防诈骗|：十大金融骗局，都是满满的套路！

01

虚假网贷诈骗

虚假网贷诈骗是指诈骗分子以“无抵押”、“无担保”、“即时还款”、“无征信”等词语为幌子，吸引受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站，然后“填写错误信息的银行账户”要求缴纳“解冻费”，或者以“淡出流水”、“存款”等名义让他们转账，当骗子收到钱后，关闭APP或网站并将受害者列入黑名单。

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，以捏造事实、隐瞒真相为目的，诈骗公私财物或者金融机构信用，扰乱金融管理秩序的行为。 当前，金融诈骗已严重危害个人财产和国民经济，已成为影响我国经济健康发展的毒瘤。 今天我就为大家介绍一下金融诈骗中常见的各种诈骗形式，让大家识破金融诈骗套路，防患于未然。

02

刷返利骗局

兼职诈骗是指诈骗分子以“零投资、高回报、日结算、月收入过万”为噱头，通过网络发布兼职信息。 本金将在前几笔订单后立即返还。 佣金骗取受害人的信任后，诱导其增加本金投资，后因包装任务未完成、结算系统故障等原因拒绝归还款项，最后携款潜逃。

03

虚假信用诈骗

虚假信用诈骗是指诈骗者冒充网贷、互联网金融平台（蚂蚁金服、360借条、京东金融等）工作人员，声称受害人此前申请过校园贷、助学贷款等，需要消除校园贷不良记录。 如果您不退出，就会影响您的个人信用报告进行诈骗，并引导受害人进行贷款，然后转入骗子指定的账户进行诈骗。

04

冒充经销商物流客服诈骗

冒充电商物流客服诈骗是指不法分子通过非法手段获取受害人的电话号码、购物信息，冒充知名电商平台客服，给受害人打电话或发短信告知受害人有顾客购买的商品有质量问题，或冒充物流快递公司以包裹丢失、损坏为名，以退款赔偿为名进行诈骗。

05

虚假购物诈骗

虚假购物诈骗是指诈骗者通过网络社交软件、网页、短信、电话等渠道发布商品广告信息，以折扣、海外代购、低价转让等为诱饵，诱导受害人与其联系。 。 受害人付款后，诈骗者将其拉黑或失去联系，受害人没有收到约定的商品或货物。 有些骗局会以“缴纳额外关税、押金、交易税、手续费”为借口，诱骗受害人继续转账。

06

虚假投资、金融诈骗

虚假投资理财诈骗是指诈骗分子提前搭建虚假投资平台和渠道，通过网络社交工具、短信、短信等方式发布、宣传股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息。网页上，谎称有“金融大师”指导，可能存在内幕信息和漏洞，可以保证利润和高额回报，诱导受害者投资虚假交易平台。 最初的投资会获得利润，但一旦受害人相信并投入大量资金，就会出现无法提取现金或全盘损失的情况。 此时，诈骗分子已关闭网站和APP微信诈骗,qq诈骗等金融骗局的介绍,互联网金融防骗，屏蔽受害人并携款潜逃。

07

冒充熟人、领导实施诈骗

（一）假装自己是领导者

诈骗分子冒充受害人领导、公司老板、上级经理等，通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）与其他公司合作伙伴签订合同、赠送礼品、提供发生紧急情况时的紧急服务。 以金钱等为借口，诱骗受害人转移资金实施诈骗。

（2）假装是熟人

诈骗分子通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博）等方式冒充受害人亲属、子女、朋友、同事等，利用他人购买机票、缴纳学费、给教授送礼，在国外非法犯罪。 该机构处理要求保释、交通事故要求医疗或赔偿、处理人际关系不便、重病需要手术等紧急情况，并欺骗受害人转账实施诈骗。

08

冒充检察官实施诈骗

冒充公检法诈骗，是指诈骗者冒充公检法工作人员，冒充受害人的银行卡、社保卡、医保卡等信用支付工具进行诈骗。诈骗或者泄露受害人身份信息，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪的。 这种行为要求受害人配合调查，并发送虚假的“通缉令”、“逮捕令”等法律文件，使受害人产生恐惧感，然后要求受害人进行“资金清查”，以证明自己或她是无辜的，从而犯下了欺诈罪。

