公安部紧急曝光：这个传销组织洗脑太厉害！百万人恐血本无归

大型传销组织“善心汇”被查处！

近日，按照公安部统一部署，全国公安机关对广东省深圳市山信汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人组织、领导传销等犯罪行为进行侦查，对张天明等多名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

经初步查明，张天明等人涉嫌策划、操纵、发展人员以“扶贫济困、平等致富”为名，参与传销活动，骗取巨额资金。

即便在公安部和央视曝光后，很多人还是不相信，认为这是警方和政府在报复扶贫济困的善心汇：

公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪持续多发，犯罪分子不断变换作案手段，利用“金融互助”、“慈善”、“虚拟货币”、“电子商务”、“微信营销”等各种名义策划、组织传销，严重侵害群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压打击态势，坚决严厉打击，切实维护群众合法权益。同时提醒广大群众提高防范意识，不被高额利息诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护经济社会秩序。

善信汇是一个什么样的模式？

2016年5月，带着“扶贫济困、平等富裕共存”口号的善心汇走进公众视野。善心汇的宣传资料显示，其为党和政府减轻负担，做了大量扶贫济困的实实在在的工作，累计公益慈善捐款数千万元，帮助了数十万群众。

然而，如此“优良”的机构为何会被政府有关部门“盯上”呢？

善信汇是一个什么样的模式？

4月30日，在南京留学的曹英(化名)在微博上向警方在线咨询。

曹英说，今年3月，家住重庆的妈妈在朋友介绍下加入了善信汇，对方称投资3000元，一个月就能赚1600元。“一开始我跟她说，这个不太靠谱，坐在那里怎么能赚钱？又不是她智力和劳动的成果，很可能是个骗局。”

但母亲不听曹颖的劝说，不仅不退出，还试图让曹颖加入善心会。“我妈让我拍下身份证照片给她，我拒绝后，她就劝我说善心会是正规组织，规矩很严格。我再拒绝，她就扬言要断我的生活费！……”曹颖说，“现在能做的，就是再一次在电话里劝她。”

同为女儿身的李欣（化名）和曹英一样担心。“我妈妈和她的朋友都加入了善信汇，对她们来说，赚钱是个好模式善心汇骗局最新消息，她们尝到了甜头，现在就像被洗脑了一样。如果我说这是传销，她就会说我怕这个怕那个，赚不了多少钱。每次我劝她，最后都是吵架。”李欣说。

为了避免家庭不和，李欣只好“妥协”：母亲用李欣的身份证开了善信汇的账户。“她以为我答应了，开始让我发展下线，每天给我打微信，听善信汇会员群里老师讲课，我都装作没看见，真担心她越陷越深。”

在李欣的介绍下，《法制周报》记者加入了“不忘初心 新经济生态”微信群，目前群里有150多人，每天都有导师授课、分享。

“如果此刻听我分享的家人，还把山信汇当成传销，说明你只看过网上的负面新闻；如果你只是玩了两次，赚了点钱就走了，说明你根本就没找到山信汇的大门；如果你把山信汇当成一份事业，说明你对山信汇了解99%；如果你真心从心底相信山信汇创始人张天明说的‘我有生之年不会看到山信汇倒闭’，那么恭喜你成为一名合格的山信汇‘粉丝’。”5月1日，群里一位名为“SHX黎姿直播中心”的老师在群里分享了心声。

“要成为一名合格的‘山粉’，我觉得有几件事必须要做到。第一，每天晚上要听张天明同志的分享，多学习中国传统文化。第二，可以废寝忘食，但不能忘记奉献。第三，一定要到山信汇总部去学习，这样才能开拓视野。第四，用专门的笔记本，记录下每一位成员捐款、援助的时间。只有你把所有的东西都教给他了，认可了山信汇，才能放下……”“SHX里子直播中心”说，“山信汇会成为中国最优秀的民营企业，超越淘宝、百度，我想只是时间问题。”

模式：“在善信汇很难亏钱”

“疯狂进入”的背后，是什么样的模式吸引着他们？

记者咨询了一位名叫陈志（化名）的善信汇会员，该会员很乐意向记者发来善信汇登录系统的链接。

“开通注册就行，每张身份证只能注册一次，注册必须有推荐人，你填我的名字，我负责开通你的账号。”陈志介绍，山新汇的系统叫“新经济生态圈”，注册需要通过推荐人向公司缴纳每人每年300元的会员费，开通账号注册后，即可免费获赠一粒黄花梨“山种子”。

