2016年中国投资理财骗局汇总，你不知道的也在这呢！

2016年已经过去了，总体来说是平淡无奇的一年。 以下是今年投资理财骗局的总结。

陌陌“美人”现货欧洲市场投资骗局

近期，欧洲市场各种现货投资盗窃事件再次死灰复燃。 为了营销客户，不少不法企业利用“微信妹子”交友谈恋爱，借机开发客户。 于是，一大批男青年以为美女从天而降，一段美好的感情降临，毫无征兆地落入了“爱情”的陷阱。

2016年5月24日，40名投资者起诉深圳石油交易所开庭审理，涉案金额达2300亿元。 数百名投资人指责他们被会员单位引诱投资，巨额损失从数亿到数千亿不等。 欧洲证券，现货石油交易合法吗？ 商务部新闻发言人沈昆山表示，商务部尚未批准任何交易市场从事欧洲市场和成品油交易。 根据中国证监会发布的信息，目前我国只有四家证券交易所，分别是广州证券交易所、郑州证券交易所、大连证券交易所和中国金融证券交易所。 而这种交易所并没有以“原油”为主营业务。

P2P金融骗子——高回报吸引投资者

当年被媒体大肆炒作的黑科技“航一号”项目，看似是由从事互联网金融的P2P理财公司运营，但该公司仍在吸纳投资者存款，并承诺返还月息高。 但其资金链风险非常高。 经媒体实地探访，发现“巴铁一号”静静停在树冠内，车身沾有厚厚一层泥土。 有内部员工透露，自2016年11月中上旬以来，公司财务出现严重问题。

建行员工违法——银行理财“飞单”

2016年，农行理财“飞单”现象多次被媒体报道。 所谓飞单，是指金融机构的财务总监向订货人推荐非本机构的产品，从而获得佣金奖励。 金融分析师建议，即使投资者向建行订购理财产品，也应该更加谨慎——看清楚理财产品是这家建行发行的还是其他机构发行的。 不要以为只要从银行订购的理财产品就和存款一样无风险。

一般建行理财产品的利润在3%到6%之间，所以如果给你介绍的理财产品承诺的利润率超过这个2%-3%甚至1-2倍，你一定要小心了，并且您还必须阅读协议 但是，建行独立发行的所有理财产品都有唯一的产品代码。 投资者可在中国金融网上查询代码。 此外，农行理财产品和代销产品应在相关销售单据上加盖建行印章。

MLM——比特币的副本

比特币在全球范围内的流行，衍生出了许多类似的产品。 以虚拟货币为噱头的传销案件更具误导性和诱惑力。 2016年3月，南京市公安局破获一起“网络黄金积分”传销案。 从2015年10月三大平台上线到2016年4月7日事件，短短半年时间，共开发会员5万余人，涉及资金109万元。 目前，警方已抓获犯罪嫌疑人49人，经检察院批准逮捕16人。 而且，网络上关于网金的宣传鱼龙混杂，不少投资者陷入传销的泥潭，无法维权。

P2P第一案——e租宝诈骗案公审

曾是行业典范的E租宝，在卫视上做广告，邀请名人入驻，却偷偷卖出大量黄金，吞噬投资者财产580余万元。 这场涉及9万人的“庞氏骗子”被称为“P2P第一案”。 2015年12月16日事发时，公安部责令各地公安机关统一行动，抓捕多名“禹城”高管。 8个月后，上海市人民检察院宣布“e租宝系列案”侦查终结，案件进入漫长的审查起诉过程。

《叶问3》造假丑闻引跑路

2016年3月，快鹿记团队财富管理平台金鹿理财上线。 导火索是电影《叶问3》的造假。 危机爆发后，快鹿的资金缺口飙升至每天1万元。 据媒体报道，快鹿已经支付了2.7万元的货款。 快鹿累计需缴纳约100万元，缴足比例不足3%。