09

网上约会和约会诈骗

（一）冒充外籍军人

诈骗分子冒充外籍军人或其他外籍工作人员，以收取包裹邮费、报关费等为由，诱骗受害人转账实施诈骗。

(2) 网上交友

诈骗分子利用网络社交工具与受害人发展恋爱关系、婚姻关系等，并编造生活困难、购买礼物等各种理由诱导受害人转账实施诈骗。

(3) 网上交友

诈骗者利用网络社交工具与受害人进行交流，通常通过声称自己有可以投资赚钱的项目（工程项目、影视娱乐等），或者通过与受害人聊共同的兴趣爱好，培养感情，赢得信任。 以看病为由，骗受害人转账进行诈骗。

10

网络游戏虚假交易诈骗

网络游戏虚假交易诈骗是指诈骗分子在社交平台上发布购买游戏账号、买卖游戏装备、高价领取免费游戏皮肤的消息，诱导受害人在虚假游戏交易平台、微信群、QQ群等进行交易。 ，或获得免费游戏皮肤。 以高额游戏福利为由，通过钓鱼网站窃取游戏账号和密码，并以“注册费、押金、解冻费”等名义要求受害者缴纳各种费用。收到钱款后，诈骗者勒索受害者。 ，无法连接。

十大金融诈骗

1. 最常见的骗局

庞氏骗局和各种衍生骗局，如各种借贷平台、黄金交易所、文化交流、资本市场等，号称“保本、高回报”，以各种高利率承诺引诱投资者，但实际上却是“保本、高回报”。无意去实现它们。 ，并且不可能兑现它。

庞氏骗局案例数不胜数，如e租宝、昆明泛亚、MMM金融骗局、温州书画宝、南京钱宝网等，涉案金额往往达数百亿，每一起爆料都是令人震惊。 大雷声。

e租宝从2014年成立到2015年底消亡，用了一年多的时间，累计交易额达到700亿元以上，实际非法集资超过500亿元，涉及人数超过90万人。

被誉为全球最大稀有金属交易所的昆明泛亚，涉案人员22万人，资金430亿无法追回； 事件发生后，一名被骗的北票程序员在微博上发文讲述了他与泛亚的悲惨故事，“你贪的是利益，别人要的是你的本金”传遍了朋友圈。

MMM金融骗局，月利率30%，靠线下发展维持，承诺高回报、高佣金。 早在20年前，它就被定性为全球最大的庞氏骗局之一。 2015年进入中国后，MMM已聚集了超过百万投资者和数百亿的庞大资本规模。

南京钱宝网声称年回报率为72%。 截至2017年第三季度，钱宝注册用户数已突破2亿，平台营收突破500亿元。 截至事发，钱宝网尚未向募资参与者支付资金。 资金规模达300亿元。

2. 最常见的骗局

微商传销、各种微商招聘代理商、经销商等小广告在朋友圈横​​行。 事实上，他们正在招募人员加入，在线下发展，并在各个层面上利用他们。

湖北咸宁“指尖云”案，260万人报名，涉案金额6.2亿元：

“云在智健”是一个微商分发平台。 据湖北省咸宁市工商局发布公告，“云在智健”涉嫌传销案已结案。 责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950万余元。 并处罚款150万元。

河南许昌“诚信交易宝”案系网络传销，涉及全国20多个省、市、自治区，注册会员超过80万，涉案金额超过200亿元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北北京“南京国通”案，涉案人数51万余人，涉案金额1.4亿元；

以吉林长春“中山盛世铭”为例，2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，共获得收入3422.99万元；

