已有人中招！ 多地出现新型骗局：价值数十万元的金条通过网约车和快递投送，诈骗分子盯上了越来越贵的黄金⋯⋯

令人意想不到的是，屡创新高的黄金却成为犯罪分子的目标。据媒体报道，上海警方近日发现，一名60岁男子购买了一条540克的金条（约38万元）。随后他们进行电话核实情况，发现这名60多岁的男子被骗的风险非常高。他们向他居住的派出所发出了通知。前来劝阻。据了解，这名60多岁的男子在网上认识了一位网友进行投资理财，并通过网约车将黄金运了出去。警方迅速配合网约车运营公司将网约车司机召回，并成功“追回”540克金条。

类似的案例在其他地区也发生过。不久前，福州市公安局台江分局从电子诈骗案涉及的资金流向入手，沿着“异常”黄金交易和交割线索，认真排查，成功排除了一名收缴黄金的人员。代他人传输并利用涉嫌诈骗资金为“洗钱”犯罪团伙购买黄金。在抓捕犯罪嫌疑人的过程中，警方共查获在途及未寄出的包裹54个，内含金条、珠宝等黄金制品90余件，总重1800余克，价值138万余元。同时串联的案例超过10起。电信网络诈骗案件。

某贷款援助机构风控部人士向记者透露，这背后是日益猖獗的“黄金购买+邮寄”新诈骗手段。具体来说，诈骗分子首先会通过返利、虚假网上投资理财、杀猪操作等诈骗手法，欺骗公众。这些诈骗分子在获得公众“信任”后，会以“缴纳手续费”、“缴纳保证金”、“投资股票”等理由，诱骗人们购买黄金，并通过快件或网上运输到指定地点。网约车诈骗，并“洗钱”诈骗资金。

“近期，我们也遇到不少贷款人突然申请大额贷款，与平时的借款限额（生活费）相差很大。在了解到这些异常的贷款申请状态后，风控部门迅速人工干预，并获悉，他们计划用这笔贷款购买黄金，并快递到指定地点，为所谓的投资账户大量充值。”他告诉记者，他们的反诈骗团队很快就劝阻了他们，防止他们落入诈骗分子的圈套。 ”。

记者注意到，多地警方近期发布提醒，任何要求购买黄金并将其邮寄到指定地址，或者亲自将黄金交付给“第三方”的行为，均属于诈骗行为。

新型“购金+邮寄”骗局多地出现

据媒体报道，2024年8月，台江市公安局茶亭派出所民警在对辖区进行日常巡查时，获悉当地快递站出现“异常情况”——近日，经常有两名陌生男子前来取包裹，且多为知名金店的快递包装。而且，这两个人开车来来回回，看上去也不像附近的当地居民。

当地警方通过智能侦查手段，掌握了收件人身份，确定该快递站成为了一起电信诈骗案中“黄金快件”的明确投递地址。对此，警方在快件车站附近进行了布控调查。在掌握了拾货者的行动轨迹和犯罪事实后，他们果断发起了封网行动。

记者了解到，这只是近期“黄金代购+邮寄”骗局的一个缩影。近日，郑州、武汉、浙江金华等地出现利用快递、网约车服务运金的“线上诈骗+线下提款”电信诈骗案件——为快速进行诈骗、转账不法分子利用洗钱手段诱骗人们购买黄金，并通过快递、网约车等方式运输至指定地点，给后者造成重大财产损失。

上述贷款机构风控部门人员指出，近期遇到多起借款人申请大额贷款购买黄金并快速前往指定地点的案例。在及时劝阻、提醒这些借款人不要上当受骗后，他们对此类诈骗进行了“回顾分析”，发现借款人主要遭遇两类“黄金购买+邮寄”诈骗。发布兼职招聘广告，诱骗人们先完成兼职工作，然后获得小额回扣。随后，骗子以平台积分不够高（上述返利收入难以提取）为由，诱骗这些人购买黄金并邮寄到指定地点。其次，诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“高回报”，诱导其取款。人们到金店购买黄金，直接邮寄到指定地址，声称只要收到黄金，就会给人们的所谓投资账户“双倍充值”。

“目前，只要我们发现借款人的贷款申请金额明显高于之前，并且存在异常情况，我们就会通过人工干预的方式了解其具体的贷款用途。一旦我们发现贷款人的大笔贷款是购买黄金并邮寄到指定地址，我们将迅速劝阻，并警示诈骗风险。”他对记者表示。此外，他的贷款援助平台开始在贷款申请界面的显着位置张贴风险提示——警告借款人警惕“黄金购买+邮寄”的新诈骗手法。