1元购——体育彩票变相网上销售

网易1元购平台在2016年因用户维权问题被媒体广泛报道。 据介绍，部分用户参与网易一元购宝活动，欠债从几十万到上百万不等，有的甚至破产。 业内人士强调，一元购网站涉嫌以变相中奖方式发行体彩，但其不具备发行体彩的资质。 体育彩票部门理论上可以管理，但没有执法权。 目前，如果你在搜索引擎中输入关键词“一元购”，你会发现仍然有很多网站在宣传“一元购”。 这。

触手可及的云：微商“换口味”

在微商圈，云在指尖颇有名气。 和很多微商一样，云在指尖的口号是“在家发链接，月入几万甚至几十万轻轻松松”。 2016年10月9日，武汉市工商行政管理局在其网站发布公告，公布了对北京云在智提示电子商务有限公司的处罚裁定书，认定该公司违法传销行为，没收违法所得3950亿元。 ，并处以150亿元罚款。 截至案发时，“云触手可及”拥有超过2400万粉丝，超过260万人付费，涉案金额超过6.2亿元。

校园贷——裸贷骗子

曾经如火如荼的校园贷，在2016年成为慢性病，大学生陷入债务、裸贷、欠款转校打工、去赌场借钱用命还. 床垫先生还撰文提醒大学生，只有正确看待欠款，合法使用房贷，选择规范的校园贷平台，按量合理还款，才能有效规避风险。

3M、WV Dream Tour、Mortivo 等庞氏骗局

“一部手机，一个陌陌，轻松月入1亿到15亿元。” “投资6万元，三年赚1000万元。” “钱”等噱头，通过发展线下，吸引人们加入会员缴费，病毒式传播进行窃取。 2016年10月25日至26日，南都连续两天涉嫌参与网络传销组织“WV梦游”和“赛变”。 报道引起相关部门高度重视。 据悉，3M、Motive等金融诈骗游戏每年也存在，只是换个名字而已。 惊人的利润仅来自新投资者的本金和利息。

总结：以上就是2016年中国投资理财骗子的全部总结，随着“互联网+”时代的发展，网络骗子也急剧增加，比如：p2p骗子、校园裸贷骗子、现货欧市投资诈骗等。对于此类案件，各地也出台了相关新政策和清理整顿工作。 使互联网金融行业走上合法合规之路。

金融盗窃经常发生在我们身边，但它已经涉及到金融行业的各个领域。 明天，小编就为大家整理出史上最全的金融骗子。 让我们上去看看。 我希望你仍然可以从中吸取教训。

01

泛亚贵金属危机

2015年9月21日13时30分，来自全省各地的1000余名泛亚投资者聚集在证监会旁，进行维权。 他们身穿印有标语的黑色T恤，拉起横幅，高呼“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。 监管的缺失和人性的贪婪，让这家全球最大的稀有金属交易所持续了数年的疯狂资本猎杀游戏。 最终资金链断裂，20多个省份22万投资人的430万元资金无法追回。

事发后，一位北漂码农在微博上写下了自己和泛亚的悲惨故事。 一时间，“你贪的是月息，别人要的是你的本息”传遍了同学圈。

02

金赛银暴

金赛银基金监事会主席王伟奇，连环大盗，金融圈“岳不群”

9月底，近100名投资者聚集在位于广州金融街的平安集团上海分公司楼下，为平安集团维权，60亿投资资金不知所踪。 他们表示，中国平安成都分公司兜售的理财产品出现支付危机，背后是产品发行方北京金赛银基金的倒闭。

回过头来看，金赛正是用这一招来引诱投资者信任他们。 首先是安装店面。 它在上海租了一个非常高档豪华的会所，给投资者一个“高大上”的形象。 二是接近高官，以政府项目名义提拔。 三是打着平安保险的旗号。 有投资者爆料，200多名平安保险业务员参与其中，不少投资者认为是平安保险的产品。 四是吹嘘上市。 不懂的人还以为这么好。 事实上，在北交所上市的门槛极低，比起新三板差了很多，更别提创业板和显卡的对比了。