至于安徽合肥“云梦生活”案，截至案发时，该传销组织已发展注册会员28万余人，级别214个，缴纳会费人数3万余人，涉案金额为高达2.8亿元。

3.最惊人的骗局

精神控制+传销赚钱，以“宗教”、“心灵修炼”为幌子，给“信徒”洗脑，让人们“心甘情愿”放弃全部财富。

创造了一个富有的心灵修炼骗局，赚得了10亿的财富； “成功大师”陈安志； 邪教“传福音”等

4.最隐蔽的骗局

消费返利、免息分期、付费刷笔……看似天上掉馅饼微信诈骗,qq诈骗等金融骗局的介绍,互联网金融防骗，帮你省钱又赚钱，但实际上，骗你是没有商量的。

万家购物，董事长被判15年，涉案金额240亿：

唐朝：

麦店商城：

知道出行CEO谢文峰失踪，无网约车牌照，数万司机资金被抢：

万协云商户以商户“伪造订单”为由，关闭5万个商户账户，非法扣留资金6亿：

江苏力宝、原扬州宝源、欧年宝诈骗：

5.最新骗局

数字货币打着新技术、新概念的旗号，欺骗无知的人，吸引粉丝、赚钱。 尤其是近两年，随着比特币、区块链等概念的火爆，各种“数字货币”的普及，让普通投资者难以理解和理解，一不小心就可能上当受骗。

张健的五行币线下吸引人数多达18万人。 传销头目宋米秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万多人被骗；

GCB光荣币注册会员数十万，涉案金额数亿元；

EGD网络黄金注册会员50万，涉及金额109亿；

万福币注册会员13万，涉及金额20亿元；

暗黑币注册会员超过3万，涉及金额15亿；

OneCoin拥有180万注册会员，涉案金额逾6亿元；

来汇币拥有注册会员20万，涉案金额超过5亿元。

6、最无耻的骗局

养老诈骗，以投资养老公寓、远程联合养老为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加入投资”； 或组织所谓的健康讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等，诱导老年人投资。

7. 最不道德的骗局

慈善诈骗，以爱心之名发起虚假爱心捐赠，实际上属于诈骗行为。

善心收藏：

喊着“扶贫、共享财富、共存”，号称精准扶贫，实则是非法传销，涉及金额数百亿元……

他们以高额利润为诱饵，利用网络虚假宣传，采取“拉人”的方式扩大会员规模，一年内吸引人数超过500万人……

在慈善的光环下，超过10亿元悄然进入了张天明的个人口袋。

面临法律制裁的张天明已认罪。 根据张天明本人的供述和公安部门的调查，张天明利用违法所得逾10亿元为自己及家人购买了大量资产，如以自己的名义消费22亿元。在昆明拥有自己的控股公司。 斥资2亿元购买一栋大楼。 办案民警称，张天明的妻子逃跑时，随身携带现金140万余元，银行卡29张。 仅抽查的8张卡中资金就超过1100万元。

“我想说，以我的亲身经历来说，‘善心会’成立之初的目的就是为了获取个人利益。我个人感到深深的遗憾和愧疚。‘善心会’现在变成了‘恶心会’。” 张天明在接受采访时表示，“不劳而获是行不通的，希望大家不要在错误的路上越走越远，能够真正认识到这种模式的危害。”

一点慈善：

国家资产解冻诈骗； “振兴中华慈善基金会”等

8、最虚伪的骗局

假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假经纪商……任何能够误导投资者的“靠山”，都会被造假者有机可乘。 要么在公司名称中加上“正品”，误导投资者； 或冒用正品公司名义发布虚假产品。

南京假银行存款超4亿：

门面装修像真正的银行，工作人员办理业务像真正的银行，就连拿出来的存款单都像真的……令人难以置信的是，南京一家“国有银行”竟然吸收了4亿多元。 ”，原来是“李鬼”。

民生银行假冒金融产品旨在诈骗“富人”

民生银行北京分行航天桥支行行长涉嫌假冒产品，利用产品“利润转移”方式吸引该行私人银行高净值客户。 导致150余名投资者受困，涉案金额或高达30亿元。

还有一些钓鱼应用和钓鱼网站通过带有木马病毒的链接获取用户账户信息，吞噬金钱。 它们都有一个特点：高仿。 无论是应用程序的图标，还是网站的页面和域名，钓鱼应用程序和钓鱼网站都应该尽量与正规的保持一致。

