司考案例剖析 朱某的行为形成何罪 (司考案例剖析题及答案)
本文目录导航：
司考案例剖析：朱某的行为形成何罪
案情简介朱某原为中国农业银行某支行一储蓄所的代办员，2000年6月23日，朱某与该农行支行解除了休息相关，朱某在退出时，擅自留存了一份空白的、加盖好农行印章的银行定活两便储蓄存单。
2000年9月26日，朱某将存单填写、涂改成面额为10万元的五年活期存单，以吸储为名，允诺8.35％的年息，从张某处得款10万元，朱某将该款用于公家借贷和经常使用。
案发前朱某已出借张某7万元，案发后朱某又出借本金和利息4.5万元。
对抗意见本案在审理环节中，出现了三种不同的意见。
第一种意见以为，朱某的行为形成变造金融票证罪。
理由是朱某变造了虚伪的银行存单，扰乱了国度金融机构的反常治理次第，其行为合乎变造金融票证罪的形成，应以变造金融票证罪定罪量刑。
第二种意见以为，朱某的行为形成合法排汇群众存款罪。
理由是朱某填写、涂改银行的存单是为了合法排汇群众存款，从张某处骗取10万元，其行为侵犯了国度金融治理制度，对其应以合法排汇群众存款罪定罪量刑。
第三种意见以为，朱某的行为形成金融凭证坑骗罪。
理由是：朱某变造银行存单的行为系手腕，其从张某处以吸储为名骗取张某10万元的行为合乎金融凭证坑骗罪的形成，应以金融凭证坑骗罪定罪量刑。
评析意见本案中，朱某实施了两个行为，一是变造了银行的存单，二是以高息吸储为名，经常使用该变造的存单从张某处得款10万元。
粗略地看，其行为触及到了数个条文和罪名：一是变造金融票证罪，二是金融凭证坑骗罪，三是合法排汇群众存款罪，四是坑骗罪。
这外面既触及法条竞合犯疑问，又触及株连犯疑问，极为复杂。
要对朱某的行为准确的定性，必定对朱某的行为性质、各行为之间的相关、所触及的各罪名的立功形成以及各罪名之间的相关等方面启动综合剖析，能力正确地对朱某定罪量刑。
一、朱某变造银行存单的行为。
《刑法》第一百七十七条对伪造、变造金融票证罪作出了明白的规则，依据该规则，伪造、变造金融票证罪是指伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信誉证或附随的单据、文件以及伪造信誉卡等金融票证的行为。
朱某变造银行存单的行为，合乎该罪的立功形成：（一）立功主体方面。
该罪的主体是普通主体，凡是到达刑事责任年龄且具有刑事责任的人造人都可以成为该罪的主体，朱某能成为该罪的立功主体。
（二）立功客体方面。
该罪的客体是国度的金融票证治理制度。
朱某变造银行存单的行为，影响了金融票证应有的信誉，破坏了国度的金融票证治理制度，合乎该罪的立功客体。
（三）立功的客观方面。
该罪的客观方面只能由故意形成。
从朱某擅自留存空白的、加盖好印章的存单到将存单涂改、填写成面额10万元的五年活期存单，其一切行为都证实了其客观上是故意的。
（四）立功的客观方面。
该罪客观方面体现为伪造、变造各种金融票证的行为。
朱某对该空白存单经过涂改、填写等行为，合法加以扭转，系变造的行为。
故朱某变造银行存单的行为合乎变造金融票证罪的立功形成。
二、朱某以高息吸储为名，经常使用该变造的存单从张某处得款10万元的行为。
该行为不是合法排汇群众存款罪。
《刑法》第一百七十条对合法排汇群众存款罪作出了规则，是指合法排汇群众存款或许变相排汇群众存款，扰乱金融次第的行为。
该罪的主体是普通主体，侵犯的客体是国度金融治理制度，客观方面体现为故意，客观方面体现为行为人实施了合法排汇群众存款或变相排汇群众存款的行为。
