全网最全揭露企业融资套路全方位动态！警醒融资企业！打击套路
前言：作为一名在金融圈摸爬滚打近10年的“水鱼”，接触过全国无数的公司、项目、企业家。虽然擅长企业/项目融资，熟悉各种不同偏好的融资工具和融资机构，但长期深耕私募融资市场，发现需要大额资金的创业者必须绕道采取的是融资常规骗局。
———————————谨发此文，给正在融资路上的创业者们提个醒！少走弯路！
首先我们明确一下“融资套路骗局”的定义：企业联系所谓的“融资方”后，融资方会在一定的前提下，陆续引导企业去其他第三方服务公司。融资方同意向企业或项目投资提供贷款。 2-3份相关文件，并在向第三方公司支付高额费用准备文件后，如果“融资方”找各种理由拖延或拒绝贷款，都将被视为融资诈骗，无异缅北杀猪事件！
融资诈骗的过程表现为：企业与所谓“融资方”达成初步意向协议后，“融资方”掌握企业急需资金的情况，解决企业的困难并进行引导。企业通过各种“诚”字。 ：只要收集所需的第三方服务公司信息，即可立即投资、放贷！在公司急需用钱的心理催动下，再加上用资金做馅饼的幻想，公司会按照一系列的要求去找第三方公司（第三方公司是xxx数据评估和分析公司、xxx律师事务所、xxxx财务公司）开始花费大量资金制作相关数据评估分析报告、股权价值评估分析报告、投资财务成本效益分析报告、偿付能力分析报告、律师证言、律师应付款尽职调查、尽职调查报告、基金监管实施细则、基金监管保证金等，如下图
第三方评估报告+尽职调查报告
第三方评估报告+尽职调查报告
第三方律师审慎调查报告
第三方律师见证+财务监督
以上相关信息来自真实企业在遭遇融资诈骗后给我的反馈和相关流程。关于整个融资套路的详细流程，2018年曾发表过一篇论文来解释整个情况，但被假投资者集体举报后被下架。后来由于内容管制和流量限制，修改后的原文链接如下：
深度曝光境内外融资套路及骗局
全国不少创业者在融资路上被骗，包括评估报告、律师证言、金融资金监管等，融资骗局还增加了“保险费”、“保理费”名义收费。事实上，这只是财务的改变。行业融资方式名义上是变相收费北京融资都是骗局，是“换汤不换药”的通病。
在日常工作中，我接触过很多公司，向我反馈了一些“假业主”的公司名称。我也收录了相关名字，但是：市场上空壳公司太多，名单记录有限，但这并不意味着未来是否会出现新的“假业主”。 “假资本”，且假资本每年不断更换空壳公司开展类似业务，因此收款记录并不全面。
北京（首都）地区相关套路公司壳数最多
金融中心的空壳公司也不可或缺
一线城市空壳公司数量遥遥领先
港澳融资套路以“质”取胜（金额大）
湖北、武汉冉冉升起的新星
5年前南京也是“旧都”
近两年，山东空壳公司开始占领
陕西北一直在淫秽地发展
成渝地区99.99%的所谓资本党都是空壳
浙江空壳公司已将少量空壳公司转产
安徽作为空壳公司的源头，一直都是同一群人。
以上都是很多企业在融资过程中遇到的“假投资者”。因平台管理系统要求，“假投资者”的全名不能公开（如帖子未编码，关联公司将举报并下架）。了解了过程之后，大部分都是一段血泪史。大多数企业在整个过程中遭受的损失从数十万到数百万不等：事实上，对于大多数需要资金的企业来说，花钱并不是问题。关键是“融资方”口口声声说可以借钱，但最终什么也没发生，浪费了企业大量的时间。更何况，“融资方”完成了上述第三步之后，中共方面的信息，他们不断虚假宣传，称香港同业资金可以给他们贷款，并介绍国内企业去香港、澳门融资，港澳融资套路还在。同一第三方服务公司向企业方收费：购买港澳空壳公司、港澳律师见证、预付外汇调整费、资金监管等。还是那句换汤不换药的老生常谈，海外第三方付费服务总金额百万起步。
过去几年，受访企业仍走在企业项目大规模融资的道路上，企业企业家抱怨融资套路和骗局的声音越来越大、越来越频繁，因为金融中介机构和贷款援助的数量不断增加。中介机构急剧增加，他们想赚钱。致富人数也大幅增加，但了解大额融资行业并真正付诸实践的人不足1%。他们认为融资与银行贷款是一样的流程和模式，其盲目和空白的认知也导致贷款援助中介充当融资诈骗的“帮凶”。由于大多数中介机构和企业方不了解融资机构进行项目开发的闭环逻辑，自然无法辨别企业大额项目融资中的假融资方。大多数金融贷款中介和企业在花费大量时间、精力和财力后才醒悟，却发现为时已晚。
鉴于此，为了帮助很多需要融资、正在准备或启动大额项目融资的企业，结合我近10年的行业经验，为了节省大部分企业的时间和精力，我会杀融资套路骗局中的“假投资者”。一开始我还录制了视频教程，教新手如何识别假雇主。
如何识别虚假融资方
无论您何时阅读本文了解投融资套路和骗局的动态，企业融资和借贷本身就是一项专业工作。小额贷款有大量的金融中介机构可以作为比较参考，而大额融资则需要更专业的圈子和专业人士来量身定制合适可行的融资方案。对于那些陷入融资套路的企业，请立即清醒过来！及时止损！或者拿起法律武器北京融资都是骗局，捍卫自己的合法权益！
陷入融资骗局的危害：
① 导致企业浪费大量的时间、精力和巨大的财力。
② 错过项目推进的最佳时间点。
③错过其他融资渠道和机会。
④ 一朝被蛇咬，十年怕井：即使遇到真正的金融机构，融资合作也会因猜忌、失信而破产。
文章最后奉劝各位项目方，融资行业不是一个做得多、资源价值无法衡量的工作。专业人士才能解决问题。