随后，平安保险也回应风波，称平安中国人寿的销售人员私下违规推销金赛因产品，规模约1万元。 并将积极配合调查，不会推卸责任，等待警方的调查结果……

03

MMM金融互助

30%的利息，靠发展线下维持，承诺高回报高佣金，没有政府批准的公司组织，只有一个非常复杂的网站，早在20多年前就被定性为全球最大的庞氏骗局之一骗子，骗完美国，又来骗中国……

然而！ 还有很多人争先恐后地参与进来，甚至拿本钱去投资。 他们心存侥幸，以为赚了钱就跑，他们无比自信自己不会是最后一个。 而且，所有的溺水者都会游泳……

04

677家P2P公司暴跌跑路

10月前后，一篇题为《P2P暴跌紧急提醒！677家公司跑路》的文章刷爆同学圈，文中列出了详细的跑路公司名单，提醒投资者注意风险。

尽管跑路潮频发，但国家仍在支持互联网金融的发展。 11月3日，十三五规划纲要出台，提到要规范互联网金融发展。 这是它首次被列入国家三年规划建议。 互联网金融已成为国家发展多层次资本市场的重要组成部分。

虽然，从这个角度来看，677家P2P企业上路是件好事。 随着国家的重视和相关法律的制定，这将加速P2P的洗牌。 未来，P2P行业将越来越规范、透明。 .

不过，虽然P2P仍处在洗牌之中，但仍有一批企业浑水摸鱼。 具体的投资方法就不多说了，网上搜的很多。 总之，投资者做任何投资都要三思而后行，不要赶上这匆忙的末班车……

05

民间借贷暴跌

通常打着20%、30%甚至更高年利率的旗号，投资者一开始投资几万后，尝到“甜头”后又会追加几十万，甚至上百万。 最后，债务人逃跑，公司破产。 .

比较出名的应该是云南圆通保函事件。 圆通担保注册资本9万元，是山东省乃至东北地区注册资本最大的股份合作信用担保公司之一。 它伪造了大量欠款项目，注册了数百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司向民间募集资金，最终资金链断裂。 据媒体报道，涉案金额约为100亿。 事件发生后，其高管逃离了该国。

除此之外，圆通之后，重庆民间金融持续地震，老板跑路、失联、被抓成为广东民间借贷圈的常态。 与此同时，投资公司和担保公司“跑路”的事件也在云南、甘肃、河南等地爆发。

此外，在担保方面，值得一提的是，国外第二大担保公司、河北省第一大担保公司浙江融投的风波。 其担保的项目涉及建行、信托多家金融机构甚至民间借贷，可能产生数百万元的不良资产。

06

“原股”泛滥

你这年头没持有原股是不是很尴尬？ 在“没有股权投资理财公司是骗局吗，就没有财富”的投资理念冲击下，一系列原创炒股大戏开始密集上演。 除了高回报、一夜暴富等利润诱惑外，“上市公司”的虚假光环还给非法集资披上了更为冠冕堂皇的马甲。 民间资本链断裂后，一批投资人开始讲述自己投资“股”的经历，从梦想一夜暴富到恐慌甚至血本无归。

此前有消息称，北京优搜环保和广东多家公司登录深圳股权托管交易中心后开始抛售原持股，随后全部清空。 媒体戏称，卖原股就像卖菜。

切记：上市≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼。

07

建行理财“飞单”

建行飞单，即建行员工受投资公司高额佣金吸引，擅自与其他投资公司“串通”，以工行名义转让投资公司理财产品，夸大利润蒙骗，造成投资者损失被愚弄。

数月前，多位居民称，他们向农建银行深圳大兴分行磁渠支行客户总监李某订购了理财产品，但逾期未兑现本息和利润投资理财公司是骗局吗，涉及17人，涉案金额2248亿元。 这起事件是一起典型的建行航班订单案件。

