青岛严打电信诈骗：北公安分局成功捣毁洗钱团伙，保护群众财产安全
青岛市在严打整治“雷霆 13 号”行动中，为加大打击电信网络诈骗力度青岛市北反诈地址，保护人民群众财产安全，市北公安分局与辖区银行紧密联系，对转账汇款的群众进行警示教育，帮助群众避免遭受电信诈骗的风险。同时，密切关注新开办银行卡的人员，深入了解他们的办卡需求和目的，以便从中发现开办银行卡帮助电信诈骗团伙转账的相关犯罪嫌疑人。近日，青岛市北公安分局反诈中心与台东派出所协同合作，依据银行提供的可疑线索，进行深挖细查，并主动出击，成功捣毁了一个电信诈骗“洗钱”团伙，抓获了 4 名帮信罪嫌疑人。
2021 年 6 月 28 日，青岛市北分局反诈中心接到青岛某银行的反映情况。有一名陕西西安姓李的男子来到银行，咨询自己银行卡被冻结的原因。银行员工进行了细致查询，发现该男子在河南郑州以及山东菏泽等多地都有开办银行卡的记录。其账户内的资金来往十分频繁，数额也比较大，很有可能与电信诈骗的资金转账有关。近日，李某在青岛台东附近的不同银行开办了数张银行卡。其中有一张银行卡被发现涉嫌电信诈骗资金转账，随后该银行卡被冻结，并且李某有“帮信”犯罪的重大嫌疑。银行员工将此情况通报给了青岛市北反诈中心。反诈中心依据银行提供的线索进行综合分析后，怀疑该应系外地流窜团伙来到青岛开办银行卡并准备出售。于是，反诈中心第一时间会同台东派出所民警前往银行进行查证，同时迅速对其在青岛的活动轨迹展开摸排。之后发现李某在青岛市北区北仲路的某旅馆落脚，民警随即赶到该旅馆，将李某（男，37 岁，陕西西安人）以及另外两名同行人员贾某某（男，31 岁，陕西西安人）、袁某（男，29 岁，陕西省西安人）予以控制。民警在旅馆房间内查获了 10 余张银行卡和网银 U 盾。同时，民警还发现了银行在开卡时所出具的《关于出租出售出借银行卡涉嫌违法犯罪的告知书》，且该告知书赫然在目，而这三人尚未来得及销毁它。
经查，6 月 24 日，贾某某、李某、袁某三人从西安乘坐飞机抵达青岛。在现场初步审讯过程中，民警察觉到三人似乎是以贾某某为首。他们都声称是来青岛游玩的，但对于办理银行卡的事情一直回避，坚决不交代其目的。这使得民警对三人的怀疑进一步加深，于是将他们传唤到派出所进行审查。
民警经过工作后发现，仅贾某某一人就先后开办了中国银行的信用卡和储蓄卡，还开办了邮储银行的信用卡和储蓄卡，以及农业银行的信用卡和储蓄卡等各大银行的信用卡和储蓄卡，合计有 6 张。这些账户内的资金来往数额很大，流水也很频繁。民警以这一发现为突破点，加大了对贾某某的审讯力度。贾某某无法说明银行卡内账户资金往来的目的及用途。经过多轮较量，在大量证据以及民警心理攻势的作用下青岛市北反诈地址，贾某某很快就败下阵来，最终交代了自己办理银行卡是为了出售给电诈团伙，电诈团伙用其转账，自己从中获利的事实。
2020 年，因疫情缘故，贾某某待在西安家中闲居。一次上网期间，他察觉到有人在网上购买银行卡。贾某某认为这是个能赚钱的契机，于是与该人取得了联系。依据对方的要求，在 2020 年 5 月初，贾某某赶赴河南郑州与对方碰面。
湖南邵东人王某某（女，38 岁）与贾某某进行了接头。王某某让贾某某前往银行办理银行卡（含网银 U 盾），她称自己可以以每套 3000 元的价格收购。在交谈过程中，贾某某逐渐了解到王某某会利用自己开办的银行卡从事不法活动，很可能是用于电信诈骗资金转账。然而，在利益的驱使下，贾某某还是决定冒险去做这件事。首次邮寄后就获得了 9000 元赃款。
5 月中旬，王某某与贾某某取得联系。王某某称又有他人需要银行卡。贾某某依照王某某的要求，前往山东菏泽。贾某某在山东菏泽用自己的身份证办理了 3 套银行卡。之后，贾某某以每套 5000 元的价格将这些银行卡卖给了王某某。
6 月 20 日，王某某与贾某某取得联系。王某某告知贾某某，有人愿意以每套 8000 元的价格购买银行卡。在此情况下，王某某出主意。他提议贾某某可以去招募人员，发展下线，通过这种方式从中获取提成，以获得更多的好处和回报。于是，在巨大的利益诱惑之下，贾某某在网络上发布帖子，招募办理银行卡的人员。很快，李某和袁某这两位同乡与贾某某取得了联系。三人意见一致，谋划好要到全国不同城市去开办银行卡并出售以获取利益。6 月 24 日，三人乘坐飞机抵达青岛，入住北仲路的某家旅馆。在之后的几天里，该团伙成员在台东周边的不同银行办理了 10 多张银行卡以及配套的网银 U 盾，将这些卡提供给电诈团伙用于转账。其中一张银行卡，因电诈受害人进行了报案，所以被公安机关和银行给冻结了。正是这一情况引发了李某前往银行进行咨询，从而露出了他的破绽，最终被公安机关顺着线索一举抓获。另外，据李某的供述，购买银行卡的湖南人王某某将会在当天深夜乘坐飞机从长沙抵达青岛收购银行卡。民警迅速采取行动赶往机场，在 29 日凌晨 1 时左右，在机场分局的协助下，成功将刚下飞机的王某某抓获。
犯罪嫌疑人李某对其帮助信息网络犯罪活动的犯罪事实供认不讳，已被市北警方刑事拘留。目前案件在进一步工作中。
“帮助信息网络犯罪活动罪”简称为“帮信罪”，它是全国“断卡行动”重点打击的对象。当前，电信网络诈骗持续高发，其中一个重要原因就是被电信网络诈骗团伙购买用于犯罪的是“实名不实人”的银行卡。警方再次提醒广大群众，不要因为利益的驱使而将自己办理的银行卡转借他人，不要将银行卡租借出去，不要把银行卡贩卖给他人，以免沦为诈骗嫌分子的帮凶，并且自身也会面临法律的严惩。
>>微信扫一扫