陈志介绍，在善心汇体系中，目前共分为特困社区、贫困社区、小康社区、富裕社区、贤能社区五个等级；在这里，付款的行为叫“施舍”，接受付款的行为叫“受助”；投资社区，排队付款时需要至少使用一枚善心币，而善心币的价格为1枚100元；然后系统按照排队时间排列“施舍”，付款成功后，就进入“受助者”队列，等待付款。

比如特困社区主要针对丧失行动能力或者有残疾证明的人群，该社区投入金额1000~3000元，每轮收益率50%，缴费、领款排队时间会酌情提前；贫困户社区投入金额同样1000~3000元，排队缴费时需消耗1个爱心币。该社区无“门槛”限制，每轮收益率30%，“捐款”排队时间为1~10天，缴费成功后进入感恩救助队列，配套缴费需要1~7天，收益300~900元；富人社区的投资金额在5万至30万元，每轮收益率为10%，支付和收款等待期加起来最多为45天，收益为5.5万至33万元。

“简单来说，如果你加入山信汇，按照大多数人的玩法，半个月在贫困社区投入3000元，就能赚900元，扣除购买山信币所花的100元，就能盈利800元，一个月能下单2次左右，就能盈利1600元。”陈志说，如果一个家庭有5个账户，一个月就能多赚8000元，对于农村或者困难家庭来说，这就是扶贫。

“而且，以上只是静态福利，系统还有动态福利，比如你推荐好友加入善心汇，就能获得系统独有的越级推荐奖励，第一代有6%的推荐奖励，第三代有4%的推荐奖励，这样的设定，会鼓励会员不断推荐其他人加入。”

陈志举了一个例子，如果A推荐B，A每次可以获得B订单的6%。以投资3000元为例，推荐人A可以获得180元的推荐奖励，一个月下单两单，可以赚360元。B接着邀请C加入，A没有获得推荐奖励，但B可以获得C订单的6%。C接着招募D加入，B没有获得推荐奖励，但A每次可以获得D订单的4%。

不过陈志也解释，引荐奖金并不能全部兑现，只能提现一半，另一半奖金将兑换成“好礼币”，用于旗下酒店、商场、旅游景点等消费。

此外，还有第三种赚钱方式。陈志介绍，直接推广十个人，就能成为“受益人”善心汇骗局最新消息，向公司交纳五万元后，就能以七折优惠购买“好种子”和“好心币”：每人在注册入会时需交纳300元，即可获赠一粒“好种子”，排队时则需花100元购买“好心币”。成为“受益人”可以花210元购买“好种子”、70元购买“好心币”，然后收取全额会员费，赚取中间的差价。

“就像张天明说的，在善信汇你很难亏钱。”陈志说，他现在已经发展了50多人的“小团队”，通过自己注册的两个会员账户的投资收益和“团队管理奖”，每月能赚到七八千元。有的“受益者”有几千人的团队，月收入近50万元。

观点 1

收取人头费、发展下线，涉嫌传销

一些公众人士和专业人士也对善信汇宣称的高额回报和层层发展模式表示质疑。针对外界的质疑，4月21日，《法制周刊》联系到了善信汇工作人员杨女士，杨女士给记者发来了一些关于善信汇的宣传资料。

信息解释称，会员在平台上获得其他会员的资助，分享给更多会员，使其加入精准扶贫队伍后，公司平台会员的基础数据会不断增加，平台价值也会越来越大。公司会给予一定的奖励，奖励形式为金币或现金，可在山信汇商城兑换商品，奖励发放方式仅限二级。这也符合国家工商部门的相关规定和相关法律法规，完全不涉及传销。

中国政法大学首都金融研究院互联网经济研究中心主任吴长海介绍，刑法上对传销的定义是：“组织、领导销售商品、提供服务等经营活动，要求参加者缴纳费用或者购买商品、服务，取得会员资格，并按照一定顺序形成层级，直接或者间接地以发展人员数量作为给付报酬或者回扣的依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参与，骗取财物，扰乱经济社会秩序的行为。”

随着传销形式在实践中不断演变变化，吴长海表示，2016年3月，国家工商总局发布的《新型传销风险提示》明确指出，不管传销组织如何变着花样伪装，只要同时具备以下三点，就可以判定其涉嫌传销：

