信托公司年内罚金逾千万 涉房业务违规占比近半

浙江信托因涉及高级管理人员履行职责、股票投资信托和信托产品“双登记”等违法违规行为，受到浙江银保监局罚款80万元。 此前，黑龙江银保监局针对信托行业龙头企业中融信托“五罪”开出五张罚单，罚款总额达210万元。 据不完全统计，截至6月11日，今年以来银保监局已向信托机构开出14张罚款单，涉及8家信托公司，罚款没收总额达1214.36万元，远超2017年的1214.36万元。去年同期。 8家违法信托公司中浙金中心理财骗局，有3家房地产业务存在违规行为。 市场人士认为，未来住房相关业务可能会受到限制。

8家信托公司被罚款

6月初，浙江银保监局下发行政处罚信息公示表，指出浙江金信托三项违法违规事实。 具体而言，浙金信托的违规行为包括高级管理人员未取得资质核准前履行职责； 结构性股票投资信托产品杠杆率超过规定的； 个人信托产品销售过程未录音、录像。 浙江银保监局对浙江信托罚款80万元。

自5月30日对浙金信托作出处罚决定以来，浙金信托成为5月份第四家被罚款的信托机构。 5月23日，中融信托开展房地产信托业务不审慎，未对信托项目进行尽职调查，信托项目资金来源不合规，未对信保合作项目进行尽职调查，未对信托项目进行尽职调查。针对5项违法违规行为，黑龙江银保监局一次性开出5张罚款单，罚款总额达210万元。

5月6日，中泰信托因“2015年7月违法承诺特定信托财产不受损”被上海银保监局给予警告，没收违法所得264.36万元； 同日，华宝​​信托因“2018年3月违规发行某信托贷款用于证券交易；2017年8月开展某融资银信金融合作业务时，未进行合规审查”。个人理财资金投资非上市公司股权的义务；2016年11月、2018年2月，部分投行、信托理财资金投资非上市公司股权等业务违规行为，被责令改正被上海银保监局罚款共计210万元。

总体来看，今年截至6月11日，银保监会系统已对8家信托公司开出14张罚单，罚没金额合计1214.36万元，与1460万元罚没金额接近去年信托公司数量。

除上述四家信托机构外，广东金融信托、北方信托、百瑞信托、华信信托也受到处罚。 其中，广东金融信托因“五罪”被广东银保监局罚款共计225万元，罚款金额排名第一。

房地产信托监管收紧

值得注意的是，从今年信托机构开出的罚单来看，房地产业务已成为违法违规的重点领域之一。 8家违法信托公司中，有3家房地产业务存在违规行为。

除了中融信托因“房地产信托业务不审慎行为”被监管机构“点名”外，广东金融信托也因“违规开展房地产业务”被处罚； 此外，北方信托还存在“违规发放房地产自营贷款”和“信托资金违规发放房地产贷款”等违法违规行为。

房地产信托频发处罚的背后，是近年来相关业务的爆发式增长。 中国信托业协会数据显示，2016年至2018年底，信托资金投资房地产行业的规模分别为1.43万亿元、2.28万亿元、2.69万亿元。 截至2019年一季度末，投资房地产的信托资金余额增至2.81万亿元，占比14.75%。

利用信托数据还显示，今年1月以来，房地产连续四个月成为信托资金流量最大的领域。 1-4月，房地产信托募集资金规模分别为660亿元、375亿元、787亿元、566亿元。

但同时，随着信托行业赎回年的到来，在风险防控压力加大的情况下，房地产领域风险暴露被认为可能会加速。 事实上，今年出现违约或延期付款的信托产品中，房地产信托不乏其列。

在此情况下，房地产信托也受到监管关注。 今年5月17日，银保监会发布《关于开展“巩固治乱成果推进合规建设”工作的通知》（简称“23号文”），进一步严格监管规范信托公司房地产业务，强调不得对“四证”不全、开发商或其控股股东资质不合格的房地产开发项目直接提供融资。资本未完全到位，或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购，或业绩不佳，通过账款归集、特定资产收益权等方式变相提供融资。

分析人士认为，23号文的出台将对信托公司的房地产信托业务产生一定影响浙金中心理财骗局，进一步提高信托公司选择房地产公司的门槛。 就在5月，房地产信托规模有所回落。 当月房地产集合信托设立规模470.95亿元，环比下降17.73%。