互联网投资诈骗高发！看看这些披上"高科技"外衣的骗局
在网上股票直播课堂学习炒股，却被骗高额手续费；我跟QQ群、微信群里的“高手”一起投资，却损失惨重……
随着互联网技术的飞速发展，各种投资骗局也“与时俱进”，利用时下最流行的科技应用，改头换面，使出新花样。新技术的隐私性和隐蔽性也给监管带来了困难。更重要的是，一些第三方支付平台和大型门户网站也扮演着不光彩的角色，客观上为诈骗团伙背书。
某股东被骗5万元报案，引发4亿元重大跨境诈骗案。
家住深圳的方女士在老乡推荐下参加了网上股票直播课堂。没过多久，课堂上的分析师开始推荐一家名为“德丰国际”的股票投资机构，称这家机构是一家在海外注册的上市公司，自己在里面赚了很多钱。
由于无法抵挡课堂上各种人的劝说和诱惑，方女士下载了一个分析师所谓的股票交易平台。然而合肥原油投资骗局，不到半个月的时间，她就损失了5万元。方女士意识到自己被骗了，赶紧向当地派出所报案。
接到报警后，深圳市公安局南山分局经侦大队对此案展开调查，初步认定作案者为跨国犯罪集团。 5月18日，这起非法证券经营及网络股票诈骗案在深圳南山正式立案。
警方调查发现，涉案的嫌疑公司是一家位于新西兰的集团。在海外设立服务器，所谓开发股票交易软件——德丰国际、中信财富、金地国际等，并推广双向操作（多空）、T+0、20倍杠杆等功能优势，并捏造股票交易基金受新西兰政府监管、在华大力发展代理商等信息。
代理商组建团队，安排销售人员通过QQ加好友的方式开发客户。他们以学习炒股为名，吸引客户加入QQ群、视频直播室。代理成员按照分工扮演讲师、分析师、客户等角色。他们兜售群里讲师的炒股技巧，欺骗客户。
但事实上，当客户下载股票交易软件、开户、绑定银行账户进行交易时，该软件并不进行股票的真实交易，而是按照杠杆资金的20倍放大来计算，向客户收取费用每日费用高达 6%。手续费和隔夜费让很多人在短期内遭受了严重损失。
随着调查的深入，一个以新西兰集团为首、在国内多个省市设有办事处、涉案人员数百人、利用股票交易软件进行虚假交易的跨境诈骗团伙浮出水面。
今年8月，警方在北京、青岛、石家庄、深圳、广州、东莞、惠州等地联合开展收网行动，一举捣毁16个股票诈骗窝点，现场控制涉案犯罪嫌疑人369名，并依法刑事立案。拘留101名犯罪嫌疑人。初步了解，有3.5万人被骗，涉案金额超4亿元。
假公司、假报价、假交易依托互联网形成黑色产业链
记者在北京、上海、安徽、广东等地采访了解到，类似通过新型网络传播方式诱导受害人从事网络金融投资的诈骗案件屡有发生。安徽合肥近日破获的一起网络白银现货诈骗案中，犯罪嫌疑人还利用微信、QQ等方式开发客户，非法代理多种贵金属、现货网络交易平台和交易软件，捏造交易。在白银、原油、沥青等领域，以高回报为诱饵，诱骗投资者频繁操作，赚取高额费用。
公安机关表示，从深圳“5·18”特大网络股票诈骗案可以总结出此类网络投资诈骗的一些共同特征。
使用虚假公司作为掩护并使用虚假市场软件。深圳市南山区公安局经侦大队民警胡小凯表示，网上成立的所谓有实力的证券经营公司，其实大多是空壳公司甚至是假公司，并不具备经营证券经纪、投资咨询业务资格。犯罪嫌疑人利用所谓公司自行开发功能强大的交易软件，确保自己可以通过投资该软件赚钱。事实上，后台非法控制了软件数据，最终导致投资者损失惨重。
“狡兔三穴”逃避监管。扮演特工角色的犯罪嫌疑人通常有技术人员、销售人员、分析人员分别工作。距离较近的可以在同一栋楼的上下楼层，方便管理；距离较远的，可以跨省市设立办事处，以避免打击。 。在深圳侦破的这起特大网络股票诈骗案中，犯罪团伙大多在韩国租用服务器以确保对核心数据的控制，并在青岛和石家庄安排技术人员维护软件和行情。
