疯狂邮币卡 | 邮币卡交易所会员公司坐庄诈骗 大量投资者被洗劫
这个号称可以“像股票一样交易邮票”的邮票、硬币和卡片电子交易平台自2013年上线以来，发展速度非常快。
据媒体披露的数据，截至2016年，邮票、钱币、卡片电子现货交易场所增至311个，行业交易额飙升至2万亿元以上，较2013年增长3400多倍。
市场大涨的背后，大量投资者遭受了巨额损失。
2017年初，多地媒体曝光邮币卡交易平台诈骗行为，幕后操纵、集中竞价等涉嫌违法违规行为浮出水面，引发清理整顿。同年3月，官方文件指出，部分邮币卡交易场所与发行方合谋发行虚拟产品，涉嫌诈骗等犯罪；交易产品价格走势呈现“过山车”行情，大批投资者被骗。
随后，数百家邮票、钱币、卡片交易所暂停交易整顿，截至目前，各类邮票、钱币、卡片电子交易平台均处于暂停状态。
由于部分邮币卡片交易平台及发行邮币卡片的代理公司涉嫌诈骗，多地警方已介入调查，目前部分案件已结案，随着裁判文书的公布，邮币卡片交易中隐藏的骗局逐渐被揭露。
澎湃新闻在中国裁判文书网以“邮票钱币卡片”+“诈骗”为关键词进行搜索，发现近两年公布的相关案件裁判文书有16份。
此前被曝光存在幕后交易问题的河南远洋恒利邮币卡交易中心、河北滨海大宗平台、马鞍山中融鑫泰文化艺术中心、吉林国际商品交易中心等平台案件均已审结，这些平台的代理人或合作伙伴中96名被告人因涉嫌诈骗罪被判刑，涉案金额逾1.2亿元。
这些司法文件揭露了邮票、硬币和卡片交易中隐藏的骗局。
多项判决显示，邮票、钱币卡诈骗属于证券诈骗的一种，涉案交易所招募持有邮票的公司，收取手续费或分成，这些公司成为交易所会员或代理商，在交易所发行邮票，成为幕后的“庄家”。
在此过程中，涉案会员单位或代理人组队通过社交软件挖掘潜在客户，以高额利润诱导客户到交易所开户购买邮票、钱币。随后，组织者自行买卖邮票，抬高邮票价格，达到一定高位后，诱骗投资者高价买入。最后，庄家抛售邮票，人为造成邮票连续多日跌停，赚取客户亏损资金。
监管盲点：交易所会员企业涉嫌欺诈
公开报道显示，截至2016年，邮票、钱币、卡片电子现货交易场所数量已增至311个。
邮票钱币卡片电子现货交易（简称“电子交易”）由南京市文化交流中心于2013年10月率先推出，即邮票钱币卡片电子交易采用股票发行和交易方式，对邮票、钱币、磁卡、纪念章等实物收藏品进行网上交易，其实质是实物网上交易平台，是对现货交易方式的补充。
此后，邮票、钱币、卡片交易场所在全国各地如雨后春笋般涌现，媒体曝光了邮票、钱币、卡片电子交易中幕后操纵、大涨大跌、投资者十有八九亏损的现象。有媒体指出，邮票、钱币、卡片交易并非经过国家证监会批准，而是经过省级金融办的审批，因此其交易一直处于市场监管的盲区，一些不法分子正是看中了这一“商机”。
澎湃新闻梳理了2017年以来法院宣判的16起邮票钱币诈骗案件，发现部分交易所推出邮票钱币卡片电子交易平台后，并不直接发起邮票交易，而是招募一些持有邮票的企业，经交易所审核后，允许其在电子交易平台上发起邮票交易，交易所收取不等比例的手续费或管理费，真正发起邮票交易的企业成为交易所的“会员单位”，会员单位的合伙人成为“代理人”。
以河南省元阳县恒利邮币卡片交易中心平台（以下简称元阳县恒利交易平台）案为例，2018年5月31日，该平台成员单位南京瑞燕文化传播有限公司（以下简称南京瑞燕公司）64名员工因诈骗罪被判刑，这是裁判文书网公布的利用邮币卡片诈骗案中涉案人数最多的一起。