9. 最善变的骗局

消费贷、现金贷、校园贷、培训贷、医美贷……各种号称零抵押、低息、无需个人征信的小额贷款层出不穷。 名称不同，但本质上都是高息贷款。 部分贷款的实际利率甚至超过70%。 借款人一旦未能按时还款，就会面临各种暴力催收的威胁，甚至会伤害家人、危及生命。

当然，这并不是说所有的“消费贷”、“培训贷”、“医美贷”都是骗人的，但有些此类贷款被包装后，消费者确实会在不知不觉中陷入困境。 一些提供此类贷款的公司旨在利用消费者的身份证从各个平台借款。

10.最时尚的骗局

这些金融诈骗打着境外投资、高新技术开发的旗号，或者通过冒充或虚构国际知名企业设立网站，发布网上销售境外基金、原始股票、境外上市、高新技术开发、外汇等信息。文档等

IGOFX新概念外汇、JJPTR（拯救普通人）外汇骗局、Volker外汇、PTFX外汇跟单等等。

防止金融诈骗的十个技巧

1、不要盲目追求高回报！

2.所有折扣存款都是非法的，所以不要碰它们！

3.不要回复陌生短信，不要点击陌生链接！

4.如果有人向你借钱，一定要打电话核实！

5.不要碰任何保证盈利不亏本的股票交易或黄金交易软件！

6、在商场、餐厅刷卡时，必须亲自刷卡，输入密码时要遮住双手！

7、短信验证码比密码更重要，不能泄露给任何人！

8、去银行存钱或者购买理财产品。 买保险别被骗了！

9. 不要对所有帐户使用相同的密码！

10.切勿将证件照片保存在手机中！

01

分包欺诈

● 分包诈骗是指采用秘密“分包”或者其他隐瞒手段，使分包人的物品被他人分包，且分包人不能准确识别所交付财物的种类、名称、款式等实物外观的行为。 。

●以假换真，以假换真。 犯罪分子往往趁人们不备，将普通物品换成贵重物品，用假银行卡换真卡，在受害人不知情的情况下将钱全部提取出来。 走。

● 因此，我们在进行财务活动时，必须时刻提高警惕，防止陷入分包诈骗的境地。

02

ATM机诈骗

●ATM诈骗一般以ATM机为载体，通过操纵机器、发布虚假通知、拨打虚假咨询电话等方式诱导他人上当受骗。

● 一般情况下，如果客户遇到诈骗，拨打通知号码后，对方会自称是银行客户服务中心，并索要客户密码。 客户将相关信息告诉对方，犯罪分子随后将获得的相关信息用于其他地方。 该信息冒充相关人员，卡内的钱被提取。

●因此，我们在ATM机取款时，首先要注意周围的环境，发现可疑情况不要取款；

● 2、注意ATM机周围是否有可疑摄像头。 如果是，则不要输入密码；

● 第三，留意通知电话。 电话号码可疑请勿拨打，也不要提供银行卡密码等重要信息，防止陷入ATM诈骗。

03

电话诈骗

●电话诈骗是指利用电话进行诈骗活动。 犯罪分子往往冒充受害人的亲戚、同学或朋友，通过电话取得受害人的信任。 一般他们会在通话过程中传达“非常紧急”、“需要立即转账”等信息，从而诱导受害人在短时间内将钱汇至特定银行卡。

●如今，电话诈骗已在全国蔓延，普遍采用异地作案、异地诈骗、跨行取款等手段。

● 如果遇到电话诈骗，一定要保持冷静，仔细核对电话号码，辨别对方的口音。 如有可疑，请立即挂断电话。 如果您发现有诈骗或金钱损失的嫌疑，应立即报警。

04

串通诈骗

●串通诈骗是指银行等金融机构工作人员与外界、个人与境外犯罪团伙勾结，共谋侵占他人财产的行为。

● 串通诈骗中，不法分子从“原来”的伪造印章、伪造汇票，演变为向银行索要吸收存款单位预留印章，甚至与银行工作人员内外勾结，伪造承兑汇票，然后以吸收存款单位的名义，非法持有贴现现金。

