2017年交易所清理整顿进行中：揭秘邮币卡骗局，保护投资者权益
2017 年的清理整顿已持续两个月。各地方交易所的清理整顿工作仍在紧张有序地推进。3.15 国际消费者权益日临近，为防控金融风险并做好风险教育，要更好地保护投资者合法权益，提高自我保护的意识和能力。和讯现货独家策划了“现货行业乱象之投资者维权那些事儿”系列专题，以现货行业典型乱象及风险事件为案例，邀请行业专家和资深律师进行解读，揭秘现货行业骗术，帮助投资者辨识投资骗局，为投资者安全投资及合法合规维权提供警示与指导。
系列专题二：揭秘邮币卡骗局
案例
受害市民李松（化名）在股市中历经十余年。2016 年 3 月起，一些股票交流 QQ 群里的人开始添加他为好友，并向他诉说炒股失败的经历。在 QQ 好友的介绍下，他加入了另一个投资交流群。群里的老师很厉害，他所讲的炒股课让李松深受启发，他推荐的股票大多也都上涨了。而李松自己有 20 多万资金被牢牢套住。
后来，这个被称作老师的人鼓动大家去投资邮币卡，并且声称自己掌握着内幕消息。他说：“这是一种新兴的事物，将邮票等与互联网+进行结合，其目的是为了振兴我国的文化产业。”老师的这番话让他产生了心动的感觉。
李松抱着一种试试看的想法，首先投入了 2 万元。接着，出现了一天一个涨停的情况，仅仅几天时间就赚了几千元。看到李松一直没有进行下一步的投入，老师又讲 2016 年的邮币卡市场是一个机遇，希望能够实现资金翻番，还说“想好了就带上麻袋跟我去捡钱”。李松接着把在股市里的 11 万全部取出，也就是“割肉”。之后，他加入了老师的“千人翻番解套计划”，并且购买了“桃花”“民族振兴—中国梦”“布达拉宫”等多种邮票。
桃花的市场价格是 1 块多钱。桃花的价格最多时被炒到了 600 多元。还有邮票被炒到了数万元。李松承认，刚开始确实赚到了钱。老师说涨到多少钱，桃花就能涨到多少钱，特别神奇。有时桃花价格跌了，他就解释说，是因为主力资金暂时还没到位。
然而，好景并未持续太久。李松手中的邮票陡然开始一路大幅下跌，且每天都跌到了最低的程度。就在这个时候，他的指导老师却不见了踪影，声称是去外地参加培训，而聊天室里的那些人也都如同消失了一般。在今年 1 月 3 日，他所购买的邮票停止了交易，他这才意识到自己被骗了。
小编分析一系列案例后了解到，邮币卡骗局相似度极高。下面来看一下常见的“套路”：
第一步：诱导（“无孔不入”的邮币卡推销方式）
1、“成功人士”一步步诱导；
2、业务员扮婚恋对象诱导投资邮币卡；
3、“误”加微信好友骗取信任；
4、婚恋网站、车主群、业主群推销；
……
第二步：先让投资者尝点甜头
1、“”老师“”推荐股票，短期盈利；
2、“”老师“”指导邮币卡投资，邮币卡不断飘红，初期赚钱；
……
第三步，鼓动投资者持续买入邮币卡。不管市场处于上涨状态还是下跌状态，都对其进行买入的鼓励。当邮币卡出现跌停或者停牌的情况时，投资者会遭受巨大的亏损，而此时“老师”也会消失不见。
邮币卡涨停时，有庄家在背后进行操纵并拉涨停。部分庄家宣称是公开发行、托管的现货白银就是骗局，但他们想把价格拉到多高就能拉到多高。曾与庄家有过接触的投资者指出，一些散户看到行情大幅上涨后，会在“涨停”的时候挂“涨停单”。当庄家看到挂涨停单的人增多了，就会把自己手中的票抛售出去，从而导致行情暴跌。
行业律师解读
采访对象：上海汇鼎律师事务所执业律师程金海
您对邮币卡市场有所了解，那么邮币卡市场惯用的骗术有哪些呢？以您的了解来看，邮币卡市场惯用的骗术都有哪些呢？您熟知邮币卡市场，该市场惯用的骗术究竟有哪些呢？
程金海称：邮币卡骗术与其他现货骗术差异不大。邮币卡投资和其他现货不同之处主要在于投资价值易被操作。例如存在对敲行为，对其价值进行虚假定价；还有人坐庄，故意抬高价格，这些情况较为常见。
