网络炒汇骗局卷土重来 有投资者两天损失逾20万元

“别人是被怂恿、被欺骗的，我是主动找上门的，我相信了网上炒外汇，现在我感到后悔了。” 浙江省温岭市的金先生在短短两天内就被骗了20万多元，想到自己最近的经历，金先生非常后悔。

近期，国内外汇市场交易备受关注，网络炒汇、诈骗行为卷土重来。 尽管监管部门多次明确表示“所有网络炒外汇平台（包括境外合法炒外汇平台）在我国都是非法的”，但仍有不少投资者被“低投入、低投入”的诱惑所诱惑。高回报。” 这给了诈骗者可乘之机。

北京中银律师事务所合伙人郭立军在接受《证券日报》记者采访时提醒投资者：参与网络炒汇不仅违法，还面临较大的财务风险。 不仅存在委托合同被认定无效、投资资金无法收回的风险，而且炒汇平台大多注册在境外，不少在境内没有经营实体或可供执行的资产。国家，导致最终无法实现有效复苏。 因此，为了保护自身权益，投资者应遵守国家相关规定，通过合法渠道进行外汇交易，远离非法外汇交易。

网上炒外汇风潮再度抬头

《证券日报》记者从浙江省台州网警稽查执法支队了解到金先生的经历。 今年10月16日晚上8点左右，家住温岭市石桥头镇的金先生匆匆走进石桥头派出所。 他告诉警方，某时他的微信账号里有一位名叫“林雷雷”的朋友，“她经常在朋友圈发赚钱的新闻，每天的收入看起来相当诱人。” 金先生称，10月15日上午，他主动联系林雷雷。

随后，林雷雷在微信上发了一个链接，让金先生下载一款名为“swissquote”的专门从事外汇炒作的应用程序。 下载后，金先生看到App上显示了多个国家货币和比特币的汇率等信息。 随后，林雷雷给金先生发了“程序员”的QQ号。 当晚，他就被程序员拉进了相关QQ群。 小组中还有另外两名小组成员。 程序员让他存入3万元到指定账户，然后帮他投资。 赚钱后，他收到15%的服务费。 一心只想发财的金先生通过银行卡转出了第一笔3万元。

第二天上午11点左右，程序员要求金先生加仓，并称“存的越多，赚的就越多”。 于是，他将第二笔5万元转入对方指定的账户。 没想到下午3点，程序员告诉金先生，交易出现了亏损，需要41344元补仓。 金先生没有多想，就进行了第三次转账。 然而没过多久，他就被程序员要求补仓79137元。 不过，金先生此时没有钱，只好向亲戚借钱，转过来。

“晚上8点左右，程序员让我继续转账，我仔细算了一下，发现这两天我投资了200481元，一分钱也没赚到。然后我就觉得不对劲了。”金向警方描述案情时表示，他立即尝试联系“林雷雷”，但发现无法联系上。 这时他才意识到自己被骗了。

《证券日报》记者注意到，10月26日，有微博网友爆料称，近期频频推荐所谓的网上炒外汇。 他的家人对此深信不疑，并沉迷其中。 他们甚至不惜贷款投资外汇，继续和亲戚相处。 离线开发。 根据网友提供的信息，推荐的外汇交易平台是Price Markets UK，这是一家受英国金融行为监管局（FCA）监管的外汇平台。 根据提供的公司注册号，记者在FCA平台上核实，确实有该公司的监管信息。 但根据规定，境外持牌外汇交易平台不能在我国开展上述交易。 而且，这种“拉人头”的商业模式，更类似于过去网络外汇诈骗中常见的“套牌公司”手法。

微博网友的爆料引起了很多人的共鸣。 评论区“我亲戚被网上炒外汇骗了几十万元”、“同学一直向我推荐，说一年能赚双倍钱，我无语了”、 “我妈也被骗子洗脑了，坚信自己投资5万元，就能获得稳定的月收入2000元。”……

记者注意到，在一些社交平台上，有网友通过宣扬“炒外汇记录”间接推荐交易平台。 网友Rain（化名）表示，“我7月6日入金1万美元，截至9月30日净利润19208美元，不到三个月回报率192.08%”。 记者随后联系了Rain。 谈话中，他自称是某量化交易平台的用户，并向记者展示了自己的最新“记录”：截至10月25日，他已盈利2.4万美元。 尽管他声称自己只是一名用户，但他主动向记者推荐了该交易平台，并发送了多个平台信息文件和宣传PPT。 当记者问他是否了解网上炒外汇的合法合规性时，他甚至声称，“中国的炒外汇一直是合法合规的钱庄网骗局，外汇保证金交易也一直是允许的，但国内的交易平台却不允许打开。 ”

需要注意的六大技巧

事实上，Rain的上述言论漏洞百出。 他所谓的“高回报”、“合法合规”都是“陷阱”，导致不少投资者血本无归。 金先生遭遇的就是一起典型的诈骗案。

此前，国家外汇管理局河北省分局明确表示钱庄网骗局，“除按照相关规定通过境内银行进行真实外汇交易外，境内个人不得以任何方式直接参与境外市场外汇交易”。法规。 炒汇是境内个人通过境外代理进行的境外投资行为。 目前，国家尚未放松对境内个人境外投资的限制。”国家外汇管理局在通报2019年非法网络炒汇案件时也明确表示，境内监管部门尚未批准任何机构开展网络炒汇业务。出境或进行境内外汇投机活动。代理办理外汇存款业务。

今年6月，国家外汇管理局河南省分局发布《谨防“网络炒汇”诈骗》，总结了网络炒汇的诈骗特征，包括：一是虚构海外背景，声称拥有海外背景。监管资质，强调炒外汇平台的合法性二是声称资金由专业人士管理，声称资金由投资专家、大V管理，由专业人士管理及时止损；三是利用投资者对外汇知识不熟悉的情况，向其推销似是而非的信息，即所谓的外汇理财技巧；四是招人发展线下，类似于传销。与亲戚、朋友、熟人等发展关系，介绍他人参与炒汇，并从中抽取佣金； 五是以高利润、高回报率为诱饵，索取巨额投资回报。 ，你甚至可以“躺着赚钱”； 第六，人为制定赌博交易规则，比如存入资金后一定时间内不允许提现等。看似公司在规范运作，但实际上是为了让人拿钱、赚钱而设立的。当他们“爆炸”的情况下逃跑。

“在我们遇到的很多非法炒汇案件中，不法分子往往利用网络媒体，伪装成境外金融机构，声称受到多国金融监管，使用正规交易软件，以低成本开始投资，并利用类似传销的方式宣传其外汇投资平台，以“高收益、低风险”吸引投资者入局，并通过误导性下单、私下对冲等欺诈手段骗取投资者资金。炒外汇，大部分实际上并没有进行任何外汇交易，资金最终流入地下钱庄或参与非法交易。另外，即使有的平台将投资者资金投入真实的外汇市场，但大部分未获得金融主管部门许可，仍涉嫌非法经营。” 郭立军说道。

记者 刘琪

实习记者杨杰