案例 国内贸易中的汇票结算欺诈案 (案例国内贸易情况分析)
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案例:国内贸易中的汇票结算欺诈案
此汇票的关键疑点为：1.两张汇票金额都很大，经过香港两边商而意识的我方出口商和国外出口商在对各自同伴的资信、运营作风都不十分了解的状况下，理论是不会驳回汇票方式操持结算的。
国外出口商甘冒付款后货不到的危险委托银行开出两张大金额的汇票，这自身就有疑问。
2.上述两张汇票在付款期限上自圆其说。
即期汇票(SIGHT ORDEMAND DRAFT)下，收款人揭示汇票的今日即为汇票到期日，而两张汇票都有“PAYING AGAINST THIS DEMAND DRAFT UPON MATURITY”这样的语句，且表明到期日，与出票日相差了60天，这是疑问之一。
另外，若说两张汇票是远期汇票，那么汇票上应注明“见票后固定时间付款”或“出票后固定时间付款” (PAY IN A CERTAIN PERIOD AFTER SIGHT OR PAY IN A CERTAIN PERIODAFTER ISSUE)。
而这两张汇票在右上方，“DATEOF ISSUE”的上方间接标出一个“DATEOF MATURITY”而无“AT……DAYS AFTER SIGHT PAY TO……”或“AT……DAYS AFTER DATE OF THIS FIRSTEXCHANGE PAY TO……”的语句，这是疑问之二。
3.两张汇票的出票人在美国，即付款项为美元，而付款人却在哥斯达黎加。
美元的清理核心在纽约，环球各国出现的美元收付最终都要到纽约清理。
既然美元汇票是由美国开出的，付款人理论的、正当的地点也应在美国。
两张汇票在这一点上极不反常。
为保障票据安保起见，无关单位和银行可以采取以下措施防范伪造汇票欺诈：1.收到汇票而不通晓汇票上记录的出票人、付款人概略的，应迅速执行致电该出票人或收款人，或出票人和收款人所在地的自设的分支机构，就汇票签发人和付款人的资信、规模、业务范畴以及汇票的无关状况启动征询以判别汇票真伪。
征询速度必定要快，并在征询前必定要告知持票人临时等待，国内贸易中收到票据不等于收到现金，单纯一纸汇票，在不可确定其能否实在有效前，保障作用是很弱的，不要贸然以汇票为保障发运货物。
收到汇票时应就汇票的纸质、印刷、文字、记录名目等方面启动细心审核。
若出现纸质过厚过薄与常常出现汇票用纸不分歧、印刷不清楚、文字有显著错排、记录名目前后自圆其说或不合乎汇票需要规则时，应提起留意，请无关部门协助测验，免得受骗受骗。
此外，还要着重检查选用性条款的记录能否自圆其说。
2.有些国度或许地域如尼日利亚、印度尼西亚、中国香港及其余一些小国度是伪造汇票的多发地域，常常出现的付款银行称号中往往蕴含“NIGERIA”、“INDONESIA”、“HONGKONG”等字样，收到这些伪造汇票多发地域寄来的汇票时尤其要留神。
收到这类汇票，除要严厉按程序查问出票人或付款人外，还可从以往案例中总结出阅从来判别常常出现的欺诈手腕：尼日利亚伪造汇票金额不大，且同时寄发各公司的汇票号码也齐全相反，并在反面都印有“凭空运提单及票据操持托收”；印度尼西亚伪造票据面额较大，且付款行多为不闻名的小银行。
3.许多业务人员对票据签发、流通转让方面的常识不了解也是形成坑骗分子未遂的关键要素之一。
在不了解票据的状况下。
认为收到票据就等于收妥货款，贸然发货，往往落得货、款两空。
因此，应增强对银行结算人员和无关贸易业务人员的票据常识培训，协助他们了解反常汇票的格局、记录名目、汇票的不同种类以及汇票伪造的常常出现方式如何甄别，一旦疑心是伪票后，该采取何种执行。
汇款的案例及剖析
一客户自己带身份证到银行汇款，钱汇过去了，一会回来说，汇错了，不汇了，需要把钱退给他，柜员用反买卖做了，这是违规的，客户有或许是应用这种状况启动坑骗，对方是发货方，等对方把货发了，他又回来说不汇了，把钱发进来了，货有了，钱没花，所以说汇款不能反买卖，必定让客户核实好再汇，讲明确，失职免责
近几年有没有高智商立功的案例
案例一：
感情受挫 竟做“黑客”。
某公司向洪山警方投诉，由该公司提供主机服务的15家政府网站被侵入，政府消息颁布很受影响。
警方考查发现，武汉某高校一名大三在校生小君有严重作案嫌疑。
经审问，小君交代了作案动机和环节。
原来，小君因失恋，便想报复社会泄愤。
但生性害怕的他不敢采取暴力方式，就想到了做网络“黑客”。
于是，他用自己把握的计算机常识，专门找到挂靠政府网站较多的主机，经过ADSL拨号上网的方式，合法侵入主机，破坏政府网站。(文中人物均为化名）
案例二：
北京师范大学历史学院 11 级在校生接到疑似邮局电话，原告知自己有一个来自云南的包裹，在包裹中发现了 10 克海洛因和两张银行卡。
因为事件比拟严重，邮局上班人员需要他向某某手机号码也就 XX 警察报案，再做解决。
该在校生随即打电话咨询了这位警察，被警察告知用作财富鉴证，需 5000 元鉴证费。
该生便经过 ATM 机（不会显示汇款所到的账号）将卡内的 2000 多元汇到警察提供的账号中。
半个小时后，又原告知费用不够，需要载汇 5000 元，该生情急之下咨询教员，才终觉被骗。
裁减资料：
近年来，高新技术产业蓬勃开展，多媒体平台逐渐完善。
兼之在市场经济规则驱使之下，行业外部竞争也愈增强烈。
新的立功方式也随之发生，高智商立功便是种种新兴立功方式之一。
与以往身体力行的立功形式不同，高智商立功望文生义，愈加依赖立功分子的“痴呆才智”，当然也就愈加考验侦破人员的侦破才干及科技水平。
高智商立功或伪造，或冒充，或 欺诈，或应用计算机、电子设施和技术启动个别立功分子所不用实现的立功，这在必定水平上给办案人员在发现和侦破上形成了很大难度，至今仍有不少要案、重案悬之未决。
默认立功曾经惹起法学界、立功学界、金融界和计算机界的高度注重。
从立功学的角度看，默认立功是指立功分子运用智慧、智力成绩和先进的科技手腕实施的立功。
其中，消息窃取、盗用、欺诈是此类立功中最为常常出现的类型。
如应用伪造信誉卡、制造假票据、窜改电脑程序等手腕来欺诈钱财，是默认立功的常常出现特色。
参考资料：
网络百科-高智商立功