全民反诈 | 自治区电信网络诈骗十起典型案例(二)
全国反欺诈
近年来,全区不断加大打击电信诈骗犯罪力度,切实保障人民群众财产安全。为进一步增强广大群众防范电信诈骗的风险意识,2月17日,全区开展“打假反诈骗人民战争”工作部署会议,向社会公开发布2021年以来查处的电信网络诈骗典型案件。
冒充熟人、亲戚或朋友进行诈骗
2021年12月19日,家住吴忠市的赵某在微信上收到自称“吴忠市信访局王宁”的人发来的好友验证。王宁本人是赵某的好友,赵某果断通过好友验证,开始与其聊天。对方称其亲戚需要借赵某的银行卡支付一个投标项目的款项。赵某将自己的银行卡号发给对方后,对方发来一张短信截图,向赵某的银行账户转账86万元。内容为“温馨提示:您的转账请求已被接受,由于系统繁忙,我行将在24小时内向赵某尾号为6078的账户转入86万元人民币,给您带来的不便,我们深表歉意”。赵某没有任何怀疑,以为这86万元稍后会转入他的账户,于是在没有收到准确汇款单的情况下,就将86万元“垫付”到了对方提供的账户上。他打电话给朋友王宁,王宁告诉他,他被骗了,根本不存在竞价的事情。
骗子通过非法渠道获取赵某的通讯录及相关信息,主动添加好友锁定赵某,并以“负债务”等听上去不会对赵某造成任何影响的借口,让赵某帮个小忙。赵某本以为赵某在危难之际帮了朋友一把,从而拉近了关系,却没想到,他心目中的“朋友”早已伸手进他的钱包,如果赵某在转账前给朋友打了电话,他肯定后悔了,结局会不会不一样呢?
防骗提示:当亲朋好友通过QQ、微信等社交媒体要求你转账时,一定要先致电对方进行线下验证后再进行转账,切勿盲目转账。
冒充电商物流客服进行诈骗
2022年1月12日,家住石嘴山市的钱某接到两通陌生号码打来的电话,对方自称是快递公司员工,告知钱某网购的纸尿裤在运输途中丢失,希望钱某加其QQ进行理赔。钱某在QQ上联系理赔人员后,对方让钱某通过QQ电话在支付宝上申请赔付,但由于操作复杂,钱某未能申请成功。在理赔人员的要求下,钱某下载了一款名为“红岩视频会议”的APP,钱某使用“红岩视频会议”APP进行视频通话,扫描理赔人员发送的二维码进入网页,按照理赔人员的要求输入收款账户及验证码,钱某按要求完成操作后,理赔人员提示钱某操作超时造成账户风险,要求钱某将钱款转入其提供的指定账户才能消除风险。在钱某分6次转入2万元至22万元不等的不同金额后,理赔人员继续要求钱某转钱,钱某感觉被骗了,便报警了,经查,其共被骗42.9万元。
骗子通过非法渠道获取钱先生的购物信息,冒充物流客服进行理赔,通过一系列复杂的操作,一步步坑骗钱先生,利用钱先生对账户资金风险的恐惧心理,让钱先生在化解风险的过程中损失惨重,多次将资金转入指定账户,殊不知,自己缺乏防骗意识才是最大的“风险”。
防骗提示:任何客服要求退款或退货的行为都是骗局,不要轻易加QQ、微信陌生人,快递单撕毁后丢弃,不要轻易相信退款电话,及时通过网购平台联系商家核实。
虚假服务诈骗
2022年1月2日,家住银川的孙先生正在用手机看电影,突然被“同城约会”的弹窗广告吸引,他点击弹窗下载了一款APP,平台客服给他发来了“女神”的照片,选中对象后,客服告知要完成相应任务才能聊天。孙先生按照客服要求在平台上充值参与“赌大小猜单双”,连续猜中两单,提现430元后,孙先生继续加注,充值1111元但无法提现。客服解释,需要连续完成三项及以上任务才能提现和“女神”约会,完成的任务越多,可以深度约会的“女神”就越多。孙先生分别转账2666元、5888元、11666元、22222元、66666元、88888元进行充值。当孙先生完成任务试图提现时,客服以需要缴纳个人所得税为由要求孙先生继续转账。孙先生转完钱后,客服提示转账有误,已退回,要求其再次转账。孙先生依然没有犹豫,再次将钱转入指定账户。此时客服以信用积分不够为由要求孙先生增加11万元信用额度。孙先生再次向骗子转账,孙先生这才意识到被骗了。此时孙先生已分10次共计向骗子转了34.3万元。
