新骗局！“白富美”“高富帅”提供邮币卡发财良机？诱骗800余人获利2000余万元

刘立新胡传仁洪本群

“白富美”是假的，“高富帅”是假的，投资回报的高额利润也是假的，甚至“印币卡”的交易价格也是被操纵的。然而，21名被告竟然在一年内操纵了交易价格。长期以来，他通过“邮政币卡”交易诈骗金额超过2000万元。日前，河南省光山县检察院提起公诉后，以邮票交易为幌子骗取被害人钱财的案件在光山县法院开庭审理，从而揭开了诈骗案的真相。

邮票交易可能被操纵

2009年11月，光山县农民刘岩高中毕业后到北京打工。由于学历有限，她只能做一些简单的工作。 2015年的一天，刘岩在街上的一栋写字楼里看到一家公司在招聘。它不需要大学学位。她抱着试一试的态度应聘了这家公司。

刘艳聪明能干，很快熟悉了业务，接触了邮票、钱币卡业务，结识了河北滨海大宗商品交易市场服务有限公司执行董事洪武（另案处理） ）。洪武表示自己不方便直接开公司，所以他让柳岩注册公司，自己则在幕后运作。

因为从小家境贫寒，柳岩进入公司后，看到公司高管通过操纵邮票、币卡业务一夜暴富，她就抑制不住自己的致富欲望。她听从了洪武的话，想要干一番大事。

2016年4月，刘岩成立北京林瀚文化发展有限公司（以下简称林瀚公司），专业从事邮票、货币卡业务。该邮票卡是河北滨海大宗商品交易平台邮票现货交易品种。公司购买印章卡（印章）并托管于河北滨海大宗商品交易平台。员工开始开发客户，引导客户购买指定印章卡。 。

随后，优币卡平台上的交易者对林翰公司持有的优币卡进行拉长、保价，以吸引客户投资。当客户投资到一定程度后，交易员就会停止接单，从而导致优币卡的价格下跌。客户资金被劫持，林瀚公司将在交易平台购买印章卡被时将客户被劫持的部分资金套现。

林翰公司的主要收入来源就是客户流失。客户不亏钱，公司就没有钱赚。所以，绝大多数购买印章卡的顾客注定是赔钱的。客户赔钱后，林翰的公司员工安慰客服，引导客户低价补仓，从而套取更多的客户损失。

林瀚的公司完全与贸易商合作引导客户投资。邮票交易完全是人为操纵的，具体的买卖都是按照洪武的指令进行的。洪武会提前在电话里安排林翰公司的大致买卖方向，但他总是要求顾客购买，从来不要求顾客随时出售。

林翰公司操纵交易指令的秘密，就在于该公司持有两枚印章。一枚是交易代码为609132的邮票，发行量超过20万枚，以160万元购买；另一张是交易代码为609110的邮票，该邮票市场流通量为11万张，耗资154万元购买，持有于其亲友名下。

柳岩将这两枚邮票的交易账户信息给了洪武，洪武则将其交给了交易者进行交易使用。邮票卡的涨跌是由邮票交易所的会议提前决定的。邮票卡未来的走向也是提前规划好的。贸易商根据预先咨询的结果来控制印章卡的价格走势。洪武会提前将一定时间内邮票卡的动向告知林翰的公司，也就是所谓的内幕消息。

这样，林翰的公司就可以按照洪武事先的安排，与贸易商合作，引导客户买卖，然后赚取客户损失。同时，为了防止代理商和贸易商串通建立老鼠仓库，洪武不允许林翰的公司与贸易商联系，以达到双方互不知情的目的。

“白富美”有内幕消息

2017年5月的一天，家住河南省光山县的李智收到一条添加微信好友的通知。微信头像是一个年轻漂亮的女孩，绰号“呼吸痛”。李智查看了女孩的朋友圈，找到了美食、汽车、化妆品、旅行的照片。她看起来是一个“白人、富有、美丽的女孩”。

