消费者买1斤黄金不挑款被店员报警，背后的黄金理财骗局究竟是什么样的？

红星资本8月28日报道，近期国际金价持续上涨，伦敦现货黄金、COMEX黄金期货双双突破2500美元/盎司大关。随着金价上涨，一些黄金投资骗局也再度活跃起来。

昨日，河南一消费者在金店购买1公斤黄金后被店员报警的事件引发广泛关注，随后警方发现，该消费者遭遇了骗局。

红星资金局注意到，近期类似案件多起，消费者陷入“黄金订单诈骗”陷阱。部分金店销售人员告诉红星资金局，他们会根据客户下单用途、金额、付款方式、收款流程等判断客户是否陷入诈骗。

消费者购买大量黄金

幕后是一场“刷单”骗局

据河南电视台都市报报道，8月27日，王女士来到河南省新密市一家金店，要求购买1公斤黄金，不选款式，不讲价，想邮寄，这1公斤黄金要30多万元。店员感觉到不对劲，赶紧报警。

红星资本局发现，此前也曾发生过类似案件。

据央视新闻8月15日报道，在山东德州禹城市一家金店，王女士短时间内连续三次购买黄金，第三次一次性购买了46.8万元黄金，店员报警。据湖北电视台8月2日报道，一名男子在武汉楚河汉街一家珠宝店挑选了价值18万元的黄金首饰，店员当场取消交易并报警。

这背后的欺诈行为是如何运作的？

警方经调查发现柜台诈骗案例，河南王女士落入“投资理财”骗局，对方称其赚了60万元，需邮寄500克黄金才能提现。山东王女士则在做“兼职”，需购买黄金完成相应任务才能提现，警方判断其遭遇了刷单诈骗。

中国企业资本联盟副会长白文曦对红星资本表示，一些诈骗分子利用人们对黄金投资的高收益预期，通过虚假的投资平台或理财项目实施诈骗，或引导消费者进入虚假的网络投资平台，要求其购买黄金进行所谓“充值投资”，或以“高收益”为诱饵柜台诈骗案例，要求消费者购买黄金后邮寄到指定地点实施诈骗。

白文曦还提到，还有一些诈骗分子冒充公安、检察、司法人员，要求消费者购买黄金用于“验资、提案”。“有些诈骗分子利用假冒的公文，诱骗受害人下载不明链接或APP，盗取账户信息，然后要求其邮寄黄金，以换取所谓的巨额回报，但其实是连续的诈骗套路。”白文曦说。

专家：消费者应通过正规渠道投资黄金

从以上事件来看，金店销售人员的警惕性更高，他们如何判断顾客是否上当受骗呢？

“如果他们一下子就买了很多，我们就要举报，因为这有点脱离实际。我们还会询问购买的用途，不会只服务一两分钟，主要看客户在接待过程中是否有异常行为。一般客户都会仔细挑选、试戴。”一位周六福销售人员说，大多数客户花几千元、一两万，不可能不试戴就买下几十万的商品。“有的客户来买金条，一次就买好几公斤，这种大额的金额肯定会被问得更多，就像去银行取钱用途一样。”该销售人员说。

“真正买黄金的人都会精挑细选，我们也遇到过有人说‘把这个柜台包起来’，他们不是来买黄金的，肯定是来洗钱的，所以我们就没卖给他们。”老凤祥（600612.SH）门店的一位销售人员告诉红星资本局。该门店另一位销售人员也透露，曾看到顾客提着一袋现金，戴着墨镜、口罩，说不问姓名、不问家乡，就想买四五十万的金条。

另一家金店的经理则表示，只要付款正常就没问题，如果不是自己付款，而是通过第三方付款，可能会有问题。该经理说：“目前顾客一般几千元，很少遇到消费金额很大的顾客。店员大多工作十几年，经验比较丰富，遇到异常情况会很快判断。”

白文熙提醒，面对这些诈骗手段，消费者应提高警惕，通过正规渠道投资黄金，不要轻信陌生人的投资建议，不要参与高额返利的网络投资，在进行转账汇款操作时要谨慎，及时通过官方机构核实对方身份和信息，避免受骗。

红星资金局注意到，近期部分监管部门发布黄金投资诈骗风险提示。8月26日，浙江金融监管局发文提醒消费者，凡要求网上购买黄金或当面将金条或现金交给“第三方”进行“投资黄金”并缴纳“保证金”的，均有可能属于异常交易，存在较高的诈骗风险。不要轻易相信网上陌生人的投资建议；不要轻易相信高额返利的网络投资。在进行转账汇款操作时要谨慎，及时通过官方机构核实对方身份和信息，不要贸然、随意转账。

红星新闻记者余瑶、实习记者曾涵

责任编辑：肖世清

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