15个投资理财大骗局，别倾家荡产！

01

泛亚贵金属盛会

2015年9月，来自全国各地的1000多名泛亚投资者聚集在中国证监会门前维权。他们身穿印有标语的白色T恤，举着横幅，高呼“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失和人性的贪婪，让全球最大的稀有金属交易所连续数年持续疯狂的资本猎杀游戏。最终资金链断裂，20多个省份22万投资者的430亿元资金难以收回。

事件发生后，一位漂流到北京的程序员在微博上写了一篇文章，讲述了他与泛亚的悲惨故事。一时间，“你贪的是利息，他们要的是你本金”传遍了朋友圈。

02

金赛因事件

金赛银基金董事长王维维，连环诈骗犯，金融圈“岳不群”

9月底，近百名投资者聚集在位于北京金融街的中国平安集团北京分公司楼下，向平安集团维权，60亿投资资金消失。他们表示，购买了平安北京分公司销售的理财产品，出现赎回危机，而这背后是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

回想起来，金赛银就是用这些伎俩来欺骗投资者的信任的。首先是建立一个门面。它在深圳租了一个非常高端、豪华的会所，给投资者一个“高端”的形象。二是贴近官员，借政府工程之名提拔官员。第三，投资者以平安保险担保为幌子，反映有200多名平安保险销售人员参与其中，不少投资者误以为是平安保险产品而购买。四是吹嘘上市。不懂的人还以为很厉害。事实上，上交中心的上市门槛极低，比新三板差很多，更不用说创业板和主板相比了。

平安保险事后也对事件进行了回应，称平安人寿销售人员违规推销金赛银产品，规模约1亿元。我们将积极配合调查，不会推卸责任。我们正在等待警方的调查结果...

03

MMM金融互助

月息30%，靠发展线下维持，承诺高回报、高佣金。没有政府批准的公司组织，只有极其复杂的网站。早在20年前，它就被定性为世界上最大的巨人。其中一个骗局，骗完了印度，又来骗中国了……

但！也有不少人跃跃欲试，甚至投入资金。他们抱有侥幸心理，以为自己能赚到钱就跑掉，而且极其自信自己不是最后一个。然而，被淹死的人都是会游泳的人……

04

677家P2P公司倒闭跑路

去年，有一篇文章，题为《P2P崩盘紧急提醒！》 《677家企业出逃》一文在微信朋友圈疯传。文章列出了跑路公司的详细名单，提醒投资者其中涉及的风险。

尽管骗子频发，但国家仍然支持互联网金融的发展。 11月3日，“十三五”规划建议发布，提到要规范互联网金融发展。这是首次纳入国家五年规划建议。互联网金融已成为国家发展多层次资本市场的重要组成部分。

事实上，从这个角度来看保险理财骗局，677家P2P公司的消失是一件好事。随着国家的重视和相关法律的完善，这将加速P2P的洗牌。未来，P2P行业将更加规范、透明。

不过，毕竟P2P还处于洗牌之中，仍有一批企业浑水摸鱼。具体的投资技巧我就不多说了，网上有很多。总之，投资者在进行任何投资之前应该三思而后行，不要搭上这股失控浪潮的末班车……

05

民间借贷崩溃

一般投资者打着年利率20%、30%甚至更高的回报幌子，最初投入数万，尝到“甜头”后，又追加数十万甚至数百万。最终，借款人逃跑，公司倒闭。

比较有名的应该是四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元，是四川省乃至西南地区注册资本最大的专业股份合作信用担保公司之一。它伪造了大量贷款项目，注册了数百家空壳公司，并通过数十家投融资公司从私营部门筹集资金。最终，资金链断裂。据媒体报道，涉案金额在100亿左右。事件发生后，其高管潜逃出境。

不仅如此，汇通之后，四川民间金融仍在余震之中。老板跑路、失联、被抓，已经成为四川民间借贷界的常态。与此同时保险理财骗局，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“出逃”事件。

此外，在担保方面，值得一提的是河北金投事件，该公司曾是国内第二大、河北省最大的担保公司。其担保的项目涉及银行、信托、多家金融机构甚至民间贷款，不良资产可能达到数百亿元。

06

“原创库存”泛滥

如今，如果你不持有一些原创股票，你不觉得尴尬吗？在“没有股权就没有财富”投资理念的冲击下，原始股抛售的大戏开始上演。除了高额回报和暴富的诱惑外，“上市公司”的虚假光环也给非法集资提供了更加明目张胆的可乘之机。民间资金链崩溃后，一群投资者开始讲述自己投资“原始股”，突然陷入震惊，甚至因一夜暴富的梦想而血本无归的经历。

