公安部长郭声琨强调集中打击整治涉众型风险型经济犯罪，防范化解经济金融风险
近日，公安部官网发布了一则消息。国务委员郭声琨，他同时担任公安部党委书记和部长。日前，在公安机关防范经济风险座谈会上，郭声琨强调，将会集中开展打击整治涉众型经济犯罪活动以及风险型经济犯罪活动，并且会着力提升服务经济社会发展的能力，以及防范化解经济金融风险的能力。
很多朋友都在询问，某某平台是否为骗子呢？某某会是否属于骗局呢？此文将会逐个为您进行讲解！
公安部长郭声琨将集中开展行动，对涉众型经济犯罪活动以及风险型经济犯罪活动进行打击整治。
今天真是举国沸腾的日子，全体中国人民欢欣鼓舞的日子！
日前，中华人民共和国公安部官网挂出重磅消息：
三是要维护社会大局稳定。
公安部长郭声琨明确表示：
将集中开展打击整治相关经济犯罪活动，这些经济犯罪活动包括涉众型和风险型的。同时，会着力提升在服务经济社会发展方面的能力，以及提升防范化解经济金融风险的能力。
什么叫“涉众型”经济犯罪活动呢？就是指向那些金融传销。什么叫“风险型”经济犯罪活动呢？就是指向那些金融诈骗。
那些金融骗子和传销骗子，你们有本事接着宣扬：“倘若这是个骗局，国家为何不去管呢？”你们有胆量继续大喊大叫啊！高层已经迅速行动起来，接下来就要抵达你们家门口了！你们颤抖吧！
在公安部的会议中，再次提到了一句话：
坚决要防止金融犯罪问题朝着演变为系统性金融风险的方向发展，务必保障社会大局的稳定。
这表明国家对于金融犯罪活动会采取零容忍的态度！传销的骗子们，金融的骗子们，你们要颤抖了！因为你们的末日已经来临了！
“善心汇”传销 骗500余万人
张天明承认，“善心汇从一开始就是一个传销骗局，其成立的目的就是为了获取个人利益”
高呼“扶贫济困、均富共生”，这种名为精准扶贫的行为，实际上是非法传销。它涉案金额高达数百亿元，以高收益作为诱饵，通过网络进行虚假宣传，采用“拉人头”的方式大肆发展会员，在一年的时间里就裹挟了超过 500 万群众。
慈善的光环之下，有十余亿元悄悄地进入了张天明的个人腰包，那么“善心汇”到底隐藏着何种黑幕呢？
近日，公安部展开了对“善心汇”涉嫌特大传销案的侦办工作。并且依法对深圳市善心汇文化传播有限公司的法人代表张天明等相关人员涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行了查处。
“共富神话”背后的“庞氏骗局”
办案民警介绍，在发展会员的过程中，“善心汇”借助慈善的名义来讲述一个“共富神话”。其内容是，会员只要按照一定的标准进行投资，就能够很快收回本金，并且获取高额的回报。与此同时，通过持续不断地发展下线，随着会员层级的逐步提高，还会有接连不断的获利。
慈善事业是不求回报的。做慈善的公司不可能获得高额的返利。办案民警一针见血地指出了“善心汇”公司自相矛盾的行骗逻辑。张天明等人编织的“共富神话”是一个骗局，这个骗局是通过拆东墙补西墙来瞒天过海的，是一个“庞氏骗局”。
他们称这是扶贫，要李某交 3000 元，说 20 天之内会返 3900 元给他。64 岁的李某是湖南某县的一位农民。今年 6 月底，他被一个朋友引诱加入了“善心汇”，然后将自己这几年靠种田和打工积攒下来的 3000 元交了出去，然而没想到现在不仅没赚到钱，还把本钱都亏掉了。
2016 年 5 月起，张天明等人开始宣扬“扶贫济困、均富共生”。他们策划并操纵相关事宜，还发展人员加入“善心汇”。到目前为止，“善心汇”的注册会员已达 500 余万人，这些会员遍布全国各地。
事实是否如“善心汇”所宣传的那样呢？办案民警对“善心汇”的模式进行了剖析，进而揭穿了它的传销本质。
参与人以每颗 300 元的价格向推荐人购买一颗“善种子”，这样就能激活一个会员账号。会员账号激活之后，能够通过投入资金以及发展下线来获得高额的静态收益和动态收益。
静态收益指的是会员依据平台的指令，把钱汇给陌生会员，这种行为被称作“布施”。在“布施”这个环节完成了一段时间之后，平台会安排其他会员给此人汇款，这被叫做“感恩受助”。会员能够在“特困”“贫困”“小康”“富人”“德善”“大德”这六个档次中进行选择，“布施”的金额从 1000 元到 1000 万元各不相同，收益率从 5％到 50％也有所差别。
动态收益指的是会员发展下线之后，能够获取下线“布施”金额中 2％至 6％的提成。
警方调查显示，张天明所宣传的是 2000 亩黄花梨基地，然而实际情况是只有几百亩，并且这些还是树苗。在注册的公司里，有大量的公司只是空壳公司，并未开展实际业务。“善心汇”要维持其运转，依靠的是不断发展新会员，通过用后面加入的人的钱来补给前面的人。
今年 5 月左右，“善心汇”遭到湖南省公安、工商部门的调查，致使其系统运转受到影响。张天明由于担心系统崩盘，便煽动了大量会员前往湖南省政府进行非法聚集。在这个过程中，他甚至在大雨天把残疾人和老人安排在人群的最前方，这严重扰乱了当地的社会秩序。
不少参与人表示，幸亏查处及时，不然受损的人会更多。到 6 月 1 日为止，会员资金缺口超过 92 亿余元，有 230 余万名会员受到影响。
“天师”外衣藏着的贪婪之徒