判决书显示，2016年5月，南京瑞燕公司负责人韩某与远洋恒利交易平台约定，韩某将“中国月球探测”“东北林海”“故宫博物院”三枚邮票以仿证券的方式（T+0方式）在该平台上发起交易。
据远洋恒利交易平台工作人员供述，上述三类邮票均由南京瑞燕公司委托中国工艺美术集团有限公司（中国工艺美术（集团）总公司）保管，中国工艺美术集团有限公司在核实邮票真伪后出具了合同，合同内容包括邮票鉴定结果及委托书，远洋恒利交易平台取得合同后，与南京瑞燕公司就邮票发行事宜展开洽谈。
该工作人员称，在发行邮票时，平台会为会员企业设定几个固定的交易号段，并向双方收取交易金额0.5%的手续费。
在交易平台发起上述交易后，韩某利用人数优势，指使数人在平台开设转卖交易账户，控制邮票价格、波动幅度和交易量，将邮票价格从几元到几百元不等操纵。“通过控制市场，让客户高价买入邮票，再让邮票价格跌到最低价，再让客户低价卖出邮票，赚取差价。”韩某供述。
判决书显示，河北滨海大宗商品交易市场服务有限公司（以下简称滨海大宗）的代理人也采用上述手段实施诈骗。
2017年12月22日，湖南省桑植县法院以诈骗罪对滨海大宗商品两家会员单位的4名负责人一审宣判。他们骗取客户投资资金，滨海大宗商品拿走20%的利润，会员单位拿走80%邮币卡是骗局吗，再按照业绩和代理商分成。短短半年多时间，涉案会员单位团队获利5007余万元。
事实上，河北滨海散货的诈骗案件不止一起。
据公开报道，2016年12月，浙江省金华市公安局在山西太原破获一起涉案金额巨大的“网络诈骗团伙”，抓获犯罪嫌疑人392名，全部为河北滨海商品交易所会员公司浙江华恩资本管理有限公司员工。12月30日，警方顺藤摸瓜，冻结了滨海商品银行账户10.2亿元资金，还从交易所服务器后台导出了浙江华恩开发的4.5万名受害人名单。
2017年7月14日，义乌市检察院通过官方微信公布上述案件进展情况，称经过初步调查、取证，这些案件已进入审查起诉阶段。近日，澎湃新闻从义乌市法院获悉，该案件仍在审理中。
上述案件暴露出邮币卡交易的监管漏洞，交易平台又如何监管代理商呢？此前，青岛九洲邮币卡交易中心相关负责人接受央视采访时表示，交易所不允许代理商指导客户投资，会持续对用户提示风险，但交易所是公司，不具备法律赋予的执法权。
从80元跌到3元：庄家推高价格后又“收割”
会员单位和代理商又是如何在幕后操纵邮票、钱币价格的涨跌？
曾侦办河南远洋恒利会员单位诈骗案的绍兴柯桥公安局刑侦大队副大队长钱俊民曾在接受媒体采访时表示，邮票、钱币、卡片的交易模式和股票类似。比如涉案的投资公司就是代理商，提供资金在平台上购买邮票，然后自己当“庄家”。前期庄家会投入大量资金，以涨停的形式推高邮票价格，然后开涨停诱使散户买入。随后，庄家的交易员诱使散户入市，平台根据显示的交易量“砸单”。平台和庄家的目的都只是为了出货，由于一开始价格就很高，所以不管什么时候出货，庄家都会获得巨额利润。
多份裁判文书显示，涉案会员单位或代理人预先占有或购买大量某种邮票，在交易平台“挂牌”后，先取得做市商身份，自行组织人员买卖，抬高邮票价格，达到一定高位后再卖出，同时诱骗投资者高价买入，人为造成邮票价格不断跌停，赚取委托人亏损资金。
在裁判文书网公布的中融信泰交易平台、河南远洋恒利邮币交易中心平台、河北滨海大宗平台、吉林国际商品交易中心等平台的案件中，相关邮币代理单位均采用上述手段，共计骗取投资者1.25亿余元。