报道比较广泛的有上海优所环保和河南的几家公司。登陆上海股权托管交易中心后，他们开始抛售原有股票，随后楼内空无一人。媒体戏称，卖原创股就像卖白菜。

记住：上市≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼。

07

银行理财“飞单”

银行诈骗是指银行工作人员受投资公司高额佣金吸引，暗中与其他投资公司“勾结”，以银行名义销售投资公司的理财产品，过分夸大收益欺骗投资者，造成损失。投资者受骗。

几个月前，不少市民称自己向农业银行北京通州分行磁区支行客户经理李某购买了理财产品，但到期后本金和收益均未兑现，涉及17人合计2248万元。这起事件是一起典型的银行诈骗案件。

以下三个提示可帮助您识别虚假银行订单：

首先，一定要阅读清楚相关金融产品合同的条款，查看合同方是否有涉及银行，是否有银行印章，并注意印章的真实性；

其次，要认真识别金融产品的好处。现在银行理财收益普遍在4%左右；

第三，一定要仔细阅读理财产品说明书，清楚了解该产品是否保本、募集资金的具体投资方向、收益、期限等。

此外，还应该看到，一些银行销售、兜售的所谓理财产品，本质上是分红保险或投资联结保险。该类保险整体保障功能不强，整体保费较高，期限较长。而且分红保险的红利是不保证的，投资者一定要区分。

08

存款高利率折扣

日前，萧山日报爆料，一年多前，来自萧山、杭州、宁波等地的16名储户向中国工商银行临夏东乡（县）支行存入巨额2.88亿元。在甘肃省。如今，押金已到期一个多月，银行无法支付。

事件的大致经过是这样的：当地一家大型民营企业负责人魏某先以高额贴息吸引浙江等地储户存入东乡县工行3.12亿元，后与银行高级官员以欺诈手段获取贷款。许多金融中介机构从中下层收取不同数额的佣金，远高于储户的贴现率。魏某相关人员组织伪造上述储户的大额存单，然后以假存单为质押，从银行获取巨额贷款。

目前，警方已逮捕一批涉案关键人员，涉案资金已被冻结。警方表示，如果当事人能够证明存款资金来源合法、合法，经调查核实后，存款将逐步解冻。

09

张冠利戴的假信托

要么在公司名称中添加“信托”二字误导投资者；或者该公司利用信托公司的名义发布虚假产品。

请记住，全国只有 68 家信托公司；正规信托公司推出的产品可通过信托公司官网或客服热线查询；信托的最低投资额均为一百万。

10

假私人银行

谎称已取得或者正在申请私人银行牌照，虚构以私人银行名义出售原始股或者吸收存款。目前私人银行只有5家，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均耀集团）、晋城银行（正泰集团）、汶商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）等，都是假的。

11

假基金

设计一个虚假的基金网站，然后在互联网上广泛发布广告信息，承诺高额回报，最后逃跑。投资者在网上购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网、正规第三方基金销售公司等渠道购买。

12

假经纪

利用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，提供以“内幕信息”、“代理炒股”、“炒股软件”、“保盈不亏”为特征的股票交易信息。开立股票账户必须到正规证券公司的营业厅或官方网站。

此外，还有假冒或虚构的国际知名企业打着境外投资、高新技术开发等旗号，设立网站，在网上发布、销售境外基金、原创股票、境外上市、高新技术开发等。

13

假借境外投资、高新技术开发骗取资金

他们打着境外投资、高新技术开发等幌子骗取钱财，或者冒充国际知名企业设立网站，发布、销售境外基金、原始股、境外上市、高新技术开发等。在线的。

14

以投资退休公寓和远程联合养老院的名义

以投资养老公寓、远程共同养老为名，以高回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加入投资”；或者通过举办所谓的健康讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼物等方式。吸引老年人投资。

15

现货白银投资

诱惑客户开个高回报的账户，然后开始给你介绍现货白银，说现货白银交易比较灵活，可以双向买卖。上涨时可以做多，下跌时可以做空。有很大的利润空间。开户后，有专业的老师会指导您完成操作。做几天后你可能会赚一些钱，但随后他会说你的钱太少了，钱来得慢，会要求投资者增加资金量。其结果将是无尽的损失。

事实上，这是一个赌博游戏。交易软件是由后台人为操纵的。交易所、会员、代理商在各个层面都设置了陷阱。当市场处于高位时，不能平仓。本该下跌的白银价格在交易软件上却飙升。 ……实力薄弱的散户想要赚钱几乎是不可能的，亏的钱全是代理商赚的。

参与白银投资必须选择正规平台操作和交易软件，正规平台有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。

多地贵金属乱象发生后，监管层下定决心，开始采取大刀阔斧的措施整治交易所乱象。将对经营“贵金属现货”的交易场所进行集中清理整顿，最终将全国此类交易所削减至20家左右。

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