下面三招教你看建行航班列表：

一是要清楚了解相关理财产品协议的条款，协议各方是否有建行参与，是否有建行印章，还要注意印章的真实性；

二要认真辨别理财产品的收益。 如今，建行的理财利润通常在4%左右；

三、仔细阅读理财产品说明书，清楚了解产品是否保本、募集资金的具体投向、收益、期限等。

据悉，还需要注意的是，建行销售的部分所谓理财产品，本质上是分红险或投连险。 这类保险的整体保障功能不强，整体保额较高，期限较长，但分红险中的红利是没有保障的，投资者应加以区分。

08

高折扣押金

日前，阜阳晚报爆料，一年多前，来自阜阳、杭州、宁波等地的16名存款人在中国工商银行甘孜崇仁（县）分行存入了高达2.88万元的巨额款项。四川省商业建设银行。 押金逾期一个多月，工行迟迟未支付。

风波的大致过程是这样的：当地一家小型民营企业的负责人魏某，先是通过高额贴息的方式诱骗广东等地的储户在湖口县银行存入3.12万元，然后串通一气与建行官员一起吸收存款。 不少基金中介从中间层收取数额不等的佣金，远低于存款人的贴息率。 魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存折，然后以假存折为质押物，骗取建行巨额住房贷款。

目前，警方已抓获多名涉案关键人员，涉案资金已被冻结。 警方表示，如果当事人能够证明存款资金来源合法，将在调查核实后逐步解冻这笔存款。

09

张冠李戴的虚假信任

要么在公司名称中加上信托二字，以欺骗投资者； 或冒用信托公司名义发行虚假产品。

请记住，该省只有 68 家信托公司； 正规信托公司推出的产品可通过信托公司官网或客服热线查询； 信托都是以一百万的最低投资额进行投资。

10

假民建银行

声称已取得或正在申请民营建行牌照，以虚构的民营建行名义出售原始股份或吸收存款。 时至今日，只有5家民营建行，包括微众建行（腾讯）、华瑞建行（均瑶集团）、金城建行（德力西集团）、汶商建行（广州华南集团）、网商建行（阿里巴巴），其他都是错误的。

11

假基金

设计一个虚假基金网站，然后在网上广泛发布广告信息，许诺高额回报，最后跑路。 投资者在网上订购基金时，必须到基金公司官网、银行官网、正规的第三方基金销售公司。

12

假经纪人

利用虚假身份冒充国外知名期货公司开设钓鱼网站，炒股信息以“内幕信息”、“炒股代理”、“炒股软件”、“无偿获利”为特征。 开立股票账户必须到正规经纪机构的营业厅或官网。

据悉，他们打着境外投资、高新技术开发的幌子，冒充或编造国际知名企业建立网站，在互联网上发布、销售海外基金、原股、境外上市、高新技术开发等信息。 .

13

以海外投资和高新技术开发为幌子进行诈骗

以境外投资、高新技术开发为幌子进行诈骗，或冒充、编造国际知名企业建立网站，在互联网上发布、销售境外基金、原股、境外上市、高新技术开发等信息。

14

以投资养老公寓、异地联合养老为名

以投资养老公寓、异地共同养老为名，以高回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“入股”； 以赠与的形式，迫使老人投入资金。

15

现货白银投资

诱使客户开一个高收益的账户，然后给你介绍现货白银，说现货白银交易越来越灵活，单向交易是可以的，涨了可以做空，涨了可以做多下来，还有很大的盈利空间。 开户最后会有专业老师指导操作，做几天后，你可能会赚到一些钱。 后来你会说你的钱太少，来钱慢，让投资人加大资金量，结果就是亏损无穷。

实际上，这是一种赌博游戏。 交易软件被后台人为操控，交易所、会员、代理层层设下圈套。 行情处于低位时无法平仓，本应上涨的白银价格在交易软件上直线上升。 往上爬…… 弱势股民想赚钱几乎是不可能的，巨额亏损全是代理商赚的。

参与白银投资必须选择正规的平台操作和交易软件，但正规平台都有模拟盘，方便投资者模拟实际操作。

在多地出现贵金属顽疾后，监管部门下定决心，开始对交易所的顽疾施以猛药。 清理整顿经营“贵金属现货”的交易场所，最终将全省贵金属现货交易场所减少到20家左右。