以马鞍山市中融鑫泰文化艺术品交易中心有限公司（下称中融鑫泰交易平台）案为例，2016年初，黄某在南昌市文化交流中心以约200万元的价格购入100万张“一分钱钞”产品，随后将产品提货并放到中融鑫泰交易平台挂牌托管，但交易量很低。同年8月、9月，周某、杨某、王某与黄某商谈以300万元的价格购入99万张“一分钱钞”，从而取得做市商地位。
周某、杨某、王某等人组织团队，利用其庄家身份，将“一分钱币”买卖给自己，从而将“一分钱币”的电子交易价格抬高至80多元，并诱骗投资者以七八十元的均价买入。随后周某、杨某、王某等人又将“一分钱币”高价抛售，导致价格不断下跌，至均价在3、4元左右。
销售员谢先生作证说，大概三四天时间，客户就接手了这门生意。那几天，“一分钱”的价格每天都在涨，到了收获前一天晚上，就有人叫他们不要再做了。于是第二天开始，“一分钱”的价格就不断跌到最低点，慢慢地客户群就散了。
在远洋恒利交易平台发生的诈骗案中，韩某控制了三种邮票50%以上的存量，“可以掌控整个市场”。判决书显示，邮票上市后，韩某等人先是抬高邮票价格，当价格达到一定水平时，就将邮票抛售。此时，韩某下达命令，让自己前期开发的客户买票。客户买票后，韩某让下属通知客户卖票。“因为卖票量增加，市场只能下跌，此时客户又卖不出去票，只能眼睁睁地看着邮票一天天跌到极限。等到邮票价格再次回到较低价位时，韩某又会掌控市场，从客户手中收购低价邮票。公司就靠客户的亏损赚钱。”一名被告人供认不讳。
清理整顿后，各类邮票、钱币、卡片类电子交易平台均已停业
2017年，邮票、钱币、卡片交易场所进行了大规模清理。
2017年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议（以下简称联席会议）指出，一些邮币卡片交易场所公然违反相关规定，涉嫌操纵市场价格；一些交易场所会员、代理商等机构涉嫌欺诈、误导投资者；一些金融资产交易场所通过拆分、转让收益权等变相突破200人规模限制，涉嫌违法公开发行。
同年3月17日，清理整顿联席办公室向各省下发了《关于做好各类交易场所“回头看”清理整顿前期工作的通知》，指出，目前交易场所一般交易邮票、钱币、磁卡，或珠宝玉石、茶叶、陈酒等，采用集中竞价、连续竞价、电子撮合方式，全额支付，T+0交易邮币卡是骗局吗，一般设置10%的涨跌停板幅度。
《通知》指出，一些交易场所在相应产品未入库的情况下，与发行人合谋进行虚拟发行，有的甚至直接或通过关联方充当做市商，涉嫌诈骗等犯罪。交易产品价格走势呈“过山车”式走势，被做市商迅速抬高，价格高出市场价格几倍甚至几十倍，引诱投资者高价接盘，随后价格连续下跌，大量投资者被抢走，均涉嫌违法犯罪。对于此类违法交易模式，要管控好交易场所和主要做市商的人员和资金，防止其携款潜逃。
2017年8月2日，经过半年多的清理整顿回顾，清理整顿联席会议办公室再次下发《集邮币卡交易场所清理整顿专题会议纪要》，要求所有仍在开展违法违规交易的集邮币卡交易场所一律停业整顿，不得继续开展交易。违法违规的集邮币卡交易产品须限期下架；已停止交易的，未经省级人民政府批准并报联席会议备案，不得恢复交易；严重违法违规的交易场所，必须坚决关闭。
自即日起，各类邮票、钱币、卡片电子交易平台均暂停服务。