就本案朱某的行为而言，不合乎合法排汇群众存款罪立功形成的客观方面。
虽然朱某从张某处取得10万元是以吸储为名，但其行为并未到达合法排汇“群众存款”这一规范，群众存款是指存款人是不特定的个体，假设存款人只是少数团体或特定的，不能以为是群众存款。
显然，朱某仅向张某“吸储”，其行为的对象是特定的团体，不属于合法排汇群众存款。
故朱某的行为不合乎合法排汇群众存款罪的立功形成，不应认定为合法排汇群众存款罪。
朱某的该行为形成金融凭证坑骗罪。
从《刑法》第一百九十四条第二款的规则可知，金融凭证坑骗罪是支经常使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其余银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。
（一）本罪的主体是普通主体，朱某合乎主体条件；（二）本罪损害的客体是复杂客体，既损害了国度无关金融凭证的治理制度，同时又对公私财富的一切权形成损害。
本案中朱某的行为，既损害了国度的金融凭证治理制度，也损害了张某的财富一切权；（三）本罪的客观方面必定出于故意，行为人对所经常使用的伪造、变造的金融凭证必定体现出明知。
本案中，张某所经常使用的变造的银行存单是其自己所变造的，其客观上显然出于故意。
（四）本罪在客观方面体现为经常使用伪造、变造的结算凭证启动坑骗优惠，数额较大的行为。
朱某经常使用了该变造的存单，且对张某虚拟理想，瞒哄假相，坑骗了张某10万元的欠款，数额到达了较大的规范。
从以上一系列剖析可知，朱某的行为合乎金融凭证坑骗罪的立功形成，其行为形成金融凭证坑骗罪。
这里须要提到的是，有些观念以为金融凭证坑骗罪以合法占有为目标，从朱某的行为看不出其具有合法占有的目标，对朱某不应以金融凭证坑骗罪定罪。
笔者以为，立功目标是立功的选用要件，它不是一切立功都要具有的条件，只是某些立功具有的要件。
依据罪刑法定的基本准则，《刑法》明白规则以合法占有为目标为形成要件的，合法占有目标就是该罪的必备形成要件，否则，不能人为地将合法占有目标作为某种立功的必备形成要件。
从《刑法》第一百九十四条的规则来看，并未规则金融凭证坑骗罪以合法占有为目标，因此，合法占有目标不是金融凭证坑骗罪的必备形成要件，行为人朱某有无合法占有目标不影响其金融凭证坑骗罪的形成。
三、对朱某行为的定罪。
经过前文的剖析，可以认定朱某不形成合法排汇群众存款罪，对其余的三罪即变造金融票证罪、金融凭证坑骗罪、坑骗罪如何对朱某实用呢？首先，金融凭证坑骗罪与坑骗罪是法条竞合相关，行为人以金融凭证启动坑骗属于坑骗罪的一种体现方式。
依据法条竞适合用的准则，即不凡优先实用准则，应排挤实用坑骗罪条款，而应依特意法条即金融凭证坑骗罪定罪量刑。
其次，朱某变造银行存单后又用于骗取财物，属于株连行为，即变造金融票证罪和金融凭证坑骗罪属于株连犯，其中变造金融票证罪是金融凭证坑骗罪的手腕行为。
关于株连犯，实用的规则是择一重罪处分，两罪中金融凭证坑骗罪较重，所以对本案行为人朱某应以金融凭证坑骗罪一罪定罪处分。
反电信坑骗的成功案例有哪些
我所见过的反诈成功的例子经过反诈 核心成功劝止的真实案例，透过现象看实质，认清电信网络诈 骗的真面目，随着坑骗的越来越遍及，如今应答的方法也是越来越多，让立功分子无处可逃。
2021年5月12日，金东公安分局依据市反诈核心流转预警指令，发现辖区某企业财务人员正在被QQ混充老板坑骗，于是立刻指令孝敬派出所出警。
面对民警劝止，一开局对方坚持称自己只是在公司外部群展开上班，并没有被骗。