黄金为何成为诈骗者的“目标”？

不法诈骗分子为何以黄金作为“诈骗对象”，市场颇为好奇。

记者了解到，这背后的主要原因是，随着反欺诈中心和银行不断加大对大额转账、异常交易等行为的监控力度，诈骗分子试图规避这些限制，减少诈骗人数。被银行系统拦截并被公安机关追踪。风险并开始寻找新的资金转移方式。

黄金作为一种高价值、便携、易变现的资产，一下子成为了诈骗者眼中的“理想工具”——通过诱导人们购买黄金并将其邮寄到指定地点实施诈骗，诈骗者可以更加隐蔽地转移资金，速度很快，增加了追踪难度。

此外，与“电子转账”相比兼职诈骗案例，购买黄金往往在一些人心中具有更强的实体感和信任感兼职诈骗案例，很容易造成“真实投资”的假象，从而放松警惕。

这也给了诈骗者可乘之机。在新的“购买黄金+邮寄”骗局中，这些骗子无需见面或露面就能成功获取黄金，并以此转移资金。这种方式比网上转账更加隐蔽、混乱。

警方人士称，为了避免诈骗资金被截获和追踪，诈骗分子诱导受害人购买黄金等贵重物品邮寄或送货，然后在收到货后立即出售套现。这种新型的诈骗性洗钱手段，会给案件侦查、追回赃物和损失带来一定的困难。

华东一家典当行人士向记者透露，由于经济波动，黄金成为典当市场上非常“抢手”的典当物品。

“过去，我们典当的物品主要是名牌包包和限量版名片、手表。然而，随着经济波动加剧，这些典当品的处置变得更加困难，其估值也有所下降，导致当铺更愿意接受黄金作为典当品。 “。”他告诉记者。毕竟，具有创纪录价格和良好流动性的黄金可以让资产处置过程为当铺带来更多利润。

该典当商指出，随着各地加大打击“黄金代购+邮寄”新骗局力度，目前要求典当黄金的客户实行实名登记，包括“人证合一”；如果突然来了一个陌生的顾客，即使典当大量黄金筹集资金，他也不敢接单。

他认为，如果要加大对“洗金套现”这种新型诈骗行为的打击力度，有关部门需要切断“黄金邮寄链条”，让犯罪分子难以“破获大量黄金”。金子变成碎片。” ，在众多民间黄金回收店、当铺中寻找“多元化套现”的经营空间。

据媒体报道，公安部刑侦局相关负责人表示，针对电信网络诈骗犯罪新手段、新特点，各地公安机关已部署开展反诈骗工作。对快递物流人员和网约车司机进行宣传，对物流企业和网约车企业进行指导。车辆平台制定应对策略，有效消除风险隐患。

同时，公安机关提醒快递员、网约车司机增强防范意识。如果在接单过程中遇到寄送大量现金、运输不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况，应立即举报，不要成为嫌疑人。电信网络诈骗犯罪的“共犯”。

金融机构能否通过“交​​易中拦截”的方式搭建防火墙？

上述贷款援助机构风控部门人士向记者透露，面对日益猖獗的新型“购金+邮寄”诈骗，他们正开始加强相应的反欺诈拦截。

“我们对近期破获的部分购金+邮件诈骗案件进行分析，发现诈骗者的诈骗手段日趋多元化，包括订单诈骗+购金邮件提现、投资理财诈骗+购金等。用于邮件充值、杀猪盘诈骗等。骗局+通过邮寄黄金等方式赚钱，利用不同受害人的心理进行诈骗。”他告诉记者，针对这种情况，他们会利用AI面试风控工具，捕捉借款人在面试过程中的某些异常表情变化。针对网贷申请流程和行为，人工反诈骗团队迅速介入劝阻，并提醒他认清“买金+邮寄”骗局。

他表示，为了“最大化”诈骗金额，这些犯罪分子会欺骗、怂恿受害者在多个网贷平台申请贷款。一旦部分受害人经劝阻仍未看清上述“骗局”，其所在的贷款援助平台将采取延迟发放贷款、短信反复提醒等措施，继续引导其逐步“识别”受害人。欺诈风险。

“目前，进程内拦截仍然是我们防止借款人陷入黄金购买+邮寄骗局的关键部分。”这位贷款援助平台风控部门的人士直言。在实际操作过程中，事件发生时的拦截可能并不能完全杜绝欺诈行为的发生。总有“漏网之鱼”，导致贷款援助平台也面临受害人的“事后追责”——为何未能及时“拦截”贷款资金。 ，使他遭受了相当大的财产损失。

业内人士认为，防范新型“购金+邮寄”诈骗的有效途径是扩大反诈骗知识的宣传普及，让更多人尽快识破此类骗局。他们接触到它。痕迹。

警方提醒，任何人在网上托人购买或者代他人购买黄金等贵重物品，并要求网约车公司快速送货、邮寄到指定地点或者派人上门取货的，究其原因，全是欺诈。

每日经济新闻