贸易坑骗案例评析 (贸易坑骗案例分享)
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贸易坑骗案例评析
（案例1）某公司1997年向美国ABC公司出口马桶盖。
付款模式为即期L／C；但客户要求寄1／3正本B／L给他以便早日提货开售，并一再宣称这是美国商界现行盛行做法。
因是第一次性买卖，我方坚持不寄，客户则坚持不寄不成交。
最后在客户签定保函保证即使没有收到1／3提单时，也要按时依据L/C要求付款后，签定合同1X20’柜，FOB DALIANUSD10，500。
第一次性协作很顺利，在我方刚刚寄出B／L，就收到了客户经过银行L／C项下的付款。
第二次合同金额增至USD31，500，客户仍坚持带1／3正本B／L。
思考到客户第一单很守信誉及时付款的理想我方许可了客户要求。
货收回后，就及时将正本B／L寄出并迅速向银行交单议付。
十几天后，我方征询客户能否曾经付款时，客户答曰：正在操持。
二十几天后当我方发现货款仍未到帐又追问客户能否已付款时，客户答曰： 因资金弛缓，过几天就付款。
实践此时客户已凭咱们寄去的正本B／L将货提走。
三十几天后待我方再征询客户付款时，客户开局迁延，起初就齐全沓无音信了。
由于交银行单据超证出运有显著不符点，所以银行已无从帮助，公司白白损失20多万人民币。
（案例2）某公司 2000年向美国 MAY WELL公司出口工艺品。
该公司以前曾屡次与其来往相关不错，但没有成交。
第一笔成交客户坚持要以T／T付款，称这样浪费费用对双方无利。
思考双方长时期来往， 还算了解就许可了客户的要求。
在装完货收到B／L后即FAX给客户。
主人很快将货款USD11，000汇给我方。
第一单十分顺利。
一个月后客户返单，并再无所谓求T／T付款，我方赞同， 三个月内延续4次返单总值FOB DALIAN USD 44，000，目标港为墨西哥。
但由于我方疏忽在登程后既没有及时追要货款，更没有采取任何措施．使客户在没有正本B／L的状况下从船公司轻松提货。
待4票货所有出运后再向客户索款已为时过晚，客户均以各种理由迁延，一会儿说资金弛缓；一会儿说担任人不在；一会儿说马上付款；半年后客户人去楼空，传真、E-MAIL不通，4万多美元如杳无音信，白白损失。
（案例评析）以上两案有许多独特的经验可以吸取，重要有以下几点； 1、不论是新老客户，不论成交量大小，能以L／C模式为重要付款条件来签合同。
L／C项下付款条件下，对证中含有软条款的，如寄1／3正本B／L、提供繁琐的测验报告、限度第三国议付等等，要事前落实能否能做到否则决不接受。
对其余条款也要仔细审核，如不能做到，要及时通知客户修正，要仔细审核审核单据，单单相符，单证相符，不给不法商人以任何无隙可乘。
2、签定T／T、 D／A、 D／P纯属商业信誉的合同时，必定对客户有十分牢靠的了解，必要时可经过无关驻外机构启动资信考查， 在没有搞清楚客户所有状况前不能贸然接受T/T、D/P付款。
上述两案经预先考查发现这两个公司均是中东阿拉伯国度不法商人在美国停办的公司，他们不讲商业品德，基本没有什么资金保证，打一枪换一个中央专门从事欺诈。
咱们必定提高警觉，对非欧美国度在美国经商的第三环球商人更要分内小心，防止受骗受骗。
3、必定致力识破*商习用的欺诈手腕，防患已然。
这两个案例均是第一单客户信守，及时付款，没有任何推延和延误，而第二单就开局坑骗。
这是所有骗子所习用的手腕，先给你点苦头，诱惑你上钓，而后开局行骗。
4 、必定增强对合同和信誉证的治理。
随着市场经济的开展和出口的扩展，咱们的许多一线业务员有权选择付款模式， 但这决不能安适公司对业务的治理和监视， 如无不凡要素，不能驳回非L／C付款；更不能常年放帐。
关于D／A、D／P、M／T下成交，应规则权限范畴，不能一人说了算，不论什么付款模式都要及时查款，防止客户迟迟不付。
T／T项下没有收到货款，不能寄B／L。
5、增强与银行的业务沟通，自觉接受银行的指点。
上述两案虽然银行没有间接介入，但不论是L／C还是 D／P、D／A业务，外贸公司必定与银行坚持亲密协作，接受银行指点和业务培训始终提高公司结汇水平。
汇票坑骗案例及剖析
汇票坑骗案例及剖析汇票坑骗案例1997年8月，我国某市A公司与新加坡B商签署了一份出口胶合板的合同。
合同总金额为700万美元，支付模式为托收项下付款交单。
合同写明，准许分批装运胶合板。
依照合同规则，第一批价值为60万美元的胶合板准时到货。
经测验A公司以为品质良好，对双方协作很满意。
但在第二批交货期前，新加坡B商向A公司提出：“鉴于A公司资金周转艰巨，准许A公司对B商开出的汇票远期付款，汇票的支付条款为：见票后一年付款700万美元。
但要求该汇票要请中国某国有商业银行的某市分行承兑。
承兑后，B商保证将700万美元的胶合板在一年内交货。
A公司所有收货后，再付B商700万美元货款。
A公司对此倡导欣然接受。
A公司以为只需承兑了一张远期汇票，就可以获取货物，并在国际市场开售。