专班民警听其形容后，与其重复沟通，劝止其中止下一步操作尤其是与银行账户相关的操作。
派出所民警抵达现场后，配合专班民警当面向其揭发了坑骗分子的作案手腕，细心解说坑骗特色，对刚才看法到自己被骗了。
由于民警劝止及时，公司防止1000余万元损失2021年11月7日，婺城公安分局站前派出所依据市反诈核心流转预警指令，辖区内南某疑似被混充公检法坑骗，且电话号码设置了呼叫转移，疑似被深度洗脑。
站前派出所立刻展开紧急见面劝止上班，民警一边咨询其家人，一边赶往其单位及家中，均未找到当事人。
状况紧急，民警结合以往该类坑骗手腕特点剖析，判别当事人很有或许会听信坑骗分子流言到往常不常去的地点藏匿起来，但是距离应该不会太远。
于是扩展寻觅范围，最终在辖区一饭店内找到正在接听电话的南某，发现其曾经将名下存有200万元的银行账户消息提供应坑骗分子了，于是立刻切断其与坑骗分子的咨询，并挂失相关银行账户。
最终，经过民警细心解说，南某从骗局中觉悟，防止了200万元的损失2021年5月6日，东阳市公安局联结农商行成功劝止一同投资理财坑骗，成功劝止120万元。
某客户张某咨询农商行支行东江分理处客户经理咨询存款事宜，客户经理在与张某核实相关状况环节中了解到张某急于存款是为了从某投资平台提现张某前段时期在网友的介绍下，在一个投资平台启动投资，没几日，投入的几万元曾经翻至70万元，张某预备提现，但是系统称要继续充值120万元能力提现。
客户经理立刻想到反诈培训中引见过相似的案例，这个状况惹起了他的警觉，于是立刻把状况报告网点担任人及辖区派出所。
东江派出所所长及反诈民警立刻赶到银行网点对张某展开劝告，举例说明、剖析坑骗手腕，经过几小时的思维上班，张某终于从骗局中觉悟，明白这个虚伪平台里的数据就是后盾造假的数据，形成他获利的假象，诱惑他继续汇款。
经过辖区民警和银行上班人员的独特致力，及时阻拦了群众损失120万元。
2021年10月9日，义乌市公安局后宅派出所依据市反诈核心流转预警指令，辖区内虞某疑似被境外联络混充公检法坑骗，且手机设置免打扰形式，须要立刻展开落地见面劝止上班。
派出所民警立刻咨询其丈夫，但其丈夫因外出无法赶回家中，又咨询其嫂子，由其嫂子返回家中确认状况。
派出所民警沿路排查银行网点，一同分头寻觅虞某。
此时，当事人正藏匿在家中，并与受托上门劝止的嫂子出现争持，不听劝止要继续与坑骗分子坚持通话。
派出所民警立刻赶往其家中，出示证件后明白告知虞某是坑骗电话。
虞某被深度洗脑，民警耐烦肠逐一解答虞某提出的质疑，并详细说明混充公检法坑骗的详细手腕，当事人才从骗局中缓缓觉悟。
原来坑骗分子咨询她，称其涉嫌洗黑钱罪，并让其登录虚伪网站检查所谓通缉令，虞某很惧怕担忧会坐牢，坑骗分子借机诱骗她经过转钱可以疏浚相关不用坐牢，要她将银行卡内的钱用做跑相关用。
合理虞某在操作银行账户的时刻，被派出所民警及家人及时劝止，成功劝止6万元人民币2021年12月10日，磐安县公安局尖山派出所依据市反诈核心流转预警指令，辖区内胡某疑似被混充淘宝客服退款坑骗，有极高的转账危险，磐安县公安局反诈核心和尖山派出所立刻展开劝止上班。
经多方咨询，民警终于找到了还在通话的胡某，原来胡某接到一个境外电话，对方自称淘宝卖家，因其购置的产品有品质疑问要给其退款理赔，胡某信以为真，并依照对方的要求启动屏幕共享，在对方的支使下，在线上经过多个存款平台放开网络存款元和元，加上自有资金5000元，合计元，正预备转入坑骗分子提供的账户，被民警成功拦住。
民警对其启动经常出现的坑骗类型启动了解说，用实践执行防止群众受骗受骗，大家要惹起注重。