代理人非法吸收资金超3亿获刑8年，判决书揭露炒外汇骗局内幕

几年前，专门从事外汇投机的英国EuroFX公司在中国很多地方都有一个投资项目。 其声称高达144%的年收益吸引了众多投资者。 然而，当投资者将巨额资金转入该公司账户时，却发现资金被冻结，无法提取。 这起涉及全国多个省份、涉案金额巨大的外汇骗局才被曝光。

近日，判决书网公布了一起非法吸收公众存款案，详述了英国EuroFX公司外汇骗局的内幕。 判决书显示，被告人赵宝勤自2012年加入英国EuroFX外汇投资项目以来，通过线下发展、介绍他人投资等方式获取佣金，累计非法吸收公众存款3亿余元。 赵某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币40万元。

法院查明，2012年6月，被告人赵宝琴加入英国EuroFX外汇投资项目，在义乌、上海、沉阳等地积极开发线下项目，通过介绍他人投资获取EuroFX的佣金奖励。 被告人赵宝勤及其下线分别在义乌、上海、沉阳通过口头介绍、查看宣传册、电脑显示EuroFX账号和口碑等方式向社会公众推销EuroFX外汇投资，月收益达9%以9.6%作为吸引公众投资的诱饵，共向多个投资者非法吸收资金32,189.157万元，其中已偿还483,313.09万元。

英国EuroFX自称是一家权威的投资理财公司，其行政办公室位于伦敦。 是新西兰金融监管服务协会（FSP）合法注册企业。 该公司表示，专门从事外汇投资，可以赚取高额投资回报。

《钱江晚报》2015年10月报道称，其主要承诺从两方面吸引客户投资：一是为投资者提供固定回报。 最初的投资起点是1万美元，后来逐渐发展到5万美元、10万美元，甚至1.5万美元。 投资10,000美元以上，投资者每月可获得9%至16%的固定回扣，但公司会扣除一定佣金； 二是鼓励投资者发展新的投资者，公司对发展新的投资者给予一定的奖励。 该公司的宣传材料还声称炒白银是骗局吗，注册账户最高年收益可达144%。

判决书显示，根据投资人卢某某的描述，他于2003年结识了被告人赵宝琴。2012年7月，赵宝琴来到上海，向她介绍了英国EuroFX公司的外汇交易业务。 她投资了，然后与其他投资者一起前往伦敦考察了公司总部，并在新加坡会见了公司总裁大卫和公司高管。 “墨子”和他的妻子。

根据卢某某的证言，EuroFX的外汇项目分为不同级别。 “白银账户”门槛为5万美元，每月固定收益为9%； “黄金账户”门槛为10万美元，每月固定收益12%； 2013年8月，EuroFX还公布了每月固定收益16%的“卓越账户”。

卢某某还提到，开户时需要填写“推荐人”（上级）。 她的名下是赵宝琴，名下还有其他投资人。 当她旗下投资者的炒外汇账户产生利润时，其炒外汇账户将获得美元佣金。

“如果他们再作弊，我仍然会得到佣金，但超过20层就没有佣金了。” 她回忆，下行分为三个级别，分别是下行炒外汇账户收入的30%、20%、10%。

经核实，卢某某向赵宝琴账户汇出385570元，向其丈夫王某账户汇出192000元，向他人账户汇出2120710元。 她说，收款账户是赵宝琴给她开的，都是境内人民币个人账户，账户持有人大多是外国人。

张某某也是受害者之一。 据张某供述，2012年底，他通过朋友认识了赵宝琴。 赵宝勤和张婷（赵宝勤的“上级”）向他推销EuroFX的外汇投机业务，随后他决定投资EuroFX的外汇投机业务。 张某夫妇将1260万元存入赵宝琴提供的收款账户。

事情在2013年6月变得更糟。据张回忆，当时EuroFX表示，由于英国的金融检查，所有外汇交易账户将不得不冻结交易3个月。 如果投资金额等于原始投资额，则可以避免冻结。

后来，他发现EuroFX的网站地址已经从. 随着网站发生变化，问题接连出现，投资者发现自己投资的资金被冻结，无法提现。

2013年10月20日炒白银是骗局吗，该公司提出中国大陆银行卡不能提取现金，必须申请万事达卡。 投资者需将经过公证的身份信息、家庭住址等发送至公司办公室。 该公司将利用这些材料来帮助投资者。 卡提取现​​金。 然而，张某某提交材料后，却始终没有收到卡。 此后，赵宝琴和张婷的通话就再也无法接通。

投资者从此开始了漫长的维权之路。 据中新社此前报道，2013年2月15日，英国金融服务管理局发出警告，其中提到EuroFX是一家未经英国电子金融服务和市场法案授权的公司； 此外，2013年3月6日，EuroFX在新西兰金融监管服务协会的注册被取消。

2014年3月，多名投资者向义乌市公安局经济犯罪侦查大队报案。 随后，义乌市公安局以“非法吸收公众存款”立案，并立即展开调查。 不过，警方随后并未公布有关此案调查的进一步信息。

据当时媒体报道，2013年5月左右，投资EuroFX网站成为义乌商圈的“热潮”。 2014年该骗局曝光后，中新网记者从义乌市公安部门获悉，已有40余名投资者报案。 记者当时了解到的近100名投资者中，最低出资64万元，最高出资5000万元。

2015年4月29日，赵宝琴在大连市被警方抓获。 除了赵宝琴之外，另一名经纪人也陷入了这起炒外汇骗局。 据钱江晚报报道，2015年10月15日，辽宁沉阳人张某从迪拜回国，向义乌市公安局经侦大队民警投案自首。 当时60岁的张先生还是英国EuroFX公司在沈阳、上海、义乌等城市的总代理。

2019年2月28日，上海市松江区人民法院一审认定，被告人赵宝琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大。 其行为构成非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金。 人民币40万元。