中国式骗局全解密与防骗指南

在财务泡沫时代，每个人都想追逐趋势并找到机会。在财务潮汐时代，每个人都希望防止陷阱并避免风险。自2018年以来，投资市场发生了巨大变化。从众筹到P2P，从股票到资金，各种各样的资产都开始爆炸，从众筹到P2P，都没有幸免。每种类型的资产都有一个骗局，并且可以在一夜之间将您的财富恢复为零。本文从几个领域的几个领域，例如物理投资，股票投资，金融产品，商品和海外投资等几个领域，为您提供“典型”骗局。

投资最初是“零和”游戏。如果有一项“必须赢”的投资，谁在亏钱？

1。物理投资骗局

物理投资骗局有两种主要类型，一种是通过出售原始股票来实施欺诈。另一个是针对物理项目的非法筹款。

就原始股票骗局而言，公司降落在主板上的股票，宝石可以称为原始股票。与其他投资方法相比，与其他投资产品相比，原始股票一直是一种高度骗局的投资方法。有三个主要原因。

首先，对原始股票的披露和监督不足。与披露和规范所有内容的A股份上市公司不同，未列出的公司可以选择不向公众披露会计报表。在新的第三和第四董事会市场上列出了许多公司可以有选择地披露的公司，而在这方面的监督一直空缺。地位。这给投资者造成了许多困难，进行投资调查。

其次，阈值很低郑州房屋托管中心骗局，公司混合在一起。与总董事会需要连续三年的利润和超过3000万元人民币的累积IPO不同，原则上只需要一家公司来出售原始股票。即使在新的第三和第四董事会市场中，与A股相比，要求大大降低。前者只需要两年内总收入1000万，而后者基本上没有明确的财务指标要求。对于投资者而言，购买潜在公司的原始股票是在干草堆中找到针头的障碍。

第三，定价机制是不透明的。与A股票投标交易不同，原始股票的转让主要是协议转让。市场上所有投资者共同出价。那些价格较高的人可以获得价格，而且总价很公平。协议转让是买卖双方同意价格的股权转让。这为涵盖欺诈行为提供了很大的操作空间，并且对于随后的警察申请也非常不利。

目前，在新的第三和第四董事会市场中，原始股票骗局很高。在骗局中，所有诈骗者都使用高回报和低回报作为头，主张公司可以在未来几年内获得IPO，投资者可以获得高回报。这种类型的骗局有两种形式。

首先是直接或间接出售壳牌公司的股权。例如，上海股权保管贸易中心列出的上海Yousou环境保护使用目标发行“原始股票”作为欺骗投资者的手段。它还曾经发布了股票和财务管理，承诺投资者的年收益率为48％。非法融资超过2亿元人民币，涉及数千名投资者。

第二种是通过新的第三委员会协议转让，提前购买公司的股票，然后以高价将其转让给投资者。 2017年，有人用第三方帐户购买了400万元人民币，购买价格为1元。然后，以原始股票的名义，它以每股11元的价格转让给投资者，最终利润超过4000万元。由于投资者最终在新的第三董事会上购买了股票郑州房屋托管中心骗局，因此公共安全机器人最终没有提出案件。

这样的骗局通常很简单。投资者只需要通过股票交易软件，国家企业信贷信息披露系统或Tianyan支票和其他第三方软件进行简单的背景调查，以了解出售原始股票的建立时间，实际控制器以及相关公司。诸如诉讼和列表交流之类的重要信息足以避免风险。

在实体项目的非法筹款方面，此类骗局主要是以某个物理项目的名义进行的，但是物理项目的资格通常是包装的。非法筹款活动的特征是频繁的案件，大规模涉及的案件以及涉及大量投资者的特征。

以涉及200亿元人民币和300,000名受害者的蚂蚁案案例为例，通过“委托”珍贵蚂蚁种子的“委托育种”收集了矿床。但实际上，“委托育种”是假的，收集存款是其真正的目的。当加入特许经营所有者的资金不足以支付回扣时，资本链就会损坏，投资者的利润率损失很大。

2。股票投资

股票投资骗局有三种主要类型：

一种是简单地通过多元学院运营提高股票价格，以吸引散户投资者以高价接管然后运送货物。根据中国证券监管委员会对某些所谓的热钱和相关股票的调查结果，可以看出，运营商主要使用大量账户和资金来反击和虚假委托，以吸引投资者追逐上升，实现这一目标借此机会发货的目标。

2018年8月，中国证券监管委员会对五项非法操纵股票的罚款将近10亿元，例如Jinghua Pharmaceuticals，Baichuan Co.，Ltd。，Hongyu New Materials和Foxit软件。

第二种是通过“高奖金和转会”或“电影和电视文化”和“机器人”之类的热门话题来提高股价并通过有利的新闻赚取利润。根据法院的通知，2017年初，一位名叫XU的大老板声称自己是每日自杀小队，组织并进行了13次证券交易操作，并被罚款110亿元人民币。