这是一笔无本生意，而且货款还可以投资。
但A公司始料不迭的是，B商将这张由中国某国有商业银行某市分行承兑的远期汇票在新加坡美国一家银行贴现了600万美元，从此一张胶合板都不交给A公司了。
理想上，B商将这笔巨额骗到手后就九霄云外了。
一年后，新加坡美国银行将这张承兑了的远期票据请中国某国有商业银行某市分行付款。
虽然B商没有交货，承兑银行却不得以此为理由拒绝向好意持票人美国银行支付票据金额。
本票金额渺小，中国某国有商业银行报请下级同意，由我方承兑银行付给美国银行600万美元而结案。
案例剖析：关于这张由新加坡B商做为出票人和收款人的汇票，经中国某国有商业银行的某市分行承兑后成为汇票的付款人。
A公司与B公司之间的胶合板买卖合同是该票据的要素相关。
因此B商向A公司开出远期付款命令。
而A公司在某国有商业银行某市分行有账户往来相关，即贷款于该银行。
它们之间的这种资金相关使得该行某市分行情愿向A公司提供信誉，承兑了这张远期汇票。
美国银行与B商之间有对价相关，美国银行好意地付了600万美元的对价而成为受让，从而成为这张汇票的好意持票人。
但票据的最大特点就是，票据法律相关一经构成，即与基础相关相分别。
票据基础相关的存在和有效与否并不对好意持票人的票据权益而发生影响。
所以，B商实践上没有交货，或许A公司没有足够的美元存在银行，都不影响美国银行对承兑人的付款恳求权。
对美国银行来说，这张票据上并没有写什么胶合板，只要一句话：“见票后一年付700万美元”。
票据法律相关应依票据法的规则加以处置，票据基础相关则应以民法规则加以处置。
B商正是应用了票据的个性才行骗未遂的。
假设这张票据没有在市场流通，那么状况就不一样了。
由于各国票据法都以为，票据在未投入流通前，票据的基础相关与由此而发生的法律相关便没有分别，两者是有咨询的。
也就是说，当票据的要素相关与票据法律相关存在于同一当事人之间时，债务人可以应用要素相关反抗法律相关。
在该案中，假设是B商来中国某国有商业银行某市分行要求付款，某分行可提出：既然卖方不交货，买方也拒绝付款。
这就是买方可向卖方提出同时履约的抗辨理由。
近期有什么电信坑骗案例出现吗？
近年来，全区继续放大对电信网络坑骗立功的打击惩办力度，实际保证人民大众财富安保。
为进一步提高广阔大众防范电信网络坑骗的危险看法，全区反诈人民抗争上班部署会将近年以来操持的具备典型意义的电信网络坑骗立功案件予以地下颁布。
2021年11月2日，家住银川市的宋女士经过“陌陌”APP看法一名自称“李建军”的军官，在聊天环节中，李建军对宋女士嘘寒问暖、关心备至，有形地在宋女士心中建设了一个矮小英武、体恤牢靠的笼统。
一周后，李建军称其好友在银川外汇局上班，把握国国货币兑换破绽，自己因上班要素不可介入，宿愿宋女士协助他应用该破绽挣大钱。
在李建军的指点下宋女士下载了一款名为“EXXpro”的APP，并依照李建军要求的金额、货币种类跟平台客服启动充值买卖。
在初次充值3万元完成提现1000元的状况下，李建军继续要求宋女士充值购置货币，又完成提现1万元。
自此，宋女士对李建军所说之事深信不疑，充值的频率越来越快，金额越来越大。
直至11月15日，平台内显示宋女士账户金额260余万元，李建军通知宋女士可放开提现，在提现环节中客服揭示须要缴征税款33万元，宋女士在看到将近200万的盈利后，果决向客服指定账户转账33万元，依旧不可提现。
此时宋女士咨询李建军，发现已被拉黑。
宋女士在李建军的“指点”下，先后22次转账，累计损失105.6万元。
宋女士被坑骗的经验，是典型的“杀猪盘”案件。
在“养猪”阶段，骗子套取宋女士经济状况，经过伪装的人设骗取宋女士信赖顺利进入“诱猪”阶段，让宋女士领有短期极速、高额报答的投资体验，从而诱导宋女士始终追加投资，直至“杀猪”阶段，将宋女士的资金吃干抹净，隐没地九霄云外。
2021年12月初，银川市某小学胡教员经过“配音秀”APP结识一名德国男士卢卡斯，对方称寓居在德国法兰克福，经过一段时期的交谈二人慢慢相熟，卢卡斯向胡教员吐露心声，倾吐烦恼。
卢卡斯称自己是孤儿，身世悲惨，孩子近期急需在波兰启动心脏手术，妻子不堪重负抛下孩子出奔。
胡教员因同情对方遭逢，第一次性被动提出资金协助，向对方转账1.6万元。
之后，卢卡斯又称须要接种新冠疫苗能力去波兰探访孩子，胡教员再次伸出声援之手，向其转账4.5万元。
卢卡斯抵达波兰后告知胡教员外地政府要求支付2.8万元的新冠疫苗保险费，不然不可出出境，胡教员又一次性向对方指定的账户支付了保险费。
在孩子手术时期，胡教员又向卢卡斯启动数次转账用以支付各类医疗费用。
1月4日，卢卡斯称自己已前往德国机场，须要交付2.25万元保证金，胡教员在转账后对方又称自己的银行账户由于屡次跨国汇款被解冻，须要交征税款3万元解冻，此时胡教员才幡然觉悟。
在胡教员的交友经验中，骗子应用胡教员的残酷，树立一个身世崎岖、生存不易的本国绅士笼统，经过“美强惨”的人设博取胡教员同情，让胡教员何乐不为先后转账12次，合计被骗36万元。