李智同意加女孩后，女孩表示抱歉，加错人了。李治说没关系，两人就聊了起来。女孩告诉李智，她出生于1987年，生肖属兔，经营美容院生意。她的父亲是大学教授，母亲从事外贸业务。两人聊了两三天，聊得热火朝天。

有一天，“呼吸痛”说自己这几年在股市亏了很多钱。幸运的是，他遇到了叔叔，基本上把在股市损失的钱都赚回来了。李治很好奇，问她是怎么赚钱的。 “呼吸痛”说，他的叔叔是河北省邮政货币卡交易中心的一名高管。近年来，他与叔叔的助手熊经理一起制作邮政卡和货币卡。因为掌握了内幕消息，他才能够把之前的损失全部赚回来。

《呼吸之痛》给李智展示了一张邮票币卡炒作利润的截图，并表示熊经理现在正在低价配两套原股邮票，每张十几块钱，一到可以翻倍。市场开放。李智按捺不住，按照“呼吸疼痛”的指示开户，抱着试一试的态度买了100股原始股。果然，开市后，邮票迅速翻倍。

“呼吸痛”告诉李智，熊经理有内幕消息，会继续上涨。他还表示，将继续持有家进，并迅速入职。李智向仓库投入了20万元，然后两张邮票不断掉落。

李治急了，问怎么回事。 “呼吸之痛”表示，熊经理给的信息和他的一样，按照指示去做就可以了，不用担心。他还说，他也赔了钱，而且赔的钱比他还多。现在是补仓的好时机。我准备加大保额，继续持有。李智又投资了10万元。结果，两张邮票不升反降，损失20万元。

事实上，李智遇到的是一场精心策划的骗局。 《呼吸之痛》和熊经理都是由专门的公司人员扮演的，两张邮票交易的95%都由他们控制。价格也有专人把控，涨跌都能控制。

林翰的公司位于一线城市的一栋写字楼内。它的名字很高调，其业务项目是金融交易。诈骗了很多刚刚踏入职场的大学生参与犯罪。除了柳岩等高管了解公司的盈利模式和真实目的外，其他参与者都是刚毕业的大学生，缺乏社会经验。工作一段时间后，在公司的怂恿下，为了追求可观的工资，他们逐渐失去了对工作合法性、合法性的判断，对冒充身份、与他人聊天等异常经营内容失去了警惕。等人，然后走上了犯罪之路。

诈骗计划有四个步骤

法律网是敞开的、稀疏的、不漏的。 2017年8月，以刘岩为首的诈骗犯罪团伙21名成员落网。按照指定管辖，该案由光山县公安局办理。同年9月29日，光山县检察院批准逮捕该案5名犯罪嫌疑人。 2018年11月10日，光山县检察院以诈骗罪、隐匿犯罪所得、侵犯公民个人信息三项罪名将该团伙移送法院起诉。

办案检察官通过深入查阅卷宗，发现林翰所在的公司有一套完整的诈骗程序。该公司首先会在QQ上寻找出售手机号码的“资源”，并选择商家购买手机号码，每个手机号码的价格约为一分钱。然后将购买的手机号码和注册的微信账号交给市场部的员工，让员工根据手机号码一一添加好友。

据办案检察官介绍，这些微信账号的个人信息并非真实信息。林翰的公司称其为第三方材料，并且已经提前包装好。照片是公司提供的一位气质不错的年轻女子。她是一个白富美的形象，受过高等教育，家庭富裕。员工们开始互相打情感牌，以建立更紧密的关系。互相熟悉后，他们介绍了购买印章卡的事宜。办案检察官还总结，刘岩诈骗团伙开发客户的过程分为“夸”、“转”、“砍”、“伸”四个步骤。

