提升防范意识 加强打击治理——不同国家防诈反诈各有办法

目前，海外电信网络欺诈活动仍然很频繁，犯罪的方法多样化且难以防止。近年来，一些国家（例如马来西亚，比利时和埃及）升级了他们的全面响应策略，以应对电子欺诈的新特征和变化。通过加强政策立法，升级技术手段，紧密的跨部门合作，对整个链条进行打击以及普及公共教育，案件发生的最大限制，指导公众提高预防意识，并共同建立“安全”网络“预防和打击欺诈。

马来西亚 - 推出国家反欺诈平台，以加强对在线交易的监督

根据马来西亚警察发布的数据，在2024年上半年，马来西亚的各种欺诈案件导致经济损失近9.6亿林吉特（1美元相当于4.5林吉特），同比增长约30 ％，其中大多数与电信网络欺诈有关。有关的。在同一时期，相关的金融机构已针对电信网络欺诈实施了对策，并迅速发现并阻止了价值超过3.8亿林吉特的可疑交易。

2024年8月，马来西亚银行Negara银行推出了国家反欺诈平台。当人们遇到欺诈行为时，只要他们称之为相关号码，国家反欺诈平台就会被激活，以帮助受害者及时跟踪资金流，并将相关信息传递给金融机构，以便他们采取必要的措施。该平台使用人工智能等技术来更快地识别可疑交易并提高执行速度。目前有16家金融机构参加。

马来西亚第二财政部长阿米尔·哈姆扎·阿齐扎安（Amir Hamza Azizan）表示，自试点阶段以来，国家反欺诈平台已将追踪欺诈性交易的时间减少了75％，并减少了每月金融机构冻结的平均相关资金。增加了28％。马来西亚银行总督（中央银行）州长阿卜杜勒·拉希德（Abdul Rashid）表示，中央银行，政府，支付系统运营商和金融机构应加强合作，进一步升级和改善国家反欺诈平台，并应用先进的技术和数据分析为了改善对电信的斗争，实施在线欺诈的能力。

在立法层面，2024年8月，马来西亚2024年的网络安全法正式生效，旨在通过制定网络安全管理措施，标准和特定流程来进一步增强网络安全。马来西亚政府正在审查修改该国刑法的提案，其中包括对电信欺诈犯罪进行分类和定义。马来西亚总理办公室表示，为了进一步加强网络安全并打击电信网络犯罪，最近提交了包含“ Kill Switch”申请功能和实施的新法案，最近提交给国会。该法案将要求社交媒体服务运营商和Internet通信服务运营商在打击电信网络欺诈时发挥作用并承担相应的责任。

马来西亚执法机构努力提高处理电信网络欺诈案件的效率。截至2024年6月15日，马来西亚处理了近15,000个电信网络欺诈案件，总金额超过5.81亿林吉特。截至2024年5月，该案共有7,960人被捕，5,933人受到起诉。

比利时 - 多部门协调和链接以加强安全互联网使用的教育

近年来，比利时电信网络欺诈案件的数量继续增加，欺诈方法是多种多样的，甚至还包括人工智能等技术。最近，比利时金融服务和市场管理局一再向公众发出安全提醒，以警惕某些欺诈性在线交易平台的“活跃”现象。这样的平台通常使用社交网络，移动应用程序，“缠扰者”网站或通过电话短信发送消息，以通过有望在短时间内向目标群体提供高收益，以吸引投资，这远远超过了实际收益。一旦受害者支付资金，平台就会操纵交易，从而产生巨额利润的幻想。当投资者想撤回资金时，该平台最终出于各种原因将停止转移资金。

在比利时，电费，水费，电话账单，违反交通费用等通常是通过通过电子邮件和信件发送费用表来支付的。逾期付款需要高比例的延迟费用。一些罪犯利用网络漏洞，并使用专业语言要求受害者立即支付未偿还的账单，许多人被欺骗了。我们的记者多次收到类似的骗局电子邮件。

