、深圳、香港等地。据相关信息披露，河北融投与省内省外 50 多家金融机构建立了长期且良好的合作关系，授信额度接近 500 亿。

成都汇通担保：高管跑路、40亿

去年 7 月，四川有一家民营融资担保公司，它是民营融资担保的龙头之一，叫汇通信用融资担保有限公司。该公司的高管大多都集体失去了联系，公司里人也都离开了，留下了一个空楼。汇通担保涉及的资金有 40 多亿。在汇通跑路这件事情中，虚假标的这种手法不断出现成都金朝阳骗局，自融自用这种情况也存在，还有高息吸储这种行为，让人非常惊讶。

事件已过去一年，汇通事件的影响仍难以消除。大多数债权人到现在还在维权的道路上前行。对于如何处理善后事宜，官方也没有明确的表态。到现在，因为债权人维权，还经常有群体性事件发生。

金赛银：60亿、牵扯中国平安

9 月底，在中国平安集团北京分公司位于北京金融街的楼下，聚集了将近一百名投资人，他们是来向平安集团维权的。这些投资人称自己购买了中国平安北京分公司推销的理财产品，并且遭遇了兑付方面的危机。在这些投资人中，投入金额最大的达到了 650 万元，投入金额最小的是 12 万元。多数人的投资额在 60 万元上下。

平安进行了三次公开回应。第一次回应称，官方从未销售过与金赛银相关的理财产品。第二次回应称，部分保险业务员确实销售过金赛银等产品。第三次回应称，据排查，平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为 1 亿。

据了解，至今此事仍无妥善解决！金赛银的董事长仍然处于失联！

武汉财富基石：7万人无法兑付

11 月底，财富基石发布了一则公告。这则公告打破了 7 万投资人原本平静的生活。同时，也把延迟了近一年的涉嫌非法集资问题正式推到了前台。在武汉地区，具有最优影响力的财富基石宣布旗下的理财产品无法进行兑付。其中，单人最多的投资超过了 1200 万元。

该公司的业务范围包含了第三方理财机构这一领域，也包含了 P2P 领域，还包含了众筹领域，同时包含了定存宝领域以及快贷咨询业务等多种金融服务领域。其员工人数达到了 2000 多人，资产管理规模为 200 亿。它是华中地区规模最大的线下理财公司。