一是缴纳或者变相缴纳入会费，即交了钱加入之后，才有获得提成、发展下线的“资格”；

二是直接或间接地发展下线，即吸引人加入，按照一定的顺序形成层级结构；

第三，上线按照直接或间接发展的下线的销售业绩获得报酬，或者按照直接或间接发展的人数获得报酬或返利。

“传销一般采用金字塔模式，通过发展下线获取利润，但这种模式可显性，也可隐性。显性金字塔模式，一般在会员入会时就明确告知，发展下线、不同层级会员可获得不同的回报。善信汇虽然不强制会员发展下线，但通过高额回报诱惑、激励会员不断发展会员，是一种变相的发展下线方式。这种隐性层级设置，也有传销嫌疑。”吴长海说。

京师律师事务所互联网金融法律事务部总监左胜高也认为，善信汇要求会员缴纳注册费，并以发展下线、组建团队等方式给予奖励，有传销嫌疑。虽然其宣称采用越级推荐奖励制度、二代不奖励，有别于一般传销的层级制，但仍难以摆脱“收取人头费”和“发展下线”的传销本质。

为什么善信汇的架构中，投入较多的“富人社区”每轮收益较少，而投入较少的“穷人社区”每轮收益较多？杨女士提供的宣传资料显示，按照规则，“富人”比“穷人”存期更长，收益更低，这样既帮助了“穷人”，也让“富人”很有成就感。

吴长海分析称：“小额投入但高返利的目的是为了吸引更多人参与；由于投入大，参与人数一般较少，大资金停留时间较长，可以支撑小资金的周转，这种做法会延长资金链断裂的时间；如果会员十几天就能赚30%，那么平台的盈利能力或者所谓的实体企业能否支撑给会员高额返利就值得怀疑了；如果用新会员的钱去支付老会员的利息和短期收益，就有庞氏骗局的嫌疑，一旦新会员提供的资金无法支付早期会员的利息或本金，资金链就会断裂，面临崩盘的风险。”

观点 2

涉嫌非法集资

2017年2月，张天明接受媒体专访时表示，善信汇已有近100万会员。李鑫粗略估算，假设每个会员一次只投入3000元，就有30亿元资金留在平台上，等待系统安排支付和收款。

山信汇登录系统域名查询显示，该网站主办者为深圳市山信汇文化传播有限公司（以下简称“深圳山信汇文化公司”），网站负责人为张天明，审批时间为2015年8月。国家企业信用信息公示系统显示，深圳市山信汇文化公司成立于2013年5月，经营范围包括文化活动策划等。

中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善信汇系运营公司的工商登记范围主要为文化传播，但其实际经营行为却是向公众募集资金，则可能涉嫌违法经营。

邓建鹏介绍，2010年12月，最高人民法院发布《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资罪给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准吸收资金或者借用合法经营形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等渠道向社会宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等形式偿还本息或者给付回报；向社会公众，即社会上不特定对象吸收资金。

“善心汇打着精准扶贫的幌子，未经相关部门依法批准进行募集，采用网络公开方式，承诺回报，定向不指定对象，符合非法集资的构成要件，可能涉嫌非法集资。”邓建鹏说。

针对上述疑虑，记者在杨女士提供的宣传材料中看到，善心汇研发了基于精准扶贫的点对点软件平台，为会员提供精准匹配的帮扶。其商业模式和盈利模式简单来说就是为平台提供持续的技术研发和维护，并提供全方位的客户服务，获取技术和服务收益。材料中称，善心汇“不设立资金池，不存在募捐问题”。

工商信息显示，昆明同创成立于2015年2月，经营范围包括商务信息咨询等。对此，邓建鹏称，山信汇体系运营公司为深圳市山信汇文化公司。即便昆明同创具备金融资质，但其与深圳市山信汇文化公司均为独立法人，因此深圳市山信汇文化公司仍超出其经营范围；且根据工商信息，昆明同创仅是一家提供金融信息咨询服务的公司。平台如果有资金，应该找第三方来存放和管理；若未取得相关部门批准，利用自有平台聚集公款也涉嫌非法集资。

传销组织名单

以下列表来自：义乌市经侦预警平台

警方提示

公安机关正在对山信汇公司张天明等人涉嫌组织、领导传销活动的犯罪嫌疑人进行立案侦查，张天明等犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。一些从传销活动中牟取暴利的骨干成员，为转移视线、逃避打击，鼓动不明真相的参加人员开展所谓表达诉求的活动。

煽动、组织、参加非法集会等均属于扰乱社会秩序的违法行为，将受到法律制裁。公安机关将依法严厉打击各类违法犯罪活动，保障人民群众合法权益，有效维护社会秩序。

请广大群众相信政府、相信公安机关，不要受误导参与影响社会秩序的违法犯罪活动。公安机关将及时公布查处进展情况。

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综合消息来源：公安部、新华社、央视新闻、法制周刊、义乌经侦预警平台等。