为了遏制欺诈案件的持续增加，比利时的多个部门加强了协调并采取了联合行动。比利时联邦公共服务部的金融和经济督察迅速告知公众最常见和最新的欺诈案件，并提醒他们加强预防。比利时网络安全中心已创建了一个“安全的互联网使用”网站，以促进公众快速获取与在线安全有关的信息和建议，包括有关安装最新软件更新的提示以及如何在销售时加强个人信息的保护或在线购买商品。比利时金融服务和市场当局向无需授权提供贷款，投资产品或服务的法律和自然人发出警告。

欧洲消费者中心的比利时分支机构播出了各种纪录片或视频，这些纪录片或视频在电视台或视频平台上展示了​​电信网络欺诈，以提醒公众提高他们对预防欺诈的认识。比利时经济部发布的视频包括有关如何在被欺骗后立即采取措施，向谁报告案件以及需要提交的材料等的信息，以便欺诈的人可以最大程度地减少他们的损失。

与欧洲委员会有关的欧洲反欺诈办公室的最新报告表明，该机构在2023年收回的电信网络欺诈涉及的金额超过10亿欧元。欧洲反欺诈办公室正在积极实施欧盟委员会的新反欺诈战略行动计划，并向比利时和其他欧盟国家提出了一系列反欺诈建议，其中预防仍然是打击欺诈的最有效手段。

埃及 - 继续更新和改善立法以普及预防欺诈的知识和技能

据埃及媒体引用了相关机构的数据，埃及电信欺诈案件的数量将同比增长约10％。埃及消费者权利保护局最近表示，它收到了有关假购物网站的大量投诉，这些投诉是通过出版虚假广告和合法授权的机构来欺骗消费者的。相关机构正在研究电子商务的监管机制，并越来越多地打击虚假广告。

为了遏制电信网络欺诈案件的增加，埃及不断提出全面的管理措施，并继续更新和改善立法。 2022年10月，埃及参议院通过了2003年电信法的修正案，该法明确禁止未经国家电信监管机构许可的电信网络设备的进口，制造和使用，并规定使用严重的罚款，以与非法犯罪分子打交道该设备犯了欺诈。

2023年8月，埃及最高网络安全委员会启动了2023 - 2027年国家网络安全战略。 2024年7月，埃及国家电信监管局发布了有关手机促销和商业电话的新法规，要求在运营商数据库中注册相关业务，以确保用户接收的促销电话可以显示呼叫者的身份信息。该措施旨在进一步保护电信用户的个人信息和隐私，并减少欺诈电话的发生。

埃及国家电信监管机构正在加速建造反欺诈的大数据技术平台，以从电信，互联网和金融领域汇总大量数据防骗数据库，并通过分析和模式识别实时监控欺诈和其他非法活动。该平台可以快速检测到可疑行为，并提前通知相关部门，以通过预警系统采取预防措施。相关的埃及机构正在积极介绍和加强新技术的应用，例如通过人工智能算法分析用户行为模式，以识别异常交易或通信行为，以防止潜在的欺诈风险。

提高公众对预防的认识是关键部分。近年来，埃及政府通过各种渠道（例如传统媒体和新媒体）加强了有关电信网络欺诈的信息和知识的普及，并为不同团体（例如老年人，青少年和国际人士）提供了定制的教育内容。学生。社区，学校和各种机构经常举办反私密教育讲座，邀请专家详细分析欺诈案件并教授预防技术。面对面的互动教育有效地提高了公众的风险意识。埃及国家电信监管机构还定期发布最新的骗局和警告信息，以提醒公众保持警惕。

相关的埃及当局已经建立了用户反馈渠道，以鼓励更多的人报告可疑行为并分享预防欺诈的经验。这种互动增强了公众对反欺诈和预防欺诈的热情防骗数据库，还为监管机构提供了更多信息来源，以更准确地打击欺诈活动。