●因此，在进行银行交易时，一定要警惕银行票据，单位组织一定要警惕单位银行预留的印章和银行对账单，防止您陷入串通诈骗。

05

假币诈骗

●假币诈骗是指制作假币进行诈骗的行为。 假币诈骗通常是用假币掩盖真币。 它在市场上流通，辐射到几乎所有人。 它已成为社会公害。 骗子经常采用大额换小额、全额返还小额等伎俩进行诈骗。

●因此，我们在使用现金进行货币交易时，一定要仔细辨别真伪。 如果我们收到假币，应主动将其移交给银行或公安机关，不得再次非法流通。

06

高额利息骗局

●高利诈骗通常是犯罪分子向受害人借钱，并通过隐瞒高利率引诱多人参与诈骗。 受害人债务积累到一定数额后，制造虚假陈述、收取押金等。

● 同时，引诱受害人参与网络赌博，并经常威胁不赌博就一次性还清债务，将受害人困在其中，并控制受害人继续借款；

● 然后利用欺骗手段要求受害人提供担保人并相互担保，从而制造新的受害人并继续循环贷款，导致储户损失本金和利息。

●因此，切勿轻信“快贷”、“无抵押”、“低息”等诱惑，如遇到可疑情况，可依法提起诉讼、申请检查监管，维护您自己的权益。

07

引诱汇款诈骗

●诱骗汇款诈骗，犯罪分子通常会群发“请存钱至××银行，××帐号，××先生”等短信。 如果有人正好打算汇款，收到这样的短信，汇款后，钱可能会直接转入犯罪分子提供的银行账户，而无需仔细核实。 。

●一些受害者欠了别人钱，当他们收到此类诈骗信息时，以为自己被催款，在未确认真实姓名的情况下，将钱汇入银行账户。

●因此，我们在收到此类短信时一定要仔细核实，切勿将钱转给不法分子。

08

信用卡消费诈骗

●卡消费诈骗是指不法分子群发虚假消费提示或中奖提示，诱使手机用户拨打短信中指定的号码进行查询，然后冒充银行工作人员、银联信用卡管理中心或公安民警等。设下连环陷阱，要求银行将卡内的钱转入所谓的“安全账户”或获取用户的银行卡号、密码等信息实施诈骗。

●或者通过手机短信提醒持卡人去哪里消费。 当持卡人拨打短信中提供的电话号码进行验证时，诈骗者会诱导持卡人到ATM机前取消自动转账功能并提示操作流程（实际上是转账操作流程）。 事实上，客户账户中的存款已转入诈骗者的账户。

●遇到此类事件时，请勿向对方透露您的银行卡号和密码。 查询时，请使用银行公布的客户服务热线或前往银行网点查询，以确保自身财产安全。

09

虚假中奖骗局

●虚假中奖诈骗是网络诈骗的一种常见形式。 犯罪分子利用通讯软件向QQ用户、MSN用户、邮件用户、淘宝用户等发送诱人的“官方抽奖”信息，提示、引导网民访问预先设计的假冒官方网站。 该网站确认信息，以“交税”、“运费”、“押金”等为由，诱导网友相信，进而实施诈骗。

●当我们收到来源不明的中奖信息时，一定要提高警惕。 无论内容多么真实、多么吸引人，我们都千万不要相信，更不能按照所谓的咨询电话或网站进行验证，否则我们就会一步步陷入骗局。 。

10

低息贷款诈骗

●低息诈骗以低息、无息贷款为诱饵，如“我公司为本市资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理” XX”等，利用一些急需周转的公司和个人。 金钱心理，以低息贷款吸引受害人，然后以预付利息的名义骗取钱财。

专门为欺骗老年人而设计的

十大诈骗

赶紧转发给家里的长辈

1.保健品营销骗局

近年来，经常可以看到老年人被骗，花高价购买大量没有效果的保健品的新闻。 犯罪分子通过散发广告、赠送鸡蛋等方式向老年人宣传公司保健业务，并通过销售保健品套取押金实施诈骗。 此类骗子宣传称他们不需要注射或药物。 只要服药，就能彻底治愈糖尿病、心血管等疑难杂症，而且可以尽情吃喝，无后顾之忧。

特此提醒

谨慎选择保健品

保健品不是药品，没有临床治疗作用，不能替代药品。 切勿盲目听从商家宣传！

如果您感觉身体不适，请务必到正规医院就诊。 不要把保健食品当作药物！

2. 金融投资诈骗

近年来，非法集资案件频发，受害人多为老年人。 一些老人甚至被骗走了“棺材本”。 Some criminals began to fabricate various investment projects in the name of financial investment, high-yield financial management, art collection, etc., and used high interest, high returns, and low risks as bait to conduct illegal fund-raising fraud.

