【专论】警惕非法集资打着“云支付”等旗号！三问识别非法集资骗局

反传销网2019年1月2日发布：当前，一些地方和领域非法集资风险较高。一些不法分子打着创业创新、慈善助学、精准扶贫、养老旅游、金融创新、“销售返利”、“云支付”等旗号，编造虚假项目，许诺高额固定回报，引诱受骗者上当受骗。公众参与投资。

一些不法分子利用投资理财、股权众筹、私募基金、原油期货、贵金属、邮票卡、网络炒汇等新名词迷惑公众，欺骗公众投资；有的不惜利用家庭、地缘关系来拉拢亲戚、朋友、同学。或邻居参与非法集资。

非法集资严重扰乱金融市场秩序，导致非法集资当事人遭受经济损失甚至血本无归。严重影响家庭和谐幸福，极易导致社会不稳定。对此我们必须保持高度警惕。

非法集资的手段和伎俩层出不穷，但总是大同小异。大多具有“击鼓传花”、“庞氏骗局”的特点。后来加入者的钱用来偿还先前加入者的本金和利息。没有工业。作为支撑不可持续，容易出现资金被抽走、资金链断裂等风险，最终导致参与者本金损失。

为帮助广大市民朋友识别非法集资，防止上当受骗云付套现骗局，广大市民在投资前必须问“三个问题”。

问题一：主体资格合法吗？根据法律法规有关规定，向不特定社会对象募集资金，必须经法定部门批准。参与募集之前，首先要检查工商营业执照和经营范围，是否取得营业执照以及是否符合经营范围；其次，对于金融业务，一定要查看相关金融监管部门颁发的金融业务许可证及其许可范围，并检查自己是否已取得营业执照。金融监管部门的批准文件以及金融产品类别是否属于其批准的业务范围。只有工商营业执照，没有金融监管部门的批准，不能销售金融产品。即使投资于具有合法金融牌照的机构云付套现骗局，本金和利息的返还也存在风险。参与时请务必谨慎，并自行承担损失。

问题2：你们承诺高回报吗？非法集资活动一般以承诺高额回报为特点，同时承诺在一定期限内偿还投资者本息或返还投资收益，即俗称的“保证”条款。为了骗取更多人参与投资，一些不法分子往往在融资初期足额、按时兑现承诺的本金和利息。募捐达到一定规模后，秘密转移资金或者携款潜逃，给募捐参与人造成经济损失。对于高息金融产品，我们需要了解其是否符合市场运行规律。不能盲目相信宣传，盲目相信熟人、专家的介绍，投资需谨慎。

第三个问题：是否向不特定社会对象筹集资金。所谓“不特定对象”，是指公众。为了欺骗公众的信任，让更多的人上当受骗，一些不法分子往往不惜花费大量金钱进行宣传。他们通过各种媒体进行包装宣传，在高端场所举办推介会和知识讲座，邀请名人学者起立造势，并展示与领导的合影。以及各种奖励、各种职称和身份证件、雇人广泛散发传单、进行社会捐款等，制造虚假声势，骗取公共投资。有的还找有关系的人充当代理，以帮助熟人“赚钱”为借口，挨家挨户推销所谓的“原始股”、“私募基金”，从而非法集资。

一些企业利用互联网进行宣传、销售、资金缴纳、资金归集、划转等活动，诱导公众参与，形成互联网+传销+非法集资模式，如号称“零元购物”、 “购物返利”、“消费=储蓄”并开发会员“消费返利平台”。也有一些企业举办培训班，打着“大众创业”、“扶贫攻坚”的旗号，宣称“玉石无价”、“普洱鉴赏”、“红茶为贵”等，通过早期投资者的“经验”来促进高收益的激励。人们加入该协会购买和投资所谓的“股票”，并承诺他们将能够“升值”、套现并从其股票中获得“股息”等。

酒泉市人民政府金融办郑重提醒广大群众：非法集资隐蔽性强、危害性大。市民朋友从事投资理财活动应尽量去银行、证券、保险、信托公司等正规持牌金融机构，避免受到高额利润或消费返利的诱惑，进而陷入非法集资陷阱。必须客观冷静分析“高回报”招商引资，正确识别“画——造势——吸钱——跑”的非法集资套路，拒绝高额利润诱惑，珍惜一生勤奋工作，远离非法集资。

“天上不会掉馅饼”，因参与非法集资而遭受的损失由参与者自行承担。公民对防范非法集资等非法金融活动有疑问或困惑的，可致电县（市）政府金融办、公安局、工商局、银行业等有关部门。监管局等进行咨询、核实或报告。