第一步是“表扬”，分为三个层次。一是讨好顾客，让顾客高兴，拉近与顾客的关系；二是讨好关系，即想象第三方的叔叔是交易所内部高管。一方面，他们告诉客户，第三方与交易所高管之间的关系是可靠的，来之不易；然后又称赞熊姐，将她虚构为《邮政钱卡》中第三方高管叔叔的助理。她是一位女强人，掌握内幕消息。 。

第二步是“转移”，就是如何巧妙地将与客户的聊天转化为投资理财。没有固定的词汇，根据实际聊天情况确定。

第三步是“切”，就是选择适当的时机将聊天话题切换到邮政货币卡投资理财上，告诉客户自己是做邮政货币卡的，赚钱了。如果顾客问怎么赚钱，就告诉他是因为熊姐和邮币卡兑换处叔叔的关系。

最后一步是“拉伸”，主要针对有投资意向的客户。在聊天的过程中，他们会选择机会向对方发送一些邮政货币卡的走势图，让客户知道第三方一直在盈利。原因是他们有关系，能知道内幕。信息。这样，有兴趣的客户肯定会要求与第三方合作制作印章卡。这时候我们就“拉伸”，告诉他不是每个人都能利用第三方关系，这样会吊起客户的胃口，让他感受到第三方关系的真实性，从而增强客户追随的信心。第三方制作印章卡。

一切顺利后炒邮票骗局，员工会将顾客推给“熊姐”。 “熊姐”这个名字，其实是公司业务经理经手的。每个员工都有一个微信账号，该微信账号是公司提前提供的“熊姐”虚拟身份。

据办案检察官介绍，在实际操作中，林瀚公司员工利用微信，以自己购买的名义告知顾客哪些印章卡在哪些点可以购买，然后基于对顾客的信任引导顾客购买。第三方内幕信息。对于相应的邮票卡和硬币卡，如果客户按照指示操​​作，一开始会获得一定的利润，但以后肯定会被骗炒邮票骗局，赔钱。

起诉书称，2016年4月至2017年7月，该公司依靠各种成熟的诈骗手法，诱骗全国800余人开立邮政货币卡投资账户，共获利2000万元以上。

2019年7月29日，光山县法院公开审理了以刘岩为首的21人利用邮票、币卡设施实施诈骗的诈骗犯罪团伙案。光山县法院经审理，以诈骗罪、隐匿犯罪所得、侵犯公民个人信息罪，判处21名被告人十六年至一年不等的有期徒刑。

案后声明

检察官在法庭上

邮票硬币卡是邮票、纪念币和电话卡的统称。它们经常被邮票和硬币卡爱好者用作收藏品或储值资产。但邮政货币卡的交易未经国家证券监管机构批准，而是由省级金融办批准。因此，他们的交易一直处于市场监管的盲区。一些不法分子就看中了这个“商机”。近年来，全国各地发生多起邮票、货币卡诈骗案件。

此类犯罪分子利用微信、QQ等虚拟身份，在网络上广泛添加好友，通过包装自己骗取受害人信任，并按照预先设定的话语一步步骗取受害人金钱。在与受害人的沟通过程中，他以比较自然的方式逐步引导受害人到指定平台，按照指定方式进行投资，先给出一定的收益，然后再骗取钱财。因此，投资者在投资过程中一定要擦亮眼睛，不要被平台的高回报所迷惑，也不要轻易相信不知名的网友推荐的交易平台。

同时，通过办案，我们发现不少刚刚步入职场的大学生误入了诈骗企业。大学生刚刚步入社会，对社会分工和社会财富创造过程了解甚少。他们盲目服从上级领导的工作安排，对自己所从事的工作没有清晰的判断，进入诈骗公司后，沉浸在高额报酬的追求中，难以逃脱，最终陷入了困境。犯罪的深渊。

在此，提醒初入职场的新人提高安全意识，切忌白白致富、一夜暴富的想法。他们应该对小投资高回报、对专业技能要求不高，却可以获得高薪等信息保持高度警惕。 、加入公司前确认雇主的合法性。 （来源：河南省光山县人民检察院第三检察部主任 吴家海）