Hereby remind

Stay away from high yields

High returns and zero risk? This investment could be a scam!

What you care about is other people's high interest rates, but what others care about is your principal.

Consciously stay away from investment scams, stock speculation scams, and lottery winning scams!

3. Low-price tour group scam

The so-called low-cost travel is low-cost travel, and the group it targets is the elderly. Although the price of the low-price tour is very low, it sounds like there are many attractions, and many people think it is worth it and a good deal. In fact, there is a routine here. They will add several attractions, such as parks, ancient towns and other attractions, so that the elderly feel that we have visited many attractions, but in fact they are all free. They will also guide you to buy some jewelry during the trip, causing you to suffer a big loss.

Hereby remind

Don't be greedy for cheap

世界上没有免费的午餐。 The so-called free tour groups, low-price tour groups, and fully refundable tour groups are probably scams!

Please be sure to choose senior tour projects launched by regular travel agencies, which will make it safer and more secure.

4. Pretending to be a public prosecutor or law scam

The scammer pretends to be a staff member of the public prosecutor's office, calls or sends text messages or WeChat, telling the elderly that "your identity information has been stolen or has been involved in major cases (such as drug trafficking, money laundering and illegal fund-raising, etc.) for other reasons", and even makes photos of the elderly into A fake wanted warrant was issued. After defrauding the trust of the elderly, he was then tricked into transferring all funds into a so-called "safety account" to complete the crime of fraud in the name of verifying funds.

Hereby remind

Verify immediately

No political and legal agencies have opened so-called "safety accounts", and anything involving safety accounts is a scam! Don't listen, don't believe, don't transfer money!

The political and legal authorities will not notify the parties over the phone that they are suspected of committing a crime, nor will they give instructions over the phone to transfer money to a "safe account" for the so-called "self-certification of innocence", nor will they send so-called "assistant personnel" to assist in handling the case and transfer you away. funds in personal accounts.

Before spending large amounts of money, you still need to discuss and communicate with your children and friends.

5. Health lecture scam

As the elderly's requirements for healthy living increase, some criminals take advantage of the elderly's desire for health and defraud them by offering "free physical examinations", "free experts" explaining health care knowledge, and even "miracle doctors" who can cure all diseases. Money for the elderly. In fact, this is a scam carefully designed by scammers. They first use small gifts to attract the elderly to participate, then play the warmth card to build a relationship with the elderly, then fill in information to obtain personal medical history, and then invite fake famous doctors to give speeches and invite so-called Expert consultation, and the consultation is based on the "personal medical history" provided previously, pretentiously looking, hearing and asking, and the last step is to sell unqualified health products.

Hereby remind

Be wary when encountering “experts” on the road

If you encounter someone bragging to you on certain occasions that well-known experts, professors and professionals will explain health care knowledge to you, and after the explanation, the experts will receive consultation and recommend high-end drugs, you must be vigilant.

In order to avoid being deceived, the elderly can also write down the name of the medicine and ask family members to help search and verify it online.

If you are really sick, you should go to the hospital in time and go to a regular pharmacy to buy medicine.

6. Door-to-door convenience service scam

When the elderly are alone at home, scammers will pretend to be staff from heating, property, telecommunications, gas and other companies and come to the door in the name of "convenient maintenance" and install "alarms". In the process, they will falsely claim that the electrical parts are damaged and require maintenance of the equipment, and charge maintenance fees. , installation fees, etc. There are also scammers who pretend to be community property owners and forcefully charge equipment installation fees from the elderly on the grounds of "uniform installation in the community".

Hereby remind