邮币卡与其他现货白银存在差异，它属于艺术收藏品。倘若投资者对邮币卡不了解，就不应涉足该市场，而应前往正规的市场进行交易，例如四大交易所或者其他被国家认可的现货交易所。
和讯现货：目前市场中各类交易所的品种数量众多，且品质参差不齐。据了解，许多交易平台实际上属于私营企业，并不具备提供公共服务的资质。从众多案例可以看出，普通投资者往往因不具备相应的金融知识，在亏到几乎一无所有时，才意识到自己已经遭受了欺骗。那么，对于普通投资者而言，应如何进行邮币卡投资？又要注意哪些风险呢？
程金海表示，投资者应当前往正规的网站进行查询。这里存在一个误区，即某些交易所时常凭借批文来获取信任。然而，拥有批文并不意味着合法，这些交易所的批文只是允许它们在特定区域内从事现货电子交易。这意味着该平台只能作为现货交易的居间、撮合平台，投资者必须要有现货的交割，不能存在与客户对敲的行为。我了解到，超过 95%的现货平台所做的事情未得到批文认可。可以说，他们所做的行为就是非法期货。
和讯现货：那么您刚说的可以查询的网站是指哪些呢？
程金海表示：邮币卡交易属于艺术品交易范畴。艺术主管部门具备监管的相关措施，大家可以对照这些措施来查看是否合规；其次，投资者也应当参考舆论渠道对于平台的评价，以此来判断平台是否合法。
和讯现货称，我们的金融衍生品市场发展时间较短，目前在这方面尚未有明确立法，全国也没有统一的监管部门。我们发现，对于某些投资者的举报存在“踢皮球”的情况，投资者常常维权无门。那么，如果投资者发现自己被骗，您认为应该如何进行维权呢？
程金海表示：首先需要收集好相关证据，然后向公安机关进行举报。除此之外，暂时没有其他更为有效的办法。通常情况下，单个投资者进行报案往往难以得到重视，所以客户应当提高自身的维权意识。非法期货的打击属于非法经营犯罪范畴，存在行政认定问题现货白银就是骗局，目前在法律上有一些情况。例如早先规定，非法期货需部际联席会议认定，其认定程序较为复杂且耗时长久，这使得地方有关部门在打击非法期货方面的主观能动性不足。最近几起刑事诉讼案件显示，公安和检察机关摒弃了以往非法经营犯罪的办案思路，转而采用诈骗罪的办案思路。这样做避免了复杂的认定程序，使得报案进程得以加快，并且加大了打击的力度。办案思路从非法经营犯罪转变为诈骗犯罪，体现了有关部门在整治现货电子平台乱象方面的一个新动向。
和讯现货：最后，您有什么需要提醒投资者的吗？
程金海表示：其一，要克制获取暴利的冲动，要明白天上不会无缘无故掉下馅饼；其二，应当选择正规的投资渠道，许多投资者实际上已经意识到自己所进行的是非法期货行为，做期货就应该前往正规的期货交易所；其三，要提升投资知识，任何投资都非常注重投资技巧，资本市场上的“二八定律”始终存在。倘若不加强知识的学习，那么很有可能就会成为那个被收割的韭菜。
近期热议的邮币卡电子盘清理整顿事宜，和讯现货对交易场所行业资深专家钟帮武先生进行了采访。钟帮武称，2017 年开始的时候，交易场所部际联席会议召开了第三次会议。各地方政府开始逐步实施新一轮交易场所清理整顿回头看工作。在这些工作中，贵金属、原油、微交易、邮币卡成为重点被清理整顿的领域。证监会相关文件显示，国内有百余家邮币卡电子盘。在这些邮币卡电子盘中，有较大部分存在着一些情况，而这些情况涉嫌违规行为。
其介绍称，各省市对邮币卡电子盘的态度以及时间进度要求各不相同。在这些省市中，江苏省和福建省等地明确表明了对邮币卡电子盘进行清理甚至退市的要求。然而，上海、大连等地区，有部分邮币卡平台在近期仍继续上线新品种。随着第三轮清理整顿工作期限于 6 月 30 日逐渐临近，各地方政府对于邮币卡电子盘的态度将会越来越清晰明了。钟帮武最后提醒广大投资者，在新一轮清理整顿的这个背景之下，要谨慎地参与邮币卡电子盘交易，并且要把控好投资风险。
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