张天明称，他的非法所得中用于捐助和扶贫的钱占比极少。他自己讲，掏这些钱是为了给会员们展现出一个慈善家的模样，以此引诱更多人加入。
受害人员向记者讲述，在部分“善心汇”成员的观念里，张天明被视为如同圣人一般。部分会员甚至还把他称作“张天师”。
张天明出生于 1975 年，是黑龙江省哈尔滨市人，仅初中肄业。在“善心汇”内部，每周周一到周五的晚上八点半，他都会在会员微信群里进行语音直播，大力宣扬要实现人生价值，要互助共生。
人前向会员宣传要做好事，用慈善家的形象来包装自己的张天明，在背后却正在大规模地敛财。根据张天明自己的供述以及公安部门的调查可知，张天明将非法所得的十多亿元，用来给自己以及家人购置众多资产，例如在昆明以他控股公司的名义花费 2.2 亿元购置了一座大厦。
办案民警介绍，张天明的妻子在逃跑时，身上携带着 140 多万元现金。同时，她还携带了 29 张银行卡。仅对抽查的 8 张卡进行检查，这些卡中的资金就有 1100 多万元。
7月14日、15日国家最高金融会议：
主席直接进行主持工作。以往是由总理来主持。这次每 5 年召开一次的国家金融会议是由主席直接主持的。以往这类会议是由总理主持的。由此可以看出，这次高层对于金融工作给予了高度重视。
会议决定成立国务院金融稳定委员会，并且由央行来领导。既然最高金融稳定委员会已经成立了，那就不能认为高层只是在说着玩的。
3、注意！此次金融会议首次有部队和武警相关领导参加！
要治谁？明眼人一看就知道。
中央军委有关部门以及武警部队负责同志参加了最高金融会议，这表明了高层采取行动的决心，同时也凸显出维护金融稳定是极为紧迫且刻不容缓的事情。
二、盘点2017年最新金融骗局
2017过完一半，套路终究是套路。
今天，我们给大家进行一次最为全面的盘点。要曝光那些如同吃人却不吐骨头一般的骗局：
1、最常规的骗局：
非法借贷平台以及金交所、文交所，只看收益却吐出本金，实际上是庞氏骗局。
举例：
e 租宝从 2014 年成立，到 2015 年末选择跑路。在这一年多的时间里，它将累计交易发生额做到了高达 700 多亿元，实际非法集资达到 500 多亿元，并且涉及了 90 余万人。
昆明泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，有 22 万人与之相关，430 亿资金至今追讨无果。
上海中晋，在案发的时候，未兑付的金额达到了 52 亿元，并且涉及到了 1.28 万余名投资者。
上海快鹿，到 2015 年 2 月时，仅快鹿旗下的东虹桥小贷就发放了一万多笔贷款，累计金额接近 160 亿元；金鹿财行在 2015 年从 28540 名投资者那里累计募集了 159 亿元投资。不管之前快鹿集团怎样卖资产，恐怕都难以填补这个缺口。
温州书画宝骗局：
浙江世尊：
炎黄文交所骗局：
南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%：
胜威国际集团：
MMM理财骗局：
云世纪SKY理财骗局：
御花园理财骗局：
马来西亚保绿木拆分盘：
中民福祉无忧天使互助平台，还有金汇泰网络互助，以及 fifa 精算投资优选平台和鸿遵付等，它们都属于各种邮票电子盘、原始股骗局。
2、最泛滥的骗局：
微商传销，微微我心，层层分明；
举例：
湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：
湖南安化黑茶传销：
南京天策金粮：
河南许昌的“诚信买卖宝”案属于网络传销。此案件涉及到全国 20 多个省市自治区。注册会员数量达 80 余万个。涉案金额为 200 亿余元。
山东蒙阴有“南京国通”案，湖北京山也有“南京国通”案。其中涉案人员达 51 万余人，涉案金额为 1.4 亿元。
吉林长春的“中山盛仕铭”案，时间跨度从 2014 年 10 月一直到 2016 年 5 月 16 日。在此期间，该公司在吉林省发展了 5387 名会员，并且获得的收入总计为 34229900 元。
安徽合肥的“云梦生活”案，在案发之时，这个传销组织已经发展并注册了多达 28 万余人的会员，层级达到了 214 层，交纳会费的人员有 3 万余人，涉案金额高达 2.8 亿元。
龙爱量子是一种打着量子科技旗号进行的新型传销诈骗行为。但凡有点理科常识的人都能明白，龙爱量子的产品与量子科技毫无关联。如今，它已被深圳公安局查封，并且深圳电视台也对其进行了曝光。
513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：
疏通经络DDS仪器骗局：
隆力奇有 168 共享经济平台；德加 D+ 7 Mall 存在微商骗局；NHT global（然间环球）；罗麦科技存在传销行为；云集微店；还有湖南铁皮石斛等。
3、最高明的骗局：
精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方；
举例：
创造了丰盛心灵培训这种骗局，从而敛财 10 亿；有“成功大师”叫 XXX；还有邪教“传福音”等情况。
4、最隐蔽的骗局：
