融资防骗！如何识别融资骗子公司，揭秘融资骗局

第六点：骗子会特别向你强调“不成功不收费”、“你融资后我们的利润才有”，让你感觉很安心，然后一步步让公司向指定的第三方公司支付律师检测费、分析报告费、担保费等，最后提出一些不合理甚至违法的要求，当公司无法满足时，他们就会以此为借口终止合作。

比如，针对双方分担律师费的问题，有法律专业人士指出：“一般的做法是双方各自聘请律师，或者谁聘请律师谁付费。

我不可能委托你出钱，也不可能共同出钱，因为律师只能代表一方的利益。有分析指出，国外财团多委托一些知名公司来这里做项目调查，他们自己出钱，不要以为只有你找他们帮忙，其实他们也在想办法弄到资金。很多项目方往往心态不端正，因此落入骗子的圈套。

错误判断方法

很多时候，很多人都以为自己遇到了骗子，但事实上并非如此。

第一，投资人太装，不认真看项目：这个在那些没有太多商业经验的人身上比较常见。要知道，对于真正的投资人而言，他们可能每天看到大量的项目计划书，每天接触很多项目人员，而这些项目大多不受他们看好。

这种情况下，如果是第一次接触，难免会有些疏忽，跟你说话可能会有些心不在焉，这其实很正常，如果换成任何人，一天看几个项目，或者几个月看几百个项目，就会很无聊。

真正的投资人不会一开始就对你热情高涨，即便他真的对你的项目感兴趣，他也不会一开始就对你的项目给予很高的评价，而是会试图挑你的毛病。

诈骗公司则不同，他们往往非常主动，经常联系你，而对项目中明显的缺陷却视而不见。

一个人越挑剔，他就越有可能成为买家。

第二，有人认为“大型投资集团往往投资了很多企业和项目，这些投资都是有据可查的，从它们自己的网站和新闻报道上都能查证得到。如果一家投资公司没有这样的记录，基本可以肯定是一家诈骗公司”。

其实不然，如果公司是新成立的，怎么会有投资记录呢？我也见过有公司成立3年，还没找到愿意投的项目。

此外，这些欺诈公司还会虚构一些海外投资案例。

第三，网上招业务代表的公司大多是骗子公司，所以对那些爽快答应给你积分的中介公司也要慎重考虑...

那么如何防范融资骗案呢？首先要了解融资骗子骗取钱财的一般方式，以及常见的设局融资骗案的步骤，再学习防范融资骗案的基本知识和理性融资应掌握的八大原则。

融资诈骗的常见手法

常见的诈骗手段主要有以下五种。

1. 检验费

融资骗子联系企业洽谈业务时，在不了解企业情况的情况下要求对企业进行考察，并索要考察费用；

2.项目验收费

项目受理费是指融资骗子在收到企业相关资料后，要求融资公司支付的用于项目评估、预审的费用。尤其是那些自称有外资背景的投顾机构，往往把收取项目受理费作为项目控制的程序和转嫁成本的手段。

3. 编写商业计划书的成本

融资骗子通常会要求融资公司提供项目商业计划书。一般情况下，企业已经准备好了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予批准，并要求企业提供所谓“国际标准格式”的商业计划书，作为项目开展的必要步骤。

4. 评估费

在融资过程中，融资骗子会要求对资产或项目进行评估，要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；

5. 保证金

融资骗子要求融资公司严格按照其事先设定的流程进行，否则不会进行；融资方设置严格的违约条款。

6. 律师费

这是最容易骗的费用，骗子公司很难收检查费、评估费、押金，律师费相对容易收，这些律师费大部分应该退还给骗子公司。

设立融资骗局的常见步骤

1. 广撒网，选择“目标客户”

融资骗子通过正规程序注册国内代表处，提供一整套专业的融资方案和步骤，专业设计针对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体、网络上大谈融资理论，在一些国家政府部门或社会团体举办的培训、咨询会、论坛等活动中，对融资进行生动的“演讲”，甚至可以提供成功的融资案例，足以令人信服，可信度很高。

2. 为“尊贵客户”扫除后顾之忧

经过第一轮筛选后，他们会挑选一些“有价值的客户”，开始对他们进行洗脑，夸耀你的公司发展前景好、市场潜力大、项目好，通过他们的包装，公司可以获得所需的融资，并反复声明前期咨询不收取任何费用。

其最终目的是让金融家们高兴，麻木他们的神经金融培训公司招聘骗局，减少他们的判​​断力，为他们进行下一步的欺诈行为打开大门。

3.派“专家”进行“实地调查”

所谓专家“实地考察”，就是骗取考察费，大概1-3万元。他们派几个人到项目现场做所谓的考察，为了显示自己是比较正规的公司，还会带律师，还要做一份“律师资信调查报告”，就是律师假装查公司的《营业执照》、《银行开户许可证》等信息，这份报告的费用是10-15万元。

为了增加可信度，骗子们还会准备一份“项目考察实地记录提纲”，然后大家一起签字盖章，以示同意，并说这些文件需要提交所谓的总部审批等谎言来安抚融资公司负责人，让你觉得这笔钱花得值，这个项目有希望，这样他们才能进行下一步的诈骗。

4.初审通过后签署合资意向书

约两周后，融资骗子给该公司打电话称：“你的项目已经批准，总部决定投资，请你来京签署相关法律文件。”

