揭露手机闪电放款骗局：监利法院判决电信网络诈骗团伙案例解析

大额度的贷款，利息低，无需抵押，无需担保，通过手机能闪电放款，只需提供身份信息就可拿到贷款。大家在日常生活中或许常常会见到这样的贷款广告，它所许诺的那些便利条件确实让许多急需用钱的人极为心动，然而却不知这种“捷径”往往是骗局的开端。近日，监利法院进行了公开开庭审理。这是针对一电信网络诈骗团伙假借“贷款引流”实施诈骗的案件。之后，监利法院作出了判决。

2020 年 7 月，张某甲与黄某二人有了合伙的打算。他们准备以“贷款引流”这种名义来设立电信网络诈骗的前端。接着，他们开始招聘话务员，让话务员用虚构事实真相的方法获取被害人的 QQ 号码。之后，黄某把这些 QQ 号码转给后端人员电信话务员 招聘骗局，由业务员去诈骗被害人的财物。张某甲出资负责租赁办公场所、招聘员工以及购买设备等事宜，二人对此达成了商定。黄某则承担每天提供电话卡、被害人手机号码以及 QQ 号的任务，同时还要负责员工培训和财务分成结算。

张某甲借用罗某的身份证，让黄某办理某私营企业的营业执照，并且在网络平台发布了员工招聘公告。接着，张某甲邀请张某乙来到他开设的诈骗前端窝点，让张某乙学习拨打诈骗电话的业务，同时邀请罗某协助进行员工管理工作。张某乙和黄某先后招聘了 7 名员工，其中有 2 名是未成年人，这些员工从事前台和话务员的工作。

诈骗前端窝点开业后，罗某每天拨打约两百个潜在被害人手机号码，这些手机号码是黄某提供的，罗某和其他工作人员每人每天都拨打这么多。他们按照事先准备好的“话术本”，假称自己是“聚鑫金融”客服，询问对方是否需要贷款。黄某添加有意向的受害人 QQ 为好友后，将其转给上线去实施诈骗。

2020 年 8 月，受害人周某添加了窝点人员提供的 QQ 号码。之后，他按照指引下载了“期信宝”APP 并填写了申请贷款信息。接着，周某通过手机银行向业务员提供的银行卡号转账 4 万元，当作“解冻金”。随后电信话务员 招聘骗局，又有业务员打来电话让他继续转账，周某察觉到被骗后就报了警。公安机关介入打击后，该诈骗窝点的主要负责人陆续落网或选择自首。到案发之时，张某甲非法获取了 1 万多元的利益，张某乙非法获利 511 元，罗某非法获利 326 元。

监利法院审理后认为，被告人黄某、张某甲、张某乙、罗某怀有非法占有目的。他们假冒网络金融平台的名义，前端话务员借助诈骗电话、互联网等电信技术手段，后端业务员则与之分工协作，有组织地对众多不特定的人实施诈骗。最终致使被害人被骗 4 万元，数额达到巨大程度。他们的行为已构成诈骗罪，公诉机关的指控是成立的。

监利法院最终作出判决，被告人黄某犯诈骗罪，被判处有期徒刑三年九个月，同时要处罚金一万五千元；被告人张某甲犯诈骗罪，被判处有期徒刑二年六个月，还要处罚金一万二千元；被告人张某乙犯诈骗罪，被判处有期徒刑十一个月，并且处罚金八千元；被告人罗某犯诈骗罪，被判处有期徒刑六个月，以及处罚金五千元；还要追缴各被告人的违法所得并上缴国库。

温馨提醒：

广大群众办理贷款时，需确认贷款机构的正规与合法。要牢记所有正规平台的贷款在放贷前都不会提前收取费用。办理贷款应前往银行等正规机构，千万不可被网络上“大额度、低利息、零征信”这类诱惑性字眼所蒙蔽。