国内73个资金盘模式千万不要去碰,列表如下：

1：自由国际，跑路

RMB 日息为 2%。原云游出现跑路情况，操盘手重新开始筹备并已圈到 100 多万资金，竟然还更改了制度。

3： NNN36日息1.2%

4：众汇八天160％ ，跑路

5：舍得日息1%

6：GII日息2%

7：BFC日息2%

8：CC互助6小时回本

9：YY互助

10：草根互助

11：国内的MMM缴费70元圈钱过亿转移国外

12：CMB日息10% ，跑路

8 月 19 日开盘的是 MMM 华人尊享，需要交 60 给推荐老师。

华夏金融互助 19 日有 1.2%的收益。投资 1000 以及投资 1000 ，并且还需要缴纳 20 元的入场券。

15：豪比特互助理财月息33%（重大提示）

16：犹太人契约社区2%50-5万

Lift-world 进行国际援助，月息在 30%至 60%之间，有 30 元到 18000 元不等的额度，原皇冠的跑路操盘手又开始重操旧业了。

18：CF慈善1.5%50-1万

19：F4互助平台100元

20：Kweco科威克互助3%

21：ＭＢＡ爱心慈善5% ，和CMB是同一伙人干的

22：比特币互助金融

23：WWW联盟互助

24：UK互助金融

25：MDD互助

26：美国莱福

27：三盈互助12%

28：A88财富平台10%500-3万 跑路

29：RTT 全民互助70元

30：全民快筹互助2000元乱扣钱

31：HIM互助5%

32：贝莱德环球金融社区20美金倍数1%

33：NPO5000起步操蛋

34：3m至尊版，100-5000美金平台每次扣10美金

35：KTB投资集团100-10万

36：德善DS99互助1.2%，2天两本带利

37：NB互助社区3%，5万

38：沃得财富互助社区10% ，1000-3万

39：索斯特互助理财160元

PUDU 自由社区，其平台维护费和管理费为 13%，起步价为 300 元，每年的费用是 20 元，报单中心的手续费是 30 元。

牛牛金融，借款额度在 500 到 50000 之间，日息为 10％，月息是 300%。

42：瑞士信用联盟，2000，日息10%

香港陆普 Circle 互助社区，其金额范围在 600 到 60000 之间，日息为 10%。

44：克缇财富，30000

45：MSM互助平台，500-50000，日息10%

46：复利理财

47：辛顿，14号关网了

49：红包极客

50：宏天理财

51：UV国际互助理财，100-5000，日息10%

MMM 的所谓国际盘，做完一个国家后就难以继续推进，于是开始发展其他市场，在高位接盘，导致会员已经开始出现提现困难的情况。

安子所说的上市，是通过大胆进行传销拉人头的方式来骗人，并且已经将资金转移到了美国。

维卡币被拆分了。仅内部交易就把钱给消耗掉了。怎么还能进行出钱分配呢！它不是恒量发行的，也不是单纯的炒币行为，没有商业应用，存在涉嫌资金外流的情况，在国内没有责任人，其模式是违规的。

克拉币是假的，中泰合作开发克拉运河也是假的，并且中国政府已经出面进行了澄清。

55：石油币，英国的盘子，两个月前崩盘了，全部失联。

56：华强币，联通4G，没几天就消失了。

57：暗黑币，彻底死了， 人都跑光了。

CB 亚投行香港集团公司在国内崭露头角了一番，然而没过几个月就消逝不见了。

59：币盛，迪拜的，钱也提不出来了。傻了吧？

世通元是迪拜的。它被拆分了。本金缩水了 20 多倍。现在出不了钱了。呜呜。

61：U币，泰国的，拆分，市场进入瓶颈，增值几乎为零。

62：宝利恒远，对接国际系统，网站关闭，市场动乱。

63：天满国际外汇，不到3个月官网跑了，集体失联。

64：聚宝成都金朝阳骗局，忽悠了百亿蒸发了。

65：马克币，几经波折，现在气咽息息，接近跑路。

中国蒙商最近启动了 k 值，导致收益降低了 20%。中层领导的收入被折半，然后把这些钱给底下的人发红包。目前，中国蒙商已经步入了衰败的危险期。

科莱国际金融在今年 3 月份关网了。它骗了很多钱，有上百个亿之多。会员们都非常伤心，哭成了一片。

68：中祥和美也在前几天关网，骗款上亿。

69：山东宏泰集团共存活3个月。

70：江西力草今年关网跑路。

71：21世纪福克斯不能取现，网站长期维护，不容乐观。

高频交易已经持续了一年，时间比较长。然而，从上个月开始，它不能进行提现操作，只能进行对冲。这让很多人的心情都变得紧张起来，仿佛心都提到了嗓子眼儿。

73：万喜理财与前几天关网，据听说还是世界五百强企业。

朋友们，这些都是近期在我们身边朋友的项目。现在，这些项目全都出现了问题。所以说，选择比努力更重要，贪心会害人。

以上币种大多是不进行恒量发行的，只是单纯地用于炒币。它们没有商业应用方面的价值，存在涉嫌资金外流的情况，在国内也没有相应的责任人，其模式是违规的。

骗人手段：

一般三个月之后，很少会超过六个月。到了返钱的高峰时期，就会直接玩起失联的把戏，然后关闭网络并跑路。

设套以骗取钱财，接着自行宣称遭遇黑客攻击，佯装痛苦呻吟，一边做这些事一边失联，关闭网站后跑路。

3.不上市的股票交易是糊弄SB的把戏。

·车辆抵押·

·信用卡垫还·

·进口水果·美食·