虚假宣传和高额“隐性扣除”。犯罪嫌疑人声称该公司拥有专家团队、实力雄厚，甚至称各级政府部门有人掌握内幕信息合肥原油投资骗局，诱骗受害人下载其股票交易软件。受害人通过股票交易软件操作股票交易时，暗中收取各种高额手续费，给受害人造成重大损失。客户流失越多，员工收入佣金就越高。一旦受害人亏钱，没有更多的资金可以投资，之前联系过的销售人员和分析师就会直接在群里屏蔽受害人的QQ，事后受害人也不会再有对方的任何联系方式。
组织严密，分工明确。深圳案件中，新西兰某集团控制的境内代理人负责将股票造假业务拓展至境内。该机构员工包括技术人员、分析师（也称为主播或讲师）和销售人员。犯罪集团上下级之间一般都是单线沟通，全部使用化名，互不知道对方的真实身份。报酬多以现金支付，账本等重要信息每月都会被销毁。
销售人员在开展业务时，常常冒充股票投资者，在同一台电脑上登录多个QQ账号，互相夸赞对方分析师的炒股技巧。而且，没有任何股票交易经验的销售人员通常被包装成所谓的股票交易专家和国家证券分析师，以吸引人们投资。资金交易大多通过第三方支付平台进行。
今年刚满20岁的犯罪嫌疑人徐某透露：“推销员必须给自己设定一个明确的角色，对自己的姓名、家庭情况、地址，甚至所用的汽车、手表都要非常讲究，才能赢得客户信任。”徐某的身份是股票直播课堂的分析师，但实际上他没有大学毕业，没有炒股经验。
新技术的隐私性增加了监管难度。投资者不应盲目相信高科技和高回报。
业内人士认为，互联网投资欺诈高发是新技术给资本市场带来的新问题。打击此类犯罪的最大难度在于线索的发现，尤其是微信、QQ、理财APP等移动互联网新通讯方式，其私密性更强，监管部门难以充分顾及。
“犯罪嫌疑人利用信息不对称，对缺乏专业知识和警惕性的投资者进行诈骗。”中国人民大学法学院教授刘俊海表示。
北京盈科律师事务所律师王岩表示，不法分子吸引投资者的手段一是高额回报，二是欺诈或隐瞒事实。因此，投资者应该擦亮眼睛，不要盲目相信高科技和高回报。
有法律专业人士坦言，执法部门很难通过全网监控介入微信、QQ等相对“私密”的领域。在预防和打击此类犯罪方面，制度调整的作用可能有限。上海市法学会金融法分会副会长宋一新建议，监管执法部门应从事前、事中、事后三个环节入手：事前环节注重宣传教育；事前环节注重宣传教育；事前环节注重宣传教育。临时环节可以通过有奖举报的方式接受全民监督；以及事后环节，查处过程中要适当区分参与者责任，对从事欺诈、操纵市场等违法行为的平台要在证据充分的情况下严惩。
深圳警方在侦查此案过程中发现，诈骗分子利用虚假信息注册账户，然后绑定非实名银行卡转移赃款。他们主要通过注册在北京的两家业内规模较大的第三方支付公司进行交易。这暴露了部分第三方支付平台公司账户审核控制不严的漏洞。
“一些第三方支付平台安全标准较低，网络系统建设严重滞后。他们甚至无法协助公安机关查询资金流向和准确的交易信息，了解商家和交易者的身份。”办案民警说道。
刘俊海表示，人民银行、银监会等金融监管机构应与第三方支付平台形成合力，消除监管盲点。不符合安全标准的第三方支付公司将受到处罚。
与此同时，一些大型互联网平台在此类投资诈骗案件中所扮演的角色也应引起关注。当一些受害者受骗后在网站上发布曝光帖子时，一些大型网络平台涉嫌“付费删帖”。一些门户网站甚至还在发布有关“德丰国际”等财经新闻，客观上仍在为诈骗团伙背书。
广东南福律师事务所律师项兰金认为，各级消费者协会等机构应及时发布投资风险提示，提醒消费者警惕网上宣传的高收益理财、海外理财等。互联网。
《经济参考报》记者 程世华 孙飞 潘庆 王晓杰 王奥娜/深圳合肥报道
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