在签订《合资意向书》或《投资协议》时，骗子会告诉你需要补充提供额外资料，并会假装告诉投资人，现在总部要求提供符合国际惯例的中英文版《商业计划书》，必须由总部认可的权威机构撰写。你可以和北京XX投资咨询管理有限公司谈妥费用，他们还会假装“我们会尽力帮你争取到更好的交易，因为投资期间你需要花钱买很多东西。”

融资人听后深受感动，加上自己已经签署了《投资协议书》，心存侥幸。骗子利用融资人的这种心理，发起了攻势。一份份符合国际惯例、金额高达15万至20万元的所谓中英文版《商业计划书》就这样落入了骗子同伙的账户。

5. 进行资产评估

在骗取了“商业计划书”15万至20万元后，融资骗子开始骗取“资产评估报告”费用，这些融资骗子给出的理由是“对贵公司的资产进行评估后，我们将以项目本身作为抵押”。

听到如此“合理”的要求，融资人似乎也觉得这是理所应当，否则，投资者如何安心“投资”？

在如此“合理”的情况下，高达二三十万元甚至更多的“资产评估报告”费用却落入了融资骗子指定的资产评估机构的账户。

如果企业缴纳了这些费用，就意味着陷入泥潭，无法自拔。

6.分析项目投资安全性和增值潜力

在你交纳“资产评估报告”费用后，诈骗公司知道此时融资人的心理需求，所以会不断提醒你“首笔几千万元会先存入你的账户”。为了稳定你的情绪金融培训公司招聘骗局，打消你的顾虑，他们会安排“财务部”的人上门找你谈财务事宜，并进一步准备一份“项目投资安全及增值潜力分析报告”和一份“符合美国会计准则的三年财务审计报告”。理由很多，那么这两份报告到底要多少钱呢？

答案是：《项目投资安全性及增值潜力分析报告》15万多元，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万。融资者交了这些钱之后能得到什么？答案是：几张没用的废纸。这些骗子用隐蔽的手段和“充分”的理由，让你感觉他们并没有直接拿钱，只是拿做这些报告的费用。

当企业融资到这个地步，虽然有些担忧，但难以放弃；但如果继续下去，又感觉有阴谋。

7、在设计担保骗局骗取大量资金后，融资骗子会进行更大的骗局，设计担保陷阱，将您的融资项目转移给所谓的担保公司（也是帮凶）。骗子的谎言是：“因为是第一次合作，所以第一批资金需要找担保公司担保，以降低我们的投资风险。”

如果落入这个陷阱，“担保公司”会与融资人签订一份“融资担保合同”，担保费为“融资”金额的2.5-3%。骗子早已看透融资人的心理活动，此时受害人觉得只剩下这最后一步了，如果放弃，上面花的钱就全部打水漂了，继续下去很有可能得逞。

然而，当你交了担保费之后，“担保公司”却要求你继续玩上面的“检查”游戏。

你还会继续吗？最后，诈骗公司又多了一个骗人的借口，融资方必须开具融资方开户银行的银行保函，才能拿到第一批投资款，你做得到吗？

如果不这样做将构成融资人的“违约”。

8、客户违约自动退出 这个阶段就到了融资公司选择继续还是自动退出的时候了，如果继续下去，就需要投入更多的资金，而且还看不到效果。

如果继续下去的话，可能会因为你自己的原因而违约，还要支付违约金。

一些融资企业认为，既然前期已经投入很多，放弃实在可惜，于是继续前行，结果往往是陷入越来越深的困境。

这时候最好的选择当然是就此打住，当做运气不好，当做交了“学费”吧。

如何预防融资诈骗

1. 如何辨别真假融资服务机构

主要包括八项原则：

（1）该问题是否站在企业的角度考虑；

（2）申请人是否具有融资经验及专业知识；

（3）收费是否与所提供服务的价值相符，质量价格比如何；

（4）所提供的服务是否符合企业的实际情况；

（5）签订合同时，合同条款是否存在陷阱；

（6）与资助方的关系如何，是否独立；

（七）服务机构背景和融资服务人员素质；

（8）盈利模式不同，实体服务机构的目的是提供智力服务还是风险代理。

2. 如何辨别真假投资公司

正规融资方的服务流程与上述诈骗机构十分相似，但仍存在不少差异，主要包括：

（1）交通费用自理；

（2）企业在融资过程中无需进行资产或项目评估；

（3）业务需要中介机构介入时，申请人未指定事务所、评估机构等融资服务机构；

（4）自行承担全部或部分运营成本；

（5）一开始就对所要投资的项目或公司进行非常详细的了解，亲自到公司及其融资服务机构进行项目论证；

（6）有严格的投资方向和投资原则；

（7）不符合要求的企业，不再继续推进；

（8）在申请成功前不收取任何手续费；

（九）不急于与企业签订合作协议；

（10）签订的合作协议非常公平，合同条款中不存在任何陷阱。

3.企业应加强自我防范意识

（1）调查确定投资公司或融资服务机构

（2）接受朋友建议时要谨慎。无论是企业团队相关人员，还是其他人介绍融资方或融资机构，这都不是企业陷入融资骗局的根本原因。解决问题的关键在于融资企业要严格把控工作流程和选择标准，提高防范意识和防范技术。

（3）不要试图走捷径。

（4）提高判断能力：对融资对象及融资服务机构缺乏判断能力是企业陷入融资骗局的重要原因之一，因此企业在融资实践过程中应不断积累经验，积极学习相关知识。

（5）请专业的融资顾问全程跟踪服务。企业可以选择具有职业道德、丰富经验、能够站在企业角度担任融资顾问的融资服务机构，也可以请律师参与，提前判断机构性质、真实性，在签订协议前慎重决策，防患于未然。