消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；
举例：
“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：
万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：
大唐天下：
麦点商城：
云联惠宣称拥有 300 万会员，每天能返现 2000 万元，然而它没有金融牌照，存在涉嫌非法集资的行为。
之道出行的 CEO 谢文峰不见了。该公司没有网约车许可证，导致上万名司机的资金被套住。
万协云商因商户“刷单”这一缘由，将 5 万商户的账号予以封闭，并且违法地扣留了 6 亿资金。
江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：
中资兴盛，福泽天下的云商城，天创息壤（购买 1 元可返还 21 元）……
5、最潮流的骗局：
虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；
举例：
张健的五行币，下线人数多达 18 万。传销头目宋密秋已被中国警方抓获。
亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；
EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；
万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；
莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；
Discovery 摸金派π，克拉币，DGC 共享币，百川币，麦格币，恒星币，Gem Coin 珍宝币，FC 赫尔币，开心理财网，蒂克币，BGB 贝格邦，BBT 金币，OFC 万维币，马克币，利阁币，雷达币，摩哈币，中国物联网数字货币中心。
IGOFX 有新概念外汇，JJPTR 号称是解救普通人的外汇骗局，还有沃尔克外汇以及 PTFX 外汇跟单。
......
6、最无耻的骗局：
养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对；
举例：
老妈乐：
WV梦幻之旅：
saivian赛比安：
“养老公寓”投资骗局等等。
7、最无德的骗局：
慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗。
举例：
善心汇：“善心汇”63名犯罪嫌疑人被刑拘 4人被治安拘留
一点公益：
民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”......
三、教你识破这些金融骗局！
最初级的金融诈骗，是各种短信电话。
概括起来是：我是房东且在外地；我是法院而你有传票；我是路人但你孩子住院了；我是你的 QQ 好友且电话欠费了；我是老板让你快帮我垫钱；我是你朋友难道连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组并恭喜你中奖了；我是香港富婆愿意付巨款求孕。
我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。
被这种初级诈骗骗走钱的人，只能说他们交的是智商税。因此，明星被骗的情况比较多。对付这种初级诈骗，只需记住一点，那就是绝不转账。要记住，真正需要用钱的人，是不会介意到你家里拿现金的。
中级的金融诈骗，是非法集资。
这类骗局的特点在于通过街头发传单以及召开投资说明会等途径，向投资人做出返利和高额利息等方面的许诺。诈骗的项目可谓千奇百怪，其中有集资用于植树造林学雷锋的，有集资用来卖给你原始股并让你做梦的，有炒作稀有金属如同学泛亚那样的，还有集资用于研究外星生命的。你们集资的那点钱就别去研究外星生命啦，还是把它留着去研究自己的智商怎样才能达到人类的平均值吧。
非法集资者起初会按时足额兑付前期投入者的本息，以此来吸引你投入更多本金。当达到一定规模后，他们就会秘密转移资金，然后携款潜逃。这类非法集资主要针对老人，所以务必记得告诉你的父母：倘若有人说投资能赚大钱，你要询问凭什么，因为对方并非你的亲生儿子。
高级的金融诈骗指的是庞氏骗局。庞氏骗局的情况其实较为简单，它是通过用后来投资者的钱去支付给老投资者利息的方式来运作的。例如 e 租宝这种情况。
目前互联网+所掩盖的庞氏骗局形式多样。你要记住，如果你想从自己完全不了解的事情里获得超过 15%的回报云集微店骗局最新动态，那就照照镜子问问自己：难道是因为我长得漂亮吗？
如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？
如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？
最后云集微店骗局最新动态，请记得我的忠告：
别再被高息诱惑了！毕竟：
你贪的是别人的利息，别人贪的是你的本金！
请大家赶快告诉身边的亲朋好友们，远离金融诈骗！