第三种方法是利用自己的市场影响力传播虚假新闻，吸引散户投资者提高股价，然后以高价发货。例如，一项证券计划在他的微博和博客“中午讨论”专栏的视频中公开评估并推荐了39个股票，包括“ Jashi Technology”。在推荐之前，他使用了他控制的帐户组购买相关产品。这些股票在股票推荐后的下午或第二天以集中的方式出售，非法销售了4,310万元人民币，最终被中国证券监管委员会罚款1.29亿元。

iii。金融产品

目前，最常见的“骗局”是“假”财务管理，这是所谓的“飞行​​单曲”和“胡萝卜密封”事件。主要原因是主要金融机构的销售和员工在大型平台上使用投资者的信任来销售不属于金融机构的金融产品。一旦无法按计划兑换，它们将向投资者造成严重的损失。

例如，在2016年圭何证券“激进印章”事件中，前圭何证券团队成员张杨，郭梁和其他人以瓜厄证券的名义进行了与其他对手的债券持有交易。后来，张杨失去了联系，郭梁投降了。控股机构要求瓜厄证券接管，而瓜厄证券则声称这纯粹是辞职的雇员的个人行为，相关协议中使用的密封件是签订的，导致了争议。

最后，瓜厄承认了该帐户。债券市场中的这一轮机构间信贷风暴已成功解决。

如何避免购买“假财务管理”。首先，必须有14或15位的金融产品注册守则，从正式的金融合同中的大写字母C开始。通过此守则，可以在中国银行监管委员会批准的中国金融管理网络上找到相应的产品。其次，在签订合同时，银行需要在特殊领域进行双重记录和记录操作，以确保投资者完全了解金融产品信息。这是一个必要的过程。最后，仔细检查合同中的银行邮票和银行汇款帐户是否与购买财务管理的银行一致。通过以上三个步骤，大多数伪造的财务管理基本上都可以消除。

4。商品

在中国，只有五项交易所，达利安商品交易所，郑州商品交易所，上海期货交易交，中国金融期货交易交和上海黄金交易所是州议会和中国证券监管委员会的正式交易所，而其他人都是这是一种交易所和一些以前由地方政府或商务部批准的非法交流。

商品平台骗局主要用于使用平台受欢迎程度来实施欺诈。这种类型的平台通常得到地方政府或名人的认可，这对投资者来说自然很有吸引力。其中最大的影响是昆明泛亚非有产金属交换。它通过自己买卖来控制平台价格，使泛亚价格比现货市场高25％-30％，每年上涨约20％。这只是为了使泛亚价格始终高于现货市场价格，因此永远不会有真正的买家，也不会带来实际的增量资金；交付提供商无需支付保证金，投资者每年将使Rijinbao财务管理收入的收入为13.5％，是其本金或新投资者的本金。这个骗局的最终结果只是崩溃。 2015年12月，昆明的潘亚还款很困难，涉及22万人和超过430亿元人民币的资金。

5。海外投资

首先，海外房地产。根据相关统计数据，2017年中国买家的海外房地产投资总数约为2500亿元人民币。从结构的角度来看，它已从美国，加拿大，亚洲和其他国家转移，主要集中在香港，泰国和其他国家。这方面有两个主要的骗局：一个是改变概念，另一个是错误的宣传。例如，在2008年的金融危机之后，底特律房地产市场崩溃，上海公司在中国出售了“ 50,000”美国别墅。但是实际上，这些别墅不仅价值50,000美元，而且每年还要支付税收管理费和其他费用。

同样，许多投资者通过香港Meiya房地产购买了带有“美丽的环境”，“两年租赁”和“ 8％的年度回报”的休斯顿物业。他们不仅没有收到租金，而且还必须支付财产管理费。在等待费用之后，投资者去了该项目以了解情况，发现他们购买的房屋很遥远，公共安全和卫生条件差，大多数租户都是低收入和破产的，这是严重不一致的使用宣传材料。

第二个是海外股权投资。由于当前的外汇控制，国内投资者只能选择直接兑换美元或在选择海外股票投资时投资QDII资金。中国有许多金字塔计划组织，其中有“瑞士共同基金”和“美国熊Stearns Fund”。他们主要通过有望获得高回报并推荐奖励来吸引投资者。实际上，基于Tianyan检查等第三方软件查询，您可以发现此类机构不存在。最重要的是，投资者不应被外国资金的名称所混淆。他们通常可以轻松地透过这些组织的金字塔方案的本质。

最后，海外移民。目前，中国有近1000万人在国外移民，其中投资移民占近50％。以美国为例，美国最大的移民接受者是1990年建立的EB-5投资移民计划，已被中国投资者迄今为止被带走。目前，由于申请人数量过多，队列越来越长。 2013年，一位美国商人将伪造的EB-5项目用作诱饵，从250名中国移民投资者那里获得了1.45亿美元的投资金额和1100万美元的管理费。为了避免这种类型的骗局，投资者不仅需要熟练地熟练移民目标国家的语言，而且对移民计划有很高的了解。如果两者都不可用，投资者应选择业内知名机构以申请移民，以避免徒劳。

总结

通过本文，我们已经整理了五种类型的金融投资中出现的“坑”，这些投资实际上涉及许多品种。

对于普通投资者，

首先，我们需要始终保持警惕，不要盲目相信平台或专家来认可它。

第二个是使用Tianyancha等第三方平台来跨验证信息和查询相关的公司信息以及潜在的业务风险警告。很多时候，您遇到的“坑”可能已经披露。

第三，请务必记住不要受到人类贪婪的控制，盲目地追求高回报并选择您不了解的投资产品。这是避免陷阱可能“使您在投资之路上储蓄的陷阱的唯一方法。