在孙先生的“非诚勿扰”之路上,骗子们通过设置门槛引诱孙先生涉足赌博,孙先生本以为可以接近“女神”,以高额回报快速获利,触手可及的蛋糕落入了骗子的圈套,钱财和生命都将损失殆尽。
防骗提示:网上交友一定要保持健康心态,不要为了追求刺激而被邪念蒙蔽网络防骗十不要内容,不要点击下载观看色情图片或不雅视频,同时进行任何交易时不要离开正规平台,不要轻信陌生人发来的链接。
虚假信用诈骗
2021年9月1日,家住吴忠市的周某接到自称是蚂蚁金服客服的电话,来电者直接问他是否是西南政法大学毕业生,并告诉他根据近期该局发布的《关于清理在校大学生网贷数据的通知》,需要重新认证名下支付宝等支付平台,将学生身份改为成年人,并注销名下贷款记录,否则会影响到周某某的正常使用。周某某提出疑虑后,对方让他登录银保监会官网查看通知,并告诉他自己的QQ号,方便操作。周某某查看通知后,打消了他的顾虑,主动联系客服,客服先是给周某发了他的工作证,并让周某通过他发的链接下载一个APP。随后,周某被邀请到网络会议室。在电脑语音客服的引导下,其名下的贷款数据开始被清除。客服先让周某在支付宝、微信、银行信用卡APP等支付平台上查询自己的信用评分,然后将这些平台上的贷款金额全部套现转入对方指定账户,随后客服谎称其中一笔5万元的交易超时,需要再次向指定账户转入10万元才能抵消这笔失败的交易,完成贷款记录的取消。在没收到数据清除的短信后,对方继续要求周某转账。周某意识到不对劲,继续询问时,发现自己已经被对方拉黑了。
骗子们顺应潮流,借时事热点,非法获取周某的个人信息,为其量身定制骗局,导致政法大学法律专业毕业生周某“中计”,先后9次向骗子付款网络防骗十不要内容,累计转账金额30.5万元。
防骗提示:个人信用由中国人民银行征信中心统一管理,其他机构无权修改或删除。凡以客服名义提供不良信用取消服务并进行转账交易的,均属诈骗。
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网络游戏产品虚假交易诈骗
2021年12月26日,家住银川的中学生吴某在手机上搜索游戏账号交易平台,并在某网络平台上出售自己的游戏账号。一天后,有买家联系吴某,双方通过交易平台达成协议,在谈妥价格后,对方给吴某发了付款记录截图,但吴某并未看到付款。随后,吴某扫描买家发来的二维码,进入“交易猫”平台客服咨询,客服解释需要转账手续费2000元才能成功完成交易。吴某扫描对方提供的付款码,用其母亲的支付宝账户将钱转给对方。客服还告知吴某,首次使用该平台,要在平台上交易,需要缴纳8500元押金。吴某按要求再次转账。客服称吴同学账户积分不足,需要充值3.5万元补足积分后才能进行交易,客服还向吴同学承诺,交易成功后将全额退还给吴同学,吴同学表示,不会退还任何金额。吴同学再次充值,客服回复称其账户因充值超时被冻结,需支付5.8万元才能解冻。吴同学这才意识到自己被骗了。
事实上,吴某在通过非正规网站出售账户时就已被骗子盯上,交易过程中被诱导以“转账费、存款费、积分充值费、解冻费”等名义缴纳各种费用,共计被骗取资金1万元至5.4万元。
防骗提示:尽量不要在网上交易游戏账号或装备,尤其是那些冒充客服,要求你充值才能成功提现的,这些都是骗局。
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来源/自治区反诈骗中心